Памятка «Операции с денежными средствами или иным имуществом» (FPP memo on operations subject to mandatory control)

```text Памятка «Операции с денежными средствами или иным имуществом» ``` <!-- page break --> ```text Операции с денежными средствами или иным имуществом Операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей. К операциям с денежными средствами или иным имуществом относятся: • операции, подлежащие обязательному контролю; • необычные (подозрительные) операции с денежными средствами или иным имуществом. ``` <!-- page break --> ```text Операции, подлежащие обязательному контролю • купля-продажа, скупка ДМДК, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на сумму, равную или превышающую 1 миллион рублей или равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышающей ее, а также если по одному договору купли-продажи или скупки, заключенному с одним и тем же контрагентом (клиентом), сумма совершенных операций равна или превышает 1 миллион рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее; • зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами, если одной из сторон сделки является физическое или юридическое лицо, имеющее, соответственно, регистрацию, место жительства или место нахождения в Исламской Республике Иран и (или) в Корейской Народно-Демократической Республике, либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанных государствах (на указанных территориях), если сумма такого перевода равна или превышает 1 миллион рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее; • получение юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, включенными в перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или к распространению оружия массового уничтожения, и (или) решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, денежных средств и (или) иного имущества вне зависимости от суммы; • предоставление участником оборота другим юридическим и физическим лицам или получение участником оборота беспроцентных займов от юридических лиц, не являющимися кредитными организациями, либо физических лиц, если сумма займа равна или превышает 1 миллион рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее; • получение или расходование некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества вне зависимости от суммы.

``` <!-- page break --> ```text Необычные (подозрительные) операции с денежными средствами или иным имуществом К необычным (подозрительным) операциям с денежными средствами или иным имуществом относятся операции, в отношении которых у участника оборота ДМДК их сотрудников возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Для выявления операций участник оборота ДМДК использует справочник кодов видов признаков операций, приведенный в приложении к Особенностям представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденным приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18. ``` <!-- page break --> ```text Предоставление сведений об операциях с денежным средствами и иным имуществом В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организация (индивидуальный предприниматель) обязаны документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами. Лица, обязанные предоставлять сведения об операциях с денежными средствами и иным имуществом: • продавец в рамках исполнения условий договора купли - продажи ДМДК; • комиссионер в рамках исполнения условий договора комиссии на реализацию ДМДК; • агент в рамках исполнения условий агентского договора в случае, если агент действует от своего имени и за счет принципала. Если агент действует от имени и за счет принципала, то обязанность отчитываться в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, возникает непосредственно у принципала; • скупщик - при скупке ДМДК у физических лиц, а также при реализации скупленных ценностей; • изготовитель ювелирных изделий или лицо, осуществляющее ремонт (в случае, если при производстве или ремонте ювелирных изделий по договору подряда на давальческой основе подрядчик помимо материала заказчика использует собственное сырье и стоимость материалов подрядчика равна или превышает 1 миллион рублей или сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее). • участники оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, осуществляющие добычу драгоценных металлов и драгоценных камней (на этапе реализации).

``` <!-- page break --> ```text Административная ответственность За нарушение установленного порядка и срока представления участником оборота ДМДК информации в Росфинмониторинг об операции, подлежащей контролю, предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ в виде: на юридических лиц предупреждения или (индивидуальных предпринимателей) – административного штрафа на должностных лиц от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб. (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначен СДЛ) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб. За непредставление информации в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих контролю, или предоставление недостоверной информации о таких операциях предусмотрена административная ответственность по части 2 статьи 15.27 КоАП РФ в виде: на юридических лиц – административный штраф на должностных лиц – административный штраф от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей. административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. ``` <!-- page break --> ```text ```