سياسات بنك السودان المركزي للعام 2025 (CBOS monetary and financial policies for 2025)

0 (249+) : »«ةة - 820991 (249-311+) :18 007 - 01150030© 34 :*«8,0.80 | 3005-10-©901761101 :5-1211 , ا اج ٍَ <!-- page 2 --> 2 َ الاك ج جر نك ‎١‏ 2 5 ل ا َو ! مجم بنك السودان المركزي 0م[ ل دي الق0لاة ع0 80116 لف0511 بل__ل_لللللللللل لسللسسسسسسستتسشسصصا85لسرس_ لأ 1ه 6" ِ ب تتشتهه,>>>>> لات 5.5 .+ ع 2 685 6 ٍ المحافظ 2 اج يت !60176100 ( هلال سياسات بنك السودان الى م للعام 2025 ل اولا: المقّدمة تصدر سياسات بنك السودان المركزي للعام 2025 في ظل استمرار التحديات الأمنية والاقتصادية والاجتماعية التي أفررتها الحرب الدائرة مذ الخامس عشر من أبريل 3, حيث تراجع النشاط الاقتصادي على وجه العموم والنشاط الإتاجي على وجه الخصوص بالإضافة إلى حدوث تدهور في أداء المالية العامة للدولة يجانب اشكالات وتعقيدات طالت النظام المالي والمصرفي. في ظل التحدءات الاقتصادية الراهنة أصبحت الحاجة ملحّة لمراجعة وتحدث السياسات السارية بصورة تكن من مواجهة تلك التحديات وترتيب الأولويات التي سعى البنك المركزي لتحقيقها +عليه ستركرٌ أهداف وأواويات سياسات بنك السودان المركزي للعام 2025 على تقديم الدعم الفني والمالى لمارف اللجاربة لاعدتها وشكينها من لتجاور آثار وتداعيات الحرب ولضمان استمرارية وحدات الجهاز المصرفي في تقديم الخدمات المصرفية لعملائها سُعالية وكناءة. مستمل السياسا ت كأواوية اول على تحتيى الانستران الال .كنا مستركر أأضا على تحزيز التحول الرقس .من اال سخ دام لقبية وذاك بإنشاء التلبيتات للمصارف الق م تتش تطبيق حتى الآ وتعيل وتتشيط التطبيتات للمصارف ال لها تطبيقات قائمة؛ واتوسع في قاعدة الشمول المالي بالتركيز على خدمات التمويل الأصغر والصغير» بالإضافة الى إعادة النظر في التركيبة الفنوبة الحالية للعملة الوظنية . ل ثانيا: مرجعيات السياسة تستند سياسات بنك السودان المركزي للغام 2025 على المرجعيات التالية: 1 تقييم أداء سياسات بنك السودان المركزي العام 2024 . د

0 (249+) : *3؟ - 820991 (249-311+) ‎19١:‏ ‏20 - 201150030 34 :*«0.80:,: 901761101©23005-10 :0731 7 : ا ل لاي سن اند ل ا اس يأك <!-- page 3 --> 5 ااام << ا جر شك 0 ٍ نا ا بر 7/ بنك السودان المركزي ثلا ٍ ‎١‏ الف0نا3 ع0 )84011 اف051177 وات راس باجده:.اجج ج اوجن تومن واوا الالاتان: 7 لمانا اا ةنوالا دا ب اتاد ال عابو رابجا اا لاب لاا روا بوجو ههه 7 أ/ / . ا 4 ع ّ ا ببسسسسسسسلللللل لل سل سسسسسسبسللل ل للست 55 نر 80 .>“ المحافظ 7 مك خخخ !60716100 2 موحهات ومؤشرات الموازنة العامة للدولة للعام 5 3. تانج آثار الحرب على القطاع المصرفي. 4 برنامج التعاون النقّدي للبنوك المركزية الإذريقية ودول الكوميسا. 5. متطلبات تحرير مجارة الخدمات في تكتلات المنطقة الحرة القارية الإفرقية ودول الكوميسا والمنطقة العربية الحرة الكبرى : 6. اعلان مانا (8/ا8ها/ ) الصادر عن التحالف الدولي للشمول المالي . 7. توصيات مجموعة العمل المالي ( 87ح ). 8. أهداف الثنمية المستدامة للأمم المتحدة. ثالنا: اهداف وأواويات السياسة للعام 2025 تستهدف سياسات بنك السودان المركزي للعام 2025 مقي الأولويات التالية: 1. تقديم الدعم الفني والمالي للجهاز المصرفي بما يمكنه من تجاوز تداعيات وآثار الحرب الحالية؛ وضمان استمراريته في القيام يدور الوساطة المالية بكفاءة» وذلك وف الضواط المنظمة. 2. سلامة وضمان استمرارية عمل الجهاز المصرفي والمالي ونظم الدفم من خلال الآتي: أ الاستمرار في تبني السياسات الاحترازية الكلية والرقابة المبنية على المخاطر» وذلك وف الضوابط المنظمة. ب) ثقوية المؤسسات المالية المصرفية وغير المعرفية من خلال الآتي: أ تشجيع المصارف على ثقوية مرركزها المالية وخفْض معدلات المويل المتعثر. تعزيز الأطر التنظيمية وبناء الققدرات للمؤسسات المصرفية وغير المصرفية . 2 _مسسشخ شخنوروسوسسورسسيمسيمسس-سوس برس وسسوسسلسوسسووسسسسسسسسسسيسس سس سسعم_ ‎19١: )+249-311( 820991 - 23* : )+249( 0‏ 20 - 201150030 34 :*«2,0.80 901761001©2005-10 :0721 <!-- page 4 --> 3 5 لاا ض جح لجر بنك السودان المركزي (5 جأكااق/) ] ٍِ نَ يِ 5 ‎١‏ الل :5 لأ ان0نا5 ع0 +اللذ8 لقم7ة017ع6 مسسسسسسسستب..سسسسسس_. ...م ب حو ِ م أ ستتممتسلت0تااتسسسببا<7<<:> نامسمت 3 7 08085 جا المحافظ 7 ص خخ ‎6017600١‏ ‏)) #7#يجة لاق أأآد .وضع تصورات لإعادة هيكلة الجهاز المصرني من خلال خيارات زبادة راس المال؛ الدمج المصرفي أو التملك أو الاستحواذ أو التصفية بعد حصر وتقييم الخسائر التق حدثت جراء الحرب للمصارف والمؤسسات المالية غير المصرفية. ج) توسيع فرص التمويل المصري من خلال الآني : أ. مساعدة المصارف على توفير التمويل للقطاعات الاقتصادية ذات الأولوية في المناطق الامنة تأهيل البنية ض التحنية وتطوير المشاريع الحيوية كتشييد الصوامع والمخازن والحالج في مناطق الإتاج وتشجيع إنشاء محافظ ويلية لتمويل السلم الاستراتيجية والضرورية ومويل الانشطة التي تسهم في إعادة بناء الاقتصاد. أ تشجيع توجيه التمويل إلى القطاعات الحبوية مثل التعليم والصحة والإسكان, بما بسهم في متيق الاستترار الاجتماعي و الاقتصادي وفق الضواط المنظمة. أ تشجيع المصارف على انشاء الحافظ التمويلية للاغراض المسموح بها تشجيع التمويل الأخضر. بما في ذلك مويل أنظمة الطاقة الشمسية والتوجه نحو مويل الطاقة النظليئة» مع التركيز على تصنيع وبجميع واستبراد خلا الطاقة الشمسية. ‎ .«‏ الاسترارق ول تحصن وحييانة المأوى في حدود مبلم التمويل الصغير. د) تعزيز جهود وتدابير مكافحة غسل الأموال وقويل الإرهاب وانتشار التسلح من خلال الاتي: . تطوير آليات المراقبة والمنابعة الخدمة جهود الدولة لإسترداد الأموال المنهوية. لاض المؤسسات المالية لإيجاد أنظمة أرشفة إلكازونية للتأكد من إمكانية حفظ واسترجاع السجلات الخاصة بمكافحة غسل الأموال وقويل الإزهاب حسب الضوااط . | 3 خبممسصسسسسسس ..."نا س..سسمسس|سنن>... ممسوسممئىس,..س مس 0 249(9+) : *3؟ - 820991 (249-311+) ‎19١:‏ ‏60 - 0011500350 34 :*«5.,0.80 901761101©2005-10 :0731- <!-- page 5 --> ٍِ : َ ااام ج هه + 2 5 ل ا ص و ©ج | بتك السودان المركذي 5[ ل يي الفمناة ع0 لم8 م5117 اخبالا وارناتان:ام>لا >ااستتمواوس > توا إن مب تاسترو ح<متتجيمي زلا سيم ب م محتماي يسجاه حارج ببح بوو ووس : 1 14 1 امات ادا :جح جم ا اجون وااو ال جلا بلا زع زلا تورك تاب سور لجان لاا لان ات اتج ا حهد جه بد ‎٠.‏ 7 2 6885 المحافظ و مح ‎6017600١!‏ ‏الثزاء بتطبيق التدابير الوقائية والتنظيمية لمكافحة غسل الأموال وقويل الإرهاب وانتشار التسلح وتطبيق المعاببر الدولية سُعالية بما سُوافق وسُطلبات مجموعة العمل المالي [6877) . «. إلاستمرار في تطوير واستخدام أنظمة فعالة في مجال مكافحة غسل الأموال وقويل الإرهاب. تبني وانفاذ سياسات تعزيز وتطوير البنى التحية لنظم الدفع والمد فوعات الرقمية؛ وذلك من خلال الآتي: إجازة وإنفاذ الإطار القانوني والمؤسسي والإشراني لنظم الدفع الثومية والمدفوعات الرقمية. تعزيز وظيفة الإشراف على نظم الدفع الالكتروني والمدفوعات الرقمية وفقًا للممارسات العالمية» وذلك وفق الضواط المنظمة. ند تحدث وتهيئة البنى التحتية لنظم المدفوعات الرقمية التكامل مع النظم الإقليمية والدولية من خلال الآتي: 1 ترقية نظام التسويات الإجمالية والانية (سراج) وربطه بالنظم المصرفية للمصارف. 2 استخدام رقم الحساب المصرفي الأساسي (88880) في التحويل بين حسابات العملاء بالمصارف عبر التطبيقات» و استكمال تفعيل الرقم المصرفي العالمي (8880/) . 3 استكمال الرط بين التطبيقات المصرفية للمصارف. 4- العمل على الربط مع نظم صندوق النمّد العربي: نظام ا (80028) ونظام الدفع الغوري (أصفاكدا امعدصنيةط) تعزيز سبل الحمابة والتأمين السيبرائي وخاصرة مخاطر الاختراق لثمن السيبراني على تلم الدفع والمدفوعات الرقمية والقطاع المصرفي وضمان.إستمراربة الأعمال وفق الآتي: 1 تحديث المواصفات و تفعيل المعاب التي والحمائية. 2 وضع إطار وسياسة وضواط استمرارية الأعمال.(010 60080 605" 4 و و و,موممممسههه 577777 ‎19١: )+249-311( 820991 - 3* : )+249( 0‏ 000 - 0011500350 34 :5.0.80 901761101©23005-10 :0801-ط <!-- page 6 --> 3 3 ولتاا حج + 03 مر بنك السودان المركزي (5ر أ ‎١)‏ المدناة 02 زانف5 لف5117 ض ا م الع ا 1 _ ات ا ا م وح ا جح ا 7 ب جا 8 0 المحافظ 2 > ‎60760100١‏ ‏3 إنشاء ماكز لدرء الكوارث والانجاه لتبني وانفاذ الحوسبة السحابية (008008م6000 61000) سَطبِيق أفضل الممارسات العالمية للحناظ على سلامة وموثوقية البيانات وسريها . إنشاء مستودع للبيانات بالتعاون مع المصارف التجاربة والمؤسسات المالية غير المصرفية والمهات الأخرى ذات الصلة. دعم وتعزيز جهود التحول الرقمي ,القطاع المصرفي والمؤسسات المالية وتوسيع مظلة المدفوعات الرقمية. ند دعم التكامل بين مكونات ونظم المدفوعات لضمان التشغيل البيني ((0ةانطة:8م10:8:0) من خلال الآتي:- 1- إطلاق نظام الحول التومي للمعاملات المالية للررط بين مكونات نظم المدفوعات الرقمية وتوفير خدمة الشغِيل البينى . 2 تشجيع التحالفات المصرفية للرط بين تطبيمات الدفع المختلفة. أ تشجيع إنشاء وتنظيم شركات التقّنية المالية (.60 (ء510:6) لتقديم خدمات المدفوعات الرقمية والمصرفية المفتوحة (5201608 80م0) من خلال مابلي :- 1- ترخيص شوكات التقنية المالية وفق مماذج العمل المعتمدة للترخيص ‎٠‏ ‏2 تشجيع المنّجات المصرفية الإلكترونية الجديدة والتوسع في أدوات الدفع الإلكتروني والمدفوعات الرقمية. 3 التوسع في إدخال الأنظمة الرقمية واكمال رقمنة الخدمات لتقليل الجهد والمشمّة في الحصول على الخدمات المعرقة 3. التوسع في قاعدة الشمول المالي توفير الخدمات المالية والمصرفية التقليدية والإلكترونية لكافة أفراد وشرائج الجتمع نكافة المناطق مكلة معتولة من خلال الآني: - : ا ٍ 2 | 70 - 01150030 34 :*«0.80.,ط | 2005-010 901716100190 :5-0211 إ : <!-- page 7 --> انج ع واكم عه 1 ً# 1 اج 1 7 طِِ و © بنك السودان المركزي (0 ا: ل الف0نا5 02 اللم8 لف5117 ب______ا_دا ااا ا ااا ا ا ا ا اا ا ادا ا ا ا ااا 7 0 .7 ِ ع ااا اا اا ااا ا ااا ااا اا ا ا 7ر809 +++ المحافظ َي ٍ اج ‎60176700١‏ ‏زلل< سرح[ ح[ك) ‎١‏ تعزيز جانب عرض المنتجات المصرفية التقليدية والرقمية من خلال مالمى :- أ تشجيع وتسهيل فح الحسابات بالمصارف عن بعد (001608) تسهيل المعاملات عبر اللكنولوجيا المالية والدفع عبر الموبايل مع اللتزام بمتطلبات اعرف عميلك إلكترونا ((© 76)) . 0 تشجيع تقديم الخدمات المصرفية والمالية دون فروج مصرفية (608ا830 عاط 8:20 والوسع قِ الخدمات المصرفية من خلال الوكالة المصرفية؛ وإدخال ثقنية تسجيل العملاء عن عد (00ت2تكاوع 8001 . «ا. تسهيل الإجراءات المصرفية مع الالتزام بممطلبات اعرف عميلك 6/6 . «. نشر الوعي المصرفي اا مع الجهاز المصرفي والمؤسسات المالية غير المصرفية. ناد تشجيع الدقم الإلكتروني ؛ واستحداث وسائل وأدوات دفع آمنة » وتسهيل إجراءات ترخيص واملاك واستخدام وسائل الدفم الإلكترونى المختلفة للعملاء . ب) نقوبة نم وإجراءات حمابة مستخدمي الخدمات المالية من خلال الاتي: - ‎١‏ إلالتزام «الأطر القانونية والتنظيمية لحماءة مستخدمى الخدمات المالية. زنادة فاعلية آليات فض المنازعات بين المؤسسات المالية المصرفية وغير المصرفية ومع العملاء أذ الالتزام بالمصداقية والشفافية مع مستخدمي الخدمات المالية. حث المصازف على تعزيز وعي العملاء وتثقيفهم بشأن الاستخدام الامن لوسائل الدفع الالكتروني» مع التركيز على حماية بياناقهم من حاولات الاختراق و الاحتيال والسرقة الإلكازونية. إزام المصارف على إنشاء مركز للقي شكاوى العملاء وملاحظائهم والبت فبها عن طريقٌ الإدارات الخد اا امام ل عساقا التتسي اااي ااا

0 (249+) : »د - 820991 (249-311+) : ا1 207 - 0011500230 34 :*«0.80 ,© 10 -6005-©1 90176110 :01211- 1 ّ <!-- page 8 --> 31 5 لا9ا2 ا 8 2 8آ بتك السودان المركزي و جم الفهناة 02 )1للم8 051171 اح 0 ا ل المحافظ 7 حج ‎60176100١‏ ‏ج) الوسع في منح التمويل الأصغر والصغير من خلال مايلمي: - الالتزام توظيف نسبة لا تقل عن 612 من المحفظة التمويلية لكل مصرف التمويل الأصغر والصغير سواء بالتمويل المبار أو «الحملة لمؤسسات التعويل الأضجر والصخير أو عبر الحافظ المشتركة وفقا للضواظ المنظمة. زبادة فرص قويل فئات الشباب والمرأة والجمعيات التعاونية وتنظيمات أصحاب مهن الإنتاج الزراععي والحيواني والحرفيين والأشخاص ذوي الإعاقة والمأثرين الحرب. اتا الوسع في الاستفادة من استخدام خدمات وكالة ضمان التمويل الأصغر(تيسر) ‎٠‏ ‏ب« مراجعة سقوفات التمويل الأصغر والصغير وف الضرورة والمغيرات . ‎٠‏ تقو شركات ومؤسسات الول الأصغر والصغير مايا وإدارياً ٍ تشجيع المؤسسات المالية لرقمنة خدماتها المصرفية والتعجيل بالتحول الرقمي الكامل لاعمالها . 4 إعادة النظر في التركيبة الفثوية للاوراق التقّدية للعملة الوطنية: لتحقيق التركيبة الفئوية المثلي للاوراق النقّدية للعملة وكذاك برض خاصرة وضبط الأموال المزة والمنهوبة ولمواكبة التطورات في صناعة العملة سيتم العمل على الآتي : 1 استكمال عمليات إستبدال قتي ال 1000 جنيه وال 500 جنيه الحالية سات جديدة . ب) النظر في اصدار قات نقدية جديدة. 5. استقرار سعر الصرف وخفض معدلات التضخم: ستعمل السياسات على استقراز سعر الصرف وخفْض معدلات النضّخم من خلال الاتي: 0 استهداف نمواسمي في عرض النقود بمعدل 60.9 ومو في القاعدة النقّدية بمعدل 956.1 بنهاية عام 2025 . ب) خض معدلات التضخم إلى رقم ثنائي بنهابة العام. رج) الأكيد على استجرارتطبيق سياسات تجزير سو المرف. ص 7 017 - 1201150030 34 :*«0.80 ,2 0005-010-©901761101 :0211- 5 7 ل د الحا رمح ال ا ل 0 <!-- page 9 --> 5 72 بز الاج جي لاجر 1 ِ ِ ا كا 0/7 بتك السودان الموكذي [5] لاي الف0نا5 ع0 )801 لف0177 بسس--ظل....سسوسوسسسسسسسسسسسس.سسسسسسلسسة لنب - ِ ع االاُاُُسااسامس#######5ب#ب#ب##ب#####ب####ا + 0 2 68005 > المحافظ 7 حك ‎601716100١‏ ‏د إحكام إجراءات استرداد حصائل الصادر. ه) تنظيم عمليات الاستبراد والصادر بالتعاون والتنسيق مع الجهات ذات العلاقة. و) إحكام وتعزيز دور محفظة استيراد السلم الإرااعة بهد فيز العلاب على النقد الأجتى فى السوق المواري : ز) تعزيز جهود جذب تحويلات السودائيين العاملين بالخارج بالتعاون مع الجهات الأخرى ذات الصلة. ح) الاستمرار في بناء احتياطيات النقّد الاجنى للبنك المركزي. راما: أدوات تنميذ السياسات النمّدية سيستخدم البنك المركري الأدوات التالية لإنفاذ السياسة النقّدية: 1. الاحتياطي النقّدي القانوني: بنسبة 10 96 من جملة الودائم الخاضعة للإحتياطى النقّدي القانونى بالعملتين الحلية والأجنبية (وتشمل الودائم الجاربة والادخارية والحوامش على خطابات الاعتماد و الضمان والوداخ الأخرى عدا الودائم الاستثمارية . 2. عمليات السوق الممنوحة. 3. عمليات مبادلة ويع وشراء النقد الأجني. 4 تفعيل دور البنك المزكزب كمض أُخبْر. 5. الإقناع الأدبي. ل خامسا: موجهات عامة 1. يحظر على المصارف متح قويل لأبي من الأننشطة والجالات /الجهات /الصيغ التالية: أ) الأنشطة والجالات مر 0 2499+) : «ةة - 820991 (249-311+) : 781 10 - 001150030 34 :2.0.80 9017161101©2005-10 :07211-ع َ اتتال الل <كلل للللللتلل ل ق” لكل >ككل>عتى> 44|ا7ا انلاا><>+2٠><>«<><>««««««.><>5م<>٠>٠>-<-7+>>>+>>+><ا++ااجج-++7/0هأه#هه><<--هرء‏ هء>->->->->>>-------------------_-------اها <!-- page 10 --> 21 3 تالاجم ‎١‏ اه 2 2 ص بتك السودان المركزي :1 جيم إل/0نا5 02 )8011 051171 مسسسسسسيسسسسس»سسسسسسسسسسسسسس. سم ب 2 29 م ع ِ بل ااا ا>ا><<-<--ه المحافظ 7 ححا ‎60171600٠‏ ‏المناجرة في العملات الأجنبية. أأ.. شراء الاسهم والاوراق المالية. ازا سداد عمليات مموبلية قائمة اا «. الناجرة في رصيد الاتصالات واستخداماته. ». شراء الأراضي والعقارات عدا المسموح بها وفق الضوابط المنظمة. أ« شراء السيارات عدا المسموح بها وف الضواط المنظمة. زان شراء لاعت انا زا.. اللجارة الحلية عدا ما تسمح به الضواط المنظمة. ا الاستّراد عدا السلم الاستراتيجية, ألواح وبطاربات الطاقة الشمسية. مدخلات الإتاج الزراعي (بشقيه النباتي والحيواني) والصناعي؛ المأكينات والأليات والمعدات الرأسمالية للقطاعات الاقتصادية المختلفة وف الضواط المنظمة. ب) الجهات: أ الحكومة الاتحادية. حكومات الولانات والحليات. زا... شركات ضراقات النما الأجني : ا شركات التحاويل المالية. ع لعج + التمويل بصيغة المضاربة المطلقة. ؤ سر 9 00 - 001150030 34 :*«28,0.80 10 - 90176110102005 :01211-ع <!-- page 11 --> 3 ٍ جالاَ *)ك ا 2 ‎٠‏ م ا ِِ 77 >3 َ بنك السودان المركزي (كم ال[ بي ال0ن5 ]0 )االم8 لف0(1)7 السسسسسسسسسسسسسسسسسسسسسسسسسسالسسسسسشسحا / حا ‎"١‏ ع ‎١ ١‏ لور يسيس سرت يالا يي ربجا ايكيا لساري لسارت يسو تمن جريبول اريت بلجي وات يب م زر 685 جبيخا ‏ المحافظ 7 صخ ‎60176100١‏ ‏لل نصيغتى المضارية والمشاركة لأعضاء مجالس إدارات المصارف والمؤسسات المالية غير المصرفية. 2. على المؤسسات المالية المصرفية وغير المصرفية الالتزام بالتالي: 0 تعيل سوق ما بين المصارف للتمويل والاستتمار. ب) استيفاء ضوابط بنك السودان المركزيي مجاه العملة النظيفة ومحارية التزريف. 6 الالتزام بضواط وموجهات وكالة الاستعلام والتصنيف الاثثماني . د) استيفاء الحد الأدنى من أمن المعلومات المصرفية بالتنسيق مع الجهات ذات الصلة. استيفاء ضوابط بنك السودان المركزي فيما علق بالحوكمة. و) الالتزام «المعادبر الدولية للنزاهة والشفافية وخارية الفساد . مراعاة احتياجات الأشخاص ذوي الإعاقة وتسهيل حصوطم على الخدمات المصرفية. على جميم المؤسسات المالية المصرفية وغير المصرفية العاملة بالبلاد العمل وفقًا لإحكام هذا المنشور اعتبارا من الأول من بابر للعام 5 وبعتبر منشور سياسات بنك السودان المزكزى للعام 4 الصادر تاريخ 1 دسمبر 2023 لاغيا ٍ حدر نحت توقيعي في اليوم الثلاثون من شهر جمادى الثاني لسنة 1446ه الموافق الحادي والثلاثون من شهر دسمبر لسئة 2024 . | 7# ف م بس برعي صديقٌ علي محافظ ننك السودان المركزي 10 __دنو_مسسسسس م -ى. .مو مسسمسسسسسه>777777 اا :ااا ااا تت ‎18١: )+249-311( 820991 - 58«* : )+249( 0‏ 00 - 001150030 34 :*«0.80 ,6 901761101©23005-0 :00311-ط