Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act

Section 2 Article 2 client includes a person or entity that engages in a finan- cabinet juridique Entité qui exploite une entreprise cial transaction with another person or entity. (client) fournissant des services juridiques au public. (legal firm) Commissioner [Repealed, 2005, c. 38, s. 124] Centre Le Centre d’analyse des opérations et déclara- tions financières du Canada constitué par l’article 41. compliance order violation means a violation referred (Centre) to in subsection 73.18(1). (violation d’un ordre de conformité) client S’entend notamment de toute personne ou entité qui se livre à une opération financière avec une autre per- courier [Repealed, 2017, c. 20, s. 407] sonne ou entité. (client) customs office has the same meaning as in subsection commissaire [Abrogée, 2005, ch. 38, art. 124] 2(1) of the Customs Act. (bureau de douane) conseiller juridique Un avocat et, au Québec, un avocat entity means a body corporate, a trust, a partnership, a ou un notaire. (legal counsel) fund or an unincorporated association or organization. (entité) entité Personne morale, fiducie, société de personnes ou fonds, ou organisation ou association non dotée de la Financial Action Task Force means the Financial Ac- personnalité morale. (entity) tion Task Force on Money Laundering established in 1989. (Groupe d’action financière) envois ou courrier S’entend au sens du paragraphe 2(1) de la Loi sur la Société canadienne des postes. (mail) foreign state, except for the purposes of Part 2, means a country other than Canada and includes any political État étranger Sauf pour l’application de la partie 2, subdivision or territory of a foreign state. (État étranger) pays autre que le Canada; est assimilé à un État étranger toute subdivision politique ou tout territoire de celui-ci. legal counsel means, in Quebec, an advocate or a notary (foreign state) and, in any other province, a barrister or solicitor. (conseiller juridique) Groupe d’action financière S’entend du Groupe d’ac- tion financière sur le blanchiment de capitaux créé en legal firm means an entity that is engaged in the busi- 1989. (Financial Action Task Force) ness of providing legal services to the public. (cabinet ju- ridique) guichet automatique privé Guichet automatique qui n’est ni détenu ni exploité par une banque, au sens de mail has the same meaning as in subsection 2(1) of the l’article 2 de la Loi sur les banques, une association régie Canada Post Corporation Act. (envois ou courrier) par la Loi sur les associations coopératives de crédit ou une coopérative de crédit, une caisse d’épargne et de cré- Minister means, in relation to sections 24.1 to 39 and dit ou une caisse populaire régie par une loi provinciale. 39.13 to 39.39, the Minister of Public Safety and Emer- (private automated banking machine) gency Preparedness and, in relation to any other provi- sion of this Act, the Minister of Finance. (ministre) infraction de contournement de sanctions S’entend d’une infraction découlant de la contravention à toute money laundering offence means an offence under restriction ou toute interdiction prévue par un décret ou subsection 462.31(1) or (2.1) of the Criminal Code. (in- un règlement pris en vertu de la Loi sur les Nations fraction de recyclage des produits de la criminalité) Unies, de la partie 1 de la Loi sur les mesures écono- miques spéciales ou de la Loi sur la justice pour les vic- officer [Repealed, 2014, c. 20, s. 254] times de dirigeants étrangers corrompus (loi de Sergueï Magnitski). (sanctions evasion offence) person means an individual. (personne) infraction de financement des activités terroristes prescribed means prescribed by regulations made by Toute infraction visée aux articles 83.02 à 83.04 du Code the Governor in Council. (Version anglaise seulement) criminel ou une infraction visée à l’article 83.12 de cette loi découlant d’une contravention à l’article 83.08 de la prescribed violation means a violation referred to in même loi. (terrorist activity financing offence) section 73.13. (violation réglementaire) Current to September 3, 2026 2 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes Interpretation Définitions et interprétation

Section 2 Article 2 President means the President of the Canada Border infraction de recyclage des produits de la criminalité Services Agency appointed under subsection 7(1) of the L’infraction visée aux paragraphes 462.31(1) ou (2.1) du Canada Border Services Agency Act. (président) Code criminel. (money laundering offence) private automated banking machine means any auto- menaces envers la sécurité du Canada S’entend au mated banking machine that is not owned or operated by sens de l’article 2 de la Loi sur le Service canadien du a bank as defined in section 2 of the Bank Act, by an as- renseignement de sécurité. (threats to the security of sociation regulated by the Cooperative Credit Associa- Canada) tions Act or by a cooperative credit society, a savings and credit union or a caisse populaire regulated by a provin- messager [Abrogée, 2017, ch. 20, art. 407] cial Act. (guichet automatique privé) ministre Le ministre de la Sécurité publique et de la sanctions evasion offence means an offence arising Protection civile pour l’application des articles 24.1 à 39 from the contravention of a restriction or prohibition es- et 39.13 à 39.39, et le ministre des Finances pour l’appli- tablished by an order or regulation made under the Unit- cation des autres dispositions de la présente loi. (Minis- ed Nations Act, under Part 1 of the Special Economic ter) Measures Act or under the Justice for Victims of Corrupt Foreign Officials Act (Sergei Magnitsky Law). (infrac- personne S’entend d’un particulier. (person) tion de contournement de sanctions) personne autorisée Personne autorisée en vertu du pa- terrorist activity has the same meaning as in subsection ragraphe 45(2). (authorized person) 83.01(1) of the Criminal Code. (activité terroriste) président Le président de l’Agence des services fronta- terrorist activity financing offence means an offence liers du Canada, nommé en application du paragraphe under section 83.02, 83.03 or 83.04 of the Criminal Code 7(1) de la Loi sur l’Agence des services frontaliers du or an offence under section 83.12 of the Criminal Code Canada. (President) arising out of a contravention of section 83.08 of that Act. (infraction de financement des activités terroristes) violation [Abrogée, 2026, ch. 4, art. 76] threats to the security of Canada has the same mean- violation d’un ordre de conformité Toute violation vi- ing as in section 2 of the Canadian Security Intelligence sée au paragraphe 73.18(1). (compliance order viola- Service Act. (menaces envers la sécurité du Canada) tion) violation [Repealed, 2026, c. 4, s. 76] violation réglementaire Toute violation visée à l’article 73.13. (prescribed violation) Definitions — regulations Définitions : règlements (2) The Governor in Council may make regulations (2) Le gouverneur en conseil peut, par règlement, définir defining the following words and expressions: les termes suivants : (a) courier; a) messager; (b) monetary instruments; b) effets; (c) shell bank; c) banque fictive; (d) identifying information, for the purposes of sub- d) renseignements identificateurs, pour l’application section 54.1(3); du paragraphe 54.1(3); (e) virtual currency; and e) monnaie virtuelle; (f) dealing in virtual currencies. f) commerce de monnaie virtuelle. 2000, c. 17, s. 2, c. 24, s. 76.1; 2001, c. 32, s. 70, c. 41, ss. 49, 132; 2005, c. 38, ss. 124, 2000, ch. 17, art. 2, ch. 24, art. 76.1; 2001, ch. 32, art. 70, ch. 41, art. 49 et 132; 2005, ch. 145; 2006, c. 12, s. 1; 2010, c. 12, s. 1862; 2014, c. 20, s. 254; 2017, c. 20, s. 407; 2019, c. 38, art. 124 et 145; 2006, ch. 12, art. 1; 2010, ch. 12, art. 1862; 2014, ch. 20, art. 254; 29, s. 104; 2024, c. 15, s. 278; 2024, c. 17, s. 376; 2026, c. 3, s. 359; 2026, c. 3, s. 577; 2017, ch. 20, art. 407; 2019, ch. 29, art. 104; 2024, ch. 15, art. 278; 2024, ch. 17, art. 376; 2026, c. 4, s. 76. 2026, ch. 3, art. 359; 2026, ch. 3, art. 577; 2026, ch. 4, art. 76. Current to September 3, 2026 3 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes Interpretation Définitions et interprétation Sections 2.1-3 Articles 2.1-3 Regulations — recommendation of Minister Règlement : recommandation du ministre 2.1 Regulations under this Act are to be made on the 2.1 Les règlements pris en vertu de la présente loi le recommendation of the Minister of Finance. sont sur recommandation du ministre des Finances. 2026, c. 3, s. 578. 2026, ch. 3, art. 578. Object of Act Objet de la loi Object Objet 3 The object of this Act is 3 La présente loi a pour objet : (a) to implement specific measures to detect and de- a) de mettre en œuvre des mesures visant à détecter ter money laundering and the financing of terrorist ac- et décourager le recyclage des produits de la criminali- tivities and to facilitate the investigation and prosecu- té et le financement des activités terroristes et à facili- tion of money laundering offences and terrorist ter les enquêtes et les poursuites relatives aux infrac- activity financing offences, including tions de recyclage des produits de la criminalité et aux infractions de financement des activités terroristes, (i) establishing record keeping and client identifi- notamment : cation requirements for financial services providers and other persons or entities that engage in busi- (i) imposer des obligations de tenue de documents nesses, professions or activities that are susceptible e t d’identification des clients aux fournisseurs de to being used for money laundering or the financing services financiers et autres personnes ou entités of terrorist activities, qui se livrent à l’exploitation d’une entreprise ou à l’exercice d’une profession ou d’activités suscep- (ii) requiring the reporting of suspicious financial tibles d’être utilisées pour le recyclage des produits transactions and of cross-border movements of cur- de la criminalité ou pour le financement des activi- rency and monetary instruments, and tés terroristes, (iii) establishing an agency that is responsible for (ii) établir un régime de déclaration obligatoire des ensuring compliance with Parts 1 and 1.1 and for opérations financières douteuses et des mouve- dealing with reported and other information; ments transfrontaliers d’espèces et d’effets, (b) to respond to the threat posed by organized crime (iii) constituer un organisme chargé du contrôle by providing law enforcement officials with the infor- d’application des parties 1 et 1.1 et de l’examen de mation they need to deprive criminals of the proceeds renseignements, notamment ceux portés à son at- of their criminal activities, while ensuring that appro- tention au titre du sous-alinéa (ii); priate safeguards are put in place to protect the priva- cy of persons with respect to personal information b) de combattre le crime organisé en fournissant aux about themselves; responsables de l’application de la loi les renseigne- ments leur permettant de priver les criminels du pro- (c) to assist in fulfilling Canada’s international com- duit de leurs activités illicites, tout en assurant la mise mitments to participate in the fight against transna- en place des garanties nécessaires à la protection de la tional crime, particularly money laundering, and the vie privée des personnes à l’égard des renseignements fight against terrorist activity; and personnels les concernant; (d) to enhance Canada’s capacity to take targeted c) d’aider le Canada à remplir ses engagements inter- measures to protect its financial system and to facili- nationaux dans la lutte contre le crime transnational, tate Canada’s efforts to mitigate the risk that its finan- particulièrement le recyclage des produits de la crimi- cial system could be used as a vehicle for money laun- nalité, et la lutte contre les activités terroristes; dering and the financing of terrorist activities. 2000, c. 17, s. 3; 2001, c. 41, s. 50; 2010, c. 12, s. 1863; 2014, c. 20, s. 255. d) de renforcer la capacité du Canada de prendre des mesures ciblées pour protéger son système financier et de faciliter les efforts qu’il déploie pour réduire le risque que ce système puisse servir de véhicule pour le Current to September 3, 2026 4 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes Object of Act Objet de la loi Sections 3-5 Articles 3-5 recyclage des produits de la criminalité et le finance- ment des activités terroristes. 2000, ch. 17, art. 3; 2001, ch. 41, art. 50; 2010, ch. 12, art. 1863; 2014, ch. 20, art. 255. Her Majesty Sa Majesté Binding on Her Majesty Obligation de Sa Majesté 4 This Act is binding on Her Majesty in right of Canada 4 La présente loi lie Sa Majesté du chef du Canada ou or a province. d’une province. PART 1 PARTIE 1 Record Keeping, Verifying Tenue de documents, Identity, Reporting of Suspicious vérification d’identités, Transactions and Registration déclaration des opérations douteuses et inscription Application Champ d’application Application of Part Application 5 This Part applies to the following persons and entities: 5 La présente partie s’applique aux personnes et entités suivantes : (a) authorized foreign banks within the meaning of section 2 of the Bank Act in respect of their business a) les banques régies par la Loi sur les banques et les in Canada, or banks to which that Act applies; banques étrangères autorisées, au sens de l’article 2 de la Loi sur les banques, dans le cadre des activités que (b) cooperative credit societies, savings and credit ces dernières exercent au Canada; unions and caisses populaires regulated by a provin- cial Act and associations regulated by the Cooperative b) les coopératives de crédit, caisses d’épargne et de Credit Associations Act; crédit et caisses populaires régies par une loi provin- ciale et les associations régies par la Loi sur les asso- (c) life companies or foreign life companies to which ciations coopératives de crédit; the Insurance Companies Act applies or life insurance companies regulated by a provincial Act; c) les sociétés d’assurance-vie et sociétés d’assu- rance-vie étrangères régies par la Loi sur les sociétés (d) companies to which the Trust and Loan Compa- d’assurances ainsi que les sociétés d’assurance-vie ré- nies Act applies; gies par une loi provinciale; (e) trust companies regulated by a provincial Act; d) les sociétés régies par la Loi sur les sociétés de fi- ducie et de prêt; (e.1) trust companies incorporated or formed by or under a provincial Act that are not regulated by a e) les sociétés de fiducie régies par une loi provin- provincial Act; ciale; (f) loan companies regulated by a provincial Act; e.1) les sociétés de fiducie, formées ou constituées en personne morale en vertu d’une loi provinciale, qui ne (g) persons and entities authorized under provincial sont pas régies par une loi provinciale; legislation to engage in the business of dealing in secu- rities or any other financial instruments or to provide f) les sociétés de prêt régies par une loi provinciale; Current to September 3, 2026 5 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Application Champ d’application

Section 5 Article 5 portfolio management or investment advising ser- g) les personnes et les entités autorisées en vertu de vices, other than persons who act exclusively on behalf la législation provinciale à se livrer au commerce des of such an authorized person or entity; valeurs mobilières ou d’autres instruments financiers, ou à la fourniture de services de gestion de portefeuille (h) persons and entities that have a place of business et de conseils en placement, à l’exception des per- in Canada and that are engaged in the business of pro- sonnes agissant exclusivement au nom de telles entités viding at least one of the following services: ou personnes; (i) foreign exchange dealing, h) les personnes et entités qui ont un établissement au Canada et qui se livrent à la fourniture de l’un des (ii) remitting funds or transmitting funds by any services suivants : means or through any person, entity or electronic funds transfer network, (i) les opérations de change, (ii.1) transporting currency or money orders, trav- (ii) la remise de fonds ou la transmission de fonds eller’s cheques or other similar negotiable instru- par tout moyen ou par l’intermédiaire d’une per- ments, sonne, d’une entité ou d’un réseau de télévirement, (iii) issuing or redeeming money orders, traveller’s (ii.1) le transport d’espèces ou de mandats-poste, cheques or other similar negotiable instruments, de chèques de voyage ou d’autres titres négociables semblables, (iv) dealing in virtual currencies, (iii) l’émission ou le rachat de mandats-poste, de (iv.1) in relation to a private automated banking chèques de voyage ou d’autres titres négociables machine, acquirer services, or semblables, (v) any prescribed service; (iv) le commerce de monnaie virtuelle, (h.1) persons and entities that do not have a place of (iv.1) relativement à un guichet automatique pri- business in Canada, that are engaged in the business vé, tout service d’un acquéreur, of providing at least one of the following services that is directed at persons or entities in Canada, and that (v) tout service prévu par règlement; provide those services to their clients in Canada: h.1) les personnes et entités qui n’ont pas d’établisse- (i) foreign exchange dealing, ment au Canada et qui se livrent à la fourniture, à l’in- tention de personnes ou entités se trouvant au (ii) remitting funds or transmitting funds by any Canada, de l’un des services ci-après et qui les four- means or through any person, entity or electronic nissent à leurs clients se trouvant au Canada : funds transfer network, (i) les opérations de change, (ii.1) transporting currency or money orders, trav- eller’s cheques or other similar negotiable instru- (ii) la remise de fonds ou la transmission de fonds ments, par tout moyen ou par l’intermédiaire d’une per- sonne, d’une entité ou d’un réseau de télévirement, (iii) issuing or redeeming money orders, traveller’s cheques or other similar negotiable instruments, (ii.1) le transport d’espèces ou de mandats-poste, de chèques de voyage ou d’autres titres négociables (iv) dealing in virtual currencies, semblables, (iv.1) in relation to a private automated banking (iii) l’émission ou le rachat de mandats-poste, de machine, acquirer services, or chèques de voyage ou d’autres titres négociables semblables, (v) any prescribed service; (iv) le commerce de monnaie virtuelle, (i) persons and entities engaged in a prescribed busi- ness, profession or activity; (iv.1) relativement à un guichet automatique pri- vé, tout service d’un acquéreur, Current to September 3, 2026 6 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Application Champ d’application

Section 5 Article 5 (j) persons and entities engaged in a prescribed busi- (v) tout service prévu par règlement; ness or profession, while carrying out a prescribed ac- tivity; i) les personnes et entités qui se livrent à l’exploita- tion d’une entreprise ou à l’exercice d’une profession (k) the government of a province that, in accordance ou d’une activité, si l’entreprise, la profession ou l’acti- with paragraph 207(1)(a) of the Criminal Code, vité est prévue par règlement; (i) in a permanent establishment that is held out to j) les personnes et entités qui se livrent à l’exploita- be a casino, conducts and manages a lottery scheme tion d’une entreprise ou à l’exercice d’une profession, that includes games of roulette or card games, or si l’entreprise ou la profession est prévue par règle- ment, lorsque ces personnes ou entités exercent les ac- (ii) in any other permanent establishment, con- tivités prévues par règlement; ducts and manages games that are operated on or through a slot machine, as defined in subsection k) le gouvernement d’une province qui, dans le cadre 207(4.01) of the Criminal Code, or any other simi- de l’alinéa 207(1)a) du Code criminel : lar electronic gaming device, if there are more than 50 of those machines or other devices in the estab- (i) met sur pied et exploite une loterie dans un éta- lishment; blissement permanent présenté comme étant un casino où l’on peut notamment jouer à la roulette (k.1) the government of a province that, in accor- ou à des jeux de cartes, dance with paragraph 207(1)(a) of the Criminal Code, conducts and manages a lottery scheme, other than (ii) met sur pied et exploite des jeux au moyen bingo or the sale of lottery tickets, that is accessible to d ’ u n appareil à sous, au sens du paragraphe the public through the Internet or other digital net- 207(4.01) du Code criminel, ou autre dispositif de work, except if the network is an internal network jeu électronique semblable dans tout autre établis- within an establishment described in subparagraph sement permanent où se trouvent plus de cin- (k)(ii); quante de ces appareils à sous ou autres dispositifs semblables; (k.2) an organization that, in accordance with para- graph 207(1)(b) of the Criminal Code, in a permanent k.1) le gouvernement d’une province qui, dans le establishment that is held out to be a casino, conducts cadre de l’alinéa 207(1)a) du Code criminel, met sur and manages a lottery scheme that includes games of pied et exploite une loterie, à l’exclusion d’un bingo ou roulette or card games, unless the organization is a de la vente de billets de loterie, accessible au public registered charity, as defined in subsection 248(1) of par Internet ou autre réseau numérique, à l’exception the Income Tax Act, and the lottery scheme is con- d’un réseau numérique interne d’un établissement vi- ducted or managed for a period of not more than two sé au sous-alinéa k)(ii); consecutive days at a time; k.2) l’organisme qui, dans le cadre de l’alinéa (k.3) the board of a fair or of an exhibition, or the op- 207(1)b) du Code criminel, met sur pied et exploite erator of a concession leased by such a board, that, in une loterie dans un établissement permanent présenté accordance with paragraph 207(1)(c) of the Criminal comme étant un casino où l’on peut notamment jouer Code, in a permanent establishment that is held out to à la roulette ou à des jeux de cartes, sauf dans le cas où be a casino, conducts and manages a lottery scheme l’organisme en question est un organisme de bienfai- that includes games of roulette or card games; sance enregistré, au sens du paragraphe 248(1) de la Loi de l’impôt sur le revenu, et que la loterie est mise (l) departments and agents or mandataries of Her sur pied et exploitée pendant deux jours consécutifs Majesty in right of Canada or of a province that are en- ou moins à la fois; gaged in the business of accepting deposit liabilities, that issue or sell money orders to, or redeem them k.3) le conseil d’une foire ou d’une exposition, ou from, the public or that sell prescribed precious met- l’exploitant d’une concession louée auprès du conseil, als, while carrying out a prescribed activity; and qui, dans le cadre de l’alinéa 207(1)c) du Code crimi- nel, met sur pied et exploite une loterie dans un éta- (m) for the purposes of section 7, employees of a per- blissement permanent présenté comme étant un casi- son or entity referred to in any of paragraphs (a) to (l). no où l’on peut notamment jouer à la roulette ou à des 2000, c. 17, s. 5; 2001, c. 41, s. 51; 2006, c. 12, s. 3; 2014, c. 20, s. 256; 2017, c. 20, ss. jeux de cartes; 408, 436; 2018, c. 29, s. 78; 2021, c. 23, s. 159; 2024, c. 15, s. 279; 2024, c. 17, s. 340; 2024, c. 17, s. 349. Current to September 3, 2026 7 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Application Champ d’application Sections 5-7 Articles 5-7 l) les ministères et les mandataires de Sa Majesté du chef du Canada ou d’une province qui acceptent des dépôts, qui émettent ou vendent des mandats-poste au public ou les rachètent du public ou qui vendent des métaux précieux réglementaires, lorsqu’ils exercent les activités prévues par règlement; m) les employés des personnes et entités visées à l’un des alinéas a) à l), pour l’application de l’article 7. 2000, ch. 17, art. 5; 2001, ch. 41, art. 51; 2006, ch. 12, art. 3; 2014, ch. 20, art. 256; 2017, ch. 20, art. 408 et 436; 2018, ch. 29, art. 78; 2021, ch. 23, art. 159; 2024, ch. 15, art. 279; 2024, ch. 17, art. 340; 2024, ch. 17, art. 349. Clarification Précision 5.1 For greater certainty, this Part does not apply to per- 5.1 Il est entendu que la présente partie ne s’applique sons or entities referred to in paragraph 5(h.1) in respect pas aux personnes et entités visées à l’alinéa 5h.1) relati- of the services they provide to persons or entities outside vement aux services qu’ils fournissent à des personnes ou Canada. entités se trouvant à l’étranger. 2014, c. 20, s. 257. 2014, ch. 20, art. 257. Record Keeping and Verifying Tenue et conservation de documents Identity et vérification d’identités Record keeping Tenue de documents 6 Every person or entity referred to in section 5 shall 6 Il incombe à toute personne ou entité visée à l’article 5 keep records in accordance with the regulations. de tenir des documents conformément aux règlements. 2000, c. 17, s. 6; 2006, c. 12, s. 4; 2017, c. 20, s. 409. 2000, ch. 17, art. 6; 2006, ch. 12, art. 4; 2017, ch. 20, art. 409. Verifying identity Vérification d’identité 6.1 Every person or entity referred to in section 5 shall 6.1 La personne ou entité visée à l’article 5 est tenue de verify the identity of a person or entity in accordance vérifier l’identité d’une personne ou entité conformément with the regulations. aux règlements. 2006, c. 12, s. 4; 2017, c. 20, s. 409. 2006, ch. 12, art. 4; 2017, ch. 20, art. 409. Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Transactions if reasonable grounds to suspect Opérations à déclarer 7 Subject to section 10.1, every person or entity referred 7 Il incombe, sous réserve de l’article 10.1, à toute per- to in section 5 shall, in accordance with the regulations, sonne ou entité visée à l’article 5 de déclarer au Centre, report to the Centre every financial transaction that oc- conformément aux règlements, toute opération finan- curs or that is attempted in the course of their activities cière qu’on a effectuée ou tentée dans le cours de ses acti- and in respect of which there are reasonable grounds to vités et à l’égard de laquelle il y a des motifs raisonnables suspect that de soupçonner qu’elle est liée à la perpétration — réelle ou tentée —, selon le cas : (a) the transaction is related to the commission or the attempted commission of a money laundering of- a) d’une infraction de recyclage des produits de la cri- fence; minalité; (b) the transaction is related to the commission or b) d’une infraction de financement des activités ter- the attempted commission of a terrorist activity fi- roristes; nancing offence; or c) d’une infraction de contournement de sanctions. 2000, ch. 17, art. 7; 2001, ch. 41, art. 52; 2006, ch. 12, art. 5; 2017, ch. 20, art. 410; 2024, ch. 15, art. 280. Current to September 3, 2026 8 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 7-9 Articles 7-9 (c) the transaction is related to the commission or the attempted commission of a sanctions evasion offence. 2000, c. 17, s. 7; 2001, c. 41, s. 52; 2006, c. 12, s. 5; 2017, c. 20, s. 410; 2024, c. 15, s. 280. Disclosure Communication 7.1 (1) Every person or entity referred to in section 5 7.1 (1) Il incombe à toute personne ou entité visée à shall report to the Centre in accordance with the regula- l’article 5 de faire une déclaration au Centre conformé- tions if the person or entity is required to make a disclo- ment aux règlements si elle est tenue de communiquer sure under des renseignements en application, selon le cas : (a) section 83.1 of the Criminal Code; a) de l’article 83.1 du Code criminel; (b) an order or regulation made under the United b) d’un décret ou d’un règlement pris en vertu de la Nations Act; Loi sur les Nations Unies; (c) an order or regulation made under Part 1 of the c) d’un décret ou d’un règlement pris en vertu de la Special Economic Measures Act; or partie 1 de la Loi sur les mesures économiques spé- ciales; (d) subsection 7(2) of the Justice for Victims of Cor- rupt Foreign Officials Act (Sergei Magnitsky Law). d) du paragraphe 7(2) de la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus (loi de Sergueï Magnitski). Limitation Exemption (2) Subsection (1) does not apply to prescribed persons (2) Le paragraphe (1) ne s’applique pas aux personnes or entities, or prescribed classes of persons or entities, in ou entités — ou aux catégories de personnes ou d’entités respect of prescribed transactions or property, or classes — visées par règlement à l’égard d’opérations, de catégo- of transactions or property, if the prescribed conditions ries d’opérations, de biens ou de catégories de biens visés are met. par règlement, si les conditions réglementaires sont rem- 2001, c. 41, s. 52; 2006, c. 12, s. 6; 2017, c. 20, s. 411; 2023, c. 26, s. 181; 2024, c. 15, s. plies. 299; 2026, c. 3, s. 360. 2001, ch. 41, art. 52; 2006, ch. 12, art. 6; 2017, ch. 20, art. 411; 2023, ch. 26, art. 181; 2024, ch. 15, art. 299; 2026, ch. 3, art. 360. No disclosure of reports Confidentialité 8 No person or entity shall disclose that they have made, 8 Nul ne peut révéler qu’il a fait, fait ou fera une décla- are making or will make a report under section 7, or dis- ration en application de l’article 7 ou en dévoiler le conte- close the contents of such a report, with the intent to nu dans l’intention de nuire à une enquête criminelle en prejudice a criminal investigation, whether or not a crim- cours ou à venir. inal investigation has begun. 2000, ch. 17, art. 8; 2017, ch. 20, art. 412. 2000, c. 17, s. 8; 2017, c. 20, s. 412. Financial transactions to be reported Opérations à déclarer 9 (1) Subject to section 10.1, every person or entity re- 9 (1) Il incombe, sous réserve de l’article 10.1, à toute ferred to in section 5 shall report to the Centre, in accor- personne ou entité visée à l’article 5 de déclarer au dance with the regulations, Centre conformément aux règlements : (a) any financial transaction, or any financial transac- a) les opérations financières — ou les opérations fi- tion within a class of financial transactions, specified nancières faisant partie d’une catégorie d’opérations in a directive issued under Part 1.1 that occurs or that financières — précisées dans les directives prévues par is attempted in the course of their activities; and la partie 1.1 qui sont effectuées ou tentées dans le cours de ses activités; (b) any prescribed financial transaction that occurs in the course of their activities. b) les opérations financières visées par règlement qui sont effectuées dans le cours de ses activités. Current to September 3, 2026 9 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9-9.11 Articles 9-9.11 Limitation Exemption (2) Subsection (1) does not apply to prescribed persons (2) Le paragraphe (1) ne s’applique pas aux personnes or entities, or prescribed classes of persons or entities, in ou entités — ou aux catégories de personnes ou entités — respect of prescribed transactions, classes of transac- visées par règlement à l’égard d’opérations, de catégories tions, clients or classes of clients, if the prescribed condi- d’opérations, de clients ou de catégories de clients visés tions are met. par règlement, si les conditions réglementaires sont rem- plies. List of persons Liste des exemptions (3) Every person or entity referred to in section 5 shall (3) Il incombe à toute personne ou entité visée à l’article establish and maintain a list, in the prescribed form and 5 de dresser et de maintenir, selon les modalités régle- manner, of their clients in respect of whom a report mentaires, une liste des clients à l’égard desquels elle au- would have been required under subsection (1) were it rait été tenue, n’était le paragraphe (2), de faire une dé- not for subsection (2). However, a person or an entity claration en application du paragraphe (1). Néanmoins, may choose to report a client’s transactions under sub- elle peut choisir de se conformer au paragraphe (1) à section (1) instead of maintaining the list in respect of l’égard d’un client au lieu d’inscrire celui-ci sur une telle that client. liste. 2000, c. 17, s. 9; 2006, c. 12, s. 7; 2010, c. 12, s. 1864; 2017, c. 20, s. 413. 2000, ch. 17, art. 9; 2006, ch. 12, art. 7; 2010, ch. 12, art. 1864; 2017, ch. 20, art. 413. Reports under other Acts Déclaration 9.1 Subject to section 9, every person or entity that is re- 9.1 Sous réserve de l’article 9, il incombe à toute per- quired to make a report to the Centre under another Act sonne ou entité qui est tenue de faire une déclaration au of Parliament or any regulations under it shall make the Centre sous le régime d’une autre loi fédérale de la faire report in the form and manner and within the period selon les modalités et dans le délai réglementaires pres- prescribed under this Act for a report under that Act. crits sous le régime de la présente loi. 2001, c. 41, s. 53; 2017, c. 20, s. 414. 2001, ch. 41, art. 53; 2017, ch. 20, art. 414. Prohibition — government institution or authorized Interdiction : organisme ou autre autorité publique agency 9.11 (1) Every government institution or agency that 9.11 (1) Il est interdit à tout organisme ou à toute autre accepts a report required by regulations made under autorité publique qui recueille une déclaration exigée par paragraph 73(1)(c) or a similar report voluntarily sub- un règlement pris en vertu de l’alinéa 73(1)c) ou une dé- mitted to it is prohibited from disclosing that report or its claration semblable soumise volontairement de commu- contents to any person or entity, except in prescribed cir- niquer celle-ci ou les renseignements y figurant à toute cumstances. personne ou entité, sauf dans les cas prévus par règle- ment. Exceptions Exceptions (2) However, a government institution or agency may (2) Toutefois, tout organisme ou toute autre autorité pu- disclose the report or its contents to any of the following: blique peut communiquer la déclaration ou les rensei- gnements y figurant aux entités suivantes : (a) the Centre; a) le Centre; (b) the appropriate police force; b) les forces policières compétentes; (c) the Canada Revenue Agency; c) l’Agence du revenu du Canada; (d) the Agence du revenu du Québec; d) l’Agence du revenu du Québec; (e) an agency or body that administers legislation governing incorporation; e) tout organisme chargé de l’application de la légis- lation relative à l’incorporation des sociétés; (f) any prescribed entity. f) toute entité prévue par règlement. Current to September 3, 2026 10 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9.11-9.3 Articles 9.11-9.3 For greater certainty Précision (3) For greater certainty, subsection (1) does not apply (3) Il est entendu que le paragraphe (1) ne s’applique to an entity referred to in any of paragraphs (2)(a) to (f) pas à l’entité visée à l’un des alinéas (2)a) à f) relative- in respect of a report or its contents if the report or its ment à la déclaration ou aux renseignements y figurant contents were disclosed to the entity under subsection qui lui sont communiqués au titre du paragraphe (2). (2). 2026, ch. 3, art. 579. 2026, c. 3, s. 579. Prohibition — anonymous account or client Interdiction : anonymat 9.2 (1) No person or entity referred to in section 5 shall 9.2 (1) Il est interdit à toute personne ou entité visée à open an anonymous account or an account for an anony- l’article 5 d’ouvrir un compte anonyme ou un compte mous client. pour un client anonyme. Anonymous client Client anonyme (2) A client is anonymous for the purposes of subsection (2) Pour l’application du paragraphe (1), le client est (1) if the person or entity cannot verify the identity of the anonyme si la personne ou entité ne peut vérifier l’identi- client in accordance with the regulations or if the client’s té de celui-ci en conformité avec les règlements ou si le name is obviously fictitious. nom de celui-ci est manifestement fictif. 2006, c. 12, s. 8; 2017, c. 20, s. 414; 2026, c. 4, s. 78. 2006, ch. 12, art. 8; 2017, ch. 20, art. 414; 2026, ch. 4, art. 78. Politically exposed persons Personnes politiquement exposées 9.3 (1) Every person or entity that is referred to in sec- 9.3 (1) Il incombe à toute personne ou entité mention- tion 5 and that is prescribed shall determine, in the pre- née à l’article 5 et visée par règlement d’établir, dans les scribed circumstances and in accordance with the regula- cas prévus par les règlements et en conformité avec ceux- tions, whether it is dealing with ci, si elle fait affaire avec l’une des personnes suivantes : (a) a politically exposed foreign person, a prescribed a) un étranger politiquement vulnérable, tout family member of a politically exposed foreign person, membre de la famille de celui-ci visé par règlement ou or a person who the person or entity knows or should une personne dont la personne ou l’entité sait ou de- reasonably know is closely associated, for personal or vrait normalement savoir qu’elle est étroitement asso- business reasons, with a politically exposed foreign ciée à cet étranger pour des raisons personnelles ou person; d’affaires; (b) a politically exposed domestic person, a pre- b) un national politiquement vulnérable, tout scribed family member of a politically exposed domes- membre de la famille de celle-ci visé par règlement ou tic person, or a person who the person or entity knows une personne dont la personne ou l’entité sait ou de- or should reasonably know is closely associated, for vrait normalement savoir qu’elle est étroitement asso- personal or business reasons, with a politically ex- ciée à ce national politiquement vulnérable pour des posed domestic person; or raisons personnelles ou d’affaires; (c) the head of an international organization, a pre- c) le dirigeant d’une organisation internationale, tout scribed family member of the head of an international membre de la famille de celui-ci visé par règlement ou organization, or a person who the person or entity une personne dont la personne ou l’entité sait ou de- knows or should reasonably know is closely associat- vrait normalement savoir qu’elle est étroitement asso- ed, for personal or business reasons, with the head of ciée à ce dirigeant pour des raisons personnelles ou an international organization. d’affaires. Measures — politically exposed foreign persons Mesures — étranger politiquement vulnérable (2) If the person or entity determines that it is dealing (2) Si elle fait affaire avec une personne visée à l’alinéa with a person described in paragraph (1)(a), the person (1)a), elle prend les mesures prévues par règlement. or entity shall take the measures referred to in the regu- lations. Current to September 3, 2026 11 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations

Section 9.3 Article 9.3 Measures — other persons Mesures — autres personnes (2.1) If the person or entity determines that it is dealing (2.1) Si elle fait affaire avec une personne visée aux ali- with a person described in paragraph (1)(b) or (c) and néas (1)b) ou c) et qu’elle considère, en se fondant sur considers, based on an assessment referred to in subsec- l’évaluation visée au paragraphe 9.6(2), qu’il y a un tion 9.6(2), that there is a high risk of a money launder- risque élevé de perpétration d’une infraction de recyclage ing offence or a terrorist activity financing offence being des produits de la criminalité ou d’une infraction de fi- committed, the person or entity shall take the measures nancement des activités terroristes, la personne ou entité referred to in the regulations. prend les mesures prévues par règlement. Definitions Définitions (3) The following definitions apply in this section. (3) Les définitions qui suivent s’appliquent au présent article. head of an international organization means a person who, at a given time, holds — or has held within a pre- dirigeant d’une organisation internationale Personne scribed period before that time — the office or position of qui, à un moment donné, occupe — ou a occupé au cours head of d’une période antérieure prévue par règlement — le poste ou la charge de dirigeant : (a) an international organization that is established by the governments of states; a) d’une organisation internationale créée par les gouvernements de divers États; (b) an institution of an organization referred to in paragraph (a); or b) d’une institution d’une organisation visée à l’alinéa a); (c) an international sports organization. (dirigeant d’une organisation internationale) c) d’une organisation sportive internationale. (head of an international organization) politically exposed domestic person means a person who, at a given time, holds — or has held within a pre- étranger politiquement vulnérable Personne qui oc- scribed period before that time — one of the offices or po- cupe ou a occupé l’une des charges ci-après au sein d’un sitions referred to in any of paragraphs (a) and (c) to (j) État étranger ou pour son compte : in or on behalf of the federal government or a provincial government or any of the offices or positions referred to a) chef d’État ou chef de gouvernement; in paragraphs (b) and (k): b) membre du conseil exécutif de gouvernement ou (a) Governor General, lieutenant governor or head of membre d’une assemblée législative; government; c) sous-ministre ou titulaire d’une charge de rang (b) member of the Senate or House of Commons or équivalent; member of the legislature of a province; d) ambassadeur, ou attaché ou conseiller d’un am- (c) deputy minister or equivalent rank; bassadeur; (d) ambassador, or attaché or counsellor of an am- e) officier ayant le rang de général ou un rang supé- bassador; rieur; (e) military officer with a rank of general or above; f) dirigeant d’une société d’État ou d’une banque d’État; (f) president of a corporation that is wholly owned di- rectly by Her Majesty in right of Canada or a province; g) chef d’un organisme gouvernemental; (g) head of a government agency; h) juge de la cour suprême, de la cour constitution- nelle ou d’une autre cour de dernier ressort; (h) judge of an appellate court in a province, the Fed- eral Court of Appeal or the Supreme Court of Canada; i) chef ou président d’un parti politique représenté au sein d’une assemblée législative; Current to September 3, 2026 12 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9.3-9.31 Articles 9.3-9.31 (i) leader or president of a political party represented j) titulaire d’un poste ou d’une charge visés par règle- in a legislature; ment. (politically exposed foreign person) (j) holder of any prescribed office or position; or national politiquement vulnérable Personne qui, à un moment donné, occupe — ou a occupé au cours d’une pé- (k) mayor, reeve or other similar chief officer of a riode qui est antérieure prévue par règlement — l’une des municipal or local government. (national politique- charges prévues aux alinéas a) et c) à j) au sein de l’admi- ment vulnérable) nistration fédérale ou provinciale ou pour le compte d’elles ou l’une des charges prévues aux alinéas b) et k) : politically exposed foreign person means a person who holds or has held one of the following offices or posi- a) gouverneur général, lieutenant gouverneur ou chef tions in or on behalf of a foreign state: de gouvernement; (a) head of state or head of government; b) membre du Sénat ou de la Chambre des com- munes ou membre de l’assemblée législative d’une (b) member of the executive council of government or province; member of a legislature; c) sous-ministre ou titulaire d’une charge de rang (c) deputy minister or equivalent rank; équivalent; (d) ambassador, or attaché or counsellor of an am- d) ambassadeur, ou attaché ou conseiller d’un am- bassador; bassadeur; (e) military officer with a rank of general or above; e) officier ayant le rang de général ou un rang supé- rieur; (f) president of a state-owned company or a state- owned bank; f) dirigeant d’une société appartenant directement à cent pour cent à Sa Majesté du chef du Canada ou (g) head of a government agency; d’une province; (h) judge of a supreme court, constitutional court or g) chef d’un organisme gouvernemental; other court of last resort; h) juge d’une cour d’appel provinciale, de la Cour (i) leader or president of a political party represented d’appel fédérale ou de la Cour suprême du Canada; in a legislature; or i) chef ou président d’un parti politique représenté au (j) holder of any prescribed office or position. (étran- sein de l’assemblée législative; ger politiquement vulnérable) 2006, c. 12, s. 8; 2014, c. 20, s. 258; 2017, c. 20, s. 439; 2019, c. 29, s. 105; 2021, c. 23, s. j) titulaire d’un poste ou d’une charge visés par règle- 160. ment; k) maire, préfet ou tout autre responsable des autori- tés municipales ou locales. (politically exposed do- mestic person) 2006, ch. 12, art. 8; 2014, ch. 20, art. 258; 2017, ch. 20, art. 439; 2019, ch. 29, art. 105; 2021, ch. 23, art. 160. Prohibition if unregistered Interdiction : absence d’inscription 9.31 (1) No entity referred to in paragraph 5(a), (b), 9.31 (1) Il est interdit à toute entité visée aux alinéas (d), (e) or (e.1) and no other entity that is referred to in 5a), b), d), e) ou e.1) et à toute autre entité visée à l’ar- section 5 and that is prescribed shall open or maintain an ticle 5 et visée par règlement d’ouvrir ou de maintenir un account for, or have a correspondent banking relation- compte pour une personne ou entité visée à l’alinéa 5h.1) ship with, a person or entity referred to in paragraph ou d’avoir une relation de correspondant bancaire avec 5(h.1) unless that person or entity is registered with the cette personne ou entité, à moins que cette personne ou Centre under section 11.1. entité ne soit inscrite auprès du Centre en application de l’article 11.1. Current to September 3, 2026 13 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9.31-9.4 Articles 9.31-9.4 Definition of correspondent banking relationship Définition de relation de correspondant bancaire (2) For the purposes of this section, correspondent (2) Pour l’application du présent article, relation de banking relationship means a relationship created by correspondant bancaire s’entend de la relation décou- an agreement or arrangement under which an entity re- lant de tout accord au titre duquel une entité visée aux ferred to in paragraph 5(a), (b), (d), (e) or (e.1) or an en- alinéas 5a), b), d), e) ou e.1) ou une autre entité visée à tity that is referred to in section 5 and that is prescribed l’article 5 et visée par règlement s’engage à fournir à une undertakes to provide to a person or entity referred to in personne ou entité visée à l’alinéa 5h.1) des services pré- paragraph 5(h.1) prescribed services or international vus par règlement ou des services de télévirements inter- electronic funds transfers, cash management or cheque nationaux, de gestion de trésorerie ou de compensation clearing services. de chèques. 2014, c. 20, s. 258; 2017, c. 20, s. 438. 2014, ch. 20, art. 258; 2017, ch. 20, art. 438. Correspondent banking Correspondant bancaire 9.4 (1) Every entity referred to in any of paragraphs 9.4 (1) Il incombe à toute entité visée aux alinéas 5a), 5(a), (b), (d), (e) and (e.1) and every other entity that is b), d), e) ou e.1) et à toute autre entité visée à l’article 5 et referred to in section 5 and that is prescribed shall take visée par règlement de prendre les mesures visées par rè- the measures referred to in the regulations in respect of glement dans le cadre d’une relation de correspondant any correspondent banking relationship it enters into bancaire avec une entité étrangère visée par règlement et with a prescribed foreign entity and shall take the follow- de prendre les mesures ci-après avant d’établir avec une ing measures before entering into such a correspondent entité étrangère visée par règlement une relation de cor- banking relationship: respondant bancaire : (a) obtain prescribed information about the foreign a) obtenir les renseignements réglementaires concer- entity and its activities; nant l’entité étrangère et ses activités; (b) ensure that the foreign entity is not a shell bank b) vérifier que l’entité étrangère n’est pas une banque as defined in the regulations; fictive au sens des règlements; (c) obtain the approval of senior management; c) obtenir l’agrément de la haute direction; (d) set out in writing their obligations and those of d) consigner leurs obligations et celles de l’entité the foreign entity in respect of the correspondent étangère à l’égard des services de correspondant ban- banking services; and caire; (e) any prescribed measures. e) prendre toutes autres mesures prévues par règle- ment. Prohibition — shell bank Interdiction : banque fictive (2) No person or entity shall have a correspondent bank- (2) Il est interdit d’avoir une relation de correspondant ing relationship with a shell bank as defined in the regu- bancaire avec une banque fictive au sens des règlements. lations. Definition of correspondent banking relationship Définition de relation de correspondant bancaire (3) For the purposes of this section, correspondent (3) Pour l’application du présent article, relation de banking relationship means a relationship created by correspondant bancaire s’entend de la relation décou- an agreement or arrangement under which an entity re- lant de tout accord au titre duquel une entité visée aux ferred to in any of paragraphs 5(a), (b), (d), (e) and (e.1) alinéas 5a), b), d), e) ou e.1) ou une autre entité visée à or an entity that is referred to in section 5 and that is pre- l’article 5 et visée par règlement s’engage à fournir à une scribed undertakes to provide to a prescribed foreign en- entité étrangère visée par règlement des services prévus tity prescribed services or international electronic funds par règlement ou des services de télévirements interna- transfers, cash management or cheque clearing services. tionaux, de gestion de trésorerie ou de compensation de 2006, c. 12, s. 8; 2014, c. 20, s. 259; 2017, c. 20, s. 415. chèques. 2006, ch. 12, art. 8; 2014, ch. 20, art. 259; 2017, ch. 20, art. 415. Current to September 3, 2026 14 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9.5-9.61 Articles 9.5-9.61 Electronic funds transfer Télévirements 9.5 Every person or entity that is referred to in section 5 9.5 Il incombe à toute personne ou entité mentionnée à and that is prescribed shall, in respect of a prescribed l’article 5 et visée par règlement, relativement aux télévi- electronic funds transfer that occurs in the course of their rements réglementaires effectués dans le cours de ses ac- financial activities, tivités financières : (a) include with the transfer any prescribed informa- a) d’inclure avec le télévirement tout renseignement tion and, as the case may be, prévu par règlement et, selon le cas : (i) the name, address and account number of the (i) les nom, adresse et numéro de compte du titu- holder of the account from which the funds for the laire du compte duquel les fonds sont prélevés, transfer are withdrawn, or (ii) les nom, adresse et numéro de référence de la (ii) the name, address and reference number of the personne ou de l’entité qui demande le télévire- person or entity that requested the transfer; ment; (b) take reasonable measures to ensure that any b) de prendre des mesures raisonnables afin de transfer that the person or entity receives includes veiller à ce que ces renseignements accompagnent tout that information; and télévirement qu’elle reçoit; (c) take any prescribed measures. c) de prendre toute autre mesure prévue par règle- 2006, c. 12, s. 8; 2019, c. 29, s. 106; 2024, c. 15, s. 281. ment. 2006, ch. 12, art. 8; 2019, ch. 29, art. 106; 2024, ch. 15, art. 281. Compliance program Programme de conformité 9.6 (1) Every person or entity referred to in section 5 9.6 (1) Il incombe à toute personne ou entité visée à shall establish and implement, in accordance with the l’article 5 d’établir et de mettre en œuvre, en conformité regulations, a program intended to ensure their compli- avec les règlements, un programme destiné à assurer ance with this Part and Part 1.1. l’observation de la présente partie et de la partie 1.1. Program requirements Exigences relatives au programme (1.1) The person or entity shall ensure that the program (1.1) Il incombe également à la personne ou entité de is reasonably designed, risk-based and effective. veiller à ce que le programme soit raisonnablement conçu, fondé sur les risques et efficace. Risk assessment Évaluation de risques (2) The program shall include the development and ap- (2) Le programme doit notamment prévoir l’élaboration plication of policies and procedures for the person or en- et la mise en application de principes et de mesures per- tity to assess, in the course of their activities, the risk of a mettant à la personne ou à l’entité d’évaluer, dans le money laundering offence or a terrorist activity financing cours de ses activités, les risques de perpétration d’in- offence. fractions de recyclage des produits de la criminalité et d’infractions de financement des activités terroristes. Special measures Mesures spéciales (3) If, at any time, the person or entity considers that (3) La personne ou entité prend les mesures spéciales the risk referred to in subsection (2) is high, or in the prévues par règlement dans les circonstances réglemen- prescribed circumstances, the person or entity shall take taires ou si, à tout moment, elle estime que les risques vi- the special measures referred to in the regulations. sés au paragraphe (2) sont élevés. 2006, c. 12, s. 8; 2010, c. 12, s. 1865; 2017, c. 20, s. 416; 2021, c. 23, s. 161(F); 2026, c. 4, 2006, ch. 12, art. 8; 2010, ch. 12, art. 1865; 2017, ch. 20, art. 416; 2021, ch. 23, art. s. 79. 161(F); 2026, ch. 4, art. 79. Measures and information: paragraph 5(e.1) Mesures et renseignements : alinéa 5e.1) 9.61 (1) Every entity referred to in paragraph 5(e.1) 9.61 (1) Il incombe à toute entité visée à l’alinéa 5e.1) shall take the prescribed measures related to the de prendre les mesures réglementaires liées au Current to September 3, 2026 15 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9.61-9.7 Articles 9.61-9.7 program referred to in subsection 9.6(1) and shall pro- programme visé au paragraphe 9.6(1) et de fournir au vide the prescribed information to the Centre in the pre- Centre les renseignements réglementaires dans les cas scribed circumstances. prévus par règlement. Service Signification (2) An entity referred to in paragraph 5(e.1) must pro- (2) Il incombe à toute entité visée à l’alinéa 5e.1) de vide to the Centre the name and address for service of a fournir, aux fins de signification, les nom et adresse d’une person who resides in Canada and who is authorized to personne qui réside au Canada et qui est autorisée à ac- accept, on behalf of the entity, notices that are served or cepter, au nom de l’entité, des avis signifiés par le Centre caused to be served by the Centre under this Act. au titre de la présente loi ou que celui-ci fait signifier au titre de cette loi. Authorized person Personne autorisée (3) The service of a notice by or on behalf of the Centre (3) S’agissant d’une entité visée à l’alinéa 5e.1), il suffit, on an entity referred to in paragraph 5(e.1) is sufficient if pour que les avis soient considérés comme signifiés par le it is served on the person whose name is provided under Centre ou à sa demande, qu’ils soient signifiés à la per- subsection (2). sonne dont le nom est fourni conformément au para- 2017, c. 20, s. 417. graphe (2). 2017, ch. 20, art. 417. Foreign branches and subsidiaries Succursales et filiales étrangères 9.7 (1) Every entity referred to in any of paragraphs 9.7 (1) Il incombe à toute entité visée à l’un des alinéas 5(a) to (g), except for authorized foreign banks within the 5a) à g), à l’exclusion des banques étrangères autorisées, meaning of section 2 of the Bank Act and for foreign au sens de l’article 2 de la Loi sur les banques, et des so- companies within the meaning of subsection 2(1) of the ciétés étrangères, au sens du paragraphe 2(1) de la Loi Insurance Companies Act, shall, in respect of its foreign sur les sociétés d’assurances, d’élaborer des principes branches, and in respect of its foreign subsidiaries that prévoyant des obligations similaires aux obligations pré- carry out activities similar to those of entities referred to vues aux articles 6, 6.1 et 9.6 pour ses succursales étran- in those paragraphs and that are either wholly-owned by gères et pour ses filiales étrangères qui exercent des acti- the entity or have financial statements that are consoli- vités semblables à celles des entités visées à ces alinéas et dated with those of the entity, develop policies that estab- avec lesquelles ses résultats financiers sont consolidés ou lish requirements similar to the requirements of sections qui sont ses filiales à cent pour cent et de veiller à ce que 6, 6.1 and 9.6 and ensure that those branches and sub- ces succursales et ces filiales les mettent en application sidiaries apply those policies to the extent it is permitted lorsque les lois de l’État étranger où se trouve la succur- by, and does not conflict with, the laws of the foreign sale ou la filiale le permettent et que leur application state in which the branch or subsidiary is located. n’est pas en conflit avec celles-ci. Board approval of policies Approbation du conseil d’administration (2) Before the policies referred to in subsection (1) are (2) Lorsque l’entité visée au paragraphe (1) a un conseil applied, the entity’s board of directors, if there is one, d’administration, celui-ci approuve les principes avant shall approve them. leur mise en application. Exceptions Exceptions (3) Subsection (1) does not apply to (3) Le paragraphe (1) ne s’applique pas : (a) an entity that is a subsidiary of an entity to which a) à une entité qui est une filiale d’une entité visée à that subsection applies; or ce paragraphe; (b) an entity that is a subsidiary of a foreign entity b) à une entité qui est une filiale d’une entité étran- that has developed policies that establish require- gère, si la filiale met en application, dans la mesure où ments for its subsidiaries that are similar to the re- cela est permis par les lois fédérales ou provinciales du quirements of sections 6, 6.1 and 9.6, if that sub- Canada et n’entre pas en conflit avec ceux-ci, les prin- sidiary is applying those policies to the extent it is cipes qui ont été élaborés par l’entité étrangère et qui Current to September 3, 2026 16 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9.7-9.91 Articles 9.7-9.91 permitted by, and do not conflict with, the laws of prévoient des obligations semblables à celles prévues Canada or a province. aux articles 6, 6.1 et 9.6 pour ses filiales. Records and reporting Tenue de documents (4) If the application by a foreign branch or a foreign (4) L’entité tient un document où sont consignés, en ap- subsidiary of a policy referred to in subsection (1) is not plication de l’article 6, les cas où une de ses succursales permitted by or would conflict with the laws of the for- étrangères ou de ses filiales étrangères ne peut pas mettre eign state in which the branch or subsidiary is located, en application un principe visé au paragraphe (1) parce the entity shall keep, in accordance with section 6, a que cela n’est pas permis par les lois de l’État étranger où record of that fact and of the reasons why it is not per- la succursale étrangère ou la filiale étrangère se trouve ou mitted or it would conflict and shall, within a reasonable entrerait en conflit avec les lois de cet État étranger, mo- time, notify the Centre, and the principal agency or body tifs à l’appui, et les signale dans un délai raisonnable au that supervises or regulates it under federal or provincial Centre et à l’autorité ou à l’organisme principal de sur- law, of that fact and those reasons. veillance ou de réglementation dont elle relève sous le ré- 2006, c. 12, s. 8; 2010, c. 12, s. 1866; 2014, c. 20, s. 260; 2017, c. 20, s. 418. gime d’une loi fédérale ou provinciale. 2006, ch. 12, art. 8; 2010, ch. 12, art. 1866; 2014, ch. 20, art. 260; 2017, ch. 20, art. 418. Information exchange between affiliated entities Partage de renseignements entre entités du même groupe 9.8 (1) Every entity referred to in any of paragraphs 9.8 (1) Il incombe à toute entité visée à l’un des alinéas 5(a) to (g) that is affiliated with an entity referred to in 5a) à g) du même groupe qu’une autre entité visée à ces those paragraphs or with a foreign entity that carries out alinéas ou qu’une entité étrangère qui exerce des activités activities similar to those of entities referred to in those semblables à celles des entités visées à ces alinéas d’éla- paragraphs shall develop and apply policies and proce- borer et de mettre en application des principes et des me- dures related to the exchange of information between the sures liés au partage de renseignements, entre elle et entity and those affiliated entities for the purpose of de- cette autre entité ou entité étrangère du même groupe, tecting or deterring a money laundering offence or a ter- des renseignements en vue de détecter les infractions de rorist activity financing offence or of assessing the risk of recyclage des produits de la criminalité et les infractions such an offence. de financement des activités terroristes, d’en décourager la perpétration ou d’en évaluer les risques. Affiliation Même groupe (2) For the purposes of subsection (1), an entity is affili- (2) Pour l’application du paragraphe (1), sont du même ated with another entity if one of them is wholly owned groupe les entités dont l’une est entièrement propriétaire by the other, if both are wholly owned by the same entity de l’autre, celles qui sont entièrement la propriété de la or if their financial statements are consolidated. même entité ou celles dont les états financiers sont 2006, c. 12, s. 8; 2010, c. 12, s. 1866; 2014, c. 20, s. 260. consolidés. 2006, ch. 12, art. 8; 2010, ch. 12, art. 1866; 2014, ch. 20, art. 260. Definition of agent or mandatary Définition de mandataire 9.9 In sections 9.91 to 9.93, agent or mandatary 9.9 Aux articles 9.91 à 9.93, mandataire s’entend de means an agent or mandatary acting on behalf of a per- tout mandataire qui se livre, pour le compte d’une per- son or entity referred to in paragraph 5(h) to provide any sonne ou d’une entité visée à l’alinéa 5h), à la fourniture of the services referred to in that paragraph. de tout service prévu à cet alinéa. 2023, c. 26, s. 182. 2023, ch. 26, art. 182. Agent or mandatary Mandataire 9.91 A person or entity referred to in paragraph 5(h) 9.91 La personne ou l’entité visée à l’alinéa 5h) ne peut shall engager un mandataire si ce dernier est une personne ou entité visée à l’un des alinéas 11.11(1)a) à f). Elle est te- (a) not engage a person or entity who is referred to in nue de mettre fin à sa relation avec un tel mandataire si any of paragraphs 11.11(1)(a) to (f) as an agent or celui-ci est une personne ou entité visée à l’un de ces ali- mandatary; and néas. 2023, ch. 26, art. 182. Current to September 3, 2026 17 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9.91-9.93 Articles 9.91-9.93 (b) cease engaging an agent or mandatary if they are a person or entity referred to in any of those para- graphs. 2023, c. 26, s. 182. Duty to verify Vérification 9.92 A person or entity referred to in paragraph 5(h) 9.92 Il incombe à toute personne ou entité visée à l’ali- shall néa 5h) de vérifier : (a) before engaging an agent or mandatary, verify a) avant d’engager un mandataire, qu’il n’est pas une whether they are a person or entity referred to in any personne ou entité visée à l’un des alinéas 11.11(1)a) à of paragraphs 11.11(1)(a) to (f); and f); (b) within 30 days after the second anniversary of the b) dans les trente jours suivant le deuxième anniver- most recent verification of an agent or mandatary un- saire de la dernière vérification effectuée en applica- der this section, verify whether the agent or man- tion du présent article, que le mandataire, s’il agissait datary, if they are acting on behalf of the person or en- pour le compte de la personne ou entité à cet anniver- tity on that anniversary, is a person or entity referred saire, n’est pas une personne ou entité visée à l’un des to in any of those paragraphs. alinéas 11.11(1)a) à f). 2023, c. 26, s. 182. 2023, ch. 26, art. 182. Agent or mandatary — criminal convictions Condamnations criminelles du mandataire 9.93 (1) A person or entity referred to in paragraph 9.93 (1) Il incombe à la personne ou entité visée à l’ali- 5(h) shall, in respect of an agent or mandatary, obtain néa 5h) d’obtenir et d’examiner, relativement à un man- and review the documents referred to in subsection (2) dataire, les documents prévus au paragraphe (2) : (a) before engaging the agent or mandatary; and a) d’une part, avant de l’engager; (b) within 30 days after the second anniversary of the b) d’autre part, dans les trente jours du deuxième an- most recent review carried out in respect of the agent niversaire du dernier examen effectué en application or mandatary under this subsection, if the agent or du présent paragraphe, s’il agissait pour le compte de mandatary is acting on behalf of the person or entity la personne ou entité à cet anniversaire. on that anniversary. Documents Documents (2) The documents to be obtained and reviewed are the (2) Pour l’application du paragraphe (1), les documents following: sont les suivants : (a) if the agent or mandatary is a person, a document a) lorsque le mandataire est une personne, tout docu- that sets out their record of criminal convictions, or ment qui fait état des condamnations criminelles por- states that the person does not have one, that is issued tées à son dossier — ou attestant l’absence de dossier by a competent authority of — or an entity or authority — délivré par une autorité compétente du ressort dans that is competent to issue the document in — the juris- lequel elle réside ou par une autorité ou une entité re- diction in which the person resides; or connue compétente dans ce ressort; (b) if the agent or mandatary is an entity, for each of b) lorsque le mandataire est une entité, pour son pre- the chief executive officer, the president and the direc- mier dirigeant, son président, chacun de ses adminis- tors of the entity and for each person who owns or trateurs et toute personne qui détient ou contrôle, di- controls, directly or indirectly, 20% or more of the en- rectement ou indirectement, au moins vingt pour cent tity or the shares of the entity, a document that sets de l’entité ou au moins vingt pour cent de ses actions, out the person’s record of criminal convictions, or tout document pour chacun de ceux-ci qui fait état des states that the person does not have one, and that is condamnations criminelles portées au dossier — ou at- issued by a competent authority of — or an entity or testant l’absence de dossier — et qui est délivré par authority that is competent to issue the document in — the jurisdiction in which the person resides. Current to September 3, 2026 18 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 9.93-11.01 Articles 9.93-11.01 une autorité compétente du ressort dans lequel cha- cun de ceux-ci réside ou par une autorité ou une entité reconnue compétente dans ce ressort. Translation Traduction (3) If any document referred to in this section is made in (3) Si le document est dans une langue autre que le fran- a language other than English or French, the person or çais ou l’anglais, la personne ou entité est également te- entity shall also obtain and review a translation of it into nue d’obtenir et d’examiner une traduction en français ou one of those languages that is attested to by a person who en anglais du document attestée par une personne qui is recognized as a certified translator either by a provin- détient une certification professionnelle pour agir en tant cial organization or body that is competent under provin- que traducteur agréé qui lui a été délivrée par un orga- cial law to issue such certifications or by an organization nisme provincial autorisé en vertu de la législation pro- or body in a foreign state that is competent under the vinciale ou un organisme d’un État étranger autorisé en laws of that state to do so. vertu de la législation de cet État. Retention Conservation (4) The person or entity shall retain, for a prescribed pe- (4) La personne ou l’entité conserve, selon les modalités riod and in the prescribed manner, any document ob- réglementaires de temps et autres, les documents obte- tained under this section as well as any prescribed infor- nus pour l’application du présent article ainsi que tout mation. autre renseignement réglementaire. 2023, c. 26, s. 182. 2023, ch. 26, art. 182. Immunity Immunité 10 No criminal or civil proceedings lie against a person 10 Nul ne peut être poursuivi pour avoir fait de bonne or an entity for making a report in good faith under sec- foi une déclaration au titre des articles 7, 7.1 ou 9 ou tion 7, 7.1 or 9, or for providing the Centre with informa- pour avoir fourni au Centre des renseignements qui se tion about suspicions of money laundering, of the financ- rapportent à des soupçons de recyclage des produits de la ing of terrorist activities or of sanctions evasion. criminalité, de financement des activités terroristes ou de 2000, c. 17, s. 10; 2001, c. 41, s. 53; 2024, c. 15, s. 282. contournement de sanctions. 2000, ch. 17, art. 10; 2001, ch. 41, art. 53; 2024, ch. 15, art. 282. Non-application to legal counsel Non-application aux conseillers juridiques 10.1 Sections 7 and 9 do not apply to persons or entities 10.1 Les articles 7 et 9 ne s’appliquent pas aux per- referred to in paragraph 5(i) or (j) who are, as the case sonnes ni aux entités visées aux alinéas 5i) ou j) qui sont, may be, legal counsel or legal firms, when they are pro- selon le cas, des conseillers juridiques ou des cabinets ju- viding legal services. ridiques, lorsqu’elles fournissent des services juridiques. 2006, c. 12, s. 9; 2010, c. 12, s. 1867(F). 2006, ch. 12, art. 9; 2010, ch. 12, art. 1867(F). Solicitor-client privilege or professional secrecy Secret professionnel 11 Nothing in this Act requires a legal counsel to dis- 11 La présente loi n’a pas pour effet de porter atteinte close any communication that is subject to solicitor-client au secret professionnel du conseiller juridique. privilege or, in Quebec, the professional secrecy of legal 2000, ch. 17, art. 11; 2010, ch. 12, art. 1868(A); 2013, ch. 40, art. 279 et 281(A). counsel. 2000, c. 17, s. 11; 2010, c. 12, s. 1868(E); 2013, c. 40, ss. 279, 281(E). Disclosure without consent Communication sans le consentement de l’intéressé 11.01 (1) A person or entity referred to in section 5 11.01 (1) La personne ou l’entité visée à l’article 5 peut, may disclose an individual’s personal information to an- si les conditions ci-après sont réunies, communiquer à other person or entity referred to in that section without une autre personne ou entité visée à cet article les rensei- the individual’s knowledge or consent if gnements personnels d’un individu, à son insu ou sans son consentement : (a) the information was collected in the course of the person or entity’s activities; Current to September 3, 2026 19 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Reporting and Other Requirements Déclaration et autres obligations Sections 11.01-11.11 Articles 11.01-11.11 (b) the disclosure is reasonable for the purpose of de- a) les renseignements ont été recueillis dans le cadre tecting or deterring money laundering, terrorist activi- de ses activités; ty financing or sanctions evasion; b) il est raisonnable de communiquer ces renseigne- (c) making the disclosure with the individual’s ments en vue de détecter ou de décourager le recyclage knowledge or consent would risk compromising the des produits de la criminalité, le financement des acti- ability to detect or deter money laundering, terrorist vités terroristes ou le contournement des sanctions; activity financing or sanctions evasion; and c) la communication de ces renseignements effectuée (d) the disclosure is made in accordance with the reg- au su ou avec le consentement de l’individu risquerait ulations. de compromettre la capacité de détecter ou de décou- rager le recyclage des produits de la criminalité, le fi- nancement des activités terroristes ou le contourne- ment des sanctions; d) la communication est faite conformément aux rè- glements. Collection and use Collecte et utilisation (2) A person or entity referred to in section 5 may collect (2) La personne ou l’entité visée à l’article 5 peut re- or use an individual’s personal information without their cueillir ou utiliser les renseignements qui lui sont com- knowledge or consent if the information was disclosed to muniqués au titre du paragraphe (1) à l’insu de l’individu the person or entity under subsection (1) and the collec- ou sans son consentement, si la collecte ou l’utilisation tion or use is carried out in accordance with the regula- est faite en conformité avec les règlements. tions. Immunity Immunité (3) No criminal or civil proceedings lie against a person (3) Nul ne peut être poursuivi pour avoir, de bonne foi, or an entity that, in good faith, discloses information un- communiqué un renseignement au titre du paragraphe der subsection (1) or collects or uses information under (1) ou recueilli ou utilisé un renseignement au titre du subsection (2). paragraphe (2). 2024, c. 17, s. 341. 2024, ch. 17, art. 341. Registration Inscription Application and Revocation Demande d’inscription et révocation Registration requirement Obligation de s’inscrire 11.1 Except as otherwise prescribed by regulation, every 11.1 Sauf disposition contraire des règlements, les per- person or entity referred to in paragraph 5(h) or (h.1), sonnes ou entités visées aux alinéas 5h) ou h.1), celles vi- those referred to in paragraph 5(l) that issue or sell mon- sées à l’alinéa 5l) qui émettent ou vendent des mandats- ey orders to, or redeem them from, the public, and every poste au public ou les rachètent du public ainsi que other person or entity that is referred to in section 5 and toutes celles qui sont visées à l’article 5 et visées par rè- that is prescribed must register with the Centre. glement s’inscrivent auprès du Centre. 2006, c. 12, s. 10; 2014, c. 20, s. 261; 2017, c. 20, ss. 419, 439; 2023, c. 26, s. 183. 2006, ch. 12, art. 10; 2014, ch. 20, art. 261; 2017, ch. 20, art. 419 et 439; 2023, ch. 26, art. 183. Ineligible for registration Inadmissibilité 11.11 (1) The following persons or entities are not eli- 11.11 (1) Est inadmissible à l’inscription auprès du gible for registration with the Centre: Centre : a) la personne ou entité faisant l’objet, en vertu de la Loi sur les Nations Unies, de sanctions associées à des Current to September 3, 2026 20 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Registration Inscription Application and Revocation Demande d’inscription et révocation

Section 11.11 Article 11.11 (a) a person or entity that is subject to sanctions as- activités terroristes ou à une interdiction relativement sociated with terrorist activity or a prohibition relating à des services financiers; to financial services under the United Nations Act; b) l’entité inscrite au sens du paragraphe 83.01(1) du (b) a listed entity as defined in subsection 83.01(1) of Code criminel; the Criminal Code; b.1) la personne ou entité faisant l’objet d’une inter- (b.1) a person or entity that is subject to a prohibition diction concernant des services financiers ou des ser- o n financial or related services under Part 1 of the vices connexes en vertu de la partie 1 de la Loi sur les Special Economic Measures Act; mesures économiques spéciales; (b.2) a foreign national, as defined in section 2 of the b.2) l’étranger, au sens de l’article 2 de la Loi sur la Justice for Victims of Corrupt Foreign Officials Act justice pour les victimes de dirigeants étrangers cor- (Sergei Magnitsky Law), who is the subject of an or- rompus (loi de Sergueï Magnitski), visé par un décret der or regulation made under paragraph 4(1)(a) of ou un règlement pris en vertu de l’alinéa 4(1)a) de that Act or whose property is the subject of an order cette loi ou dont les biens sont visés par un décret pris made under paragraph 4(1)(b) of that Act; en vertu de l’alinéa 4(1)b) de cette loi; (b.3) a politically exposed foreign person, as defined b.3) l’étranger politiquement vulnérable, au sens du in subsection 2(1) of the Freezing Assets of Corrupt paragraphe 2(1) de la Loi sur le blocage des biens de Foreign Officials Act, whose property is the subject of dirigeants étrangers corrompus, dont les biens sont an order or regulation under paragraph 4(1)(a) or an visés par un décret ou un règlement pris en vertu de order under paragraph 4(1)(b) of that Act; l’alinéa 4(1)a) de cette loi ou par un décret pris en ver- tu de l’alinéa 4(1)b) de cette loi; (c) a person or entity that has been convicted of any of the following: c) la personne ou entité condamnée pour l’une ou l’autre des infractions ci-après ou qui a été condamnée (i) a money laundering offence, or an offence un- pour une infraction essentiellement similaire prévue der the laws of a foreign state that is substantially par les lois d’un État étranger : similar to a money laundering offence, (i) une infraction de recyclage des produits de la (ii) a terrorist activity financing offence, or an of- criminalité, fence under the laws of a foreign state that is sub- stantially similar to a terrorist activity financing of- (ii) une infraction de financement des activités ter- fence, roristes, (iii) an offence under this Act or the Proceeds of (iii) une infraction prévue par la présente loi ou Crime (money laundering) Act, chapter 26 of the par la Loi sur le recyclage des produits de la crimi- Statutes of Canada, 1991 when convicted on indict- nalité, chapitre 26 des Lois du Canada (1991), ment, or an offence under the laws of a foreign state ayant fait l’objet d’une poursuite par mise en accu- that is substantially similar to an offence under ei- sation, ther Act, (iv) une infraction prévue à l’un ou l’autre des ar- (iv) a n offence under any of sections 83.18 to ticles 83.18 à 83.231, 99 et 100, au paragraphe 83.231, 99 and 100, subsection 163.1(3) and sec- 163.1(3) ou à l’un ou l’autre des articles 279.01 à tions 279.01 to 279.02, 286.2, 346, 354 and 467.11 279.02, 286.2, 346, 354 et 467.11 à 467.13 du Code to 467.13 of the Criminal Code, or an offence under criminel, the laws of a foreign state that is substantially simi- lar to such an offence, (iv.1) une infraction prévue : (iv.1) an offence under section 117 or 118 of the (A) aux articles 117 ou 118 de la Loi sur l’immi- Immigration and Refugee Protection Act, an of- gration et la protection des réfugiés, fence under section 131 of that Act in relation to an offence under section 117 or 118 of that Act, or an (B) à l’article 131 de cette loi, à l’égard d’une in- offence under the laws of a foreign state that is sub- fraction visée à la division (A), stantially similar to such an offence, or Current to September 3, 2026 21 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Registration Inscription Application and Revocation Demande d’inscription et révocation

Section 11.11 Article 11.11 (v) a conspiracy or an attempt to commit, being an (v) un complot ou une tentative en vue de com- accessory after the fact in relation to, or any coun- mettre l’une ou l’autre des infractions visées aux selling in relation to, an offence referred to in sub- alinéas (i) à (iv) ou le fait d’en être complice après paragraphs (i) to (iv); le fait ou d’en conseiller la perpétration; (d) a person or entity that has been convicted on in- d) la personne ou entité condamnée par voie de mise dictment or convicted more than once of an offence en accusation ou condamnée plus d’une fois pour l’une under any of the following, or that has been convicted ou l’autre des infractions ci-après ou qui a été of an offence under the laws of a foreign state that is condamnée pour une infraction essentiellement simi- substantially similar to an offence under any of the fol- laire prévue par les lois d’un État étranger : lowing: (i) une infraction prévue à la partie X du Code cri- (i) Part X of the Criminal Code, minel, (ii) the Controlled Drugs and Substances Act, ex- (ii) une infraction prévue par la Loi réglementant cept for the offence under subsection 4(1) of that certaines drogues et autres substances, à l’excep- Act, tion de celle prévue au paragraphe 4(1) de cette loi, (ii.1) the Cannabis Act, except for an offence un- (ii.1) une infraction prévue par la Loi sur le canna- der subsection 8(1) of that Act, bis, à l’exception de celle prévue au paragraphe 8(1) de cette loi, (iii) section 39, 44.2, 44.3, 48, 50.2 or 50.3 of the Food and Drugs Act, as that section read immedi- (iii) une infraction prévue aux articles 39, 44.2, ately before May 14, 1997, 44.3, 48, 50.2 ou 50.3 de la Loi sur les aliments et drogues, dans leur version antérieure au 14 mai (iv) section 4, 5, 6, 19.1 or 19.2 of the Narcotic 1997, Control Act, chapter N-1 of the Revised Statutes of Canada, 1985, as that section read immediately be- (iv) aux articles 4, 5, 6, 19.1 ou 19.2 de la Loi sur fore May 14, 1997, les stupéfiants, chapitre N-1 des Lois révisées du Canada (1985), dans leur version antérieure au 14 (v) section 159 of the Customs Act, or mai 1997, (vi) subsection 239(1) or (1.1) of the Income Tax (v) une infraction prévue à l’article 159 de la Loi Act; sur les douanes, (e) an entity that is a corporation in respect of which (vi) une infraction prévue aux paragraphes 239(1) a director, the chief executive officer, the president or ou (1.1) de la Loi de l’impôt sur le revenu; a person who owns or controls, directly or indirectly, 20% or more of the shares has been convicted on in- e) l’entité qui est une personne morale dont l’un des dictment of an offence under this Act or the Proceeds administrateurs, le premier dirigeant, le président, ou of Crime (money laundering) Act, chapter 26 of the toute personne qui détient ou contrôle, directement ou Statutes of Canada, 1991 or has been convicted of an indirectement, au moins vingt pour cent des actions a offence under the laws of a foreign state that is sub- été déclaré coupable, par mise en accusation, d’une in- stantially similar to an offence under either Act; fraction prévue par la présente loi ou la Loi sur le re- cyclage des produits de la criminalité, chapitre 26 des (e.1) a person or entity that, having committed a Lois du Canada (1991) ou a été condamnée pour une compliance order violation or a prescribed violation infraction essentiellement similaire prévue par les lois and being liable to a penalty for it, and 30 days having d’un État étranger; elapsed since the day on which all proceedings in re- spect of the violation are ended, has still not paid the e.1) une personne ou entité qui a commis une viola- penalty together with any interest imposed under sec- tion d’un ordre de conformité ou une violation régle- tion 73.28; mentaire pour laquelle une pénalité est imposée et qui, à l’expiration d’un délai de trente jours suivant la (e.2) a person or entity that is acting on behalf of or fin de la procédure en violation, n’a pas encore payé la in concert with a person or entity referred to in para- pénalité ni les intérêts prévus à l’article 73.28; graph (e.1) for the purpose of evading the payment of a penalty; or Current to September 3, 2026 22 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Registration Inscription Application and Revocation Demande d’inscription et révocation Sections 11.11-11.12 Articles 11.11-11.12 (f) any prescribed person or entity. e.2) une personne ou entité qui agit au nom d’une personne ou entité visée à l’alinéa e.1) ou de concert avec elle en vue d’éviter le paiement d’une pénalité; f) toute personne ou entité visée par règlement. Revocation of registration Révocation (2) If a person or entity referred to in subsection (1) is (2) Si la personne ou l’entité visée au paragraphe (1) est registered with the Centre, its registration is revoked as inscrite auprès du Centre, son inscription est révoquée à of the day the person or entity becomes ineligible to reg- la date où elle devient inadmissible au titre de ce para- ister under that subsection. If the Centre becomes aware graphe. Si le Centre prend connaissance que l’inscription that a person’s or entity’s registration was revoked under de cette personne ou entité a été ainsi révoquée, il l’en this subsection, it must provide, without delay, a written avise, sans délai, par écrit. notice of the revocation to that person or entity. 2006, ch. 12, art. 11; 2014, ch. 20, art. 262; 2017, ch. 20, art. 420; 2018, ch. 16, art. 183; 2021, ch. 23, art. 162; 2023, ch. 26, art. 184; 2026, ch. 3, art. 361; 2026, ch. 4, art. 81. 2006, c. 12, s. 11; 2014, c. 20, s. 262; 2017, c. 20, s. 420; 2018, c. 16, s. 183; 2021, c. 23, s. 162; 2023, c. 26, s. 184; 2026, c. 3, s. 361; 2026, c. 4, s. 81. Application for registration Demande d’inscription 11.12 (1) An application for registration shall be sub- 11.12 (1) La demande d’inscription est présentée au mitted to the Centre in the prescribed form and manner Centre selon les modalités réglementaires et est accom- and shall include pagnée : (a) a list of the applicant’s agents or mandataries or a) d’une liste des mandataires ou succursales du de- branches that are engaged, on behalf of the applicant, mandeur qui se livrent, pour le compte de celui-ci, aux in the activities referred to in paragraph 5(h) or (h.1), activités visées aux alinéas 5h) ou h.1), à l’émission ou in issuing or selling money orders to, or redeeming à la vente de mandats-poste au public ou à leur rachat them from, the public if the applicant is a person or du public si le demandeur est une personne ou entité entity referred to in paragraph 5(l), or in any pre- visée à l’alinéa 5l) ou à toute autre activité visée par rè- scribed activities; glement; (b) if the applicant is a person referred to in para- b) lorsque le demandeur est une personne visée aux graph 5(h) or (h.1), a document that sets out the per- alinéas 5h) ou h.1), d’un document qui fait état des son’s record of criminal convictions, or states that the condamnations criminelles portées à son dossier — ou person does not have one, that is issued by a compe- attestant l’absence de dossier — délivré par une autori- tent authority of — or an entity or authority that is té compétente du ressort dans lequel elle réside ou par competent to issue the document in — the jurisdiction une autorité ou une entité reconnue compétente dans in which the person resides; ce ressort; (c) if the applicant is an entity referred to in para- c) lorsque le demandeur est une entité visée aux ali- graph 5(h) or (h.1), for each of the chief executive offi- néas 5h) ou h.1), pour son premier dirigeant, son pré- cer, the president and the directors of the entity and sident, chacun de ses administrateurs et toute per- for each person who owns or controls, directly or indi- sonne qui détient ou contrôle, directement ou rectly, 20% or more of the entity or the shares of the indirectement, au moins vingt pour cent de l’entité ou entity, a document that sets out the person’s record of au moins vingt pour cent des actions de celle-ci, d’un criminal convictions, or states that the person does document pour chacun de ceux-ci qui fait état des not have one, and that is issued by a competent au- condamnations criminelles portées au dossier — ou at- thority of — or an entity or authority that is competent testant l’absence de dossier — et qui est délivré par to issue the document in — the jurisdiction in which une autorité compétente du ressort dans lequel cha- the person resides; cun de ceux-ci réside ou par une autorité ou une entité reconnue compétente dans ce ressort; (c.1) if the applicant is a person or entity referred to in paragraph 5(h.1), the name and address for service c.1) lorsque le demandeur est une personne ou une of a person who resides in Canada and who is autho- entité visée à l’alinéa 5h.1), du nom et de l’adresse, rized to accept, on behalf of the person or entity, no- aux fins de signification, d’une personne qui réside au tices that are served or caused to be served by the Cen- Canada et qui est autorisé à accepter, au nom de la tre under this Act; personne ou de l’entité, des avis signifiés par le Centre Current to September 3, 2026 23 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Registration Inscription Application and Revocation Demande d’inscription et révocation Sections 11.12-11.14 Articles 11.12-11.14 (c.2) if the applicant is an entity, the prescribed infor- en vertu de la présente loi ou que celui-ci fait signifier mation in respect of the entity’s incorporation or for- en vertu de celle-ci; mation; and c.2) lorsque le demandeur est une entité, des rensei- (d) any prescribed information. gnements réglementaires concernant sa constitution ou sa formation; d) de tout autre renseignement prévu par règlement. Translation Traduction (1.1) If a document referred to in paragraph (1)(b) or (c) (1.1) Si le document mentionné aux alinéas (1)b) ou c) is made in a language other than English or French, the est dans une langue autre que le français ou l’anglais, la application shall include a translation of it into one of personne ou l’entité visée aux alinéas 5h) ou h.1) est te- those languages attested to by a person who is recognized nue d’en fournir une traduction en français ou en anglais as a certified translator either by a provincial organiza- attestée par une personne qui détient une certification tion or body that is competent under provincial law to is- professionnelle pour agir en tant que traducteur agréé sue such certifications or by an organization or body in a qui lui a été délivrée par un organisme provincial autori- foreign state that this competent under the laws of that sé en vertu de la législation provinciale ou un organisme state to do so. d’un État étranger autorisé en vertu de la législation de cet État. Agents, mandataries and branches Mandataires et succursales (2) Any agent, mandatary or branch included on the list (2) Les mandataires et succursales qui figurent sur la is not required to register with the Centre when they are liste ne sont pas tenus de s’inscrire auprès du Centre acting in that capacity. pour les activités qu’ils exercent à ce titre. 2006, c. 12, s. 11; 2014, c. 20, s. 263; 2017, c. 20, ss. 421, 439; 2023, c. 26, s. 185. 2006, ch. 12, art. 11; 2014, ch. 20, art. 263; 2017, ch. 20, art. 421 et 439; 2023, ch. 26, art. 185. Changes to information Modifications 11.13 (1) An applicant or a person or entity registered 11.13 (1) Dans les trente jours suivant la date où il with the Centre shall notify the Centre, in the prescribed prend connaissance de toute modification des renseigne- form and manner, of any change to the information pro- ments fournis dans sa demande ou qu’il obtient de nou- vided in the application or of any newly obtained infor- veaux renseignements qui auraient dû y figurer, le de- mation that should have been included in the application mandeur ou l’inscrit, selon le cas, communique les within 30 days after the day on which the applicant or the renseignements modifiés ou nouveaux au Centre selon registered person or entity becomes aware of the change les modalités réglementaires. or obtains the new information. Denial or revocation Refus ou révocation (2) If the name or address for service of a person re- (2) Si le nom ou l’adresse visé à l’alinéa 11.12(1)c.1) est ferred to in paragraph 11.12(1)(c.1) changes, and an ap- modifié et que le demandeur ou la personne ou entité qui plicant or registered person or entity who is or was re- est tenue de fournir les renseignements visés à cet alinéa quired to provide the information described in that ne fournit pas le nouveau nom ou la nouvelle adresse au paragraph does not, within the period referred to in sub- Centre dans le délai prévu au paragraphe (1), le Centre, section (1), provide the Centre with the new name or ad- au moment où il prend connaissance de ce fait, refuse ou dress for service, the Centre shall without delay after be- révoque sans délai son inscription, selon le cas, et en coming aware of that fact deny the application, or revoke avise sans délai l’intéressé. the registration, as the case may be, and shall, without 2006, ch. 12, art. 11; 2014, ch. 20, art. 264; 2023, ch. 26, art. 186. delay, inform the applicant or registered person or entity of the denial or revocation. 2006, c. 12, s. 11; 2014, c. 20, s. 264; 2023, c. 26, s. 186. Clarifications — applicant Précisions : demandeur 11.14 (1) An applicant shall provide the Centre, in the 11.14 (1) Le demandeur apporte à sa demande d’ins- prescribed form and manner, with any clarifications that cription les précisions requises par le Centre Current to September 3, 2026 24 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Registration Inscription Application and Revocation Demande d’inscription et révocation Sections 11.14-11.18 Articles 11.14-11.18 the Centre may request in respect of the information de- relativement aux renseignements visés au paragraphe scribed in subsection 11.12(1) within 30 days after the 11.12(1) et les lui transmet, selon les modalités régle- day on which the request is made. mentaires, dans les trente jours suivant la requête de ce- lui-ci. Denial of application Refus (2) If the applicant does not provide the Centre with the (2) Faute par le demandeur d’obtempérer dans le délai clarifications within the 30 days, the Centre may deny the prévu au paragraphe (1), le Centre peut refuser la de- application and shall, without delay, inform the applicant mande et, le cas échéant, en avise sans délai le deman- of the denial. deur. 2006, c. 12, s. 11; 2014, c. 20, s. 265. 2006, ch. 12, art. 11; 2014, ch. 20, art. 265. Notice of registration Confirmation 11.15 The applicant is registered with the Centre once 11.15 L’inscription auprès du Centre prend effet dès the Centre adds the applicant to the registry referred to qu’elle est faite sur le registre visé au paragraphe 54.1(1); in subsection 54.1(1). The Centre shall, without delay, le Centre avise sans délai le demandeur de l’inscription. send the applicant notice of their registration. 2006, ch. 12, art. 11. 2006, c. 12, s. 11. Denial of application Demande refusée 11.16 The Centre shall deny the application of any per- 11.16 Le Centre refuse la demande d’inscription de la son or entity referred to in subsection 11.11(1) and shall, personne ou entité visée au paragraphe 11.11(1) et l’en without delay, inform the applicant of the denial. avise sans délai. 2006, c. 12, s. 11. 2006, ch. 12, art. 11. Clarifications — registrant Précisions : inscrit 11.17 (1) A registered person or entity shall provide the 11.17 (1) Tout inscrit fournit les précisions requises Centre, in the prescribed form and manner, with any par le Centre relativement aux renseignements visés au clarifications that the Centre may request in respect of paragraphe 11.12(1) et les lui transmet, selon les modali- the information described in subsection 11.12(1) within tés réglementaires, dans les trente jours suivant la re- 30 days after the day on which the request is made. quête de celui-ci. Revocation of registration Révocation (2) If the registered person or entity does not provide (2) Si l’inscrit ne lui fournit pas les précisions dans le the Centre with the clarifications within the 30 days, the délai prévu au paragraphe (1), le Centre peut révoquer Centre may revoke the registration and shall, without de- son inscription et, le cas échéant, l’en avise sans délai. lay, inform the person or entity of the revocation. 2006, ch. 12, art. 11; 2014, ch. 20, art. 266. 2006, c. 12, s. 11; 2014, c. 20, s. 266. Revocation — contravention Révocation : contravention 11.171 The Centre may revoke the registration of a per- 11.171 Le Centre peut révoquer l’inscription de l’inscrit son or entity that contravenes subsection 62(2) or a no- qui contrevient au paragraphe 62(2) ou qui ne se tice served under section 63.1 and shall, without delay, conforme pas à un avis signifié en vertu de l’article 63.1. inform the person or entity of the revocation. Le cas échéant, il l’en avise sans délai. 2023, c. 26, s. 187. 2023, ch. 26, art. 187. Written reasons Décision écrite et motivée 11.18 Any decision to deny an application or revoke a 11.18 La décision de refuser une demande d’inscription registration must be in writing with reasons. ou de révoquer une inscription est écrite et motivée. 2006, c. 12, s. 11. 2006, ch. 12, art. 11. Current to September 3, 2026 25 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Registration Inscription Application and Revocation Demande d’inscription et révocation Sections 11.19-11.4 Articles 11.19-11.4 Renewal of registration Renouvellement de l’inscription 11.19 A registered person or entity shall renew their 11.19 Tout inscrit auprès du Centre est tenu de renouve- registration in the prescribed form and manner every two ler son inscription, selon les modalités réglementaires, years or within any longer prescribed period. tous les deux ans ou dans le délai plus long prévu par rè- 2006, c. 12, s. 11. glement. 2006, ch. 12, art. 11. Cessation of activity Cessation d’activité 11.2 When a registered person or entity ceases an activi- 11.2 Tout inscrit auprès du Centre qui cesse une activité ty for which they are registered, they shall notify the Cen- pour laquelle il est inscrit est tenu d’en aviser le Centre, tre in the prescribed form and manner within 30 days af- selon les modalités réglementaires, dans les trente jours ter the day on which they cease the activity. suivant la cessation. 2006, c. 12, s. 11. 2006, ch. 12, art. 11. Review Révision Application for review by Director Demande de révision 11.3 (1) Within 30 days after the day on which the per- 11.3 (1) Dans les trente jours suivant la date de récep- son or entity receives a decision to deny their application tion d’une décision concernant le refus de sa demande or revoke their registration, the person or entity may ap- d’inscription ou la révocation de son inscription, l’inté- ply in writing to the Director of the Centre for a review of ressé peut présenter par écrit au directeur du Centre une the decision and may provide any information in support demande de révision qui peut être accompagnée de ren- of their application for review. seignements à l’appui. Review by Director Révision par le directeur (2) The Director shall review the decision as soon as (2) Le directeur révise la décision dans les meilleurs dé- possible and shall take into consideration any informa- lais et prend en compte tous les renseignements qu’il es- tion that the Director deems relevant. time pertinents en l’occurrence. Decision of Director Décision du directeur (3) The Director may either confirm the decision or sub- (3) Il peut soit confirmer la décision soit y substituer sa stitute his or her own decision, and shall, without delay, propre décision. Il fait signifier sans délai sa décision, serve notice of the decision with reasons on the person or motifs à l’appui, à l’intéressé, et avise celui-ci par la entity, together with notice of the right of appeal under même occasion de son droit d’interjeter appel en vertu subsection 11.4(1). du paragraphe 11.4(1). 2006, c. 12, s. 11. 2006, ch. 12, art. 11. Appeal to Federal Court Appel auprès de la Cour fédérale Appeal Appel 11.4 (1) A person or entity that applied for a review un- 11.4 (1) L’auteur de la demande de révision prévue au der subsection 11.3(1) may appeal the Director’s decision paragraphe 11.3(1) peut interjeter appel de la décision to the Federal Court within 30 days after the day on du directeur à la Cour fédérale dans les trente jours sui- which the decision is served, or within any longer period vant la date de la signification de la décision ou dans le that the Court allows. délai plus long accordé par la Cour. Appeal Appel (2) If the Director does not make a decision within 90 (2) Si le directeur ne rend pas de décision dans les days after the day on which the Director received the ap- quatre-vingt-dix jours suivant la réception de la demande plication for review, the applicant may appeal to the Fed- de révision, le demandeur peut interjeter appel à la Cour eral Court, within 30 days after the day on which the 90- fédérale du refus de sa demande d’inscription ou de la ré- day period expires, the decision to deny the application vocation de son inscription. Ce droit est à exercer dans for registration or revoke the registration. Current to September 3, 2026 26 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1 Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Transactions and PARTIE 1 Tenue de documents, vérification d’identités, déclaration des opérations Registration douteuses et inscription Registration Inscription Appeal to Federal Court Appel auprès de la Cour fédérale Sections 11.4-11.42 Articles 11.4-11.42 les trente jours suivant l’expiration de la période de quatre-vingt-dix jours. Precautions against disclosure Huis clos (3) In an appeal, the Court shall take every reasonable (3) À l’occasion d’un appel, la Cour fédérale prend precaution, including, when appropriate, conducting toutes les précautions possibles, notamment en ordon- hearings in private, to avoid the disclosure by the Court nant le huis clos si elle le juge indiqué, pour éviter que ne or any person or entity of information referred to in sub- soient communiqués de par son propre fait ou celui de section 55(1). However, the Court is not required to take quiconque des renseignements prévus au paragraphe those precautions with respect to the appellant’s name 55(1). Toutefois, elle n’est pas tenue de prendre de telles and operating name. précautions concernant le nom ou la dénomination so- 2006, c. 12, s. 11; 2023, c. 26, s. 188. ciale et le nom commercial de l’appelant. 2006, ch. 12, art. 11; 2023, ch. 26, art. 188. PART 1.1 PARTIE 1.1 Protection of Canada’s Financial Protection du système financier System canadien Interpretation Définition Definition of foreign entity Définition de entité étrangère 11.41 In this Part, foreign entity means 11.41 Pour l’application de la présente partie, entité étrangère s’entend, selon le cas : (a) an entity referred to in paragraph 5(h.1); or a) d’une entité visée à l’alinéa 5h.1); (b) an entity, other than an entity referred to in sec- tion 5, that is incorporated or formed by or under the b) d’une entité, à l’exception d’une entité visée à l’ar- laws of a foreign state, including its subsidiaries, if ticle 5, qui est constituée en personne morale ou for- any, and that does not carry on business in Canada, if mée sous le régime de la législation d’un État étranger, it carries out activities similar to those of entities re- notamment toute filiale de celle-ci, et qui n’exerce pas ferred to in any of paragraphs 5(a) to (g) or activities ses activités au Canada, dans le cas où elle exerce des referred to in paragraph 5(h) or (h.1). activités semblables à celles des entités visées à l’un 2010, c. 12, s. 1869; 2014, c. 20, s. 267; 2017, c. 20, ss. 422, 440. des alinéas 5a) à g) ou à celles prévues aux alinéas 5h) ou h.1). 2010, ch. 12, art. 1869; 2014, ch. 20, art. 267; 2017, ch. 20, art. 422 et 440. Ministerial Directive Directive ministérielle Minister’s written directive Directive ministérielle 11.42 (1) In addition to any other measure required by 11.42 (1) En sus de toute autre mesure prévue par la this Act, the Minister may, by written directive, require présente loi, le ministre peut, au moyen d’une directive any person or entity referred to in section 5 to take, in or- écrite, et ce, afin de protéger l’intégrité du système finan- der to safeguard the integrity of Canada’s financial sys- cier canadien, enjoindre à toute personne ou entité visée tem, any measure specified in the directive with respect à l’article 5 de prendre toute mesure que le ministre pré- to any financial transaction, or any financial transaction cise concernant toute opération financière — ou toute within a class of financial transactions, originating from opération financière faisant partie d’une catégorie d’opé- or bound for any foreign state, foreign entity or entity re- rations financières — qui émane d’un État étranger, ferred to in paragraph 5(e.1), that occurs or is attempted d’une entité étrangère ou d’une entité visée à l’alinéa in the course of their activities, or with respect to any ac- 5e.1) ou qui est destinée à l’un ou l’autre et qui est effec- tivity that is related to any such financial transaction or tuée ou tentée dans le cours des activités de la personne class of financial transactions. Current to September 3, 2026 27 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1.1 Protection of Canada’s Financial System PARTIE 1.1 Protection du système financier canadien Ministerial Directive Directive ministérielle

Section 11.42 Article 11.42 ou entité ou concernant toute activité qui est liée à l’une de ces opérations. Measures Types de mesures (2) The measures specified in a directive may include (2) La mesure peut porter notamment sur les matières provision for the following matters: suivantes : (a) the verification of the identity of any person or en- a) la vérification de l’identité de toute personne ou tity; entité; (b) the exercise of customer due diligence, including b) l’exercice du devoir de vigilance à l’égard de la ascertaining the source of funds or of virtual currency clientèle, dont la vérification de la source des fonds ou in any financial transaction, the purpose of any finan- de la monnaie virtuelle en cause dans toute opération cial transaction or the beneficial ownership or control financière ou de l’objet de toute opération financière of any entity; ou la détermination des personnes ou entités qui ont la propriété bénéficiaire ou le contrôle de toute entité; (c) the monitoring of any financial transaction or any account; c) le contrôle de toute opération financière et la sur- veillance de tout compte; (d) the keeping of any records; d) la tenue de documents; (e) the reporting of any financial transaction to the Centre; and e) la déclaration de toute opération financière au Centre; (f) compliance with this Part and Part 1. f) l’observation de la présente partie ou de la partie 1. Non-application to legal counsel Non-application aux conseillers juridiques (2.1) A requirement in a directive to take a reporting (2.1) Les mesures à prendre en vertu d’une directive qui measure as contemplated by paragraph (2)(e) does not sont visées à l’alinéa (2)e) ne s’appliquent pas aux per- apply to persons or entities referred to in paragraph 5(i) sonnes ni aux entités visées aux alinéas 5i) ou j) qui sont, or (j) who are, as the case may be, legal counsel or legal selon le cas, des conseillers juridiques ou des cabinets ju- firms, when they are providing legal services. ridiques, lorsqu’elles fournissent des services juridiques. Director to communicate directive Directeur du Centre (3) The Minister may require the Director of the Centre (3) Le ministre peut enjoindre au directeur du Centre de to communicate a directive in accordance with the Minis- communiquer la directive selon ses instructions. ter’s instructions. Relevant circumstances Prise en compte de facteurs (4) Before issuing a directive, the Minister may take into (4) Il peut, avant de donner la directive, prendre en account any circumstance that the Minister considers rel- compte tout facteur qu’il estime pertinent; toutefois, il ne evant. However, the Minister may only issue a directive if peut la donner qu’à la condition que l’un des faits sui- vants existe : (a) an international organization, body, association or coalition or a grouping of states (such as the Finan- a) le fait qu’une organisation, un organisme, une as- cial Action Task Force) of which Canada is a member sociation ou une coalition de niveau international ou has called on its members to take measures in relation un groupe d’États — tel le Groupe d’action financière to a foreign state, foreign entity or entity referred to in — dont le Canada est membre appelle ses membres à paragraph 5(e.1) on the ground that the state’s or enti- prendre des mesures à l’égard d’un État étranger, ty’s anti-money laundering or anti-terrorist financing d’une entité étrangère ou d’une entité visée à l’alinéa measures are ineffective or insufficient; 5e.1) pour le motif que celles prises par cet État ou cette entité pour lutter contre le recyclage des produits (b) the anti-money laundering or anti-terrorist fi- de la criminalité ou le financement des activités terro- nancing measures that a foreign state, a foreign entity ristes sont inefficaces ou inadéquates; Current to September 3, 2026 28 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1.1 Protection of Canada’s Financial System PARTIE 1.1 Protection du système financier canadien Ministerial Directive Directive ministérielle Sections 11.42-11.44 Articles 11.42-11.44 or an entity referred to in paragraph 5(e.1) has imple- b) le fait que les mesures prises par un État étranger, mented are ineffective or insufficient and, as a result, une entité étrangère ou une entité visée à l’alinéa 5e.1) the Minister is of the opinion that there could be an pour lutter contre le recyclage des produits de la cri- adverse impact on the integrity of the Canadian finan- minalité ou l e financement des activités terroristes cial system or a reputational risk to that system; sont inefficaces ou inadéquates, ce qui, selon le mi- nistre, pourrait porter atteinte à l’intégrité ou poser un (c) there is a risk that a foreign state, a foreign entity risque d’atteinte à la réputation du système financier or a person or entity referred to in section 5 may be fa- canadien; cilitating the financing of threats to the security of Canada and, as a result, the Minister is of the opinion c) le fait qu’un État étranger, qu’une entité étrangère that there could be an adverse impact on the integrity ou qu’une personne ou entité visée à l’article 5 risque of the Canadian financial system or a reputational risk de faciliter le financement de menaces envers la sécu- to that system; or rité du Canada, ce qui, de l’avis du ministre, pourrait porter atteinte à l’intégrité ou poser un risque d’at- (d) there is a risk that a foreign state, a foreign entity teinte à la réputation du système financier canadien; or a person or entity referred to in section 5 may be fa- cilitating sanctions evasion and, as a result, the Minis- d) le fait qu’un État étranger, qu’une entité étrangère ter is of the opinion that there could be an adverse im- ou qu’une personne ou entité visée à l’article 5 risque pact on the integrity of the Canadian financial system de faciliter le contournement de sanctions, ce qui, de or a reputational risk to that system. l’avis du ministre, pourrait porter atteinte à l’intégrité ou poser un risque d’atteinte à la réputation du sys- tème financier canadien. Terms and conditions Conditions (5) The Minister may impose any terms and conditions (5) Il peut assortir la directive des conditions qu’il es- in the directive that the Minister considers appropriate. time appropriées. 2010, c. 12, s. 1869; 2014, c. 20, s. 268; 2017, c. 20, s. 423; 2021, c. 23, s. 163; 2023, c. 26, 2010, ch. 12, art. 1869; 2014, ch. 20, art. 268; 2017, ch. 20, art. 423; 2021, ch. 23, art. s. 189; 2024, c. 15, s. 283. 163; 2023, ch. 26, art. 189; 2024, ch. 15, art. 283. Duty to comply Obligation de se conformer 11.43 The person or entity to which a directive under 11.43 La personne ou l’entité visée par la directive don- this Part applies shall comply with it within the time and née au titre de la présente partie est tenue de s’y confor- in the manner specified in the directive. mer selon les modalités de temps et autres qui y sont pré- 2010, c. 12, s. 1869. cisées. 2010, ch. 12, art. 1869. Foreign branches and subsidiaries Succursales et filiales étrangères 11.44 (1) Every entity referred to in any of paragraphs 11.44 (1) Toute entité visée à l’un des alinéas 5a) à g), à 5(a) to (g), except for authorized foreign banks within the l’exclusion des banques étrangères autorisées, au sens de meaning of section 2 of the Bank Act and for foreign l’article 2 de la Loi sur les banques, et des sociétés étran- companies within the meaning of subsection 2(1) of the gères, au sens du paragraphe 2(1) de la Loi sur les socié- Insurance Companies Act, shall ensure that its foreign tés d’assurances, veille à ce que ses succursales étran- branches, and that its foreign subsidiaries that carry out gères et ses filiales étrangères qui exercent des activités activities similar to those of entities referred to in those semblables à celles des entités visées à ces alinéas qui paragraphs and that are either wholly-owned by the enti- sont ses filiales à cent pour cent ou avec lesquelles ses ty or have financial statements that are consolidated with états financiers sont consolidés se conforment, lorsque those of the entity, comply with any directive issued un- cela est permis par les lois de l’État étranger où se trouve der this Part, except with respect to any reporting mea- la succursale ou la filiale et n’entre pas en conflit avec les sure as contemplated by paragraph 11.42(2)(e), to the lois de cet État étranger, à toute directive donnée au titre extent it is permitted by, and does not conflict with, the de la présente partie, sauf en ce qui a trait à toute mesure laws of the foreign state in which the branch or sub- de déclaration visée à l’alinéa 11.42(2)e). sidiary is located. Current to September 3, 2026 29 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1.1 Protection of Canada’s Financial System PARTIE 1.1 Protection du système financier canadien Ministerial Directive Directive ministérielle Sections 11.44-11.49 Articles 11.44-11.49 Records and reporting Tenue de documents (2) If compliance with a directive by a branch or a sub- (2) L’entité tient un document où sont consignés, en ap- sidiary is not permitted by or would conflict with the laws plication de l’article 6, les cas où une de ses succursales of the foreign state in which the branch or subsidiary is ou de ses filiales ne peut se conformer à une directive located, the entity shall keep, in accordance with section parce que cela n’est pas permis par les lois de l’État 6, a record of that fact and of the reasons why it is not étranger où se trouve la succursale ou la filiale dans le- permitted or it would conflict, and shall, within a reason- quel elle se trouve ou entrerait en conflit avec les lois de able time, notify the Centre, and the principal agency or cet État étranger, motifs à l’appui, les signale dans un dé- body that supervises or regulates it under federal or lai raisonnable au Centre et à l’autorité ou à l’organisme provincial law, of that fact and those reasons. principal de surveillance ou de réglementation dont elle 2010, c. 12, s. 1869; 2014, c. 20, s. 269; 2017, c. 20, s. 424. relève sous le régime d’une loi fédérale ou provinciale. 2010, ch. 12, art. 1869; 2014, ch. 20, art. 269; 2017, ch. 20, art. 424. 11.45 [Repealed, 2014, c. 20, s. 269] 11.45 [Abrogé, 2014, ch. 20, art. 269] Inconsistency Incompatibilité 11.46 In the event of any inconsistency or conflict be- 11.46 La directive qui a été donnée au titre de la pré- tween a directive issued under this Part and a regulation sente partie l’emporte sur tout règlement incompatible made under this Act, the directive prevails to the extent pris en vertu de la présente loi. of the inconsistency or conflict. 2010, ch. 12, art. 1869. 2010, c. 12, s. 1869. Statutory Instruments Act Loi sur les textes réglementaires 11.47 A directive issued under this Part is not a statuto- 11.47 La directive donnée au titre de la présente partie ry instrument within the meaning of the Statutory In- n’est pas un texte réglementaire au sens de la Loi sur les struments Act. However, it must be published in the textes réglementaires. Toutefois, elle doit être publiée Canada Gazette. dans la Gazette du Canada. 2010, c. 12, s. 1869. 2010, ch. 12, art. 1869. Review Examen 11.48 (1) The Minister shall, at least every three years 11.48 (1) Au moins tous les trois ans après qu’une di- after the issuance of a directive under this Part, review rective a été donnée au titre de la présente partie, le mi- that directive to determine whether it is advisable, in the nistre procède à son examen pour déterminer s’il est op- Minister’s opinion, to amend or revoke it. portun, à son avis, de la modifier ou de la révoquer. Relevant circumstance Prise en compte de facteurs (2) In reviewing a directive, the Minister may take into (2) Dans le cadre de l’examen, le ministre peut prendre account any circumstance that the Minister considers rel- en compte tout facteur qu’il estime pertinent. evant. 2010, ch. 12, art. 1869. 2010, c. 12, s. 1869. Limitation and Prohibition of Financial Restrictions et interdiction à l’égard Transactions d’opérations financières Regulations — limitation and prohibition Règlement : restrictions et interdiction 11.49 (1) The Governor in Council may make regula- 11.49 (1) Le gouverneur en conseil peut, par règle- tions ment : (a) imposing a limitation or a prohibition on any per- a) interdire à toute personne ou entité visée à l’article son or entity referred to in section 5, with respect to 5 d’effectuer ou de faciliter, directement ou indirecte- entering into, undertaking or facilitating, directly or ment, toute opération financière — ou toute opération indirectly, any financial transaction, or any financial financière faisant partie d’une catégorie d’opérations transaction within a class of financial transactions, financières — qui émane d’un État étranger, d’une Current to September 3, 2026 30 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1.1 Protection of Canada’s Financial System PARTIE 1.1 Protection du système financier canadien Limitation and Prohibition of Financial Transactions Restrictions et interdiction à l’égard d’opérations financières

Section 11.49 Article 11.49 originating from or bound for any foreign state, for- entité étrangère ou d’une entité visée à l’alinéa 5e.1) eign entity or entity referred to in paragraph 5(e.1); ou qui est destinée à l’un ou l’autre, ou à y prendre part, ou lui imposer des restrictions à cet égard; (b) prescribing terms and conditions with respect to a limitation or prohibition referred to in paragraph (a); b) prévoir les conditions dont sont assorties l’inter- and diction ou les restrictions visées à l’alinéa a); (c) excluding any transaction or any class of transac- c) soustraire à l’application de l’alinéa a) toute opéra- tions from a limitation or prohibition imposed under tion ou catégorie d’opérations qui y est visée. paragraph (a). Consultation with Minister of Foreign Affairs Consultation préalable (2) The Minister shall consult with the Minister of For- (2) Avant de recommander au gouverneur en conseil de eign Affairs before recommending to the Governor in prendre un règlement en vertu du paragraphe (1), le mi- Council that a regulation be made under subsection (1). nistre consulte le ministre des Affaires étrangères. Relevant circumstances Prise en compte de facteurs (3) The Minister may, before making a recommenda- (3) Il peut, avant de faire la recommandation, prendre tion, take into account any circumstance that the Minis- en compte tout facteur qu’il estime pertinent; toutefois, il ter considers relevant. However, the Minister may only ne peut la faire qu’à la condition que l’un des faits sui- make a recommendation vants existe : (a) if a) le fait que : (i) an international organization, body, association (i) d’une part, une organisation, un organisme, or coalition or a grouping of states (such as the Fi- une association ou une coalition de niveau interna- nancial Action Task Force) of which Canada is a tional ou un groupe d’États — tel le Groupe d’action member has called on its members to take mea- financière — dont le Canada est membre appelle ses sures in relation to a foreign state, foreign entity or membres à prendre des mesures à l’égard d’un État entity referred to in paragraph 5(e.1) on the ground étranger, d’une entité étrangère ou d’une entité vi- that the state’s or entity’s anti-money laundering or sée à l’alinéa 5e.1) pour le motif que celles prises anti-terrorist financing measures are ineffective or par cet État ou cette entité pour lutter contre le re- insufficient, and cyclage des produits de la criminalité ou le finance- ment des activités terroristes sont inefficaces ou in- (ii) there is a risk that money laundering activities adéquates, or terrorist financing activities may be carried out in that foreign state or by means of that foreign en- (ii) d’autre part, des activités de recyclage des pro- tity or entity referred to in paragraph 5(e.1); duits de la criminalité ou de financement des activi- tés terroristes risquent d’être exercées dans l’État (b) if the anti-money laundering or anti-terrorist fi- étranger ou par l’entremise de l’entité étrangère ou nancing measures that a foreign state, a foreign entity de l’entité visée à l’alinéa 5e.1); or an entity referred to in paragraph 5(e.1) has imple- mented are ineffective or insufficient, the risk of mon- b) le fait que les mesures prises par un État étranger, ey laundering activities or terrorist financing activities une entité étrangère ou une entité visée à l’alinéa 5e.1) being carried out in that foreign state or by means of pour lutter contre le recyclage des produits de la cri- that foreign entity or entity referred to in paragraph minalité ou l e financement des activités terroristes 5(e.1) is significant and, as a result, the Minister is of sont inefficaces ou inadéquates et que le risque que the opinion that there could be an adverse impact on des activités de recyclage des produits de la criminalité the integrity of the Canadian financial system or a rep- ou de financement des activités terroristes soient exer- utational risk to that system; or cées dans l’État étranger ou par l’entremise de l’entité étrangère ou de l’entité visée à l’alinéa 5e.1) est élevé, (c) if the risk of sanctions evasion being facilitated by ce qui, selon le ministre, pourrait porter atteinte à l’in- or in that foreign state or by means of that foreign en- tégrité ou poser un risque d’atteinte à la réputation du tity or entity referred to in paragraph 5(e.1) is signifi- système financier canadien; cant and, as a result, the Minister is of the opinion that there could be an adverse impact on the integrity of Current to September 3, 2026 31 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 1.1 Protection of Canada’s Financial System PARTIE 1.1 Protection du système financier canadien Limitation and Prohibition of Financial Transactions Restrictions et interdiction à l’égard d’opérations financières Sections 11.49-11.7 Articles 11.49-11.7 the Canadian financial system or a reputational risk to c) le fait que le risque que le contournement de sanc- that system. tions soit facilité dans l’État étranger ou par celui-ci, 2010, c. 12, s. 1869; 2017, c. 20, s. 425; 2024, c. 15, s. 284; 2026, c. 3, s. 580. ou par l’entremise de l’entité étrangère ou de l’entité visée à l’alinéa 5e.1) est élevé, ce qui, selon le ministre, pourrait porter atteinte à l’intégrité ou poser un risque d’atteinte à la réputation du système financier cana- dien. 2010, ch. 12, art. 1869; 2017, ch. 20, art. 425; 2024, ch. 15, art. 284; 2026, ch. 3, art. 580. Review Examen 11.5 (1) The Minister shall, at least every three years 11.5 (1) Au moins tous les trois ans après la prise d’un after the making of a regulation under this Part, review règlement en vertu de la présente partie, le ministre pro- that regulation to determine whether it is advisable, in cède à son examen pour déterminer s’il est opportun, à the Minister’s opinion, that it be amended or repealed. son avis, qu’il soit modifié ou abrogé. Relevant circumstances Prise en compte de facteurs (2) In reviewing a regulation, the Minister may take into (2) Dans le cadre de l’examen, le ministre peut prendre account any circumstance that the Minister considers rel- en compte tout facteur qu’il estime pertinent. evant. 2010, ch. 12, art. 1869. 2010, c. 12, s. 1869. Foreign branches Succursales étrangères 11.6 Every entity referred to in any of paragraphs 5(a) 11.6 Toute entité visée à l’un des alinéas 5a) à g), à l’ex- to (g), except for authorized foreign banks within the clusion des banques étrangères autorisées, au sens de meaning of section 2 of the Bank Act and for foreign l’article 2 de la Loi sur les banques, et des sociétés étran- companies within the meaning of subsection 2(1) of the gères, au sens du paragraphe 2(1) de la Loi sur les socié- Insurance Companies Act, shall ensure that its foreign tés d’assurances, veille à ce que ses succursales étran- branches comply with any regulation made under sub- gères se conforment, lorsque cela est permis par les lois section 11.49(1) to the extent it is permitted by, and does de l’État étranger où se trouve la succursale et n’entre pas not conflict with, the laws of the foreign state in which en conflit avec celles-ci, à tout règlement pris en vertu du the branch is located. paragraphe 11.49(1). 2010, c. 12, s. 1869; 2014, c. 20, s. 270; 2017, c. 20, s. 426. 2010, ch. 12, art. 1869; 2014, ch. 20, art. 270; 2017, ch. 20, art. 426. Ministerial permit Permis 11.7 (1) The Governor in Council may, by order, autho- 11.7 (1) Le gouverneur en conseil peut, par décret, rize the Minister to issue to any person or entity referred conférer au ministre le pouvoir de délivrer un permis au- to in section 5 a permit to enter into, undertake or facili- torisant toute personne ou entité visée à l’article 5 à ef- tate a financial transaction or class of financial transac- fectuer ou à faciliter une opération financière ou une ca- tions, specified by the Minister, that is otherwise limited tégorie d’opérations financières précisée par le ministre or prohibited by regulation. qui fait par ailleurs l’objet d’une interdiction ou d’une restriction prévues par règlement, ou à y prendre part. Terms and conditions Conditions (2) A permit may be subject to any terms and conditions (2) Le permis peut être assorti des conditions que le mi- that the Minister considers appropriate. nistre estime appropriées. Amendment, etc. Modification, suspension, annulation ou rétablissement (3) The Minister may amend, suspend, revoke or rein- (3) Le ministre peut modifier, suspendre, annuler ou ré- state a permit. tablir le permis. 2010, c. 12, s. 1869. 2010, ch. 12, art. 1869. Current to September 3, 2026 32 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Sections 11.8-12 Articles 11.8-12 PART 2 PARTIE 2 Reporting of Currency and Déclaration des espèces et Monetary Instruments effets Interpretation Interprétation Definition of officer Définition de agent 11.8 In this Part, officer has the same meaning as in 11.8 Dans la présente partie, agent s’entend au sens de subsection 2(1) of the Customs Act. agent et agent des douanes au paragraphe 2(1) de la 2014, c. 20, s. 271. Loi sur les douanes. 2014, ch. 20, art. 271. Reporting Déclaration Currency and monetary instruments Déclaration 12 (1) Every person or entity referred to in subsection 12 (1) Les personnes ou entités visées au paragraphe (3) shall report to an officer, in accordance with the regu- (3) sont tenues de déclarer à l’agent, conformément aux lations, the importation or exportation of currency or règlements, l’importation ou l’exportation des espèces ou monetary instruments of a value equal to or greater than effets d’une valeur égale ou supérieure au montant régle- the prescribed amount. mentaire. Limitation Exception (2) A person or entity is not required to make a report (2) Une personne ou une entité n’est pas tenue de faire under subsection (1) in respect of an activity if the pre- une déclaration en vertu du paragraphe (1) à l’égard scribed conditions are met in respect of the person, entity d’une importation ou d’une exportation si les conditions or activity, and if the person or entity satisfies an officer réglementaires sont réunies à l’égard de la personne, de that those conditions have been met. l’entité, de l’importation ou de l’exportation et si la per- sonne ou l’entité convainc un agent de ce fait. Who must report Déclarant (3) Currency or monetary instruments shall be reported (3) Le déclarant est, selon le cas : under subsection (1) a) la personne ayant en sa possession effective ou (a) in the case of currency or monetary instruments parmi ses bagages les espèces ou effets se trouvant à in the actual possession of a person arriving in or de- bord du moyen de transport par lequel elle arrive au parting from Canada, or that form part of their bag- Canada ou quitte le pays ou la personne qui, dans les gage if they and their baggage are being carried on circonstances réglementaires, est responsable du board the same conveyance, by that person or, in pre- moyen de transport; scribed circumstances, by the person in charge of the conveyance; b) s’agissant d’espèces ou d’effets importés par mes- sager ou par courrier, l’exportateur étranger ou, sur (b) in the case of currency or monetary instruments notification aux termes du paragraphe 14(2), l’impor- imported into Canada by courier or as mail, by the ex- tateur; porter of the currency or monetary instruments or, on receiving notice under subsection 14(2), by the im- c) l’exportateur des espèces ou effets exportés par porter; messager ou par courrier; (c) in the case of currency or monetary instruments d) le responsable du moyen de transport arrivé au exported from Canada by courier or as mail, by the ex- Canada ou qui a quitté le pays et à bord duquel se porter of the currency or monetary instruments; trouvent des espèces ou effets autres que ceux visés à l’alinéa a) ou importés ou exportés par courrier; Current to September 3, 2026 33 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Reporting Déclaration Sections 12-14 Articles 12-14 (d) in the case of currency or monetary instruments, e) dans les autres cas, la personne pour le compte de other than those referred to in paragraph (a) or im- laquelle les espèces ou effets sont importés ou expor- ported or exported as mail, that are on board a con- tés. veyance arriving in or departing from Canada, by the person in charge of the conveyance; and (e) in any other case, by the person on whose behalf the currency or monetary instruments are imported or exported. Duty to answer and comply Obligation de répondre et de se conformer (4) Every person arriving in or departing from Canada (4) Toute personne qui entre au Canada ou quitte le shall pays doit : (a) answer truthfully any questions asked by the offi- a) répondre véridiquement aux questions que lui cer in the performance of the officer’s duties and func- pose un agent dans l’exercice des attributions que lui tions under this Part; and confère la présente partie; (b) if the person is arriving in or departing from b) si elle entre au Canada ou quitte le pays avec des Canada with any currency or monetary instruments in espèces ou effets une fois la déclaration faite, à la de- respect of which a report is made, on request of an of- mande de l’agent, lui présenter les espèces ou effets ficer, present the currency or monetary instruments qu’elle transporte, décharger les moyens de transport that they are carrying or transporting, unload any con- et en ouvrir les parties et ouvrir ou défaire les colis et veyance or part of a conveyance or baggage and open autres contenants que l’agent veut examiner. or unpack any package or container that the officer wishes to examine. Sending reports to Centre Transmission au Centre (5) The Canada Border Services Agency shall send the (5) L’Agence des services frontaliers du Canada fait par- reports they receive under subsection (1) to the Centre. It venir au Centre les déclarations recueillies en application shall also create an electronic version of the information du paragraphe (1) et établit, dans la forme prévue par le contained in each report, in the format specified by the Centre, une version électronique des renseignements Centre, and send it to the Centre by the electronic means contenus dans chaque déclaration qu’elle transmet au specified by the Centre. Centre par les moyens électroniques prévus par celui-ci. 2000, c. 17, s. 12; 2001, c. 41, s. 54; 2006, c. 12, s. 12(F); 2014, c. 20, s. 272. 2000, ch. 17, art. 12; 2001, ch. 41, art. 54; 2006, ch. 12, art. 12(F); 2014, ch. 20, art. 272. 13 [Repealed, 2018, c. 27, s. 174] 13 [Abrogé, 2018, ch. 27, art. 174] Retention Rétention Temporary retention Rétention temporaire 14 (1) Subject to subsections (2) to (5), if a person or 14 (1) Sous réserve des paragraphes (2) à (5), si la per- an entity indicates to an officer that they have currency or sonne ou l’entité indique à l’agent qu’elle a des espèces monetary instruments to report under subsection 12(1) ou effets à déclarer en application du paragraphe 12(1) but the report has not yet been completed, the officer mais que la déclaration n’a pas encore été complétée, may, after giving notice in the prescribed manner to the l’agent peut, moyennant avis à la personne ou l’entité se- person or entity, retain the currency or monetary instru- lon les modalités réglementaires, retenir les espèces ou ments for the prescribed period. effets pour la période réglementaire. Importation or exportation by courier or as mail Importation ou exportation par messager ou par courrier (2) In the case of currency or monetary instruments im- (2) Dans le cas où les espèces ou effets sont importés ou ported or exported by courier or as mail, the officer shall, exportés par messager ou par courrier, l’avis est donné, within the prescribed period, give the notice to the Current to September 3, 2026 34 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Retention Rétention Sections 14-15 Articles 14-15 exporter if the exporter’s address is known, or, if the ex- dans le délai réglementaire, à l’exportateur si son adresse porter’s address is not known, to the importer. est connue ou, dans le cas contraire, à l’importateur. Limitation Restriction (3) Currency or monetary instruments may no longer be (3) Les espèces ou effets ne peuvent plus être retenus en retained under subsection (1) if the officer is satisfied application du paragraphe (1) si l’agent constate qu’ils that the currency or monetary instruments have been re- ont été déclarés en conformité avec le paragraphe 12(1). ported under subsection 12(1). Content of notice Contenu de l’avis (4) The notice referred to in subsection (1) must state (4) L’avis doit contenir les éléments suivants : (a) the period for which the currency or monetary in- a) la période de rétention; struments may be retained; b) la mention qu’il est mis fin à la rétention des es- (b) that if, within that period, the currency or mone- pèces ou effets si, pendant cette période, ils sont décla- tary instruments are reported under subsection 12(1), rés conformément au paragraphe 12(1); they may no longer be retained; and c) la mention qu’à la fin de cette période, les espèces (c) that currency or monetary instruments retained at ou effets retenus seront confisqués au profit de Sa Ma- the end of that period are forfeited to Her Majesty in jesté du chef du Canada. right of Canada at that time. Forfeiture and report to Centre Confiscation (5) Currency or monetary instruments that are retained (5) Les espèces ou effets retenus en vertu du paragraphe by an officer under subsection (1) are forfeited to Her (1) sont confisqués au profit de Sa Majesté du chef du Majesty in right of Canada at the end of the period re- Canada à l’expiration de la période visée à ce paragraphe ferred to in that subsection, and the officer shall send any et l’agent transmet au Centre toute déclaration incom- incomplete report in respect of the forfeited currency or plète entreprise dans le cadre du paragraphe 12(1) à monetary instruments made under subsection 12(1) to l’égard de ces espèces ou effets. the Centre. 2000, ch. 17, art. 14; 2018, ch. 27, art. 175. 2000, c. 17, s. 14; 2018, c. 27, s. 175. Searches Fouilles et perquisitions Search of the person Fouille de personnes 15 (1) An officer may search 15 (1) S’il la soupçonne, pour des motifs raisonnables, de dissimuler sur elle ou près d’elle des espèces ou des (a) any person who has arrived in Canada, within a effets d’une valeur égale ou supérieure au montant régle- reasonable time after their arrival in Canada, mentaire prévu pour l’application du paragraphe 12(1) et qui n’ont pas été déclarés en conformité avec ce para- (b) any person who is about to leave Canada, at any graphe, l’agent peut fouiller : time before their departure, or a) toute personne entrée au Canada, dans un délai (c) any person who has had access to an area desig- justifiable suivant son arrivée; nated for use by persons about to leave Canada and who leaves the area but does not leave Canada, within b) toute personne sur le point de sortir du Canada, à a reasonable time after they leave the area, tout moment avant son départ; if the officer suspects on reasonable grounds that the per- c) toute personne qui a eu accès à une zone réservée son has secreted on or about their person currency or aux personnes sur le point de sortir du Canada et qui monetary instruments that are of a value equal to or quitte cette zone sans sortir du Canada, dans un délai greater than the amount prescribed for the purpose of justifiable après son départ de cette zone. subsection 12(1) and that have not been reported in ac- cordance with that subsection. Current to September 3, 2026 35 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Searches Fouilles et perquisitions Sections 15-17 Articles 15-17 Person taken before senior officer Conduite devant l’agent principal (2) An officer who is about to search a person under this (2) Sur demande de la personne qu’il entend fouiller en section shall, on the person’s request, without delay take vertu du présent article, l’agent la conduit devant l’agent the person before the senior officer at the place where the principal du lieu de la fouille. search is to take place. Discharge or search Latitude de l’agent principal (3) A senior officer before whom a person is taken under (3) L’agent principal, selon qu’il estime qu’il y a ou non subsection (2) shall, if the senior officer believes there are des motifs raisonnables pour procéder à la fouille, fait no reasonable grounds for suspicion under subsection fouiller ou relâcher la personne conduite devant lui en (1), discharge the person or, if the senior officer believes application du paragraphe (2). otherwise, direct that the person be searched. Search by same sex Identité de sexe (4) No person shall be searched under this section by a (4) L’agent ne peut fouiller une personne de sexe oppo- person who is not of the same sex, and if there is no offi- sé. Faute de collègue du même sexe que celle-ci sur le lieu cer of the same sex at the place where the search is to de la fouille, il peut autoriser toute personne de ce sexe take place, an officer may authorize any suitable person présentant les qualités voulues à y procéder. of the same sex to perform the search. 2000, ch. 17, art. 15; 2001, ch. 41, art. 55. 2000, c. 17, s. 15; 2001, c. 41, s. 55. Search of conveyance Fouille d’un moyen de transport 16 (1) An officer may, in order to determine whether 16 (1) L’agent peut, afin de vérifier si des espèces ou there are, on or about a conveyance, currency or mone- des effets d’une valeur égale ou supérieure au montant tary instruments of a value equal to or greater than the réglementaire prévu pour l’application du paragraphe amount prescribed for the purpose of subsection 12(1) 12(1) se trouvent à bord d’un moyen de transport et and that have not been reported in accordance with that n’ont pas été déclarés conformément à ce paragraphe, subsection, stop, board and search the conveyance, ex- immobiliser le moyen de transport, monter à son bord et amine anything in or on it and open or cause to be le fouiller, examiner toute chose qui s’y trouve et en ou- opened any package or container in or on it and direct vrir ou faire ouvrir tous colis ou contenants, et le faire that the conveyance be moved to a customs office or oth- conduire à un bureau de douane ou à tout autre lieu indi- er suitable place for the search, examination or opening. qué pour ces opérations. Search of baggage Fouille des bagages (2) An officer may, in order to determine whether there (2) L’agent peut, afin de vérifier si des espèces ou des ef- are, in baggage, currency or monetary instruments that fets d’une valeur égale ou supérieure au montant régle- are of a value equal to or greater than the amount pre- mentaire prévu pour l’application du paragraphe 12(1) se scribed for the purpose of subsection 12(1) and that have trouvent parmi des bagages et n’ont pas été déclarés not been reported in accordance with that subsection, conformément à ce paragraphe, fouiller les bagages, exa- search the baggage, examine anything in it and open or miner toute chose qui s’y trouve et en ouvrir ou faire ou- cause to be opened any package or container in it and di- vrir tous colis ou contenants, et faire conduire les ba- rect that the baggage be moved to a customs office or oth- gages à un bureau de douane ou à tout autre lieu indiqué er suitable place for the search, examination or opening. pour ces opérations. 2000, c. 17, s. 16; 2001, c. 41, s. 56; 2006, c. 12, s. 13. 2000, ch. 17, art. 16; 2001, ch. 41, art. 56; 2006, ch. 12, art. 13. Examination and opening of mail Examen du courrier 17 (1) An officer may examine any mail that is being 17 (1) Un agent peut examiner tout envoi destiné à imported or exported and open or cause to be opened l’importation ou à l’exportation et ouvrir ou faire ouvrir any such mail that the officer suspects on reasonable ceux dont il soupçonne, pour des motifs raisonnables, grounds contains currency or monetary instruments of a qu’ils contiennent des espèces ou effets d’une valeur value equal to or greater than the amount prescribed for égale ou supérieure au montant réglementaire prévu the purpose of subsection 12(1). pour l’application du paragraphe 12(1). Current to September 3, 2026 36 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Searches Fouilles et perquisitions Sections 17-19 Articles 17-19 (2) and (3) [Repealed, 2017, c. 7, s. 53] (2) et (3) [Abrogés, 2017, ch. 7, art. 53] 2000, c. 17, s. 17; 2001, c. 41, s. 57; 2017, c. 7, s. 53. 2000, ch. 17, art. 17; 2001, ch. 41, art. 57; 2017, ch. 7, art. 53. Seizures Saisie Seizure and forfeiture Saisie et confiscation 18 (1) If an officer believes on reasonable grounds that 18 (1) S’il a des motifs raisonnables de croire qu’il y a subsection 12(1) has been contravened, the officer may eu contravention au paragraphe 12(1), l’agent peut saisir seize as forfeit the currency or monetary instruments. à titre de confiscation les espèces ou effets. Return of seized currency or monetary instruments Mainlevée (2) The officer shall, on payment of a penalty in the pre- (2) Sur réception du paiement de la pénalité réglemen- scribed amount, return the seized currency or monetary taire, l’agent restitue au saisi ou au propriétaire légitime instruments to the individual from whom they were les espèces ou effets saisis sauf s’il soupçonne, pour des seized or to the lawful owner unless the officer has rea- motifs raisonnables, qu’il s’agit de produits de la crimina- sonable grounds to suspect that the currency or mone- lité au sens du paragraphe 462.3(1) du Code criminel ou tary instruments are proceeds of crime within the mean- de fonds destinés au financement des activités terro- ing of subsection 462.3(1) of the Criminal Code or funds ristes. for use in the financing of terrorist activities. Notice of seizure Avis de la saisie (3) An officer who seizes currency or monetary instru- (3) L’agent qui procède à la saisie-confiscation prévue ments under subsection (1) shall au paragraphe (1) : (a) if they were not imported or exported as mail, a) donne au saisi, dans le cas où les espèces ou effets give the person from whom they were seized written sont importés ou exportés autrement que par courrier, notice of the seizure and of the right to review and ap- un avis écrit de la saisie et du droit de révision et d’ap- peal set out in sections 25 and 30; pel établi aux articles 25 et 30; (b) if they were imported or exported as mail and the b) donne à l’exportateur, dans le cas où les espèces ou address of the exporter is known, give the exporter effets sont importés ou exportés par courrier et son written notice of the seizure and of the right to review adresse est connue, un avis écrit de la saisie et du droit and appeal set out in sections 25 and 30; and de révision et d’appel établi aux articles 25 et 30; (c) take the measures that are reasonable in the cir- c) prend les mesures convenables, eu égard aux cir- cumstances to give notice of the seizure to any person constances, pour aviser de la saisie toute personne whom the officer believes on reasonable grounds is en- dont il croit, pour des motifs raisonnables, qu’elle est titled to make an application under section 32 in re- recevable à présenter, à l’égard des espèces ou effets spect of the currency or monetary instruments. saisis, la requête visée à l’article 32. Service of notice Signification de l’avis (4) The service of a notice under paragraph (3)(b) is suf- (4) I l suffit, pour que l’avis visé à l’alinéa (3)b) soit ficient if it is sent by registered mail addressed to the ex- considéré comme signifié, qu’il soit envoyé en recom- porter. mandé à l’exportateur. 2000, c. 17, s. 18; 2001, c. 32, s. 71, c. 41, ss. 58, 134. 2000, ch. 17, art. 18; 2001, ch. 32, art. 71, ch. 41, art. 58 et 134. Power to call in aid Main-forte 19 An officer may call on other persons to assist the offi- 19 L’agent peut requérir main-forte pour se faire assis- cer in exercising any power of search, seizure or retention ter dans l’exercice des pouvoirs de fouille, de rétention ou that the officer is authorized under this Part to exercise, de saisie que lui confère la présente partie. Toute per- and any person so called on is authorized to exercise the sonne ainsi requise est autorisée à exercer ces pouvoirs. power. Current to September 3, 2026 37 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Seizures Saisie Sections 19.1-21 Articles 19.1-21 Recording of reasons for decision Enregistrement des motifs 19.1 If an officer decides to exercise powers under sub- 19.1 L’agent qui décide d’exercer les attributions confé- section 18(1), the officer shall record in writing reasons rées par le paragraphe 18(1) est tenu de consigner par for the decision. écrit les motifs à l’appui de sa décision. Report to President and the Centre Rapport au président et au Centre 20 If the currency or monetary instruments have been 20 L’agent qui a saisi les espèces ou effets en vertu de seized under section 18, the officer who seized them shall l’article 18 fait aussitôt un rapport au président et au without delay report the circumstances of the seizure to Centre sur les circonstances de la saisie. the President and to the Centre. 2000, ch. 17, art. 20; 2005, ch. 38, art. 127. 2000, c. 17, s. 20; 2005, c. 38, s. 127. Exported Mail Courrier destiné à l’exportation Mail to be made available to an officer Contrôle du courrier 21 (1) On request of an officer, any mail that is being 21 (1) Sur demande d’un agent, les envois destinés à sent from a place in Canada to a place in a foreign coun- l’exportation sont soumis au contrôle douanier par la So- try and that contains or is suspected to contain currency ciété canadienne des postes s’ils contiennent ou si l’on or monetary instruments that are of a value equal to or soupçonne qu’ils contiennent des espèces ou effets d’une greater than the amount prescribed for the purpose of valeur égale ou supérieure au montant réglementaire subsection 12(1) shall be submitted by the Canada Post prévu pour l’application du paragraphe 12(1). Corporation to an officer. Mail in the course of post Envois en cours de transmission postale (2) All mail that is submitted to an officer under this sec- (2) Les envois soumis au contrôle douanier prévu par le tion remains, for the purposes of the Canada Post Corpo- présent article demeurent, pour l’application de la Loi ration Act, in the course of post unless it is retained or sur la Société canadienne des postes, en cours de trans- seized under this Part. mission postale, sauf s’ils sont retenus ou saisis en vertu de la présente partie. Notice of retention or seizure Avis de rétention ou saisie (3) If mail is retained or seized under this Part, notice of (3) En cas de rétention ou de saisie d’envois en vertu de the retention or seizure shall be given in writing to the la présente partie, il doit en être donné avis par écrit à la Canada Post Corporation within 60 days after the reten- Société canadienne des postes dans les soixante jours, tion or seizure unless the mail has, before the expiry of sauf si, avant l’expiration de ce délai, ils ont été retournés that period, been returned to the Corporation. à celle-ci. Mail subject to customs laws Application de législations (4) An officer shall deal with all mail submitted to the (4) L’agent applique au contrôle des envois la législation officer under this section in accordance with the laws re- relative aux douanes et la présente partie; sous réserve de lating to customs and this Part and, subject to those laws cette législation et de la présente partie, il les retourne à and this Part, shall return it to the Canada Post Corpora- la Société canadienne des postes. tion. Non-mailable matter Objets inadmissibles (5) Any non-mailable matter found by an officer in mail (5) Il est disposé conformément aux règlements d’appli- made available to the officer under this section shall be cation de la Loi sur la Société canadienne des postes des dealt with in accordance with the regulations made under objets inadmissibles que l’agent trouve dans le courrier the Canada Post Corporation Act. soumis à son contrôle. 2000, c. 17, s. 21; 2001, c. 41, s. 59. 2000, ch. 17, art. 21; 2001, ch. 41, art. 59. Current to September 3, 2026 38 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Transfer to the Minister of Public Works and Government Services Remise Sections 22-24.1 Articles 22-24.1 Transfer to the Minister of Public Remise Works and Government Services When forfeiture under s. 14(5) Confiscation aux termes du paragraphe 14(5) 22 (1) An officer who retains currency or monetary in- 22 (1) En cas de confiscation aux termes du paragraphe struments forfeited under subsection 14(5) shall send the 14(5) des espèces ou effets retenus, l’agent les remet au currency or monetary instruments to the Minister of ministre des Travaux publics et des Services gouverne- Public Works and Government Services. mentaux. When seizure or payment of a penalty Saisie ou paiement d’une pénalité (2) An officer who seizes currency or monetary instru- (2) En cas de saisie d’espèces ou d’effets ou de paiement ments or is paid a penalty under subsection 18(2) shall d’une pénalité réglementaire aux termes du paragraphe send the currency or monetary instruments or the penal- 18(2), l’agent les remet au ministre des Travaux publics ty, as the case may be, to the Minister of Public Works et des Services gouvernementaux. and Government Services. 2000, ch. 17, art. 22; 2001, ch. 41, art. 60. 2000, c. 17, s. 22; 2001, c. 41, s. 60. Forfeiture Confiscation Time of forfeiture Moment de la confiscation 23 Subject to subsection 18(2) and sections 25 to 31, 23 Sous réserve du paragraphe 18(2) et des articles 25 à currency or monetary instruments seized as forfeit under 31, les espèces ou effets saisis en application du para- subsection 18(1) are forfeited to Her Majesty in right of graphe 18(1) sont confisqués au profit de Sa Majesté du Canada from the time of the contravention of subsection chef du Canada à compter de la contravention au para- 12(1) in respect of which they were seized, and no act or graphe 12(1) qui a motivé la saisie. La confiscation pro- proceeding after the forfeiture is necessary to effect the duit dès lors son plein effet et n’est assujettie à aucune forfeiture. autre formalité. Review and Appeal Révision et appel Review of forfeiture Conditions de révision 24 The forfeiture of currency or monetary instruments 24 La saisie-confiscation d’espèces ou d’effets effectuée seized under this Part is final and is not subject to review en vertu de la présente partie est définitive et n’est sus- or to be set aside or otherwise dealt with except to the ex- ceptible de révision, de rejet ou de toute autre forme d’in- tent and in the manner provided by sections 24.1 and 25. tervention que dans la mesure et selon les modalités pré- 2000, c. 17, s. 24; 2006, c. 12, s. 14. vues aux articles 24.1 et 25. 2000, ch. 17, art. 24; 2006, ch. 12, art. 14. Corrective measures Mesures de redressement 24.1 (1) The Minister, or any officer delegated by the 24.1 (1) Le ministre ou l’agent que le président délègue President for the purposes of this section, may, within 90 pour l’application du présent article peut, dans les days after a seizure made under subsection 18(1) or an quatre-vingt-dix jours suivant la saisie effectuée en vertu assessment of a penalty referred to in subsection 18(2), du paragraphe 18(1) ou l’établissement de la pénalité ré- glementaire visée au paragraphe 18(2) : (a) cancel the seizure, or cancel or refund the penalty, if the Minister is satisfied that there was no contraven- a) si le ministre est convaincu qu’aucune infraction tion; or n’a été commise, annuler la saisie, ou annuler ou rem- bourser la pénalité; (b) reduce the penalty or refund the excess amount of the penalty collected if there was a contravention but b) s’il y a eu infraction mais que le ministre est d’avis qu’une erreur a été commise concernant la somme Current to September 3, 2026 39 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Review and Appeal Révision et appel Sections 24.1-25.1 Articles 24.1-25.1 the Minister considers that there was an error with re- établie ou versée et que celle-ci doit être réduite, spect to the penalty assessed or collected, and that the réduire la pénalité ou rembourser le trop-perçu. penalty should be reduced. Interest Intérêt (2) If an amount is refunded to a person or entity under (2) La somme qui est remboursée à une personne ou en- paragraph (1)(a), the person or entity shall be given in- tité en vertu de l’alinéa (1)a) est majorée des intérêts au terest on that amount at the prescribed rate for the peri- taux réglementaire, calculés à compter du lendemain du od beginning on the day after the day on which the jour du paiement de la somme par celle-ci jusqu’à celui amount was paid by that person or entity and ending on de son remboursement. the day on which it was refunded. 2006, ch. 12, art. 14; 2014, ch. 20, art. 273. 2006, c. 12, s. 14; 2014, c. 20, s. 273. Request for Minister’s decision Demande de révision 25 A person from whom currency or monetary instru- 25 La personne entre les mains de qui ont été saisis des ments were seized under section 18, or the lawful owner espèces ou effets en vertu de l’article 18 ou leur proprié- of the currency or monetary instruments, may, within 90 taire légitime peut, dans les quatre-vingt-dix jours sui- days after the date of the seizure, request a decision of vant la saisie, demander au ministre au moyen d’un avis the Minister as to whether subsection 12(1) was contra- écrit ou de toute autre manière que celui-ci juge indiquée vened, by giving notice to the Minister in writing or by de décider s’il y a eu contravention au paragraphe 12(1). any other means satisfactory to the Minister. 2000, ch. 17, art. 25; 2001, ch. 41, art. 61; 2014, ch. 20, art. 274. 2000, c. 17, s. 25; 2001, c. 41, s. 61; 2014, c. 20, s. 274. Extension of time by Minister Prorogation du délai par le ministre 25.1 (1) If no request for a decision of the Minister is 25.1 (1) La personne ou le propriétaire légitime visé à made under section 25 within the period provided in that l’article 25 qui n’a pas présenté la demande visée à cet ar- section, the person or lawful owner referred to in that ticle dans le délai qui y est prévu peut demander au mi- section may apply to the Minister in writing or by any nistre, par écrit ou de toute autre manière que celui-ci other means satisfactory to the Minister for an extension juge indiquée, de proroger ce délai. of the time for making the request. Reasons Contenu de la demande (2) An application shall set out the reasons why the re- (2) La demande de prorogation énonce les raisons pour quest was not made on time. lesquelles la demande n’a pas été présentée dans le délai prévu. Burden of proof Fardeau de la preuve (3) The burden of proof that an application has been (3) Il incombe à la personne ou au propriétaire légitime made under subsection (1) lies on the person or lawful qui affirme avoir présenté la demande de prorogation vi- owner claiming to have made it. sée au paragraphe (1) de prouver qu’il l’a présentée. Notice of decision Décision du ministre (4) The Minister shall, without delay after making a de- (4) Dès qu’il a rendu sa décision, le ministre en avise par cision in respect of an application, notify the applicant in écrit l’auteur de la demande. writing of the decision. Conditions for granting application Conditions d’acceptation de la demande (5) The application is not to be granted unless (5) Il n’est fait droit à la demande que si les conditions suivantes sont réunies : (a) it is made within one year after the end of the pe- riod provided in section 25; and a) la demande est présentée dans l’année suivant l’expiration du délai prévu à l’article 25; (b) the applicant demonstrates that b) l’auteur de la demande établit ce qui suit : Current to September 3, 2026 40 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Review and Appeal Révision et appel Sections 25.1-25.2 Articles 25.1-25.2 (i) within the period provided in section 25, they (i) au cours du délai prévu à l’article 25, il n’a pu ni were unable to act or to instruct another person to agir ni mandater quelqu’un pour agir en son nom, act in their name or had a bona fide intention to re- ou il avait véritablement l’intention de demander quest a decision, qu’une décision soit rendue, (ii) it would be just and equitable to grant the ap- (ii) il serait juste et équitable de faire droit à la de- plication, and mande, (iii) the application was made as soon as circum- (iii) la demande a été présentée dès que possible. stances permitted. 2014, ch. 20, art. 274. 2014, c. 20, s. 274. Extension of time by Federal Court Prorogation du délai par la Cour fédérale 25.2 (1) The person or lawful owner referred to in sec- 25.2 (1) La personne ou le propriétaire légitime qui a tion 25 may apply to the Federal Court to have their ap- présenté une demande de prorogation en vertu de l’ar- plication under section 25.1 granted ticle 25.1 peut, dans le délai ci-après, demander à la Cour fédérale d’y faire droit : (a) within the period of 90 days after the Minister dismisses that application, if it is dismissed; or a) soit dans les quatre-vingt-dix jours suivant le rejet de la demande par le ministre; (b) after 90 days have expired after that application was made, if the Minister has not notified the person b) soit à l’expiration d’un délai de quatre-vingt-dix or lawful owner of a decision made in respect of it. jours suivant la présentation de la demande, si le mi- nistre ne l’a pas avisé de sa décision. Application process Modalités (2) The application shall be made by filing in the Federal (2) La demande se fait par dépôt auprès de la Cour fédé- Court a copy of the application made under section 25.1, rale d’une copie de la demande de prorogation présentée and any notice given in respect of it. The applicant shall en vertu de l’article 25.1 et de tout avis donné à son notify the Minister that they have filed the application égard. L’auteur de la demande avise immédiatement le immediately after having filed it. ministre du dépôt. Powers of the Court Pouvoirs de la Cour fédérale (3) The Court may grant or dismiss the application and, (3) La Cour peut rejeter la demande ou y faire droit. if it grants the application, may impose any terms that it Dans ce dernier cas, elle peut imposer les conditions considers just or order that the request made under sec- qu’elle estime justes ou ordonner que la demande pré- tion 25 be deemed to have been made on the date the or- sentée en vertu de l’article 25 soit réputée avoir été pré- der was made. sentée à la date de l’ordonnance. Conditions for granting application Conditions d’acceptation de la demande (4) The application is not to be granted unless (4) Il n’est fait droit à la demande que si les conditions suivantes sont réunies : (a) the application under subsection 25.1(1) was made within one year after the end of the period pro- a) la demande de prorogation a été présentée en ver- vided in section 25; and tu du paragraphe 25.1(1) dans l’année suivant l’expi- ration du délai prévu à l’article 25; (b) the person or lawful owner making the applica- tion demonstrates that b) l’auteur de la demande établit ce qui suit : (i) within the period provided in section 25, they (i) au cours du délai prévu à l’article 25, il n’a pu ni were unable to act or to instruct another person to agir ni mandater quelqu’un pour agir en son nom, act in their name or had a bona fide intention to re- ou il avait véritablement l’intention de demander quest a decision, qu’une décision soit rendue, Current to September 3, 2026 41 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Review and Appeal Révision et appel Sections 25.2-28 Articles 25.2-28 (ii) it would be just and equitable to grant the ap- (ii) il serait juste et équitable de faire droit à la de- plication, and mande, (iii) the application was made as soon as circum- (iii) la demande a été présentée dès que possible. stances permitted. 2014, ch. 20, art. 274. 2014, c. 20, s. 274. Notice of President Signification du président 26 (1) If a decision of the Minister is requested under 26 (1) Le président signifie sans délai par écrit à la per- section 25, the President shall without delay serve on the sonne qui a présenté la demande visée à l’article 25 un person who requested it written notice of the circum- avis exposant les circonstances de la saisie à l’origine de stances of the seizure in respect of which the decision is la demande. requested. Evidence Moyens de preuve (2) The person on whom a notice is served under sub- (2) Le demandeur dispose de trente jours à compter de section (1) may, within 30 days after the notice is served, l a signification de l’avis pour produire tous moyens de furnish any evidence in the matter that they desire to fur- preuve à l’appui de ses prétentions. nish. 2000, ch. 17, art. 26; 2005, ch. 38, art. 127. 2000, c. 17, s. 26; 2005, c. 38, s. 127. Decision of the Minister Décision du ministre 27 (1) Within 90 days after the expiry of the period re- 27 (1) Dans les quatre-vingt-dix jours qui suivent l’ex- ferred to in subsection 26(2), the Minister shall decide piration du délai mentionné au paragraphe 26(2), le mi- whether subsection 12(1) was contravened. nistre décide s’il y a eu contravention au paragraphe 12(1). Deferral of decision Report de la décision (2) If charges are laid with respect to a money launder- (2) Dans le cas où des poursuites pour infraction de re- ing offence or a terrorist activity financing offence in re- cyclage des produits de la criminalité ou pour infraction spect of the currency or monetary instruments seized, the de financement des activités terroristes ont été intentées Minister may defer making a decision but shall make it in relativement aux espèces ou effets saisis, le ministre peut any case no later than 30 days after the conclusion of all reporter la décision, mais celle-ci doit être prise dans les court proceedings in respect of those charges. trente jours suivant l’issue des poursuites. Notice of decision Avis de la décision (3) The Minister shall, without delay after making a de- (3) Le ministre signifie sans délai par écrit à la personne cision, serve on the person who requested it a written no- qui a fait la demande un avis de la décision, motifs à l’ap- tice of the decision together with the reasons for it. pui. 2000, c. 17, s. 27; 2001, c. 41, s. 62. 2000, ch. 17, art. 27; 2001, ch. 41, art. 62. If there is no contravention Cas sans contravention 28 If the Minister decides that subsection 12(1) was not 28 Si le ministre décide qu’il n’y a pas eu de contraven- contravened, the Minister of Public Works and Govern- tion au paragraphe 12(1), le ministre des Travaux publics ment Services shall, on being informed of the Minister’s et des Services gouvernementaux, dès qu’il est informé decision, return the penalty that was paid, or the curren- de la décision du ministre, restitue la valeur de la pénali- cy or monetary instruments or an amount of money té réglementaire, les espèces ou effets ou la valeur de equal to their value at the time of the seizure, as the case ceux-ci au moment de la saisie, selon le cas. may be. Current to September 3, 2026 42 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Review and Appeal Révision et appel Sections 29-30 Articles 29-30 If there is a contravention Cas de contravention 29 (1) If the Minister decides that subsection 12(1) was 29 (1) S’il décide qu’il y a eu contravention au para- contravened, the Minister may, subject to the terms and graphe 12(1), le ministre peut, aux conditions qu’il fixe : conditions that the Minister may determine, a) soit restituer les espèces ou effets ou, sous réserve (a) decide that the currency or monetary instruments du paragraphe (2), la valeur de ceux-ci à la date où le or, subject to subsection (2), an amount of money ministre des Travaux publics et des Services gouverne- equal to their value on the day the Minister of Public mentaux est informé de la décision, sur réception de la Works and Government Services is informed of the pénalité réglementaire ou sans pénalité; decision, be returned, on payment of a penalty in the prescribed amount or without penalty; b) soit restituer tout ou partie de la pénalité versée en application du paragraphe 18(2); (b) decide that any penalty or portion of any penalty that was paid under subsection 18(2) be remitted; or c) soit confirmer la confiscation des espèces ou effets au profit de Sa Majesté du chef du Canada, sous ré- (c) subject to any order made under section 33 or 34, serve de toute ordonnance rendue en application des confirm that the currency or monetary instruments articles 33 ou 34. are forfeited to Her Majesty in right of Canada. Le ministre des Travaux publics et des Services gouver- The Minister of Public Works and Government Services nementaux, dès qu’il en est informé, prend les mesures shall give effect to a decision of the Minister under para- nécessaires à l’application des alinéas a) ou b). graph (a) or (b) on being informed of it. Limit on amount paid Limitation du montant versé (2) The total amount paid under paragraph (1)(a) shall, (2) En cas de vente ou autre forme de disposition des es- if the currency or monetary instruments were sold or pèces ou effets en vertu de la Loi sur l’administration des otherwise disposed of under the Seized Property Man- biens saisis, le montant de la somme versée en vertu de agement Act, not exceed the proceeds of the sale or dis- l’alinéa (1)a) ne peut être supérieur au produit éventuel position, if any, less any costs incurred by Her Majesty in de la vente ou de la disposition, duquel sont soustraits les respect of the currency or monetary instruments. frais afférents exposés par Sa Majesté; à défaut de pro- 2000, c. 17, s. 29; 2006, c. 12, s. 15; 2019, c. 29, s. 124(F). duit de la disposition, aucun paiement n’est effectué. 2000, ch. 17, art. 29; 2006, ch. 12, art. 15; 2019, ch. 29, art. 124(F). Appeal to Federal Court Cour fédérale 30 (1) A person who makes a request under section 25 30 (1) La personne qui a demandé, en vertu de l’article for a decision of the Minister may, within 90 days after 25, que soit rendue une décision peut, dans les quatre- being notified of the decision, appeal the decision by way vingt-dix jours suivant la communication de cette déci- of an action in the Federal Court in which the person is sion, en appeler par voie d’action à la Cour fédérale à the plaintiff and the Minister is the defendant. titre de demandeur, le ministre étant le défendeur. Ordinary action Action ordinaire (2) The Federal Courts Act and the rules made under (2) La Loi sur les Cours fédérales et les règles prises aux that Act that apply to ordinary actions apply to actions termes de cette loi applicables aux actions ordinaires instituted under subsection (1) except as varied by spe- s’appliquent aux actions intentées en vertu du para- cial rules made in respect of such actions. graphe (1), avec les adaptations nécessaires occasionnées par les règles propres à ces actions. Delivery after final order Restitution au requérant (3) The Minister of Public Works and Government Ser- (3) Le ministre des Travaux publics et des Services gou- vices shall give effect to the decision of the Court on be- vernementaux, dès qu’il en a été informé, prend les me- ing informed of it. sures nécessaires pour donner effet à la décision de la Cour. Current to September 3, 2026 43 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Review and Appeal Révision et appel Sections 30-32 Articles 30-32 Limit on amount paid Limitation du montant versé (4) If the currency or monetary instruments were sold or (4) En cas de vente ou autre forme de disposition des es- otherwise disposed of under the Seized Property Man- pèces ou effets en vertu de la Loi sur l’administration des agement Act, the total amount that can be paid under biens saisis, le montant de la somme qui peut être versée subsection (3) shall not exceed the proceeds of the sale or en vertu du paragraphe (3) ne peut être supérieur au pro- disposition, if any, less any costs incurred by Her Majesty duit éventuel de la vente ou de la disposition, duquel sont in respect of the currency or monetary instruments. soustraits les frais afférents exposés par Sa Majesté; à dé- 2000, c. 17, s. 30; 2001, c. 41, s. 139; 2002, c. 8, s. 161; 2006, c. 12, s. 16; 2017, c. 20, s. faut de produit de la disposition, aucun paiement n’est 427; 2019, c. 29, s. 125(F). effectué. 2000, ch. 17, art. 30; 2001, ch. 41, art. 139; 2002, ch. 8, art. 161; 2006, ch. 12, art. 16; 2017, ch. 20, art. 427; 2019, ch. 29, art. 125(F). Service of notices Signification des avis 31 The service of the President’s notice under section 26 31 Il suffit, pour que les avis visés aux articles 26 et 27 or the notice of the Minister’s decision under section 27 soient considérés comme respectivement signifiés par le is sufficient if it is sent by registered mail addressed to président ou le ministre, qu’il en soit fait envoi en recom- the person on whom it is to be served at their latest mandé à la dernière adresse connue du destinataire. known address. 2000, ch. 17, art. 31; 2005, ch. 38, art. 127. 2000, c. 17, s. 31; 2005, c. 38, s. 127. Third Party Claims Revendication des tiers Interest as owner Droits de propriété 32 (1) If currency or monetary instruments have been 32 (1) En cas de saisie-confiscation effectuée en vertu seized as forfeit under this Part, any person or entity, de la présente partie, toute personne ou entité, autre que other than the person or entity in whose possession the le saisi, qui revendique sur les espèces ou effets un intérêt currency or monetary instruments were when seized, en qualité de propriétaire ou, au Québec, un droit en qua- who claims in respect of the currency or monetary instru- lité de propriétaire ou de fiduciaire peut, dans les quatre- ments an interest as owner or, in Quebec, a right as own- vingt-dix jours suivant la saisie, requérir par avis écrit le er or trustee may, within 90 days after the seizure, apply tribunal de rendre l’ordonnance visée à l’article 33. by notice in writing to the court for an order under sec- tion 33. Date of hearing Date de l’audition (2) A judge of the court to which an application is made (2) Le juge du tribunal saisi conformément au présent under this section shall fix a day, not less than 30 days af- article fixe à une date postérieure d’au moins trente jours ter the date of the filing of the application, for the hear- à celle de la requête l’audition de celle-ci. ing. Notice to President Signification au président (3) The applicant shall serve notice of the application (3) Dans les quinze jours suivant la date ainsi fixée, le and of the hearing on the President, or an officer delegat- requérant signifie au président, ou à l’agent que celui-ci ed by the President for the purpose of this section, not délègue pour l’application du présent article, un avis de later than 15 days after a day is fixed under subsection la requête et de l’audition. (2) for the hearing of the application. Service of notice Signification de l’avis (4) The service of a notice under subsection (3) is suffi- (4) Il suffit, pour que l’avis prévu au paragraphe (3) soit cient if it is sent by registered mail addressed to the Pres- considéré comme signifié, qu’il soit envoyé en recom- ident. mandé au président. Current to September 3, 2026 44 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Third Party Claims Revendication des tiers Sections 32-34 Articles 32-34 Definition of court Définition de tribunal (5) In this section and sections 33 and 34, court means (5) Au présent article et aux articles 33 et 34, tribunal s’entend : (a) in the Province of Ontario, the Superior Court of Justice; a) dans la province d’Ontario, de la Cour supérieure de justice; (b) in the Province of Quebec, the Superior Court; b) dans la province de Québec, de la Cour supérieure; (c) in the Provinces of Nova Scotia, British Columbia and Prince Edward Island, Yukon and the Northwest c) dans les provinces de la Nouvelle-Écosse, de la Territories, the Supreme Court; Colombie-Britannique et de l’Île-du-Prince-Édouard, au Yukon et dans les Territoires du Nord-Ouest, de la (d) in the Provinces of New Brunswick, Manitoba, Cour suprême; Saskatchewan and Alberta, the Court of Queen’s Bench; d) dans les provinces du Nouveau-Brunswick, du Ma- nitoba, de la Saskatchewan et de l’Alberta, de la Cour (e) in the Province of Newfoundland and Labrador, du Banc de la Reine; the Trial Division of the Supreme Court; and e) dans la province de Terre-Neuve-et-Labrador, de (f) in Nunavut, the Nunavut Court of Justice. la Section de première instance de la Cour suprême; 2000, c. 17, s. 32; 2001, c. 41, s. 63; 2005, c. 38, s. 127; 2006, c. 12, s. 17; 2015, c. 3, s. 148. f) dans le Nunavut, de la Cour de justice du Nunavut. 2000, ch. 17, art. 32; 2001, ch. 41, art. 63; 2005, ch. 38, art. 127; 2006, ch. 12, art. 17; 2015, ch. 3, art. 148. Order Ordonnance 33 If, on the hearing of an application made under sub- 33 Après l’audition de la requête visée au paragraphe section 32(1), the court is satisfied 32(1), le requérant est en droit d’obtenir une ordonnance disposant que la saisie ne porte pas atteinte à son droit (a) that the applicant acquired the interest or right in ou à ses intérêts et précisant la nature et l’étendue de l’un good faith before the contravention in respect of which comme des autres au moment de la contravention si le the seizure was made, tribunal constate qu’il remplit les conditions suivantes : (b) that the applicant is innocent of any complicity in a) il a acquis son droit ou ses intérêts de bonne foi the contravention of subsection 12(1) that resulted in avant la contravention; the seizure and of any collusion in relation to that con- travention, and b) il est innocent de toute complicité relativement à la contravention qui a entraîné la saisie ou de toute (c) that the applicant exercised all reasonable care to collusion à l’égard de la contravention; ensure that any person permitted to obtain possession of the currency or monetary instruments seized would c) il a pris des précautions suffisantes concernant report them in accordance with subsection 12(1), toute personne admise à la possession des espèces ou effets saisis pour que ceux-ci soient déclarés confor- the applicant is entitled to an order declaring that their mément au paragraphe 12(1). interest or right is not affected by the seizure and declar- 2000, ch. 17, art. 33; 2006, ch. 12, art. 18. ing the nature and extent of their interest or right at the time of the contravention. 2000, c. 17, s. 33; 2006, c. 12, s. 18. Appeal Appel 34 (1) A person or entity that makes an application un- 34 (1) L’ordonnance visée à l’article 33 est susceptible der section 32 or Her Majesty in right of Canada may ap- d’appel, de la part du requérant ou de Sa Majesté du chef peal to the court of appeal from an order made under du Canada, à la cour d’appel. Le cas échéant, l’affaire est section 33 and the appeal shall be asserted, heard and entendue et jugée selon la procédure ordinaire régissant decided according to the ordinary procedure governing les appels interjetés devant cette juridiction contre les or- donnances ou décisions du tribunal. Current to September 3, 2026 45 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Third Party Claims Revendication des tiers Sections 34-36 Articles 34-36 appeals to the court of appeal from orders or judgments of a court. Definition of court of appeal Définition de cour d’appel (2) In this section, court of appeal means, in the (2) Au présent article, cour d’appel s’entend de la cour province in which an order referred to in subsection (1) d’appel, au sens de l’article 2 du Code criminel, de la pro- is made, the court of appeal for that province as defined vince où est rendue l’ordonnance visée au paragraphe in section 2 of the Criminal Code. (1). 2000, c. 17, s. 34; 2006, c. 12, s. 19(E). 2000, ch. 17, art. 34; 2006, ch. 12, art. 19(A). Delivery after final order Restitution au requérant 35 (1) The Minister of Public Works and Government 35 (1) Le ministre des Travaux publics et des Services Services shall, after the forfeiture of currency or mone- gouvernementaux, une fois la confiscation devenue défi- tary instruments has become final and on being informed nitive et dès qu’il a été informé par le président que la by the President that a person or entity has obtained a personne ou l’entité a, en vertu des articles 33 ou 34, ob- final order under section 33 or 34 in respect of the cur- tenu une ordonnance définitive au sujet des espèces ou rency or monetary instruments, give to the person or en- effets saisis, fait remettre à cette personne ou entité : tity a) soit les espèces ou les effets; (a) the currency or monetary instruments; or b) soit une somme dont le montant est basé sur la va- (b) an amount calculated on the basis of the interest leur de son droit sur les espèces ou effets au moment of the applicant in the currency or monetary instru- de la contravention, telle qu’elle est fixée dans l’ordon- ments at the time of the contravention in respect of nance. which they were seized, as declared in the order. Limit on amount paid Limitation du montant versé (2) The total amount paid under paragraph (1)(b) shall, (2) En cas de vente ou autre forme de disposition des es- if the currency or monetary instruments were sold or pèces ou effets en vertu de la Loi sur l’administration des otherwise disposed of under the Seized Property Man- biens saisis, le montant de la somme versée en vertu de agement Act, not exceed the proceeds of the sale or dis- l’alinéa (1)b) ne peut être supérieur au produit éventuel position, if any, less any costs incurred by Her Majesty in de la vente ou de la disposition, duquel sont soustraits les respect of the currency or monetary instruments. frais afférents exposés par Sa Majesté; à défaut de pro- 2000, c. 17, s. 35; 2005, c. 38, s. 127; 2006, c. 12, s. 20; 2019, c. 29, s. 126(F). duit de la disposition, aucun paiement n’est effectué. 2000, ch. 17, art. 35; 2005, ch. 38, art. 127; 2006, ch. 12, art. 20; 2019, ch. 29, art. 126(F). Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements Prohibition Interdiction 36 (1) Subject to this section and subsection 12(1) of 36 (1) Sous réserve des autres dispositions du présent the Privacy Act, no official shall disclose the following: article et du paragraphe 12(1) de la Loi sur la protection des renseignements personnels, il est interdit au fonc- (a) information set out in a report made under sub- tionnaire de communiquer les renseignements : section 12(1), whether or not it is completed; a) contenus dans une déclaration faite aux termes du (b) any other information obtained for the purposes paragraphe 12(1), qu’elle soit complétée ou non; of this Part; or b) obtenus pour l’application de la présente partie; (c) information prepared from information referred to in paragraph (a) or (b). c) préparés à partir de renseignements visés aux ali- néas a) ou b). Current to September 3, 2026 46 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements

Section 36 Article 36 Use of information Utilisation des renseignements (1.1) An officer may use information referred to in sub- (1.1) L’agent peut utiliser les renseignements visés au section (1) if the officer has reasonable grounds to sus- paragraphe (1) s’il a des motifs raisonnables de soupçon- pect that the information is relevant to determining ner qu’ils seraient utiles afin d’établir si une personne est whether a person is a person described in sections 34 to visée par les articles 34 à 42 de la Loi sur l’immigration 42 of the Immigration and Refugee Protection Act or is et la protection des réfugiés ou qu’ils se rapportent à relevant to an offence under any of sections 91, 117 to toute infraction prévue à l’un des articles 91, 117 à 119, 119, 126 or 127 of that Act. 126 et 127 de cette loi. Disclosure of information to a police force Communication aux forces policières (2) A n officer who has reasonable grounds to suspect (2) L’agent peut communiquer les renseignements visés that information referred to in subsection (1) would be au paragraphe (1) aux forces policières compétentes s’il a relevant to investigating or prosecuting a money launder- des motifs raisonnables de soupçonner qu’ils seraient ing offence or a terrorist activity financing offence may utiles aux fins d’enquête ou de poursuite relativement à disclose the information to the appropriate police force. une infraction de recyclage des produits de la criminalité ou à une infraction de financement des activités terro- ristes. Disclosure of information to the Centre Communication au Centre (3) An officer may disclose to the Centre information re- (3) L’agent peut communiquer au Centre les renseigne- ferred to in subsection (1) if the officer has reasonable ments visés au paragraphe (1), s’il a des motifs raison- grounds to suspect that it would be of assistance to the nables de soupçonner qu’ils seraient utiles pour la détec- Centre in the detection, prevention or deterrence of mon- tion, la prévention ou la dissuasion en matière de ey laundering or of the financing of terrorist activities. recyclage des produits de la criminalité ou de finance- ment des activités terroristes. Disclosure of information to Canada Revenue Communication à l’Agence du revenu du Canada Agency (3.01) An officer may disclose to the Canada Revenue (3.01) L’agent peut communiquer à l’Agence du revenu Agency information referred to in subsection (1) about du Canada les renseignements visés au paragraphe (1) the circumstances of a seizure under subsection 18(1) if exposant les circonstances de la saisie visée au para- the officer has reasonable grounds to suspect that the graphe 18(1) s’il a des motifs raisonnables de soupçonner currency or monetary instruments seized que les espèces ou effets saisis : (a) are proceeds of crime as defined in subsection a) sont des produits de la criminalité au sens du pa- 462.3(1) of the Criminal Code or funds for use in the ragraphe 462.3(1) du Code criminel ou des fonds des- financing of terrorist activities; and tinés au financement des activités terroristes; (b) relate to a registered charity as defined in subsec- b) concernent un organisme de bienfaisance enregis- tion 248(1) of the Income Tax Act, to an entity that tré au sens du paragraphe 248(1) de la Loi de l’impôt has applied for registration as such a registered chari- sur le revenu, une entité ayant fait une demande d’en- ty or to a person or any other entity that solicits finan- registrement à cet effet ou une personne ou une entité cial donations from the public. qui sollicite des dons financiers du public. Recording of reasons for decision Enregistrement des motifs (3.1) If an officer decides to disclose information under (3.1) L’agent qui décide de communiquer des renseigne- any of subsections (2) to (3.01), the officer shall record in ments en vertu de l’un des paragraphes (2) à (3.01) est writing the reasons for the decision. tenu de consigner par écrit les motifs à l’appui de sa déci- sion. Current to September 3, 2026 47 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements Sections 36-38 Articles 36-38 Powers, duties and functions Communication dans le cadre de ses attributions (4) An official may disclose information referred to in (4) Le fonctionnaire peut communiquer les renseigne- subsection (1) for the purpose of exercising powers or ments visés au paragraphe (1) dans l’exercice de ses attri- performing duties and functions under this Part. butions qui lui sont conférées sous le régime de la présente partie. Immunity from compulsory processes Non-contraignabilité (5) Subject to section 36 of the Access to Information (5) Sous réserve de l’article 36 de la Loi sur l’accès à l’in- Act and sections 34 and 37 of the Privacy Act, an official formation et des articles 34 et 37 de la Loi sur la protec- is required to comply with a subpoena, an order for pro- tion des renseignements personnels, le fonctionnaire ne duction of documents, a summons or any other compul- peut être contraint par citation, assignation, sommation, sory process only if it is issued in the course of ordonnance ou autre acte de procédure obligatoire à comparaître ou à produire des documents, sauf s’ils sont (a) criminal proceedings under an Act of Parliament délivrés ou rendus dans le cadre : that have been commenced by the laying of an infor- mation or the preferring of an indictment; or a) de poursuites criminelles intentées en vertu d’une loi fédérale, à l’égard desquelles une dénonciation ou (b) any legal proceedings that relate to the adminis- une mise en accusation a été déposée; tration or enforcement of this Part. b) de toute procédure judiciaire concernant l’admi- nistration ou l’application de la présente partie. Definition of official Définition de fonctionnaire (6) In this section and section 37, official means a per- (6) Au présent article et à l’article 37, fonctionnaire son who obtained or who has or had access to informa- s’entend de toute personne qui a obtenu des renseigne- tion referred to in subsection (1) in the course of exercis- ments visés au paragraphe (1) ou y a ou a eu accès dans ing powers or performing duties and functions under this l’exercice des attributions qui lui sont conférées sous le Part. régime de la présente partie. 2000, c. 17, s. 36; 2001, c. 41, s. 64; 2006, c. 12, s. 22; 2014, c. 20, s. 275; 2026, c. 3, s. 2000, ch. 17, art. 36; 2001, ch. 41, art. 64; 2006, ch. 12, art. 22; 2014, ch. 20, art. 275; 581. 2026, ch. 3, art. 581. Use of information Utilisation des renseignements 37 No official shall use information referred to in sub- 37 Le fonctionnaire ne peut utiliser les renseignements section 36(1) for any purpose other than exercising pow- visés au paragraphe 36(1) que dans la mesure où il en a ers or performing duties and functions under this Part. besoin dans l’exercice de ses attributions qui lui sont conférées sous le régime de la présente partie. Agreements for Exchange of Accords de réciprocité Information Agreements with foreign states Accord avec des États étrangers 38 (1) The Minister, with the consent of the Minister 38 (1) Le ministre, avec le consentement du ministre designated for the purpose of section 42, may enter into chargé de l’application de l’article 42, peut conclure, avec an agreement or arrangement in writing with the govern- le gouvernement d’un État étranger — ou un organisme ment of a foreign state, or an institution or agency of that de celui-ci — qui exige des déclarations similaires à celles state, that has reporting requirements similar to those set que prévoit la présente partie, un accord écrit stipulant out in this Part, whereby que : (a) information set out in reports made under sub- a) les renseignements figurant dans les déclarations section 12(1) in respect of currency or monetary in- faites au titre du paragraphe 12(1) à l’égard des es- struments imported into Canada from that state will pèces ou effets importés de cet État au Canada sont be provided to a department, institution or agency of communiqués à un ministère ou organisme de cet État that state that has powers and duties similar to those dont les attributions sont similaires à celles de Current to September 3, 2026 48 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Agreements for Exchange of Information Accords de réciprocité Sections 38-39 Articles 38-39 of the Canada Border Services Agency in respect of the l’Agence des services frontaliers du Canada en matière reporting of currency or monetary instruments; and de déclarations à l’égard des espèces ou effets impor- tés; (b) information contained in reports in respect of currency or monetary instruments imported into that b) les renseignements figurant dans les déclarations à state from Canada will be provided to the Canada Bor- l’égard des espèces ou effets importés dans cet État du der Services Agency. Canada sont communiqués à l’Agence des services frontaliers du Canada. Information sent under an agreement Assimilation (2) When an agreement or arrangement referred to in (2) Pendant la période de validité de l’accord visé au pa- subsection (1) is in effect with a foreign state or an insti- ragraphe (1) avec un État étranger ou un organisme de tution or agency of that state and a person fulfils the re- celui-ci, la personne qui fait les déclarations exigées par porting requirements of that state in respect of currency cet État à l’égard des espèces ou effets qui y sont impor- or monetary instruments that are imported into that tés du Canada est réputée avoir fait les déclarations exi- state from Canada, the person is deemed to have fulfilled gées au titre de l’article 12 à l’égard de l’exportation de the requirements set out in section 12 in respect of the ces espèces ou effets du Canada. exportation of the currency or monetary instruments. Information received by the Centre Assimilation (3) The information received under an agreement or ar- (3) Les renseignements obtenus en vertu d’un accord vi- rangement referred to in subsection (1) shall be sent to sé au paragraphe (1) sont envoyés au Centre et, pour the Centre and, for the purposes of any provision of this l’application de toute disposition de la présente loi sur la Act dealing with the confidentiality of information or the confidentialité des renseignements ou la collecte ou l’uti- collection or use of information by the Centre, is deemed lisation de ceux-ci par le Centre, sont réputés être des to be information set out in a report made under section renseignements figurant dans une déclaration faite au 12. titre de l’article 12. 2000, c. 17, s. 38; 2005, c. 38, ss. 125, 139. 2000, ch. 17, art. 38; 2005, ch. 38, art. 125 et 139. Agreements with foreign states Accord avec des États étrangers 38.1 The Minister, with the consent of the Minister des- 38.1 Le ministre, avec le consentement du ministre ignated for the purpose of section 42, may enter into an chargé de l’application de l’article 42, peut conclure, avec agreement or arrangement in writing with the govern- le gouvernement d’un État étranger ou un organisme de ment of a foreign state, or an institution or agency of that celui-ci dont les attributions sont similaires à celles de state, that has powers and duties similar to those of the l’Agence des services frontaliers du Canada, un accord Canada Border Services Agency, whereby the Canada écrit stipulant que celle-ci peut fournir à ce gouverne- Border Services Agency may, if it has reasonable grounds ment ou à cet organisme les renseignements qui figurent to suspect that the information would be relevant to in- dans le rapport visé à l’article 20, si elle a des motifs rai- vestigating or prosecuting a money laundering offence or sonnables de soupçonner que ces renseignements se- a terrorist activity financing offence, provide information raient utiles aux fins d’enquête ou de poursuite relative- set out in a report made under section 20 to that govern- ment à une infraction de recyclage des produits de la ment, institution or agency. criminalité ou à une infraction de financement des activi- 2006, c. 12, s. 23. tés terroristes. 2006, ch. 12, art. 23. Delegation Délégation Minister’s duties Délégation 39 (1) The Minister may authorize an officer or a class 39 (1) Le ministre peut autoriser un agent ou une caté- o f officers to exercise powers or perform duties of the gorie d’agents à exercer les pouvoirs et fonctions, y com- Minister, including any judicial or quasi-judicial powers pris les pouvoirs et fonctions judiciaires ou quasi-judi- or duties of the Minister, under this Part. ciaires, qui lui sont conférés en vertu de la présente partie. Current to September 3, 2026 49 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2 Reporting of Currency and Monetary Instruments PARTIE 2 Déclaration des espèces et effets Delegation Délégation Sections 39-39.02 Articles 39-39.02 President’s duties Attributions du président (2) The President may authorize an officer or a class of (2) Le président peut autoriser un agent ou une catégo- officers to exercise powers or perform duties of the Presi- rie d’agents à exercer les pouvoirs et fonctions qui lui dent under this Part. sont conférés en vertu de la présente partie. 2000, c. 17, s. 39; 2005, c. 38, s. 127. 2000, ch. 17, art. 39; 2005, ch. 38, art. 127. PART 2.1 PARTIE 2.1 Reporting of Goods Déclaration des marchandises Interpretation Interprétation Definitions Définitions 39.01 The following definitions apply in this Part. 39.01 Les définitions qui suivent s’appliquent à la pré- sente partie. goods has the same meaning as in subsection 2(1) of the Customs Act. (marchandises) agent S’entend au sens de agent ou agent des douanes du paragraphe 2(1) de la Loi sur les douanes. (officer) officer has the same meaning as in subsection 2(1) of the Customs Act. (agent) marchandises S’entend au sens du paragraphe 2(1) de 2024, c. 15, s. 285. la Loi sur les douanes. (goods) 2024, ch. 15, art. 285. Reporting Déclaration Reporting Déclaration 39.02 (1) Every person or entity referred to in subsec- 39.02 (1) Les personnes ou entités visées au para- tion (3) that reports the importation or exportation of graphe (3) qui déclarent l’importation ou l’exportation de goods under section 12 or 95 of the Customs Act shall de- marchandises en application des articles 12 ou 95 de la clare to an officer, in accordance with the regulations, Loi sur les douanes sont tenues de déclarer à l’agent, conformément aux règlements : (a) whether the goods are proceeds of crime as de- fined in subsection 462.3(1) of the Criminal Code or a) s’il s’agit ou non de produits de la criminalité au are goods relating to money laundering, to the financ- sens du paragraphe 462.3(1) du Code criminel ou de ing of terrorist activities or to sanctions evasion; and marchandises liées au recyclage des produits de la cri- minalité, au financement des activités terroristes ou (b) that the goods are actually being imported or ex- au contournement de sanctions; ported, as the case may be. b) que les marchandises sont effectivement impor- tées ou exportées, selon le cas. Limitation Exception (2) A person or entity is not required to make a declara- (2) Une personne ou une entité n’est pas tenue de faire tion under subsection (1) if the prescribed conditions are une déclaration au titre du paragraphe (1) si les condi- met in respect of the person, entity, importation or ex- tions réglementaires sont réunies à l’égard de la per- portation, and if the person or entity satisfies an officer sonne, de l’entité, de l’importation ou de l’exportation et that those conditions have been met. si la personne ou l’entité convainc un agent de ce fait. Who must report Déclarant (3) Goods shall be declared under subsection (1) (3) Le déclarant est, selon le cas : Current to September 3, 2026 50 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Reporting Déclaration

Section 39.02 Article 39.02 (a) in the case of goods in the actual possession of a a) la personne ayant en sa possession effective ou person arriving in or departing from Canada, or that parmi ses bagages les marchandises se trouvant à bord form part of their baggage if they and their baggage du moyen de transport par lequel elle arrive au are being carried on board the same conveyance, by Canada ou quitte le pays ou la personne qui, dans les that person or, in prescribed circumstances, by the circonstances réglementaires, est responsable du person in charge of the conveyance; moyen de transport; (b) in the case of goods imported into Canada by b) s’agissant de marchandises importées par messa- courier or as mail, by the exporter of the goods or, on ger ou par courrier, l’exportateur étranger ou, sur ré- receiving notice under subsection 39.03(2), by the im- ception de l’avis visé au paragraphe 39.03(2), l’impor- porter; tateur; (c) in the case of goods exported from Canada by c) l’exportateur des marchandises exportées par mes- courier or as mail, by the exporter of the goods; sager ou par courrier; (d) in the case of goods, other than those referred to d) le responsable du moyen de transport arrivé au in paragraph (a) or imported or exported as mail, that Canada ou qui a quitté le pays et à bord duquel se are on board a conveyance arriving in or departing trouvent des marchandises autres que celles visées à from Canada, by the person in charge of the con- l’alinéa a) ou importées ou exportées par courrier; veyance; and e) dans les autres cas, la personne ou l’entité pour le (e) in any other case, by the person or entity on compte de laquelle les marchandises sont importées whose behalf the goods are imported or exported. ou exportées. Payment for goods Paiement pour marchandises (4) A declaration referred to in subsection (1) must be (4) La déclaration visée au paragraphe (1) doit être faite made in respect of any financial transaction purporting relativement à toute opération financière censée payer to pay for goods being imported or exported in respect of pour des marchandises importées ou exportées à l’égard which such declaration is required under that subsection. desquelles une telle déclaration doit être faite en applica- tion de ce paragraphe. Duty to answer Obligation de répondre (5) Every person or entity referred to in subsection (3) (5) Toute personne ou entité mentionnée au paragraphe that reports the importation or exportation of goods shall (3) qui déclare l’importation ou l’exportation de mar- answer any questions asked by an officer in the exercise chandises répond aux questions que l’agent lui pose dans of their powers and the performance of their duties and l’exercice des attributions que lui confère la présente par- functions under this Part. tie. Records Documents (6) Any person or entity that imports or exports goods (6) Toute personne ou entité qui importe, exporte, fait or that causes or arranges for goods to be imported or ex- importer ou exporter ou prend des mesures pour impor- ported — for sale or for any industrial, occupational, ter ou exporter des marchandises en vue de leur vente ou commercial, institutional or other like use, or any other d’usages industriels, professionnels, commerciaux ou col- use that may be prescribed — or that produces, supplies, lectifs, ou à d’autres fins analogues ou prévues par règle- distributes, consumes or holds those goods for such a ment, ou qui produit, fournit, distribue, consomme ou purpose shall keep at the person or entity’s place of busi- garde ces marchandises à ces fins est tenue de conserver ness in Canada, or at any other place that the Minister en son établissement au Canada ou en un autre lieu dési- may designate, any records in respect of the goods in any gné par le ministre, selon les modalités et pendant le dé- manner and for any period of time that may be pre- lai réglementaires, les documents réglementaires relatifs scribed. The person or entity shall, if an officer so re- aux marchandises et de communiquer ces documents à quests, make the records available to the officer, within l’agent, à sa demande et dans le délai qu’il précise, et de the time specified by the officer, and answer any ques- répondre aux questions qu’il lui pose à leur sujet. tions asked by the officer in respect of them. Current to September 3, 2026 51 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Reporting Déclaration Sections 39.02-39.03 Articles 39.02-39.03 Customs Act Loi sur les douanes (7) Subsection 40(2) and sections 42 and 43 of the Cus- (7) Le paragraphe 40(2) et les articles 42 et 43 de la Loi toms Act apply, with any modifications that the circum- sur les douanes s’appliquent, avec les adaptations néces- stances require, to a person or entity that is required to saires, à la personne ou à l’entité tenue de conserver des keep records under subsection (6). documents au titre du paragraphe (6). Obligation to provide accurate information Obligation de fournir des renseignements exacts (8) Any information provided to an officer in the admin- (8) Les renseignements fournis à un agent pour l’appli- istration or enforcement of this Part shall be true, accu- cation et l’exécution de la présente partie doivent être vé- rate and complete. ridiques, exacts et complets. 2024, c. 15, s. 285; 2026, c. 4, s. 83. 2024, ch. 15, art. 285; 2026, ch. 4, art. 83. Retention Rétention Temporary retention Rétention temporaire 39.03 (1) Subject to subsections (2) to (5), if a person 39.03 (1) Sous réserve des paragraphes (2) à (5), si la or an entity indicates to an officer that they have goods to personne ou l’entité indique à l’agent qu’elle a des mar- declare under section 39.02 but the declaration has not chandises à déclarer en application de l’article 39.02 yet been completed, the officer may, after giving notice in mais que la déclaration n’a pas encore été faite, l’agent the prescribed manner to the person or entity, retain the peut, moyennant avis à la personne ou à l’entité selon les goods for the prescribed period. modalités réglementaires, retenir les marchandises pour la période réglementaire. Importation or exportation by courier or as mail Importation ou exportation par messager ou par courrier (2) In the case of goods imported or exported by courier (2) Dans le cas où les marchandises sont importées ou or as mail, the officer shall, within the prescribed period, exportées par messager ou par courrier, l’avis est donné, give the notice to the exporter if the exporter’s address is dans le délai réglementaire, à l’exportateur si son adresse known, or, if the exporter’s address is not known, to the est connue ou, dans le cas contraire, à l’importateur. importer. Limitation Restriction (3) Goods may no longer be retained under subsection (3) Les marchandises ne peuvent plus être retenues en (1) if the officer is satisfied that the goods have been the vertu du paragraphe (1) si l’agent constate qu’elles ont subject of a declaration under section 39.02. été déclarées conformément à l’article 39.02. Content of notice Contenu de l’avis (4) The notice referred to in subsection (1) must state (4) L’avis doit contenir les éléments suivants : (a) the period for which the goods may be retained; a) la période de rétention; (b) that if, within that period, the goods are declared b) la mention qu’il est mis fin à la rétention des mar- under section 39.02, they may no longer be retained; chandises si, pendant cette période, elles sont décla- and rées conformément à l’article 39.02; (c) that goods retained at the end of that period are c) la mention qu’à la fin de cette période, les mar- forfeited to His Majesty in right of Canada at that chandises retenues seront confisquées au profit de Sa time. Majesté du chef du Canada. Current to September 3, 2026 52 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Retention Rétention Sections 39.03-39.05 Articles 39.03-39.05 Forfeiture Confiscation (5) Goods that are retained by an officer under subsec- (5) Les marchandises retenues en vertu du paragraphe tion (1) are forfeited to His Majesty in right of Canada at (1) sont confisquées au profit de Sa Majesté du chef du the end of the period referred to in that subsection. Canada à l’expiration de la période visée à ce paragraphe. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Searches Fouilles et perquisitions Search of person Fouille de personnes 39.04 (1) If an officer suspects on reasonable grounds 39.04 (1) S’il la soupçonne, pour des motifs raison- that they have secreted on or about their person goods nables, de dissimuler sur elle ou près d’elle des marchan- that have not been declared in accordance with section dises qui n’ont pas été déclarées conformément à l’article 39.02 or that are proceeds of crime as defined in subsec- 39.02, qui sont des produits de la criminalité au sens du tion 462.3(1) of the Criminal Code or are goods relating paragraphe 462.3(1) du Code criminel ou qui sont liées to money laundering, to the financing of terrorist activi- au recyclage des produits de la criminalité, au finance- ties or to sanctions evasion, the officer may search ment des activités terroristes ou au contournement de sanctions, l’agent peut fouiller : (a) any person who has arrived in Canada, within a reasonable time after their arrival in Canada; a) toute personne entrée au Canada, dans un délai justifiable suivant son arrivée; (b) any person who is about to leave Canada, at any time before their departure; or b) toute personne sur le point de sortir du Canada, à tout moment avant son départ; (c) any person who has had access to an area desig- nated for use by persons about to leave Canada and c) toute personne qui a eu accès à une zone réservée who leaves the area but does not leave Canada, within aux personnes sur le point de sortir du Canada et qui a reasonable time after they leave the area. quitte cette zone sans sortir du Canada, dans un délai justifiable après son départ de cette zone. Person taken before senior officer Conduite devant l’agent principal (2) An officer who is about to search a person under this (2) Sur demande de la personne qu’il entend fouiller en section shall, on the person’s request, without delay take vertu du présent article, l’agent la conduit aussitôt devant the person before the senior officer at the place where the l’agent principal du lieu de la fouille. search is to take place. Discharge or search Latitude de l’agent principal (3) A senior officer before whom a person is taken under (3) L’agent principal, selon qu’il estime qu’il y a ou non subsection (2) shall, if the senior officer believes there are des motifs raisonnables pour procéder à la fouille, fait no reasonable grounds for suspicion under subsection fouiller ou relâcher la personne conduite devant lui en (1), discharge the person or, if the senior officer believes application du paragraphe (2). otherwise, direct that the person be searched. Search by same sex Identité de sexe (4) No person shall be searched under this section by a (4) L’agent ne peut fouiller une personne de sexe oppo- person who is not of the same sex, and if there is no offi- sé. Faute de collègue du même sexe que celle-ci sur le lieu cer of the same sex at the place where the search is to de la fouille, il peut autoriser toute personne de ce sexe take place, an officer may authorize any suitable person présentant les qualités voulues à y procéder. of the same sex to perform the search. 2024, ch. 15, art. 285. 2024, c. 15, s. 285. Customs Act Loi sur les douanes 39.05 Paragraphs 99(1)(a) to (c.1), (e) and (f), subsec- 39.05 Les alinéas 99(1)a) à c.1), e) et f), le paragraphe tion 99(4) and paragraph 99.1(2)(b) of the Customs Act 99(4) et l’alinéa 99.1(2)b) de la Loi sur les douanes Current to September 3, 2026 53 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Searches Fouilles et perquisitions Sections 39.05-39.07 Articles 39.05-39.07 apply, with any modifications that the circumstances re- s’appliquent, avec les adaptations nécessaires, relative- quire, to goods that must be declared under section ment aux marchandises qui doivent être déclarées 39.02. conformément à l’article 39.02. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Seizures Saisie Seizure and forfeiture Saisie et confiscation 39.06 (1) If an officer has reasonable grounds to believe 39.06 (1) S’il a des motifs raisonnables de croire que les that goods are proceeds of crime as defined in subsection marchandises sont des produits de la criminalité au sens 462.3(1) of the Criminal Code or are related to money du paragraphe 462.3(1) du Code criminel ou qu’elles laundering, the financing of terrorist activities or sanc- sont liées au recyclage des produits de la criminalité, au tions evasion, the officer may seize as forfeit the goods. financement des activités terroristes ou au contourne- ment de sanctions, l’agent peut les saisir à titre de confis- cation. Notice of seizure Avis de la saisie (2) A n officer who seizes goods under subsection (1) (2) L’agent qui procède à la saisie-confiscation : shall a) donne au saisi, dans le cas où les marchandises (a) if the goods were not imported or exported as sont importées ou exportées autrement que par cour- mail, give the person from whom they were seized rier, un avis écrit de la saisie et du droit de révision et written notice of the seizure and the right to review d’appel établi aux articles 39.14 et 39.21; and appeal set out in sections 39.14 and 39.21; b) donne à l’exportateur, dans le cas où les marchan- (b) if the goods were imported or exported as mail dises sont importées ou exportées par courrier et son and the address of the exporter is known, give the ex- adresse est connue, un avis écrit de la saisie et du droit porter written notice of the seizure and the right to re- de révision et d’appel établi aux articles 39.14 et view and appeal set out in sections 39.14 and 39.21; 39.21; and c) prend les mesures convenables, eu égard aux cir- (c) take the measures that are reasonable in the cir- constances, pour aviser de la saisie toute personne ou cumstances to give notice of the seizure to any person entité dont il croit, pour des motifs raisonnables, or entity that the officer believes on reasonable qu’elle est recevable à présenter, à l’égard des mar- grounds is entitled to make an application under sec- chandises saisies, la requête visée à l’article 39.23. tion 39.23 in respect of the goods. Service of notice Signification de l’avis (3) The service of a notice under paragraph (2)(b) is suf- (3) I l suffit, pour que l’avis visé à l’alinéa (2)b) soit ficient if it is sent by registered mail addressed to the ex- considéré comme signifié, qu’il soit envoyé en recom- porter. mandé à l’exportateur. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Power to call in aid Main-forte 39.07 An officer may call on other persons to assist the 39.07 L’agent peut requérir main-forte pour se faire as- officer in exercising any power of search, seizure or reten- sister dans l’exercice des pouvoirs de fouille, de rétention tion that the officer is authorized under this Part to exer- ou de saisie que lui confère la présente partie. Toute per- cise, and any person so called on is authorized to exercise sonne ainsi requise est autorisée à exercer ces pouvoirs. that power. 2024, ch. 15, art. 285. 2024, c. 15, s. 285. Current to September 3, 2026 54 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Seizures Saisie Sections 39.08-39.12 Articles 39.08-39.12 Recording of reasons for decision Enregistrement des motifs 39.08 If an officer decides to exercise powers under sub- 39.08 L’agent qui décide d’exercer les pouvoirs conférés section 39.06(1), t h e officer shall record in writing par le paragraphe 39.06(1) est tenu de consigner par reasons for the decision. écrit les motifs à l’appui de sa décision. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Report to President Rapport au président 39.09 If the goods have been seized under section 39.06, 39.09 L’agent qui a saisi les marchandises en vertu de the officer who seized them shall without delay report the l’article 39.06 fait aussitôt un rapport au président sur les circumstances of the seizure to the President. circonstances de la saisie. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Transfer to the Minister of Public Remise au ministre des Travaux Works and Government Services publics et des Services gouvernementaux Forfeiture under subsection 39.03(5) Confiscation aux termes du paragraphe 39.03(5) 39.1 (1) An officer who retains goods forfeited under 39.1 (1) En cas de confiscation aux termes du para- subsection 39.03(5) shall send the goods to the Minister graphe 39.03(5) des marchandises retenues, l’agent les of Public Works and Government Services. remet au ministre des Travaux publics et des Services gouvernementaux. Seizure Saisie (2) An officer who seizes goods shall send the goods to (2) En cas de saisie des marchandises, l’agent les remet the Minister of Public Works and Government Services. au ministre des Travaux publics et des Services gouver- 2024, c. 15, s. 285. nementaux. 2024, ch. 15, art. 285. Forfeiture Confiscation Time of forfeiture Moment de la confiscation 39.11 Subject to sections 39.14 to 39.22, goods seized 39.11 Sous réserve des articles 39.14 à 39.22, les mar- under subsection 39.06(1) are forfeited to His Majesty in chandises saisies en vertu du paragraphe 39.06(1) sont right of Canada from the time of the contravention in re- confisquées au profit de Sa Majesté du chef du Canada à spect of which they were seized, and no act or proceeding compter de la contravention qui a motivé la saisie. La after the forfeiture is necessary to effect the forfeiture. confiscation produit dès lors son plein effet et n’est assu- 2024, c. 15, s. 285. jettie à aucune autre formalité. 2024, ch. 15, art. 285. Review and Appeal Révision et appel Review of forfeiture Révision de la saisie-confiscation 39.12 The forfeiture of goods seized under this Part is 39.12 La saisie-confiscation de marchandises effectuée final and is not subject to review and is not to be set aside en vertu de la présente partie est définitive et n’est sus- or otherwise dealt with, except to the extent and in the ceptible de révision, de rejet ou de toute autre forme d’in- manner provided by sections 39.13 and 39.14. tervention que dans la mesure et selon les modalités pré- 2024, c. 15, s. 285. vues aux articles 39.13 et 39.14. 2024, ch. 15, art. 285. Current to September 3, 2026 55 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Review and Appeal Révision et appel Sections 39.13-39.15 Articles 39.13-39.15 Corrective measures Mesures de redressement 39.13 The Minister, or any officer delegated by the Pres- 39.13 Le ministre ou l’agent que le président délègue ident for the purposes of this section, may, within 90 pour l’application du présent article peut, dans les days after a seizure made under subsection 39.06(1), quatre-vingt-dix jours suivant la saisie effectuée en vertu cancel the seizure if the Minister is satisfied that there du paragraphe 39.06(1) si le ministre est convaincu was no contravention. qu’aucune contravention n’a eu lieu, annuler la saisie. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Request for Minister’s decision Demande de révision par le ministre 39.14 A person or entity from which goods were seized 39.14 La personne ou l’entité entre les mains de qui ont under subsection 39.06(1), or the lawful owner of the été saisies des marchandises en vertu du paragraphe goods, may — within 90 days after the date of the seizure 39.06(1) ou leur propriétaire légitime peut, dans les and by giving notice to the Minister in writing or by any quatre-vingt-dix jours suivant la saisie, demander par other means satisfactory to the Minister — request a de- écrit au ministre ou de toute autre manière que celui-ci cision of the Minister as to whether the officer who seized juge indiquée de décider si l’agent qui a saisi les mar- the goods had reasonable grounds to believe that the chandises avait des motifs raisonnables de croire que goods were proceeds of crime as defined in subsection celles-ci étaient des produits de la criminalité au sens du 462.3(1) of the Criminal Code or were related to money paragraphe 462.3(1) du Code criminel ou étaient liées au laundering, to the financing of terrorist activities or to recyclage des produits de la criminalité, au financement sanctions evasion. des activités terroristes ou au contournement de sanc- 2024, c. 15, s. 285; 2026, c. 4, s. 84. tions. 2024, ch. 15, art. 285; 2026, ch. 4, art. 84. Extension of time by Minister Prorogation du délai par le ministre 39.15 (1) If no request is made under section 39.14 39.15 (1) La personne, l’entité ou le propriétaire légi- within the period provided in that section, the person, time visé à l’article 39.14 qui n’a pas présenté la de- entity or lawful owner referred to in that section may ap- mande de révision visée à cet article dans le délai qui y ply to the Minister in writing or by any other means satis- est prévu peut demander au ministre, par écrit ou de factory to the Minister for an extension of the time for toute autre manière que celui-ci juge indiquée, de proro- making the request. ger ce délai. Content Contenu (2) An application shall set out the reasons why the re- (2) La demande de prorogation énonce les raisons pour quest was not made on time. lesquelles la demande de révision n’a pas été présentée dans le délai prévu. Burden of proof Fardeau de la preuve (3) The burden of proof that an application has been (3) Il incombe à la personne, à l’entité ou au propriétaire made under subsection (1) lies on the person, entity or légitime qui affirme avoir présenté la demande de proro- lawful owner claiming to have made it. gation visée au paragraphe (1) de prouver qu’il l’a pré- sentée. Notice of decision Décision du ministre (4) The Minister shall, without delay after making a de- (4) Dès qu’il a rendu sa décision, le ministre en avise par cision in respect of an application, notify the applicant in écrit l’auteur de la demande. writing of the decision. Conditions for granting application Conditions d’acceptation de la demande (5) The application is not to be granted unless (5) Il n’est fait droit à la demande de prorogation que si les conditions ci-après sont réunies : (a) it is made within one year after the end of the pe- riod provided in section 39.14; and a) la demande est présentée dans l’année suivant l’expiration du délai prévu à l’article 39.14; Current to September 3, 2026 56 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Review and Appeal Révision et appel Sections 39.15-39.16 Articles 39.15-39.16 (b) the applicant demonstrates that b) l’auteur de la demande établit ce qui suit : (i) within the period provided in section 39.14, (i) au cours du délai prévu à l’article 39.14, il n’a they were unable to act or to instruct another per- pu ni agir ni mandater quelqu’un pour agir en son son to act in their name or had a bona fide inten- nom, ou il avait véritablement l’intention de de- tion to request a decision, mander qu’une décision soit rendue, (ii) it would be just and equitable to grant the ap- (ii) il serait juste et équitable de faire droit à la de- plication, and mande, (iii) the application was made as soon as circum- (iii) la demande a été présentée dès que possible. stances permitted. 2024, ch. 15, art. 285. 2024, c. 15, s. 285. Extension of time by Federal Court Prorogation du délai par la Cour fédérale 39.16 (1) The person, entity or lawful owner referred to 39.16 (1) La personne, l’entité ou le propriétaire légi- in section 39.14 may apply to the Federal Court to have time qui a présenté une demande de prorogation en vertu their application under section 39.15 granted de l’article 39.15 peut, dans le délai ci-après, demander à la Cour fédérale d’y faire droit : (a) within the period of 90 days after the Minister dismisses that application, if it is dismissed; or a) soit dans les quatre-vingt-dix jours suivant le rejet de la demande par le ministre; (b) after 90 days have expired after that application was made, if the Minister has not notified the person, b) soit à l’expiration d’un délai de quatre-vingt-dix entity or lawful owner of a decision made in respect of jours suivant la présentation de la demande, si le mi- it. nistre ne l’a pas avisé de sa décision. Application process Modalités (2) The application shall be made by filing in the Federal (2) La demande se fait par dépôt auprès de la Cour fédé- Court a copy of the application made under section rale d’une copie de la demande de prorogation présentée 39.15, and any notice given in respect of it. The applicant en vertu de l’article 39.15 et de tout avis donné à son shall notify the Minister that they have filed the applica- égard. L’auteur de la demande avise immédiatement le tion immediately after having filed it. ministre du dépôt. Powers of the Court Pouvoirs de la Cour (3) The Court may grant or dismiss the application and, (3) La Cour peut rejeter la demande ou y faire droit. if it grants the application, may impose any terms that it Dans ce dernier cas, elle peut imposer les conditions considers just or order that the request made under sec- qu’elle estime justes ou ordonner que la demande de ré- tion 39.14 be deemed to have been made on the date the vision présentée en vertu de l’article 39.14 soit réputée order was made. avoir été présentée à la date de l’ordonnance. Conditions for granting application Conditions d’acceptation de la demande (4) The application is not to be granted unless (4) Il n’est fait droit à la demande que si les conditions suivantes sont réunies : (a) the application under section 39.15 was made within one year after the end of the period provided in a) la demande de prorogation a été présentée en ver- section 39.14; and tu de l’article 39.15 dans l’année suivant l’expiration du délai prévu à l’article 39.14; (b) the applicant demonstrates that b) l’auteur de la demande établit ce qui suit : (i) within the period provided in section 39.14, they were unable to act or to instruct another per- (i) au cours du délai prévu à l’article 39.14, il n’a son to act in their name or had a bona fide inten- pu ni agir ni mandater quelqu’un pour agir en son tion to request a decision, nom, ou il avait véritablement l’intention de de- mander qu’une décision soit rendue, Current to September 3, 2026 57 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Review and Appeal Révision et appel Sections 39.16-39.19 Articles 39.16-39.19 (ii) it would be just and equitable to grant the ap- (ii) il serait juste et équitable de faire droit à la de- plication, and mande, (iii) the application was made as soon as circum- (iii) la demande a été présentée dès que possible. stances permitted. 2024, ch. 15, art. 285. 2024, c. 15, s. 285. Notice of President Signification du président 39.17 (1) If a request for a decision is a made under 39.17 (1) Le président signifie sans délai par écrit à la section 39.14, the President shall without delay serve on personne, à l’entité ou au propriétaire légitime qui a pré- the person, entity or lawful owner who requested it writ- senté la demande de révision visée à l’article 39.14 un ten notice of the circumstances of the seizure in respect avis exposant les circonstances de la saisie à l’origine de of which the decision is requested. la demande. Evidence Moyens de preuve (2) The person, entity or lawful owner may, within 30 (2) Le demandeur dispose de trente jours à compter de days after the notice is served, furnish any evidence in l a signification de l’avis pour produire tous moyens de the matter that they desire to furnish. preuve à l’appui de ses prétentions. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Decision of Minister Décision du ministre 39.18 (1) Within 90 days after the end of the period re- 39.18 (1) Dans les quatre-vingt-dix jours qui suivent ferred to in subsection 39.17(2), the Minister shall decide l’expiration du délai mentionné au paragraphe 39.17(2), whether the officer who seized the goods had the reason- le ministre décide si l’agent qui a saisi les marchandises able grounds referred to in section 39.14. avait les motifs raisonnables visés à l’article 39.14. Deferral of decision Report de la décision (2) If charges are laid with respect to a money launder- (2) Dans le cas où des poursuites pour infraction de re- i n g offence, a terrorist activity financing offence or a cyclage des produits de la criminalité, pour infraction de sanctions evasion offence in respect of the goods seized, financement des activités terroristes ou pour infraction the Minister may defer making a decision but shall make de contournement de sanctions ont été intentées relative- it in any case no later than 30 days after the conclusion of ment aux marchandises saisies, le ministre peut reporter all court proceedings in respect of those charges. la décision, mais celle-ci doit être prise dans les trente jours suivant l’issue des poursuites. Notice of decision Avis de la décision (3) The Minister shall, without delay after making a de- (3) Le ministre signifie sans délai par écrit à la personne, cision, serve on the person, entity or lawful owner who à l’entité ou au propriétaire légitime qui a fait la demande requested it a written notice of the decision together with de révision un avis de la décision, motifs à l’appui. the reasons for it. 2024, ch. 15, art. 285; 2026, ch. 4, art. 85. 2024, c. 15, s. 285; 2026, c. 4, s. 85. Return of goods Restitution des marchandises 39.19 If the Minister decides that the officer who seized 39.19 Si le ministre décide que l’agent qui a saisi les the goods did not have the reasonable grounds referred marchandises n’avait pas les motifs raisonnables visés à to in section 39.14, the Minister of Public Works and l’article 39.14, le ministre des Travaux publics et des Ser- Government Services shall, on being informed of the vices gouvernementaux, dès qu’il est informé de la déci- Minister’s decision, return the goods or an amount of sion du ministre, restitue les marchandises ou la valeur money equal to their value at the time of the seizure, as de celles-ci au moment de la saisie, selon le cas. the case may be. 2024, ch. 15, art. 285; 2026, ch. 4, art. 86. 2024, c. 15, s. 285; 2026, c. 4, s. 86. Current to September 3, 2026 58 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Review and Appeal Révision et appel Sections 39.2-39.22 Articles 39.2-39.22 Confirmation of forfeiture Confirmation de la confiscation des marchandises 39.2 If the Minister decides that the officer who seized 39.2 S’il décide que l’agent qui a saisi les marchandises the goods had the reasonable grounds referred to in sec- avait les motifs raisonnables visés à l’article 39.14, le mi- tion 39.14, the Minister may, subject to the terms and nistre peut, aux conditions qu’il fixe, confirmer la confis- conditions that the Minister may determine and subject cation des marchandises au profit de Sa Majesté du chef to any order made under section 39.24 or 39.25, confirm du Canada, sous réserve de toute ordonnance rendue en that the goods are forfeited to His Majesty in right of application des articles 39.24 ou 39.25. Canada. 2024, ch. 15, art. 285; 2026, ch. 4, art. 86. 2024, c. 15, s. 285; 2026, c. 4, s. 86. Appeal to Federal Court Cour fédérale 39.21 (1) A person, entity or lawful owner who makes a 39.21 (1) La personne, l’entité ou le propriétaire légi- request under section 39.14 for a decision of the Minister time qui a demandé, en vertu de l’article 39.14, que soit may, within 90 days after being notified of the decision, rendue une décision peut, dans les quatre-vingt-dix jours appeal the decision by way of an action in the Federal suivant la communication de cette décision, en appeler Court in which they are the plaintiff and the Minister is par voie d’action à la Cour fédérale à titre de demandeur, the defendant. le ministre étant le défendeur. Ordinary action Action ordinaire (2) The Federal Courts Act and the rules made under (2) La Loi sur les Cours fédérales et les règles établies that Act that apply to ordinary actions apply to actions en vertu de cette loi applicables aux actions ordinaires instituted under subsection (1) except as varied by spe- s’appliquent aux actions intentées en vertu du para- cial rules made in respect of such actions. graphe (1), avec les adaptations nécessaires occasionnées par les règles propres à ces actions. Delivery after final order Restitution au requérant (3) The Minister of Public Works and Government Ser- (3) Le ministre des Travaux publics et des Services gou- vices shall give effect to the decision of the Court on be- vernementaux, dès qu’il en est informé, prend les me- ing informed of it. sures nécessaires pour donner effet à la décision de la Cour. Limit on amount paid Limitation du montant versé (4) If the goods were sold or otherwise disposed of un- (4) En cas de vente ou autre forme de disposition des der the Seized Property Management Act, the total marchandises en vertu de la Loi sur l’administration des amount that can be paid under subsection (3) shall not biens saisis, le montant de toute somme qui peut être exceed the proceeds of the sale or disposition, if any, less versée en vertu du paragraphe (3) ne peut être supérieur any costs incurred by His Majesty in right of Canada in au produit éventuel de la vente ou de la disposition, du- respect of the goods. quel sont soustraits les frais afférents exposés par Sa Ma- 2024, c. 15, s. 285. jesté du chef du Canada; à défaut de produit de la dispo- sition, aucun paiement n’est effectué. 2024, ch. 15, art. 285. Service of notices Signification des avis 39.22 The service of the President’s notice under section 39.22 Il suffit, pour que les avis visés aux articles 39.17 39.17 or the notice of the Minister’s decision under sec- et 39.18 soient considérés comme respectivement signi- tion 39.18 is sufficient if it is sent by registered mail ad- fiés par le président ou le ministre, qu’il en soit fait envoi dressed to the person or entity on which it is to be served en recommandé à la dernière adresse connue du destina- at their latest known address. taire. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Current to September 3, 2026 59 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Third Party Claims Revendication des tiers

Section 39.23 Article 39.23 Third Party Claims Revendication des tiers Interest as owner Droits de propriété 39.23 (1) If goods have been seized as forfeit under this 39.23 (1) En cas de saisie-confiscation effectuée en ver- Part, any person or entity, other than the person or entity tu de la présente partie, toute personne ou entité, autre in whose possession the goods were when seized, that que le saisi, qui revendique sur les marchandises un inté- claims in respect of the goods an interest as owner or, in rêt en qualité de propriétaire ou, au Québec, un droit en Quebec, a right as owner or trustee may, within 90 days qualité de propriétaire ou de fiduciaire peut, dans les after the seizure, apply by notice in writing to the court quatre-vingt-dix jours suivant la saisie, requérir par avis for an order under section 39.24. écrit le tribunal de rendre l’ordonnance visée à l’article 39.24. Date of hearing Date de l’audition (2) A judge of the court to which an application is made (2) Le juge du tribunal saisi conformément au présent under this section shall fix a day, not less than 30 days af- article fixe à une date postérieure d’au moins trente jours ter the date of the filing of the application, for the hear- à celle de la requête l’audition de celle-ci. ing. Notice to President Signification au président (3) The applicant shall serve notice of the application (3) Dans les quinze jours suivant la date ainsi fixée, le and of the hearing on the President, or an officer delegat- requérant signifie au président, ou à l’agent que celui-ci ed by the President for the purpose of this section, not délègue pour l’application du présent article, un avis de later than 15 days after a day is fixed under subsection la requête et de l’audition. (2) for the hearing of the application. Service of notice Signification de l’avis (4) The service of a notice under subsection (3) is suffi- (4) Il suffit, pour que l’avis prévu au paragraphe (3) soit cient if it is sent by registered mail addressed to the Pres- considéré comme signifié, qu’il soit envoyé en recom- ident. mandé au président. Definition of court Définition de tribunal (5) In this section and sections 39.24 and 39.25, court (5) Au présent article et aux articles 39.24 et 39.25, tri- means bunal s’entend : (a) in the Province of Ontario, the Superior Court of a) dans la province d’Ontario, de la Cour supérieure Justice; de justice; (b) in the Province of Quebec, the Superior Court; b) dans la province de Québec, de la Cour supérieure; (c) in the Provinces of Nova Scotia, British Columbia, c) dans les provinces de la Nouvelle-Écosse, de la Prince Edward Island and Newfoundland and Colombie-Britannique, de l’Île-du-Prince-Édouard et Labrador, in Yukon and in the Northwest Territories, de Terre-Neuve-et-Labrador, au Yukon et dans les the Supreme Court; Territoires du Nord-Ouest, de la Cour suprême; (d) in the Provinces of New Brunswick, Manitoba, d) dans les provinces du Nouveau-Brunswick, du Ma- Saskatchewan and Alberta, the Court of King’s Bench; nitoba, de la Saskatchewan et de l’Alberta, de la Cour and du Banc du Roi; (e) in Nunavut, the Nunavut Court of Justice. e) dans le Nunavut, de la Cour de justice du Nunavut. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Current to September 3, 2026 60 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Third Party Claims Revendication des tiers Sections 39.24-39.26 Articles 39.24-39.26 Order Ordonnance 39.24 On the hearing of an application made under sub- 39.24 Après l’audition de la requête visée au paragraphe section 39.23(1), the applicant is entitled to an order 39.23(1), le requérant est en droit d’obtenir une ordon- declaring that their interest or right is not affected by the nance disposant que la saisie ne porte pas atteinte à son seizure and declaring the nature and extent of their inter- droit ou à ses intérêts et précisant la nature et l’étendue est or right at the time of the contravention that resulted de l’un comme des autres au moment de la contravention in the seizure if the court is satisfied qui a entraîné la saisie si le tribunal constate qu’il remplit les conditions suivantes : (a) that the applicant acquired the interest or right in good faith before the contravention; a) il a acquis son droit ou ses intérêts de bonne foi avant la contravention; (b) that the applicant is innocent of any complicity in the contravention and of any collusion in relation to it; b) il est innocent de toute complicité relativement à and la contravention ou de toute collusion à l’égard de celle-ci; (c) that the applicant exercised all reasonable care to ensure that any person permitted to obtain possession c) il a pris des précautions suffisantes concernant of the goods seized would declare them in accordance toute personne admise à la possession des marchan- with section 39.02. dises saisies pour que celles-ci soient déclarées confor- 2024, c. 15, s. 285. mément à l’article 39.02. 2024, ch. 15, art. 285. Appeal Appel 39.25 (1) A person or entity that makes an application 39.25 (1) L’ordonnance visée à l’article 39.24 est sus- under section 39.23 or His Majesty in right of Canada ceptible d’appel, de la part du requérant ou de Sa Majesté may appeal to the court of appeal from an order made du chef du Canada, à la cour d’appel. Le cas échéant, l’af- under section 39.24 and the appeal shall be asserted, faire est entendue et jugée selon la procédure ordinaire heard and decided according to the ordinary procedure régissant les appels interjetés devant cette juridiction governing appeals to the court of appeal from orders or contre les ordonnances ou décisions du tribunal. judgments of a court. Definition of court of appeal Définition de cour d’appel (2) In this section, court of appeal means, in the (2) Au présent article, cour d’appel s’entend au sens de province in which an order referred to in subsection (1) l’article 2 du Code criminel relativement à la province où is made, the court of appeal for that province as defined est rendue l’ordonnance visée au paragraphe (1). in section 2 of the Criminal Code. 2024, ch. 15, art. 285. 2024, c. 15, s. 285. Delivery after final order Restitution au requérant 39.26 (1) The Minister of Public Works and Govern- 39.26 (1) Le ministre des Travaux publics et des Ser- ment Services shall, after the forfeiture of goods has be- vices gouvernementaux, une fois la confiscation devenue come final and on being informed by the President that a définitive et dès qu’il a été informé par le président que la person or entity has obtained a final order under section personne ou l’entité a, en vertu des articles 39.24 ou 39.24 or 39.25 in respect of the goods, give to the person 39.25, obtenu une ordonnance définitive au sujet des or entity marchandises saisies, fait remettre à cette personne ou entité : (a) the goods; or a) soit les marchandises; (b) an amount calculated on the basis of the interest of the applicant in the goods at the time of the contra- b) soit une somme dont le montant est basé sur la va- vention in respect of which they were seized, as de- leur de son droit sur les marchandises au moment de clared in the order. la contravention qui a entraîné la saisie, telle qu’elle est fixée dans l’ordonnance. Current to September 3, 2026 61 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Third Party Claims Revendication des tiers Sections 39.26-39.27 Articles 39.26-39.27 Limit on amount paid Limitation du montant versé (2) The total amount paid under paragraph (1)(b) shall, (2) En cas de vente ou autre forme de disposition des if the goods were sold or otherwise disposed of under the marchandises en vertu de la Loi sur l’administration des Seized Property Management Act, not exceed the pro- biens saisis, le montant de la somme versée en vertu de ceeds of the sale or disposition, if any, less any costs in- l’alinéa (1)b) ne peut être supérieur au produit éventuel curred by His Majesty in right of Canada in respect of the de la vente ou de la disposition, duquel sont soustraits les goods. frais afférents exposés par Sa Majesté du chef du Canada; 2024, c. 15, s. 285. à défaut de produit de la disposition, aucun paiement n’est effectué. 2024, ch. 15, art. 285. Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements Prohibition Interdiction 39.27 (1) Subject to this section and subsection 12(1) 39.27 (1) Sous réserve des autres dispositions du pré- of the Privacy Act, no official shall disclose the following: sent article et du paragraphe 12(1) de la Loi sur la pro- tection des renseignements personnels, il est interdit au (a) information set out in a declaration made under fonctionnaire de communiquer les renseignements : section 39.02, whether or not it is completed; a) contenus dans une déclaration faite au titre de l’ar- (b) any other information obtained for the purposes ticle 39.02, qu’elle soit complétée ou non; of this Part; or b) obtenus pour l’application de la présente partie; (c) information prepared from information referred to in paragraph (a) or (b). c) préparés à partir de renseignements visés aux ali- néas a) ou b). Use of information Utilisation des renseignements (2) An officer may use information referred to in subsec- (2) L’agent peut utiliser les renseignements visés au pa- tion (1) if the officer has reasonable grounds to suspect ragraphe (1) s’il a des motifs raisonnables de soupçonner that the information is relevant to determining whether a qu’ils seraient utiles afin d’établir si une personne est vi- person is a person described in sections 34 to 42 of the sée par les articles 34 à 42 de la Loi sur l’immigration et Immigration and Refugee Protection Act or is relevant la protection des réfugiés ou qu’ils se rapportent à toute to an offence under any of sections 91, 117 to 119, 126 or infraction prévue à l’un des articles 91, 117 à 119, 126 et 127 of that Act. 127 de cette loi. Disclosure of relevant information Communication : renseignements utiles (3) If an officer has reasonable grounds to suspect that (3) S’il a des motifs raisonnables de soupçonner qu’ils information referred to in subsection (1) would be rele- seraient utiles aux fins d’enquête ou de poursuite relati- vant to investigating or prosecuting a money laundering vement à une infraction de recyclage des produits de la offence, a terrorist activity financing offence or a sanc- criminalité, à une infraction de financement des activités tions evasion offence, the officer may disclose the infor- terroristes ou à une infraction de contournement de mation to sanctions, l’agent peut communiquer les renseignements visés au paragraphe (1) : (a) the appropriate police force; a) aux forces policières compétentes; (b) the Canada Revenue Agency, if the officer also has reasonable grounds to suspect that the information b) à l’Agence du revenu du Canada, si en outre il a would be relevant to investigating or prosecuting an des motifs raisonnables de soupçonner que les rensei- offence of obtaining or attempting to obtain a rebate, gnements seraient utiles aux fins d’enquête ou de refund or credit to which a person or entity is not enti- poursuite relativement à une infraction, consommée tled, or of evading or attempting to evade paying taxes ou non, relative à l’obtention illicite d’un rembourse- ment ou d’un crédit ou à l’évasion fiscale, y compris le Current to September 3, 2026 62 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements

Section 39.27 Article 39.27 or duties imposed under an Act of Parliament admin- non-paiement de droits, définie par une loi fédérale istered by the Minister of National Revenue; dont l’application relève du ministre du Revenu natio- nal; (c) the Agence du revenu du Québec, if the officer al- so has reasonable grounds to suspect that the informa- c) à l’Agence du revenu du Québec, si en outre il a des tion would be relevant to investigating or prosecuting motifs raisonnables de soupçonner que les renseigne- an offence of obtaining or attempting to obtain a re- ments seraient utiles aux fins d’enquête ou de pour- bate, refund or credit to which a person or entity is not suite relativement à une infraction, consommée ou entitled, or of evading or attempting to evade paying non, relative à l’obtention illicite d’un remboursement taxes imposed under an Act of Parliament or of the ou d’un crédit ou à l’évasion fiscale, définie par une loi legislature of Quebec administered by the Minister of fédérale ou de la législature du Québec dont l’applica- Revenue of Quebec; tion relève du ministre du Revenu du Québec; (d) the Canada Revenue Agency, if the officer also has d) à l’Agence du revenu du Canada, si en outre il a reasonable grounds to suspect that the information is des motifs raisonnables de soupçonner que les rensei- relevant to determining gnements sont utiles : (i) whether a registered charity, as defined in sub- (i) pour établir si un organisme de bienfaisance section 248(1) of the Income Tax Act, has ceased to enregistré au sens du paragraphe 248(1) de la Loi comply with the requirements of that Act for its de l’impôt sur le revenu a cessé de se conformer registration as such, aux exigences de cette loi relatives à son enregistre- ment comme tel, (ii) whether a person or entity that the officer has reasonable grounds to suspect has applied to be a (ii) pour établir l’admissibilité au statut d’orga- registered charity, as defined in subsection 248(1) nisme de bienfaisance enregistré au sens de ce pa- of the Income Tax Act, is eligible to be registered as ragraphe 248(1) de toute personne ou entité qu’il such, or soupçonne, pour des motifs raisonnables, d’avoir fait une demande d’enregistrement à cet effet, (iii) whether a person or entity that the officer has reasonable grounds to suspect may apply to be a (iii) pour établir qu’une personne ou une entité registered charity, as defined in subsection 248(1) qu’il soupçonne, pour des motifs raisonnables, de of the Income Tax Act, pouvoir faire une demande d’enregistrement comme organisme de bienfaisance enregistré au (A) has made or will make available any re- sens de ce paragraphe 248(1), selon le cas : sources, directly or indirectly, to a listed entity as defined in subsection 83.01(1) of the Criminal (A) a mis ou mettra, directement ou indirecte- Code, ment, des ressources à la disposition d’une entité inscrite au sens du paragraphe 83.01(1) du Code (B) has made available any resources, directly criminel, or indirectly, to an entity as defined in subsection 83.01(1) of the Criminal Code that was at that (B) a mis, directement ou indirectement, des time, and continues to be, engaged in terrorist ressources à la disposition d’une entité au sens activities as defined in that subsection or activi- de ce paragraphe 83.01(1), qui se livrait à ce mo- ties in support of them, or ment et se livre encore à des activités terroristes au sens de ce paragraphe ou à des activités visant (C) has made or will make available any re- à les appuyer, sources, directly or indirectly, to an entity as de- fined in subsection 83.01(1) of the Criminal (C) a mis ou mettra, directement ou indirecte- Code that engages or will engage in terrorist ac- ment, des ressources à la disposition d’une enti- tivities as defined in that subsection or activities té, au sens de ce paragraphe 83.01(1), qui se in support of them; livre ou se livrera à des activités terroristes au sens de ce paragraphe ou à des activités visant à (e) the Communications Security Establishment, if les appuyer; the officer also determines that the information is rele- vant to the foreign intelligence aspect of the Commu- e) au Centre de la sécurité des télécommunications, nications Security Establishment’s mandate, referred si en outre il estime que les renseignements Current to September 3, 2026 63 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements

Section 39.27 Article 39.27 to in section 16 of the Communications Security Es- concernent le volet de son mandat, visé à l’article 16 tablishment Act; de la Loi sur le Centre de la sécurité des télécommuni- cations, touchant le renseignement étranger; (f) the Competition Bureau, if the officer also has rea- sonable grounds to suspect that the information would f) au Bureau de la concurrence, si en outre il a des be relevant to investigating or prosecuting an offence motifs raisonnables de soupçonner que les renseigne- under the Competition Act, the Consumer Packaging ments seraient utiles aux fins d’enquête ou de pour- and Labelling Act, the Precious Metals Marking Act suite relativement à une infraction, consommée ou or the Textile Labelling Act or an attempt to commit non, prévue par la Loi sur la concurrence, la Loi sur such an offence; l’emballage et l’étiquetage des produits de consom- mation, la Loi sur l’étiquetage des textiles ou la Loi (g) an agency or body that administers the securities sur le poinçonnage des métaux précieux; legislation of a province, if the officer also has reason- able grounds to suspect that the information would be g) à un organisme chargé de l’application de la légis- relevant to investigating or prosecuting an offence un- lation en valeurs mobilières d’une province, si en outre der that legislation; il a des motifs raisonnables de soupçonner que les ren- seignements seraient utiles aux fins d’enquête ou de (h) the Minister of Foreign Affairs or a Minister des- poursuite relativement à une infraction à cette législa- ignated under subsection 6(2) of the Special Economic tion; Measures Act, if the officer also determines that the information is relevant to the making, administration h) au ministre des Affaires étrangères ou à tout mi- or enforcement of an order or regulation referred to in nistre désigné en vertu du paragraphe 6(2) de la Loi subsection 4(1) of that Act; sur les mesures économiques spéciales, si en outre il estime que les renseignements sont utiles à la prise, à (i) the Minister of Foreign Affairs or a Minister desig- l’exécution ou au contrôle d’application d’un décret ou nated under subsection 2.1(2) of the Justice for Vic- d’un règlement visé au paragraphe 4(1) de cette loi; tims of Corrupt Foreign Officials Act (Sergei Magnit- sky Law), if the officer also determines that the i) au ministre des Affaires étrangères ou à tout mi- information is relevant to the making, administration nistre désigné en vertu du paragraphe 2.1(2) de la Loi or enforcement of an order or regulation referred to in sur la justice pour les victimes de dirigeants étran- subsection 4(1) of that Act; gers corrompus (loi de Sergueï Magnitski), si en outre il estime que les renseignements sont utiles à la prise, (j) the Department of the Environment, if the officer à l’exécution ou au contrôle d’application d’un décret also has reasonable grounds to suspect that the infor- ou d’un règlement visé au paragraphe 4(1) de cette loi; mation would be relevant to investigating or prosecut- ing an offence under an Act administered by the Min- j) au ministère de l’Environnement, si en outre il a ister of the Environment or an attempt to commit such des motifs raisonnables de soupçonner que les rensei- an offence; and gnements seraient utiles aux fins d’enquête ou de poursuite relativement à une infraction, consommée (k) the Department of Fisheries and Oceans, if the of- ou non, prévue par une loi fédérale dont l’application ficer also has reasonable grounds to suspect that the relève du ministre de l’Environnement; information would be relevant to investigating or prosecuting an offence under an Act administered by k) au ministère des Pêches et des Océans, si en outre the Minister of Fisheries and Oceans or an attempt to il a des motifs raisonnables de soupçonner que les ren- commit such an offence. seignements seraient utiles aux fins d’enquête ou de poursuite relativement à une infraction, consommée ou non, prévue par une loi fédérale dont l’application relève du ministre des Pêches et des Océans. Disclosure — threats to security of Canada Communication : menaces envers la sécurité du Canada (4) If an officer has reasonable grounds to suspect that (4) S’il a des motifs raisonnables de soupçonner qu’ils se information referred to in subsection (1) would be rele- rapporteraient à des menaces envers la sécurité du vant to threats to the security of Canada, the officer may Canada, l’agent peut communiquer les renseignements disclose the information to visés au paragraphe (1) : Current to September 3, 2026 64 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements

Section 39.27 Article 39.27 (a) the Canadian Security Intelligence Service; a) au Service canadien du renseignement de sécurité; (b) the appropriate police force, if the officer also has b) aux forces policières compétentes, si en outre il a reasonable grounds to suspect that the information is des motifs raisonnables de soupçonner que les rensei- relevant to investigating or prosecuting an offence un- gnements sont utiles aux fins d’enquête ou de pour- der Canadian law that the officer has reasonable suite relativement à une infraction en droit canadien grounds to suspect arises out of conduct constituting dont il a des motifs de soupçonner qu’elle se rapporte such a threat; à des activités constituant une menace envers la sécu- rité du Canada; (c) the Department of National Defence and the Canadian Forces, if the officer also has reasonable c) au ministère de la Défense nationale et aux Forces grounds to suspect that the information is relevant to canadiennes, si en outre il a des motifs raisonnables the conduct of the Department’s or the Canadian de soupçonner que les renseignements se rapportent à Forces’ investigative activities related to such a threat; la conduite d’activités d’enquête du ministère ou des and Forces liées à une menace envers la sécurité du Canada; (d) the Office of the Superintendent of Financial In- stitutions, if the officer also has reasonable grounds to d) au Bureau du surintendant des institutions finan- suspect that the information is relevant to the exercise cières, si en outre il a des motifs raisonnables de soup- of the powers or the performance of the duties and çonner que les renseignements sont utiles à l’exercice functions of the Superintendent under the Office of the des attributions conférées au surintendant sous le ré- Superintendent of Financial Institutions Act. gime de la Loi sur le Bureau du surintendant des ins- titutions financières. Disclosure of information to Centre Communication au Centre (5) An officer may disclose to the Centre information re- (5) L’agent peut communiquer au Centre les renseigne- ferred to in subsection (1) if the officer has reasonable ments visés au paragraphe (1) s’il a des motifs raison- grounds to suspect that it would be of assistance to the nables de soupçonner qu’ils seraient utiles pour la détec- Centre in the detection, prevention or deterrence of mon- tion, la prévention ou la dissuasion en matière de ey laundering, of the financing of terrorist activities or of recyclage des produits de la criminalité, de financement sanctions evasion. des activités terroristes ou de contournement de sanc- tions. Recording of reasons for decision Enregistrement des motifs (6) If an officer decides to disclose information under (6) L’agent qui décide de communiquer des renseigne- subsection (3), (4) or (5), the officer shall record in writ- ments en vertu des paragraphes (3), (4) ou (5) est tenu ing the reasons for the decision. de consigner par écrit les motifs à l’appui de sa décision. Powers, duties and functions Attributions (7) An official may disclose information referred to in (7) Le fonctionnaire peut communiquer les renseigne- subsection (1) for the purpose of exercising powers or ments visés au paragraphe (1) dans l’exercice des attribu- performing duties and functions under this Part. tions qui lui sont conférées sous le régime de la présente partie. Immunity from compulsory processes Non-contraignabilité (8) Subject to section 36 of the Access to Information (8) Sous réserve de l’article 36 de la Loi sur l’accès à l’in- Act and sections 34 and 37 of the Privacy Act, an official formation et des articles 34 et 37 de la Loi sur la protec- is required to comply with a subpoena, an order for pro- tion des renseignements personnels, le fonctionnaire ne duction of documents, a summons or any other compul- peut être contraint par citation, assignation, sommation, sory process only if it is issued in the course of ordonnance ou autre acte de procédure obligatoire à comparaître ou à produire des documents, sauf s’ils sont (a) criminal proceedings under an Act of Parliament délivrés ou rendus dans le cadre : that have been commenced by the laying of an infor- mation or the preferring of an indictment; or Current to September 3, 2026 65 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements Sections 39.27-39.29 Articles 39.27-39.29 (b) any legal proceedings that relate to the adminis- a) de poursuites criminelles intentées en vertu d’une tration or enforcement of this Part. loi fédérale, à l’égard desquelles une dénonciation ou une mise en accusation a été déposée; b) de toute procédure judiciaire concernant l’admi- nistration ou l’application de la présente partie. Definition of official Définition de fonctionnaire (9) In this section and section 39.28, official means a (9) Au présent article et à l’article 39.28, fonctionnaire person who obtained or who has or had access to infor- s’entend de toute personne qui a obtenu des renseigne- mation referred to in subsection (1) in the course of exer- ments visés au paragraphe (1) ou y a ou a eu accès dans cising powers or performing duties and functions under l’exercice des attributions qui lui sont conférées sous le this Part. régime de la présente partie. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Use of information Utilisation des renseignements 39.28 N o official shall use information referred to in 39.28 Le fonctionnaire ne peut utiliser les renseigne- subsection 39.27(1) for any purpose other than exercis- ments visés au paragraphe 39.27(1) que dans la mesure ing powers or performing duties and functions under this où il en a besoin dans l’exercice des attributions qui lui Part or for the purposes of the Special Economic Mea- sont conférées sous le régime de la présente partie ou sures Act, the Justice for Victims of Corrupt Foreign Of- pour l’application de la Loi sur la justice pour les vic- ficials Act (Sergei Magnitsky Law), the Customs Act or times de dirigeants étrangers corrompus (loi de Sergueï any other law relating to customs. Magnitski), de la Loi sur les mesures économiques spé- 2024, c. 15, s. 285. ciales, de la Loi sur les douanes et de tout autre texte lé- gislatif concernant les douanes. 2024, ch. 15, art. 285. Feedback, research and public education Rétroaction, recherche et sensibilisation 39.29 (1) The Canada Border Services Agency may 39.29 (1) L’Agence des services frontaliers du Canada peut : (a) inform persons and entities that have provided a declaration under section 39.02 about measures that a) informer des mesures prises les personnes ou enti- have been taken with respect to those declarations; tés qui ont fait une déclaration au titre de l’article 39.02; (b) conduct research into trends and developments in the area of money laundering, the financing of terror- b) faire des recherches sur les tendances et les déve- ist activities, sanctions evasion and the financing of loppements en matière de recyclage des produits de la threats to the security of Canada relating to the impor- criminalité, de financement des activités terroristes, tation and exportation of goods and into improved d e financement des menaces envers la sécurité du ways of detecting, preventing and deterring money Canada ou de contournement de sanctions liés à l’im- laundering, the financing of terrorist activities, sanc- portation ou à l’exportation de marchandises et sur les tions evasion and the financing of threats to the secu- meilleurs moyens de détection, de prévention et de rity of Canada; and dissuasion à l’égard de ces activités criminelles; (c) undertake measures to inform the public, any per- c) prendre des mesures visant à sensibiliser le public, sons and entities referred to in section 39.02, any au- les personnes et les entités visées à l’article 39.02, les thorities engaged in the investigation and prosecution autorités chargées de procéder aux enquêtes et aux of money laundering offences, terrorist activity financ- poursuites relatives aux infractions de recyclage des ing offences and sanctions evasion offences and any produits de la criminalité, aux infractions de finance- others with respect to ment des activités terroristes et aux infractions de contournement de sanctions et tout intéressé, au su- (i) their obligations under this Part, jet : (i) des obligations prévues par la présente partie, Current to September 3, 2026 66 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Disclosure and Use of Information Communication et utilisation de renseignements Sections 39.29-39.3 Articles 39.29-39.3 (ii) the nature and extent of money laundering in- (ii) de la nature et de la portée du recyclage des side and outside Canada relating to the importation produits de la criminalité, au Canada et à l’étranger, and exportation of goods, lié à l’importation ou à l’exportation de marchan- dises, (iii) the nature and extent of the financing of ter- rorist activities inside and outside Canada relating (iii) de la nature et de la portée du financement to the importation and exportation of goods, des activités terroristes, au Canada et à l’étranger, lié à l’importation ou à l’exportation de marchan- (iv) the nature and extent of the financing, inside dises, and outside Canada, of threats to the security of Canada relating to the importation and exportation (iv) de la nature et de la portée du financement, au of goods, Canada et à l’étranger, des menaces envers la sécu- rité du Canada lié à l’importation ou à l’exportation (v) the nature and extent of sanctions evasion in- de marchandises, side and outside Canada relating to the importation and exportation of goods, and (v) de la nature et de la portée du contournement de sanctions, au Canada et à l’étranger, lié à l’im- (vi) measures that have been or might be taken to portation ou à l’exportation de marchandises, detect, prevent and deter money laundering — as well as the financing of terrorist activities, sanctions (vi) des mesures de détection, de prévention et de evasion and the financing of threats to the security dissuasion qui ont été ou peuvent être prises, ainsi of Canada — inside or outside Canada, and the ef- que de leur efficacité. fectiveness of those measures. Limitation Restrictions (2) The Canada Border Services Agency shall not dis- (2) Toutefois, l’Agence des services frontaliers du close under subsection (1) any information that would Canada ne peut divulguer aucun renseignement visé au directly or indirectly identify any of the following persons paragraphe (1) qui permettrait d’identifier, même indi- or entities: rectement, les personnes et entités suivantes : (a) a person who provided a report or information to a) la personne qui a fait une déclaration ou commu- the Canada Border Services Agency; niqué des renseignements à l’Agence des services fron- taliers du Canada; (b) a Canadian citizen or a permanent resident as de- fined in subsection 2(1) of the Immigration and b) tout citoyen canadien ou un résident permanent, Refugee Protection Act about whom a report or infor- au sens du paragraphe 2(1) de la Loi sur l’immigra- mation was provided; tion et la protection des réfugiés, à l’égard de qui une déclaration a été faite ou des renseignements ont été (c) a person in Canada or an entity that has a place of communiqués; business in Canada about whom a report or informa- tion was provided. c) toute personne se trouvant au Canada ou toute en- 2024, c. 15, s. 285. tité qui a un établissement au Canada à l’égard de qui une déclaration a été faite ou des renseignements ont été communiqués. 2024, ch. 15, art. 285. Agreements for Exchange of Accords de réciprocité Information Agreements with foreign states Accord avec des États étrangers 39.3 The Minister, with the consent of the Minister des- 39.3 Le ministre, avec le consentement du ministre ignated for the purposes of section 42, may enter into an chargé de l’application de l’article 42, peut conclure, avec agreement or arrangement in writing with the govern- le gouvernement d’un État étranger — ou un organisme ment of a foreign state, or an institution or agency of that de celui-ci — qui exige des déclarations similaires à celles Current to September 3, 2026 67 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Agreements for Exchange of Information Accords de réciprocité Sections 39.3-39.32 Articles 39.3-39.32 state, that has reporting requirements similar to those set que prévoit la présente partie, un accord écrit stipulant out in this Part, whereby que : (a) information set out in a declaration made under a) les renseignements figurant dans les déclarations section 39.02, and any other related information, in faites au titre de l’article 39.02, et tout autre rensei- respect of goods imported into Canada from that state gnement connexe, à l’égard des marchandises impor- will be provided to a department, institution or agency tées de cet État au Canada sont communiqués à un of that state that has powers and duties similar to ministère ou organisme de cet État dont les attribu- those of the Canada Border Services Agency in respect tions sont similaires à celles de l’Agence des services of the reporting of goods; and frontaliers du Canada en matière de déclarations à l’égard des marchandises importées; (b) information contained in reports, and any other related information, in respect of goods imported into b) les renseignements figurant dans les déclarations, that state from Canada will be provided to the Canada et tout autre renseignement connexe, à l’égard des Border Services Agency. marchandises importées dans cet État du Canada sont 2024, c. 15, s. 285. communiqués à l’Agence des services frontaliers du Canada. 2024, ch. 15, art. 285. Agreements with foreign states Accord avec des États étrangers 39.31 The Minister, with the consent of the Minister 39.31 Le ministre, avec le consentement du ministre designated for the purpose of section 42, may enter into chargé de l’application de l’article 42, peut conclure, avec an agreement or arrangement in writing with the govern- le gouvernement d’un État étranger ou un organisme de ment of a foreign state, or an institution or agency of that celui-ci dont les attributions sont similaires à celles de state, that has powers and duties similar to those of the l’Agence des services frontaliers du Canada, un accord Canada Border Services Agency, whereby the Canada écrit stipulant que celle-ci peut fournir à ce gouverne- Border Services Agency may, if it has reasonable grounds ment ou à cet organisme les renseignements recueillis to believe that information collected under this Part sous le régime de la présente partie, si elle a des motifs would be relevant to investigating or prosecuting a mon- raisonnables de croire que ces renseignements seraient ey laundering offence, a terrorist activity financing of- utiles aux fins d’enquête ou de poursuite relativement à fence or a sanctions evasion offence, provide that infor- une infraction de recyclage des produits de la criminalité, mation to that government, institution or agency. à une infraction de financement des activités terroristes 2024, c. 15, s. 285. ou à une infraction de contournement de sanctions. 2024, ch. 15, art. 285. Delegation Délégation Minister’s duties Pouvoirs et fonction du ministre 39.32 (1) The Minister may authorize an officer or a 39.32 (1) Le ministre peut autoriser un agent ou une class of officers to exercise powers or perform duties of catégorie d’agents à exercer les pouvoirs et fonctions, y the Minister, including any judicial or quasi-judicial pow- compris les pouvoirs et fonctions judiciaires ou quasi ju- ers or duties of the Minister, under this Part. diciaires, qui lui sont conférés en vertu de la présente partie. President’s duties Pouvoirs et fonctions du président (2) The President may authorize an officer or a class of (2) Le président peut autoriser un agent ou une catégo- officers to exercise powers or perform duties of the Presi- rie d’agents à exercer les pouvoirs et fonctions qui lui dent under this Part. sont conférés en vertu de la présente partie. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Current to September 3, 2026 68 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Forms Formulaires Sections 39.33-39.36 Articles 39.33-39.36 Forms Formulaires Declaration Déclaration 39.33 The Minister may include on any form a declara- 39.33 Le ministre peut inclure sur tout formulaire une tion, to be signed by the person completing the form, déclaration à signer par l’intéressé, où celui-ci atteste la declaring that the information given by that person on véracité, l’exactitude et l’intégralité des renseignements the form is true, accurate and complete. qu’il a donnés. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Electronic Administration and Exécution et contrôle d’application Enforcement par des moyens électroniques Electronic administration and enforcement Exécution et contrôle d’application par des moyens électroniques 39.34 (1) This Part may be administered and enforced 39.34 (1) L’exécution et le contrôle d’application de la using electronic means. Any person on whom powers, présente partie peuvent être assurés par des moyens élec- duties or functions are conferred under this Part may ex- troniques. De même, toute personne à qui des attribu- ercise any of those powers or perform any of those duties tions sont conférées sous le régime de la présente partie or functions using the electronic means made available peut, dans l’exercice de ces attributions, utiliser les or specified by the Minister. moyens électroniques que le ministre met à sa disposi- tion ou précise. Authorization Autorisation (2) Any person who has been authorized to exercise any (2) Les personnes autorisées à exercer les attributions power or perform any duty or function conferred on a conférées à une personne visée au paragraphe (1) sous le person referred to in subsection (1) under this Part may régime de la présente partie peuvent, lorsqu’elles les do so using the electronic means that are made available exercent, utiliser les moyens électroniques que le mi- or specified by the Minister. nistre met à leur disposition ou précise. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Provision of information Fourniture de renseignements 39.35 For the purposes of sections 39.36 to 39.38, pro- 39.35 Pour l’application des articles 39.36 à 39.38, la viding information includes providing a signature and fourniture de renseignements vise également la fourni- serving, filing or otherwise providing a record or docu- ture d’une signature ou d’un document ou la signification ment. ou la production d’un document. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Conditions for electronic version Conditions : version électronique 39.36 A requirement under this Part to provide infor- 39.36 Lorsque la présente partie exige que des rensei- mation — in any form or manner or by any means — is gnements soient fournis — selon des modalités ou par satisfied by providing the electronic version of the infor- tout moyen — la fourniture d’une version électronique de mation if ceux-ci satisfait à l’exigence si les conditions suivantes sont réunies : (a) the electronic version is provided by the electron- ic means, including an electronic system, that are a) la version électronique est fournie par le moyen made available or specified by the Minister, if any; and électronique, notamment un système électronique, que le ministre met à disposition ou précise, le cas (b) any prescribed requirements with respect to elec- échéant; tronic communications or electronic means have been met. b) les exigences réglementaires visant les communi- 2024, c. 15, s. 285. cations par voie électronique ou les moyens électro- niques ont été remplies. 2024, ch. 15, art. 285. Current to September 3, 2026 69 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Electronic Administration and Enforcement Exécution et contrôle d’application par des moyens électroniques Sections 39.37-39.39 Articles 39.37-39.39 Deemed timing of receipt Réception réputée 39.37 Any information provided by electronic means, 39.37 Les renseignements fournis par des moyens élec- including an electronic system, in accordance with sec- troniques, notamment un système électronique, confor- tion 39.34 or 39.36, is deemed to be received mément aux articles 39.34 ou 39.36, sont réputés reçus à la date — et, le cas échéant, à l’heure — prévue par règle- (a) if the regulations provide for a day, on that day; ment ou, à défaut, à la date et à l’heure où ils ont été en- voyés. (b) if the regulations provide for a day and time, on 2024, ch. 15, art. 285. that day and at that time; or (c) if the regulations do not provide for a day or a day and a time, on the day and at the time that the infor- mation is sent. 2024, c. 15, s. 285. Regulations Règlements 39.38 (1) The Governor in Council may make regula- 39.38 (1) Le gouverneur en conseil peut prendre des tions in respect of electronic communications and elec- règlements portant sur les communications par voie élec- tronic means, including electronic systems, or any other tronique et les moyens électroniques, y compris tout sys- technology to be used in the administration or enforce- tème électronique, ou tout autre moyen technique devant ment of this Part, including regulations respecting servir à l’exécution ou au contrôle d’application de la pré- sente partie, notamment des règlements concernant : (a) the provision of information for any purpose un- der this Part in electronic or other form; a) la fourniture de renseignements à toute fin prévue par la présente partie, sous forme électronique ou (b) the payment of amounts under this Part by elec- autre; tronic instructions; and b) le versement de sommes, sous le régime de la pré- (c) the manner in which and the extent to which any sente partie, selon les instructions données par voie provision of this Part, or its regulations, applies to the électronique; electronic communications or electronic means, in- cluding electronic systems, and adapting any such c) les modalités et l’étendue de l’application des dis- provision for the purpose of applying it. positions de la présente partie ou de ses règlements aux communications par voie électronique et aux moyens électroniques, notamment aux systèmes élec- troniques, et l’adaptation de ces dispositions à cette fin. Classes Catégories (2) Regulations made for the purpose of section 39.36 (2) Les règlements pris pour l’application de l’article may establish classes and distinguish among those class- 39.36 peuvent prévoir des catégories et les traiter diffé- es. remment. 2024, c. 15, s. 285; 2026, c. 3, s. 582. 2024, ch. 15, art. 285; 2026, ch. 3, art. 582. Administrative Monetary Penalties Sanctions administratives pécuniaires Regulations Règlement 39.39 (1) The Governor in Council may make regula- 39.39 (1) Le gouverneur en conseil peut prendre des tions establishing an administrative monetary penalties règlements établissant un régime de sanctions adminis- scheme for the purpose of promoting compliance with tratives pécuniaires qui vise à favoriser le respect de la this Part, including regulations présente partie, notamment des règlements : (a) designating as a violation the contravention of a a) désignant comme violation la contravention à telle specified provision of this Part; ou telle disposition de la présente partie; Current to September 3, 2026 70 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 2.1 Reporting of Goods PARTIE 2.1 Déclaration des marchandises Administrative Monetary Penalties Sanctions administratives pécuniaires

Section 39.39 Article 39.39 (b) classifying each violation or series of violations; b) classifiant les violations ou séries de violations; (c) respecting the penalties that may be imposed for a c) concernant la sanction à imposer, notamment en violation, including in relation to ce qui a trait à ce qui suit : (i) the amount, or range of amounts, of the penal- (i) le montant de la sanction à imposer, ou le ba- ties that may be imposed on persons or entities or rème de sanctions à appliquer, en fonction des per- classes of persons or entities, sonnes ou entités ou des catégories de personnes ou d’entités, (ii) the factors to be taken into account in impos- ing a penalty, (ii) les critères à prendre en compte pour la déter- mination de la sanction, (iii) the payment of penalties that have been im- posed, and (iii) le paiement de la sanction imposée, (iv) the recovery, as a debt, of unpaid penalties (iv) le recouvrement, à titre de créance, de toute and any additional penalty to be paid in respect of sanction impayée et l’imposition de toute sanction those unpaid penalties; additionnelle à en cas de défaut de paiement; (d) respecting the powers, duties and functions of the d) concernant les attributions de l’Agence des ser- Canada Border Services Agency and of any person or vices frontaliers du Canada et les personnes, indivi- class of persons who may exercise powers or perform duellement ou par catégorie, qui peuvent exercer des duties or functions with respect to the scheme, includ- attributions relativement au régime, notamment la dé- ing the designation of such persons or classes of per- signation de telles personnes ou catégories de per- sons by the President of the Agency; sonnes par le président; (e) respecting the proceedings in respect of a viola- e) concernant les procédures en violation, notam- tion, including in relation to ment en ce qui a trait à ce qui suit : (i) commencing the proceedings, (i) l’introduction de la procédure, (ii) the defences that may be available in respect of (ii) les défenses pouvant être invoquées à l’égard a violation, and de la violation, (iii)the circumstances in which the proceedings (iii) les circonstances pouvant mettre fin à la pro- may be brought to an end; and cédure; (f) respecting reviews or appeals of any orders or de- f) concernant la révision ou l’appel des ordonnances cisions in the proceedings. ou des décisions dans le cadre de la procédure. Violation or offence Cumul interdit (2) If an act or omission may be proceeded with as a vio- (2) S’agissant d’un acte ou d’une omission qualifiable à lation or as an offence, proceeding with it in one manner la fois de violation et d’infraction, la procédure en viola- precludes proceeding with it in the other. tion et la procédure pénale s’excluent l’une l’autre. 2024, c. 15, s. 285. 2024, ch. 15, art. 285. Current to September 3, 2026 71 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Sections 40-42 Articles 40-42 PART 3 PARTIE 3 Financial Transactions and Centre d’analyse des opérations Reports Analysis Centre of et déclarations financières du Canada Canada Object Objet Object Objet 40 The object of this Part is to establish an agency that 40 La présente partie a pour objet de constituer un orga- nisme qui : (a) acts at arm’s length and is independent from law enforcement agencies and other entities to which it is a) est autonome et indépendant de tout organisme authorized to disclose information under subsection chargé de l’application de la loi et des autres entités à 55(3), 55.1(1) or 56.1(1) or (2); qui il est autorisé à communiquer des renseignements en vertu des paragraphes 55(3), 55.1(1) ou 56.1(1) ou (b) collects, analyses, assesses and discloses informa- (2); tion in order to assist in the detection, prevention and deterrence of money laundering, of the financing of b) recueille, analyse, évalue et communique des ren- terrorist activities and of sanctions evasion, and in or- seignements utiles pour la détection, la prévention et der to assist the Minister in carrying out the Minister’s la dissuasion en matière de recyclage des produits de powers and duties under Part 1.1; la criminalité, de financement des activités terroristes ou de contournement de sanctions ainsi que des ren- (c) ensures that personal information under its con- seignements susceptibles d’aider le ministre à exercer trol is protected from unauthorized disclosure; les attributions que lui confère la partie 1.1; (d) operates to enhance public awareness and under- c) assure la protection nécessaire aux renseigne- standing of matters related to money laundering, the ments personnels qui relèvent de lui; financing of terrorist activities and sanctions evasion; and d) sensibilise le public aux questions liées au recy- clage des produits de la criminalité, au financement (e) ensures compliance with Parts 1 and 1.1. des activités terroristes et au contournement de sanc- 2000, c. 17, s. 40; 2001, c. 41, s. 65; 2010, c. 12, s. 1870; 2014, c. 20, s. 276; 2024, c. 15, s. tions; 286. e) procède à des contrôles d’application des parties 1 et 1.1. 2000, ch. 17, art. 40; 2001, ch. 41, art. 65; 2010, ch. 12, art. 1870; 2014, ch. 20, art. 276; 2024, ch. 15, art. 286. Establishment of the Centre Constitution du Centre Centre established Constitution du Centre 41 (1) There is hereby established the Financial Trans- 41 (1) Est constitué le Centre d’analyse des opérations actions and Reports Analysis Centre of Canada. et déclarations financières du Canada. Powers of Centre Mandataire de Sa Majesté (2) The Centre may exercise powers only as an agent of (2) Le Centre ne peut exercer ses pouvoirs qu’à titre de Her Majesty in right of Canada. mandataire de Sa Majesté du chef du Canada. Minister is responsible Ministre responsable 42 (1) The Minister is responsible for the Centre. 42 (1) Le Centre est placé sous la responsabilité du mi- nistre. Current to September 3, 2026 72 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Establishment of the Centre Constitution du Centre Sections 42-44 Articles 42-44 Minister may direct Instructions du ministre au directeur (2) The Minister may direct the Centre on any matter (2) Le ministre peut donner des instructions au Centre that, in the Minister’s opinion, materially affects public sur les matières qui, selon lui, touchent notablement des policy or the strategic direction of the Centre. questions d’ordre public et les orientations stratégiques du Centre. Statutory instruments Caractère non réglementaire (3) A direction under subsection (2) is not a statutory (3) Les instructions visées au paragraphe (2) ne consti- instrument for the purposes of the Statutory Instru- tuent pas des textes réglementaires au sens de la Loi sur ments Act. les textes réglementaires. Advisor Conseiller (4) The Minister may from time to time engage the ser- (4) Le ministre peut retenir les services d’une personne vices of any person to advise and report to the Minister pour le conseiller et lui faire rapport sur toute matière vi- on any matter referred to in subsection (2). sée au paragraphe (2). Organization and Head Office Organisation et siège Appointment of Director Nomination du directeur 43 (1) The Governor in Council shall appoint a Director 43 (1) Le gouverneur en conseil nomme le directeur du to hold office during pleasure for a term of not more than Centre à titre amovible pour un mandat d’au plus cinq five years. ans. Reappointment Renouvellement (2) Subject to subsection (3), the Director is eligible to (2) Sous réserve du paragraphe (3), le mandat du direc- be reappointed on the expiry of a first or subsequent term teur est renouvelable. of office. Limitation Durée limite (3) No person shall hold office as Director for terms of (3) La durée d’occupation maximale du poste de direc- more than ten years in the aggregate. teur par le même titulaire est de dix ans. Absence or incapacity Absence ou empêchement (4) In the event of the absence or incapacity of the Di- (4) En cas d’absence ou d’empêchement du directeur ou rector, or if the office of Director is vacant, the Governor de vacance de son poste, le gouverneur en conseil peut in Council may appoint a qualified person to hold office charger une personne compétente de l’intérim pour une instead of the Director for a term of not more than six période d’au plus six mois; l’intérim est dès lors assuré months, and the person shall, while holding that office, avec plein exercice des pouvoirs et fonctions prévus par have all of the powers, duties and functions of the Direc- la présente partie. tor under this Part. Delegation by Director Délégation par le directeur (5) The Director may delegate to any person, subject to (5) Le directeur peut déléguer à toute personne, selon any terms and conditions that the Director may specify, les modalités et dans les limites qu’il fixe, les attributions any power, duty or function conferred on the Director qui lui sont conférées sous le régime de la présente loi. under this Act. Accident compensation Indemnisation 44 The Director and the employees of the Centre are 44 Le directeur et les employés du Centre sont réputés deemed to be employees for the purposes of the Govern- être des agents de l’État pour l’application de la Loi sur ment Employees Compensation Act and to be employed l’indemnisation des agents de l’État et appartenir à l’ad- in the federal public administration for the purposes of ministration publique fédérale pour l’application des Current to September 3, 2026 73 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Organization and Head Office Organisation et siège Sections 44-49 Articles 44-49 any regulations made under section 9 of the Aeronautics règlements pris en vertu de l’article 9 de la Loi sur l’aéro- Act. nautique. 2000, c. 17, s. 44; 2003, c. 22, s. 224(E). 2000, ch. 17, art. 44; 2003, ch. 22, art. 224(A). Director’s powers Attributions du directeur 45 (1) The Director is the chief executive officer of the 45 (1) Le directeur est le premier dirigeant du Centre; à Centre, has supervision over and direction of its work ce titre, il jouit des pouvoirs d’un administrateur général and employees and may exercise any power and perform de ministère et a la compétence voulue pour exercer les any duty or function of the Centre. The Director has the attributions du Centre. Il assure la direction du Centre et rank and all the powers of a deputy head of a depart- contrôle la gestion de ses employés. ment. Directions to authorized persons Autorisation du directeur (2) The Director may authorize any person to act, under (2) Le directeur peut autoriser une personne à agir, sous the Director’s direction, for the purposes of sections 62 to son autorité, pour l’application des articles 62 à 64. 64. Employees Employés 46 An employee of the Centre may exercise any power 46 Les employés du Centre ayant, au sein de celui-ci, la and perform any duty or function of the Centre if the em- compétence voulue peuvent exercer les attributions du ployee is appointed to serve in the Centre in a capacity Centre. appropriate to the exercise of the power or the perfor- mance of the duty or function. Remuneration Rémunération 47 The Director shall be paid the remuneration fixed by 47 Le directeur reçoit la rémunération fixée par le gou- the Governor in Council. verneur en conseil. Head office Siège du Centre 48 (1) The head office of the Centre is to be in the Na- 48 (1) Le siège du Centre est fixé dans la région de la tional Capital Region, as described in the schedule to the capitale nationale définie à l’annexe de la Loi sur la capi- National Capital Act. tale nationale. Other offices Autres bureaux (2) The Director may, with the approval of the Minister, (2) Le directeur peut, avec l’agrément du ministre, éta- establish other offices of the Centre elsewhere in Canada. blir des bureaux ailleurs au Canada. Human Resources Gestion des ressources humaines Personnel Personnel 49 (1) The Director has exclusive authority to 49 (1) Le directeur a le pouvoir exclusif : (a) appoint, lay off or terminate the employment of a) de nommer, mettre en disponibilité ou licencier les the employees of the Centre; and employés du Centre; (b) establish standards, procedures and processes b) d’élaborer des normes et méthodes régissant la do- governing staffing, including the appointment, lay-off tation en personnel, notamment la nomination, la or termination of the employment of employees other- mise en disponibilité ou le licenciement — à l’exclu- wise than for cause. sion du licenciement motivé. Right of employer Droit de l’employeur (2) Nothing in the Federal Public Sector Labour Rela- (2) La Loi sur les relations de travail dans le secteur pu- tions Act shall be construed so as to affect the right or blic fédéral n’a pas pour effet de porter atteinte au droit Current to September 3, 2026 74 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Human Resources Gestion des ressources humaines Sections 49-50.1 Articles 49-50.1 authority of the Director to deal with the matters referred ou au pouvoir du directeur de régir les questions visées à to in paragraph (1)(b). l’alinéa (1)b). Human resources management Gestion des ressources humaines (3) Subsections 11.1(1) and 12(2) of the Financial Ad- (3) Les paragraphes 11.1(1) et 12(2) de la Loi sur la ministration Act do not apply to the Centre, and the Di- gestion des finances publiques ne s’appliquent pas au rector may Centre; le directeur peut : (a) determine the organization of and classify the po- a) déterminer l’organisation du Centre et la classifi- sitions in the Centre; cation des postes au sein de celui-ci; (b) set the terms and conditions of employment for b) fixer les conditions d’emploi — notamment en ce employees, including termination of employment for qui concerne le licenciement motivé — des employés cause, and assign to them their duties; et leur assigner des tâches; (c) notwithstanding section 112 of the Federal Public c) malgré l’article 112 de la Loi sur les relations de Sector Labour Relations Act, in accordance with the travail dans le secteur public fédéral, conformément mandate approved by the Treasury Board, fix the re- au mandat approuvé par le Conseil du Trésor, fixer la muneration of the employees of the Centre; and rémunération des employés du Centre; (d) provide for any other matters that the Director d) régler toute autre question dans la mesure où il considers necessary for effective human resources l’estime nécessaire pour la bonne gestion des res- management in the Centre. sources humaines du Centre. 2000, c. 17, s. 49; 2003, c. 22, ss. 190, 223(A); 2017, c. 9, s. 55. 2000, ch. 17, art. 49; 2003, ch. 22, art. 190 et 223(A); 2017, ch. 9, art. 55. Political activities Activités politiques 50 Part 7 of the Public Service Employment Act applies 50 Le directeur et les employés du Centre sont, pour to the Director and employees of the Centre. For the pur- l’application de la partie 7 de la Loi sur l’emploi dans la poses of that Part, the Director is deemed to be a deputy fonction publique, réputés être respectivement adminis- head, and the employees are deemed to be employees, as trateur général et fonctionnaires au sens du paragraphe defined in subsection 2(1) of that Act. 2(1) de cette loi. 2000, c. 17, s. 50; 2003, c. 22, s. 242. 2000, ch. 17, art. 50; 2003, ch. 22, art. 242. Appropriation Affectation de crédits Advance amounts out of C.R.F. Prélèvements sur le Trésor 50.1 (1) Subject to subsection (2), the Minister may, in 50.1 (1) Sous réserve du paragraphe (2), le ministre any fiscal year on terms and conditions — including the peut, au cours d’un exercice, prélever sur le Trésor des rate of interest, if any — that are determined by the Min- fonds qu’il avance au Centre, aux conditions — et, le cas ister, advance amounts out of the Consolidated Revenue échéant, au taux d’intérêt — qu’il fixe, pour le paiement Fund to the Centre to permit it to defray its costs of oper- des dépenses afférentes à ses activités. ation. Spending authority Dépenses (2) In carrying out its responsibilities, the Centre may (2) Le Centre peut dépenser les cotisations et autres re- spend assessments and other revenues received through cettes provenant de ses activités reçues au cours d’un the conduct of its operations in the fiscal year in which exercice pendant cet exercice ou, sauf disposition they are received or, unless an appropriation Act pro- contraire d’une loi d’affectation de crédits, pendant vides otherwise, in the next fiscal year. The amount of l’exercice suivant. Ces sommes sont prélevées sur le Tré- those assessments or other revenues shall be paid out of sor. the Consolidated Revenue Fund. Current to September 3, 2026 75 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Appropriation Affectation de crédits Sections 50.1-51.1 Articles 50.1-51.1 Payment for activity Paiement pour activités (3) If the Centre carries on any activity under paragraph (3) Si le Centre, sur la recommandation du ministre, 58(1)(b) or (c) on the Minister’s recommendation, the exerce des activités au titre des alinéas 58(1)b) ou c), ce Minister may on terms and conditions approved by the dernier peut, au cours d’un exercice, conformément aux Treasury Board, in any fiscal year, make a payment out of modalités approuvées par le Conseil du Trésor, payer une the Consolidated Revenue Fund to the Centre for the somme sur le Trésor au Centre pour financer ces activi- purposes of the activity. tés. 2021, c. 23, s. 164. 2021, ch. 23, art. 164. Authority to Provide Services Accord de service Authority to provide services Pouvoir 51 When a department in, or other portion of, the feder- 51 Le ministère ou le secteur de l’administration pu- al public administration specified in Schedule I, IV or V blique fédérale visé à l’une des annexes I, IV ou V de la to the Financial Administration Act is authorized to pro- Loi sur la gestion des finances publiques peut, s’il l’es- vide services to another department in or portion of the time indiqué, conclure avec le Centre un accord visant à federal public administration specified in one of those fournir à celui-ci les services qu’il est autorisé à fournir à Schedules, it may enter into an agreement to provide tout autre ministère ou secteur visé à l’une de ces an- those services to the Centre if it considers it appropriate nexes. to do so. 2000, ch. 17, art. 51; 2003, ch. 22, art. 191. 2000, c. 17, s. 51; 2003, c. 22, s. 191. Assessments Cotisations Centre to ascertain expenses Détermination du Centre 51.1 (1) The Centre shall, before December 31 in each 51.1 (1) Avant le 31 décembre de chaque année, le year, ascertain the total amount of prescribed expenses — Centre détermine le montant total des frais réglemen- excluding the expenses incurred for the disclosure of des- taires qui ont été engagés pendant l’exercice précédent ignated information under subsection 55(3), 55.1(1) or dans le cadre de l’application de la présente loi, à l’exclu- 56.1(1), (2) or (3) and for the analysis and assessment of sion des frais engagés pour la communication de rensei- reports and information made for the purposes of that gnements désignés au titre des paragraphes 55(3), disclosure — incurred during the immediately preceding 55.1(1) ou 56.1(1), (2) ou (3) et pour l’analyse et l’appré- fiscal year for or in connection with the administration of ciation, aux fins de cette communication, de rapports, dé- this Act. clarations et autres renseignements recueillis. Amount conclusive Caractère irrévocable (2) The amount ascertained under subsection (1) is final (2) Pour l’application du présent article, la détermina- and conclusive for the purposes of this section. tion du montant visé au paragraphe (1) est irrévocable. Assessment Cotisation (3) As soon as feasible after ascertaining the amount un- (3) Dès que possible après la détermination du montant der subsection (1), the Centre shall assess a portion of visé au paragraphe (1), le Centre impose aux personnes the total amount of expenses against every prescribed ou entités visées à l’article 5 qui sont visées par règle- person or entity referred to in section 5 to the prescribed ment, une cotisation sur le montant total des frais selon extent and in the prescribed manner. les limites et les modalités prévues par règlement. Interim assessment Cotisations provisoires (4) The Centre may, during each fiscal year, make an in- (4) Au cours de l’exercice, le Centre peut établir une co- terim assessment against any person or entity referred to tisation provisoire pour toute personne ou entité visée à in section 5. l’article 5. 2021, c. 23, s. 165. 2021, ch. 23, art. 165. Current to September 3, 2026 76 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Assessments Cotisations Sections 51.2-51.4 Articles 51.2-51.4 Assessment of particular expenses Cotisation relative à certaines dépenses 51.2 (1) The Centre may assess against a person or en- 51.2 (1) Le Centre peut faire payer à une personne ou à tity referred to in section 5 a prescribed charge and appli- une entité visée à l’article 5 un droit prévu par règlement cable disbursements for any prescribed service provided et faire rembourser les dépenses correspondantes pour to them by or on behalf of the Centre. les services prévus par règlement qu’il a fournis — ou qui ont été fournis en son nom — à cette personne ou entité. Interim assessment Cotisations provisoires (2) The Centre may, during each fiscal year, make an in- (2) Au cours de l’exercice, le Centre peut établir une co- terim assessment against the person or entity towards tisation provisoire au titre du paragraphe (1). the amount to be assessed against them under subsection 2021, ch. 23, art. 165. (1). 2021, c. 23, s. 165. Prescribed information Renseignements réglementaires 51.3 (1) For the purposes of making an assessment or 51.3 (1) Afin d’établir une cotisation — provisoire ou interim assessment under section 51.1 or 51.2, the Cen- non — en application des articles 51.1 ou 51.2, le Centre tre may collect prescribed information that is peut, selon le cas, recueillir les renseignements régle- mentaires : (a) publicly available; a) qui sont accessibles au public; (b) provided to the Centre under an agreement en- tered into under subsection 66(1); or b) qui lui sont fournis conformément à un accord conclu au titre du paragraphe 66(1); (c) provided to the Centre under subsection (2). c) qui lui sont fournis au titre du paragraphe (2). Request by Centre Demande du Centre (2) For the purposes of paragraph (1)(c), the Centre may (2) Pour l’application de l’alinéa (1)c), le Centre peut de- request that a person or entity referred to in section 5 mander à une personne ou à une entité visée à l’article 5 provide the Centre with the prescribed information. The de lui fournir les renseignements réglementaires. La per- person or entity shall comply with the Centre’s request in sonne ou l’entité les transmet au Centre selon les modali- the prescribed time and manner. tés réglementaires. 2021, c. 23, s. 165. 2021, ch. 23, art. 165. Assessment binding Caractère obligatoire 51.4 (1) Every assessment and interim assessment 51.4 (1) Toute cotisation — provisoire ou non — établie made under section 51.1 or 51.2 is final and conclusive au titre des articles 51.1 ou 51.2 est irrévocable et lie la and binding on the person or entity against which it is personne ou l’entité à qui elle est imposée. made. Recovery Recouvrement (2) Every assessment and interim assessment consti- (2) Toute cotisation — provisoire ou non — constitue tutes a debt due to Her Majesty in right of Canada, is im- une créance de Sa Majesté du chef du Canada payable mediately payable and may be recovered as a debt in any sur-le-champ et peut être recouvrée à ce titre devant tout court of competent jurisdiction. tribunal compétent. Interest Intérêt (3) Interest may be charged on the unpaid amount of an (3) Toute partie impayée de la cotisation peut être majo- assessment or interim assessment at a rate equal to the rée d’un intérêt calculé à un taux supérieur de deux pour rate prescribed under the Income Tax Act for amounts cent au taux en vigueur fixé en vertu de la Loi de l’impôt payable by the Minister of National Revenue as refunds sur le revenu sur les montants à payer par le ministre du Current to September 3, 2026 77 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Assessments Cotisations Sections 51.4-52 Articles 51.4-52 of overpayments of tax under that Act in effect from time Revenu national à titre de remboursement de paiements to time plus 2%. en trop d’impôt en vertu de cette loi. 2021, c. 23, s. 165. 2021, ch. 23, art. 165. Disclosure of Information Communication de renseignements Director to report to Minister Communication de renseignements au ministre 52 (1) The Director shall report to the Minister from 52 (1) Le directeur renseigne le ministre sur l’exercice time to time on the exercise of the Director’s powers and des attributions que lui confère la présente loi. the performance of his or her duties and functions under this Act. Director to report to Minister Communication de renseignements au ministre (1.1) On or before September 30 of each year, the Direc- (1.1) Au plus tard le 30 septembre de chaque année, le tor shall submit to the Minister a report on the Centre’s directeur soumet au ministre un rapport sur les activités activities for the preceding year that includes the follow- du Centre pour l’année précédente qui comporte les ren- ing information about that year’s activities as well as in- seignements ci-après relativement à ces activités ainsi formation on any matters that the Minister or an officer que les renseignements sur toutes matières précisées par of the Department of Finance specifies: le ministre ou un fonctionnaire du ministère des Fi- nances : (a) a description of the activities carried out by the Centre to ensure compliance with Parts 1 and 1.1, in- a) une description des activités exercées par le Centre cluding a description of those activities by class of per- pour assurer le respect des parties 1 et 1.1, notam- sons or entities referred to in section 5, and of its con- ment par catégorie de personnes ou entités visées à clusions as to the compliance of those persons or l’article 5, ainsi que les conclusions du Centre quant entities with Parts 1 and 1.1; au respect des parties 1 et 1.1 par ces personnes ou entités; (b) any measures undertaken under paragraph 58(1)(c); and b) les mesures prises en vertu du paragraphe 58(1)c); (c) a description, with the relevant statistics included, c) une description des résultats obtenus par le of the results achieved by and the effectiveness of the Centre, accompagnée des données statistiques perti- Centre in the exercise of its powers and the perfor- nentes, ainsi qu’une description de l’efficacité du mance of its duties and functions. Centre dans l’exercice de ses attributions. Obligation to inform Obligation de renseigner le ministre et un fonctionnaire (2) The Director shall keep the Minister and any officer (2) Le directeur renseigne régulièrement le ministre et le of the Department of Finance whom the Director consid- fonctionnaire du ministère des Finances que le directeur ers appropriate informed of any matter that could mate- estime qualifié sur toutes matières qui pourraient tou- rially affect public policy or the strategic direction of the cher notablement les questions d’ordre public et les Centre, and any other matter that the Minister considers orientations stratégiques du Centre et leur donne les necessary. autres renseignements que le ministre estime néces- saires. Director to disclose other information Communication d’autres renseignements par le directeur (3) The Director shall, at the request of the Minister or (3) Sur demande du ministre ou d’un fonctionnaire du an officer of the Department of Finance, disclose to the ministère des Finances et selon les modalités qu’il pré- Minister or the officer, as the case may be, in the form cise, le directeur communique au demandeur les rensei- and manner that the Minister or officer directs, any infor- gnements que le ministre ou le fonctionnaire estime mation obtained by the Centre in the administration and utiles à l’exercice des attributions du ministre en vertu de enforcement of this Act, or any information prepared by la présente loi et qui sont obtenus par le Centre dans le the Centre from that information, that the Minister or cadre de l’exécution et du contrôle d’application de la Current to September 3, 2026 78 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure of Information Communication de renseignements Sections 52-53.1 Articles 52-53.1 the officer considers relevant for the purpose of carrying présente loi ou qui sont préparés par le Centre à partir de out the Minister’s powers and duties under this Act. ces renseignements. Disclosure of information to advisor Communication de renseignements au conseiller (4) The Director shall disclose to a person engaged un- (4) Le directeur communique à la personne dont les ser- der subsection 42(4), in the form and manner that the vices ont été retenus au titre du paragraphe 42(4), selon person directs, any information obtained by the Centre in les modalités qu’elle précise, les renseignements que the administration and enforcement of this Act, or any celle-ci estime utiles pour conseiller le ministre sur les information prepared by the Centre from that informa- matières mentionnées à ce paragraphe et qui sont obte- tion, that the person considers relevant for the purpose of nus par le Centre dans le cadre de l’exécution et du advising the Minister on any matter referred to in sub- contrôle d’application de la présente loi ou qui sont pré- section 42(2). parés par le Centre à partir de ces renseignements que 2000, c. 17, s. 52; 2010, c. 12, s. 1871; 2014, c. 20, s. 277. celle-ci estime utiles pour conseiller le ministre sur les matières mentionnées à ce paragraphe. 2000, ch. 17, art. 52; 2010, ch. 12, art. 1871; 2014, ch. 20, art. 277. Limitation Restrictions 53 (1) The Director shall not disclose under section 52 53 (1) L’article 52 n’autorise pas le directeur à commu- niquer des renseignements : (a) any information collected by the Centre under subparagraph 54(1)(b)(ii); a) recueillis par le Centre en vertu du sous-alinéa 54(1)b)(ii), à l’exception des renseignements acces- (b) any information referred to in paragraphs sibles au public; 55(1)(a) to (b.1), (c) or (d); b) visés aux alinéas 55(1)a) à b.1), c) ou d); (c) any information referred to in paragraph 55(1)(e) that the Centre prepared for possible disclosure under c) visés à l’alinéa 55(1)e) et préparés par le Centre en subsection 55(3), section 55.1 or subsection 56.1(1) or vue de leur communication éventuelle en vertu du pa- (2); or ragraphe 55(3), de l’article 55.1 ou des paragraphes 56.1(1) ou (2); (d) any information that would directly or indirectly identify a client or employee of a person or entity re- d) permettant d’identifier, même indirectement, un ferred to in section 5. client ou un employé d’une personne ou entité visée à l’article 5. Clarification Précision (2) For greater certainty, if information referred to in (2) Il est entendu que si les renseignements visés au pa- subsection (1) is contained in a document, whether in ragraphe (1) se trouvent dans un document — quel qu’en written form or in any other form, that is otherwise re- soit la forme ou le support — qui doit être communiqué quired to be disclosed under section 52, the Director en application de l’article 52, le directeur fournit le docu- shall provide the document with that information exclud- ment sans ces renseignements. ed. 2000, ch. 17, art. 53; 2014, ch. 20, art. 278. 2000, c. 17, s. 53; 2014, c. 20, s. 278. Director or officer to disclose information for the Communication de renseignements pour purpose of Part 1.1 l’application de la partie 1.1 53.1 (1) The Director shall, at the request of the Minis- 53.1 (1) Le directeur communique, sur demande, au ter or an officer of the Department of Finance, disclose to ministre ou à un fonctionnaire du ministère des Fi- the Minister or the officer, as the case may be, in the form nances, selon les modalités que le ministre ou le fonc- and manner that the Minister or officer directs, any infor- tionnaire précise, les renseignements recueillis par le mation received or collected by the Centre under para- Centre en application des alinéas 54(1)a) ou b) — ou les graph 54(1)(a) or (b), or any analysis conducted by the analyses effectuées par celui-ci en application de l’alinéa Centre under paragraph 54(1)(c), that the Minister or the 54(1)c) — que le demandeur estime utiles à l’exercice des officer considers relevant for the purpose of carrying out attributions conférées au ministre par la partie 1.1. the Minister’s powers and duties under Part 1.1. Current to September 3, 2026 79 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure of Information Communication de renseignements Sections 53.1-53.3 Articles 53.1-53.3 Director may disclose information Pouvoir du directeur de communiquer des renseignements (2) If the Director is of the opinion that information re- (2) S’il est d’avis que les renseignements recueillis par le ceived or collected by the Centre under paragraph Centre en application des alinéas 54(1)a) ou b) — ou les 54(1)(a) or (b), or any analysis conducted by the Centre analyses effectuées par celui-ci en application de l’alinéa under paragraph 54(1)(c), would assist the Minister in 54(1)c) — sont susceptibles d’aider le ministre à exercer carrying out the Minister’s powers and duties under Part les attributions que lui confère la partie 1.1, le directeur 1.1, the Director may disclose that information or analy- peut les communiquer au ministre ou à un fonctionnaire sis to the Minister or any officer of the Department of Fi- du ministère des Finances qu’il estime qualifié. nance whom the Director considers appropriate. 2010, ch. 12, art. 1872; 2014, ch. 20, art. 278. 2010, c. 12, s. 1872; 2014, c. 20, s. 278. Limitation Exception 53.2 (1) The Director shall disclose under subsection 53.2 (1) Toutefois, le directeur ne peut communiquer, 53.1(1) information that would directly or indirectly au titre du paragraphe 53.1(1), des renseignements qui identify any person or entity only if permettraient d’identifier, même indirectement, une per- sonne ou entité que si, selon le cas : (a) the person or entity is a foreign entity, as defined in section 11.41; a) l’entité est une entité étrangère, au sens de l’article 11.41; (b) the person or entity is one referred to in section 5; or b) la personne ou entité est une personne ou entité visée à l’article 5; (c) the information is requested for the purpose of carrying out the Minister’s powers and duties under c) les renseignements sont demandés afin de per- section 11.7. mettre au ministre d’exercer les attributions qui lui sont conférées par l’article 11.7. Clarification Précision (2) For greater certainty, if information referred to in (2) Il est entendu que si un document — quel que soit la subsection (1) that would directly or indirectly identify forme ou le support — doit être communiqué au titre du any person or entity, other than one referred to in para- paragraphe 53.1(1) et qu’il contient des renseignements graph (1)(a) or (b), is contained in a document, whether qui permettraient d’identifier, même indirectement, une in written form or in any other form, that is otherwise re- personne ou entité autre que celle mentionnée aux ali- quired to be disclosed under subsection 53.1(1), the Di- néas (1)a) ou b), le directeur fournit le document sans ces rector shall provide the document with that information renseignements. excluded. 2010, ch. 12, art. 1872; 2014, ch. 20, art. 278; 2023, ch. 26, art. 190. 2010, c. 12, s. 1872; 2014, c. 20, s. 278; 2023, c. 26, s. 190. Director to seek consent Consentement 53.3 (1) The Director shall seek consent for disclosure 53.3 (1) Le directeur doit tenter d’obtenir des orga- of information that was provided to the Centre in confi- nismes, autorités ou organisations concernés qui sont dence by the institutions, agencies or organizations men- mentionnés ci-après leur consentement à la communica- tioned in paragraph (a), (b) or (c), as the case may be, if tion au ministre de l’information qu’ils ont transmise au that information is contained in the information or anal- Centre à titre confidentiel qui est contenue dans les ren- ysis requested by the Minister or an officer of the Depart- seignements ou les analyses demandés par le ministre ou ment of Finance under subsection 53.1(1): un fonctionnaire du ministère des Finances en vertu du paragraphe 53.1(1) : (a) federal or provincial law enforcement agencies; a) les organismes fédéraux ou provinciaux chargés de (b) federal government institutions or federal govern- l’application de la loi; ment agencies; or b) les autres autorités publiques fédérales; (c) a government of a foreign state, an international organization or an institution or agency of a foreign Current to September 3, 2026 80 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure of Information Communication de renseignements Sections 53.3-53.32 Articles 53.3-53.32 state that has powers and duties similar to those of the c) le gouvernement d’un État étranger, une organisa- Centre, with which the Minister or the Centre has en- tion internationale ou un organisme d’un État étran- tered into a written agreement or arrangement under ger ayant des attributions similaires à celles du Centre subsection 56(1) or (2), if the agreement or arrange- qui ont conclu avec le ministre ou le Centre un accord ment so provides. par écrit en vertu des paragraphes 56(1) ou (2), si l’ac- cord le prévoit. No disclosure without consent Consentement (2) The Director shall not disclose the information that (2) Le directeur ne peut communiquer au ministre l’in- was provided to the Centre in confidence before having formation transmise au Centre à titre confidentiel obtained the consent referred to in subsection (1). qu’après avoir obtenu le consentement prévu au para- 2010, c. 12, s. 1872; 2014, c. 20, s. 279; 2017, c. 20, s. 428. graphe (1). 2010, ch. 12, art. 1872; 2014, ch. 20, art. 279; 2017, ch. 20, art. 428. Information — assessment of risks Renseignements : évaluation des risques 53.31 (1) For the purpose of assessing risks to the in- 53.31 (1) Afin d’évaluer les risques à l’intégrité du sys- tegrity of the Canadian financial system that may arise tème financier canadien que peut poser l’octroi, la révo- from the grant, revocation, suspension or amendment of cation, la suspension ou la modification d’un agrément, an approval, the Minister, officers of the Department of le ministre, les fonctionnaires du ministère des Finances, Finance, the Director and the Superintendent of Finan- le directeur et le surintendant des institutions financières cial Institutions may disclose to each other, and collect peuvent recueillir les uns auprès des autres ou se com- from each other, any information that relates both to the muniquer tout renseignement relatif à l’agrément et à approval and to money laundering activities or terrorist des activités de recyclage des produits de la criminalité et financing activities. de financement des activités terroristes. Limitation — Director Limite : directeur (2) The Director may disclose information under sub- (2) Le directeur ne peut communiquer de renseigne- section (1) only if it relates to compliance with Part 1 or ments au titre du paragraphe (1) que s’ils se rapportent à 1.1. l’observation des parties 1 ou 1.1. Definition of approval Définition de agrément (3) In subsection (1), approval has the same meaning as (3) Au paragraphe (1), agrément s’entend au sens de in section 973 of the Bank Act, section 1016 of the Insur- l’article 973 de la Loi sur les banques, de l’article 527.2 ance Companies Act and section 527.2 of the Trust and de la Loi sur les sociétés de fiducie et de prêt et de l’ar- Loan Companies Act. ticle 1016 de la Loi sur les sociétés d’assurances. 2023, c. 26, s. 191. 2023, ch. 26, art. 191. National security or integrity of financial system Sécurité nationale et intégrité du système financier 53.32 (1) For the purpose of assisting the Minister in 53.32 (1) Afin d’aider le ministre à décider de l’octroi, determining whether to grant, revoke, suspend or amend de la révocation, de la suspension ou de la modification an approval or in exercising the Minister’s powers or per- d’un agrément ou à exercer les attributions que lui forming the Minister’s functions and duties under any of confèrent les articles 32 à 47 et 96 de la Loi sur les activi- sections 32 to 47 and 96 of the Retail Payment Activities tés associées aux paiements de détail, le directeur peut Act, the Director may, at the request of the Minister or an communiquer, sur demande, au ministre ou à un fonc- officer of the Department of Finance, disclose to the Min- tionnaire du ministère des Finances, tout renseignement ister or the officer, as the case may be, any information relatif à la sécurité nationale ou à la protection de l’inté- that is under the control of the Centre and that relates to grité du système financier canadien, qui relève du Centre. national security or to safeguarding the integrity of Canada’s financial system. Limitation Limite : usage (2) Any information disclosed under subsection (1) may (2) Les renseignements communiqués au titre du para- be used by the recipient only for the purpose of deciding graphe (1) ne peuvent être utilisés par le destinataire que whether to grant, revoke, suspend or amend an approval pour décider de l’octroi, de la révocation, de la Current to September 3, 2026 81 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure of Information Communication de renseignements Sections 53.32-53.5 Articles 53.32-53.5 or in the exercise of the powers, or the performance of suspension ou de la modification d’un agrément ou que the functions and duties, referred to in subsection (1). pour exercer les attributions mentionnées à ce para- graphe. Records Registres (3) The Director shall cause to be kept a record of any (3) Le directeur fait tenir un registre des demandes de request for information referred to in subsection (1) and renseignements reçues et des renseignements communi- of any information that is disclosed under that subsec- qués en vertu du paragraphe (1). tion. Definition of approval Définition de agrément (4) In this section, approval has the same meaning as in (4) Au présent article, agrément s’entend au sens de section 973 of the Bank Act, section 1016 of the Insur- l’article 973 de la Loi sur les banques, de l’article 527.2 ance Companies Act and section 527.2 of the Trust and de la Loi sur les sociétés de fiducie et de prêt et de l’ar- Loan Companies Act. ticle 1016 de la Loi sur les sociétés d’assurances. 2023, c. 26, s. 192. 2023, ch. 26, art. 192. National Security and Intelligence Review Agency Loi sur l’Office de surveillance des activités en Act matière de sécurité nationale et de renseignement 53.4 The Director shall, at the request of the Minister or 53.4 Le directeur communique, sur demande, au mi- an officer of the Department of Finance, disclose to the nistre ou à un fonctionnaire du ministère des Finances, Minister or the officer, as the case may be, in the form selon les modalités que le ministre ou le fonctionnaire and manner that the Minister or officer directs, any infor- précise, les renseignements qui relèvent du Centre qui mation under the control of the Centre that would assist sont susceptibles d’aider le ministre à exercer les attribu- the Minister in exercising his or her powers or perform- tions que lui confère la Loi sur l’Office de surveillance des ing his or her duties or functions under the National Se- activités en matière de sécurité nationale et de rensei- curity and Intelligence Review Agency Act. gnement. 2019, c. 13, s. 46. 2019, ch. 13, art. 46. Office of the Superintendent of Financial Loi sur le Bureau du surintendant des institutions Institutions Act financières 53.41 (1) For the purpose referred to in subsection 53.41 (1) Pour les besoins de la mission visée au para- 18(3) of the Office of the Superintendent of Financial In- graphe 18(3) de la Loi sur le Bureau du surintendant des stitutions Act, the Director may disclose to, and collect institutions financières, le directeur peut recueillir au- from, the other members of the committee established près des autres membres du comité constitué en vertu du under subsection 18(1) of that Act any information re- paragraphe 18(1) de cette loi, ou leur communiquer, ferred to in that subsection 18(3). toute information visée au paragraphe 18(3) de cette loi. Limitation — Director Limite : directeur (2) The Director may disclose information under sub- (2) Le directeur ne peut communiquer de renseigne- section (1) only if it relates to compliance with Part 1 or ments au titre du paragraphe (1) que s’ils se rapportent à 1.1. l’observation des parties 1 ou 1.1. 2026, c. 4, s. 126. 2026, ch. 4, art. 126. National Security and Intelligence Committee of Loi sur le Comité des parlementaires sur la sécurité Parliamentarians Act nationale et le renseignement 53.5 The Director shall, at the request of the Minister or 53.5 Le directeur communique, sur demande, au mi- an officer of the Department of Finance, disclose to the nistre ou à un fonctionnaire du ministère des Finances, Minister or the officer, as the case may be, in the form selon les modalités que le ministre ou le fonctionnaire and manner that the Minister or officer directs, any infor- précise, les renseignements qui relèvent du Centre et qui mation under the control of the Centre that would assist sont susceptibles d’aider le ministre à exercer les attribu- tions que lui confère la Loi sur le Comité des parlemen- taires sur la sécurité nationale et le renseignement. 2017, ch. 15, art. 47; 2019, ch. 13, art. 49. Current to September 3, 2026 82 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure of Information Communication de renseignements Sections 53.5-53.6 Articles 53.5-53.6 the Minister in exercising his or her powers or perform- ing his or her duties or functions under the National Se- curity and Intelligence Committee of Parliamentarians Act. 2017, c. 15, s. 47; 2019, c. 13, s. 49. Retail Payment Activities Act Loi sur les activités associées aux paiements de détail 53.6 (1) The Centre shall, within 30 days after the day 53.6 (1) Dans les trente jours suivant la date à laquelle on which it receives the information referred to in section il obtient les renseignements visés à l’article 31 de la Loi 31 of the Retail Payment Activities Act, notify the Bank sur les activités associées aux paiements de détail, le of Canada if an applicant referred to in that section Centre avise la Banque du Canada si le demandeur visé à cet article, selon le cas : (a) has, during the five-year period before the day on which the application was submitted, been found a) a été déclaré coupable, au cours des cinq années guilty of an offence under section 74, 75 or 76, subsec- qui précèdent la date de présentation de la demande, tion 77(1) or section 77.01 or 77.1 of this Act; d’une infraction prévue aux articles 74, 75 ou 76, au paragraphe 77(1) ou aux articles 77.01 ou 77.1 de la (b) has, during the five-year period before the day on présente loi; which the application was submitted, been served un- der subsection 73.15(4) of this Act with a notice of a b) a reçu signification, au titre du paragraphe decision or of an imposed penalty in relation to a seri- 73.15(4) de la présente loi, au cours des cinq années ous or very serious violation; or qui précèdent la date de présentation de la demande, d’une décision prise ou d’une pénalité imposée à (c) is not registered under this Act. l’égard d’une violation grave ou très grave; c) n’est pas inscrit sous le régime de la présente loi. Information respecting payment service providers Renseignements concernant un fournisseur de services de paiement (2) The Centre shall notify the Bank of Canada as soon (2) Le Centre avise dès que possible la Banque du as feasible if Canada de la survenance de l’un des événements sui- vants : (a) a payment service provider that is registered, as those expressions are defined in section 2 of the Retail a) un fournisseur de services de paiementenregistré, Payment Activities Act, is found guilty of an offence au sens de l’article 2 de la Loi sur les activités asso- under section 74, 75 or 76, subsection 77(1) or section ciées aux paiements de détail, a été déclaré coupable 77.01 or 77.1 of this Act; d’une infraction prévue aux articles 74, 75 ou 76, au paragraphe 77(1) ou aux articles 77.01 ou 77.1 de la (b) under subsection 73.15(4) of this Act, the Direc- présente loi; tor causes, in relation to a serious or very serious vio- lation, a notice of a decision or of an imposed penalty b) le directeur a fait signifier, au titre du paragraphe to be issued and served on a payment service provider 73.15(4) de la présente loi, à un fournisseur de ser- that is registered, as those expressions are defined in vices de paiement enregistré, au sens de l’article 2 de section 2 of the Retail Payment Activities Act; or la Loi sur les activités associées aux paiements de dé- tail, une décision prise ou une pénalité imposée à (c) the Centre revokes the registration under this Act l’égard d’une violation grave ou très grave; of a payment service provider that is registered, as those expressions are defined in section 2 of the Retail c) le Centre a révoqué, au titre de la présente loi, Payment Activities Act. l’inscription d’un fournisseur de services de paiement enregistré, au sens de l’article 2 de la Loi sur les acti- vités associées aux paiements de détail. Current to September 3, 2026 83 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure of Information Communication de renseignements Sections 53.6-54 Articles 53.6-54 Reviews and appeals Révisions et appels (3) The Centre shall notify the Bank of Canada as soon (3) Si la déclaration de culpabilité visée à l’alinéa (2)a) as feasible if a finding of guilt referred to in paragraph ou l’avis visé à l’alinéa (2)b) fait l’objet d’un appel ou si la (2)(a) is appealed, if a notice referred to in paragraph révocation de l’enregistrement visée à l’alinéa (2)c) fait (2)(b) is appealed or if a revocation of registration re- l’objet d’une révision ou d’un appel, le Centre en avise ferred to in paragraph (2)(c) is reviewed or appealed and dès que possible la Banque du Canada. Il l’avise égale- shall notify the Bank of Canada as soon as feasible of the ment de l’issue de la révision ou de l’appel, dès que pos- outcome of the appeal or review. sible. Exception Exception (4) The Centre is not required to notify the Bank of (4) Le Centre n’est pas tenu d’aviser la Banque du Canada of a finding of guilt referred to in paragraph Canada de la déclaration de culpabilité visée aux alinéas (1)(a) or (2)(a) or an appeal referred to in subsection (3) (1)a) ou (2)a) ou de l’appel visé au paragraphe (3) si ces if that information is not readily accessible by the Centre. renseignements ne lui sont pas aisément accessibles. 2021, c. 23, s. 180; 2026, c. 4, s. 87. 2021, ch. 23, art. 180; 2026, ch. 4, art. 87. Special Economic Measures Act, Part 2 Loi sur les mesures économiques spéciales — partie 2 53.7 At the request of the Minister or an officer of the 53.7 Le directeur communique, sur demande, au mi- Department of Finance, the Director shall, for the pur- nistre ou à un fonctionnaire du ministère des Finances, poses of Part 2 of the Special Economic Measures Act, pour l’application de la partie 2 de la Loi sur les mesures disclose to the Minister or the officer any information re- économiques spéciales, tout renseignement obtenu par le ceived by the Centre under paragraph 7.1(1)(c) from a fi- Centre en vertu de l’alinéa 7.1(1)c) d’une institution fi- nancial institution, as defined in section 3 of the Office of nancière, au sens de l’article 3 de la Loi sur le Bureau du the Superintendent of Financial Institutions Act. surintendant des institutions financières. 2026, c. 3, s. 362. 2026, ch. 3, art. 362. Reports and Information Rapports et renseignements Reports and information Rapports et renseignements 54 (1) The Centre 54 (1) Le Centre : (a) shall receive reports made under section 7, 7.1, 9, a) recueille les rapports ou déclarations faits confor- 12 or 20, or in accordance with a directive issued un- mément aux articles 7, 7.1, 9, 12 ou 20 ou à toute di- der Part 1.1, incomplete reports sent under subsection rective donnée au titre de la partie 1.1 et les déclara- 14(5), reports referred to in section 9.1, information tions incomplètes qui lui sont transmises provided to the Centre by any agency of another coun- conformément au paragraphe 14(5), les rapports visés try that has powers and duties similar to those of the à l’article 9.1, les renseignements qui lui sont fournis Centre, information provided to the Centre by law en- soit par des organismes étrangers ayant des attribu- forcement agencies or government institutions or tions semblables aux siennes, soit par des organismes agencies, and other information voluntarily provided chargés de l’application de la loi ou autres autorités to the Centre about suspicions of money laundering, of publiques, ainsi que tout renseignement qui lui est the financing of terrorist activities or of sanctions eva- transmis volontairement et qui se rapporte à des soup- sion; çons de recyclage des produits de la criminalité, de fi- nancement des activités terroristes ou de contourne- (b) may collect information that the Centre considers ment de sanctions; relevant to money laundering activities, the financing of terrorist activities and activities relating to sanc- b) peut recueillir tout renseignement qu’il croit se tions evasion that rapporter à des activités de recyclage des produits de la criminalité, au financement des activités terroristes (i) is publicly available, including in a commercial- ou à des activités de contournement de sanctions et ly available database, or qui est : Current to September 3, 2026 84 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Reports and Information Rapports et renseignements

Section 54 Article 54 (ii) is stored in a database maintained, for purpos- (i)soit accessible au public, notamment par une es related to law enforcement or national security, banque de données mise sur le marché, by the federal government, by a provincial govern- ment, by the government of a foreign state or by an (ii) soit contenu dans une banque de données te- international organization, if an agreement was en- nue, dans le cadre de l’application des lois ou à des tered into under subsection 66(1) to collect such in- fins liées à la sécurité nationale, par le gouverne- formation; ment fédéral, un gouvernement provincial, le gou- vernement d’un État étranger ou une organisation (c) shall analyse and assess the reports and informa- internationale, dans le cas où un accord visant la tion; collecte de ces renseignements a été conclu en vertu du paragraphe 66(1); (d) subject to section 6 of the Privacy Act, shall re- tain each report referred to in paragraph (a) and all in- c) analyse et apprécie les rapports, déclarations et formation referred to in paragraph (a) or (b) for 10 autres renseignements recueillis; years beginning on the day on which the report is re- ceived or the information is received or collected; and d) sous réserve de l’article 6 de la Loi sur la protec- tion des renseignements personnels, conserve les rap- (e) despite the Library and Archives of Canada Act, ports et déclarations visés à l’alinéa a) et les renseigne- shall destroy, 15 years after the day on which a report ments visés aux alinéas a) ou b), pendant dix ans à referred to in paragraph (a) is received, any identify- compter de la date de leur réception ou de leur col- ing information contained in the report if the report lecte, selon le cas; was not disclosed under subsection 55(3), 55.1(1) or 56.1(1) or (2). e) par dérogation à la Loi sur la Bibliothèque et les Archives du Canada, supprime tous les renseigne- ments identificateurs des rapports ou déclarations vi- sés à l’alinéa a) quinze ans après la réception ou la col- lecte de ceux-ci, si ces rapports ou déclarations n’ont pas fait l’objet d’une communication au titre des para- graphes 55(3), 55.1(1) ou 56.1(1) ou (2). Information required for analysis and assessment Renseignements nécessaires à l’analyse et à l’appréciation (1.1) For greater certainty, if the Centre receives a report (1.1) Il est entendu que si le Centre reçoit un rapport ou from a person or entity referred to in section 5, the Cen- une déclaration d’une personne ou d’une entité visée à tre may, for the purposes of paragraph (1)(c), request l’article 5, le Centre peut, pour l’application de l’alinéa that the person or entity provide any information re- (1)c), demander à cette personne ou à cette entité de quired in the report. fournir les renseignements requis par ce rapport ou cette déclaration. Destruction of certain information Destruction de certains renseignements (2) The Centre shall destroy any information contained (2) Le Centre détruit dans un délai raisonnable les ren- in a document, whether in written form or in any other seignements qu’il a reçus qui se trouvent dans un docu- form, that it receives that purports to be a report made ment — quel qu’en soit la forme ou le support — et qui under section 7, 7.1, 9 or 12, made in accordance with a sont présentés comme un rapport ou une déclaration visé directive issued under Part 1.1, sent under subsection aux articles 7, 7.1, 9 ou 12, une directive donnée au titre 14(5) or referred to in section 9.1, and that it determines, de la partie 1.1, une déclaration incomplète transmise in the normal course of its activities, relates to a financial conformément au paragraphe 14(5) ou un rapport visé à transaction or circumstance that is not required to be re- l’article 9.1 lorsqu’il conclut, dans le cours normal de ses ported to the Centre under this Act, and shall destroy any activités, que ces renseignements se rapportent à une information voluntarily provided to the Centre by the opération financière ou à un cas dont la présente loi public that it determines, in the normal course of its ac- n’exige pas qu’ils lui soient communiqués dans un rap- tivities, is not about suspicions of money laundering, of port ou une déclaration ou, si ces renseignements lui sont fournis volontairement par le public, qu’ils ne se rap- portent pas à des soupçons de recyclage des produits de Current to September 3, 2026 85 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Reports and Information Rapports et renseignements Sections 54-55 Articles 54-55 the financing of terrorist activities or of sanctions eva- la criminalité, de financement des activités terroristes ou sion. The Centre shall destroy the information within a de contournement de sanctions. reasonable time after the determination is made. 2000, ch. 17, art. 54; 2001, ch. 12, art. 1, ch. 41, art. 66; 2004, ch. 11, art. 42, ch. 15, art. 100; 2006, ch. 12, art. 24; 2010, ch. 12, art. 1873; 2014, ch. 20, art. 280; 2021, ch. 23, art. 2000, c. 17, s. 54; 2001, c. 12, s. 1, c. 41, s. 66; 2004, c. 11, s. 42, c. 15, s. 100; 2006, c. 12, 166; 2024, ch. 15, art. 287. s. 24; 2010, c. 12, s. 1873; 2014, c. 20, s. 280; 2021, c. 23, s. 166; 2024, c. 15, s. 287. Registrar Registraire 54.1 (1) The Centre is responsible for establishing and 54.1 (1) Le Centre est chargé de créer et de tenir un re- maintaining a registry of the prescribed information sub- gistre des renseignements réglementaires fournis sous le mitted under sections 11.12 to 11.3. régime des articles 11.12 à 11.3. Registry Registre (2) The registry shall be organized in any manner and (2) Le registre est établi et tenu en la forme et selon les kept in any form that the Centre may determine. modalités fixées par le Centre. Public access Accessibilité au public (3) The Centre shall make available to the public the (3) Le Centre rend accessible au public ceux des rensei- part of the information referred to in subsection (1) that gnements visés au paragraphe (1) qui sont des renseigne- is identifying information as defined in the regulations. ments identificateurs au sens des règlements. Verification of information Vérification des renseignements (4) The Centre may verify the information contained in (4) Il peut vérifier les renseignements qui figurent dans any application for registration or any other information une demande d’inscription ou tout autre renseignement submitted under sections 11.12 to 11.3. fourni sous le régime des articles 11.12 à 11.3. Analysis of information Analyse et appréciation (5) The Centre may analyse and assess the information (5) Il peut analyser et apprécier les renseignements visés referred to in subsection (4) and, in that case, that analy- au paragraphe (4), auquel cas, cette analyse ou cette ap- sis or assessment is deemed to be an analysis or assess- préciation est réputée être faite en application de l’alinéa ment conducted under paragraph 54(1)(c). 54(1)c). Retention of information Conservation de renseignements (6) Subject to section 6 of the Privacy Act, the Centre (6) Sous réserve de l’article 6 de la Loi sur la protection shall retain information referred to in subsection (4) for des renseignements personnels, il conserve les rensei- 10 years beginning on the day on which the Centre de- gnements visés au paragraphe (4) pendant dix ans à nies the registration of an applicant, on which a regis- compter de la date où l’inscription d’un demandeur est tered person or entity notifies the Centre that they have refusée, où l’inscrit l’avise de la cessation de ses activités ceased their activities, or on which a person or entity is ou à laquelle une personne ou entité n’est plus inscrite. no longer registered with the Centre. 2006, ch. 12, art. 25; 2014, ch. 20, art. 281. 2006, c. 12, s. 25; 2014, c. 20, s. 281. Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Disclosure by Centre prohibited Interdiction : Centre 55 (1) Subject to subsections (3) and (6.1), sections 52, 55 (1) Sous réserve des paragraphes (3) et (6.1), des ar- 53.1, 53.31 to 53.6, 55.1, 56.1 and 56.2, subsection 58(1) ticles 52, 53.1, 53.31 à 53.6, 55.1, 56.1 et 56.2, du para- and sections 58.1, 65 to 65.1 and 68.1 of this Act and to graphe 58(1) et des articles 58.1, 65 à 65.1 et 68.1 de la subsection 12(1) of the Privacy Act, the Centre shall not présente loi et du paragraphe 12(1) de la Loi sur la pro- disclose the following: tection des renseignements personnels, il est interdit au Centre de communiquer les renseignements : (a) information set out in a report made under sec- tion 7; a) contenus dans une déclaration visée à l’article 7; Current to September 3, 2026 86 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55 Article 55 (a.1) information set out in a report made under sec- a.1) contenus dans une déclaration visée à l’article tion 7.1; 7.1; (b) information set out in a report made under sec- b) contenus dans une déclaration visée à l’article 9; tion 9; b.1) contenus dans une déclaration visée à l’article (b.1) information set out in a report referred to in 9.1; section 9.1; b.2) qui ont été fournis sous le régime des articles (b.2) information provided under sections 11.12 to 11.12 à 11.3, à l’exclusion des renseignements identi- 11.3 except for identifying information referred to in ficateurs visés au paragraphe 54.1(3); subsection 54.1(3); c) contenus dans une déclaration — complète ou non (c) information set out in a report made under sub- — visée au paragraphe 12(1) ou un rapport visé à l’ar- section 12(1), whether or not it is completed, or sec- ticle 20; tion 20; d) se rapportant à des soupçons de recyclage des pro- (d) information voluntarily provided to the Centre duits de la criminalité, de financement des activités about suspicions of money laundering, of the financ- terroristes ou de contournement de sanctions qui lui ing of terrorist activities or of sanctions evasion; sont transmis volontairement; (e) information prepared by the Centre from infor- e) préparés par le Centre à partir de renseignements mation referred to in paragraphs (a) to (d); or visés aux alinéas a) à d); (f) any other information, other than publicly avail- f) obtenus dans le cadre de l’administration et l’appli- able information, obtained in the administration or cation de la présente partie, à l’exception de ceux qui enforcement of this Part. sont accessibles au public. Disclosure by others prohibited Interdictions : autres personnes (2) The prohibition in subsection (1) also applies to the (2) L’interdiction prévue au paragraphe (1) s’applique following persons: également aux personnes suivantes : (a) any person who, in the course of exercising pow- a) les personnes qui, dans l’exercice des attributions ers or performing duties or functions under this Part, que leur confère la présente partie, ont obtenu des obtained or has or had access to information referred renseignements visés à ce paragraphe ou y ont ou ont to in subsection (1); and eu accès; (b) any person or an employee of any person with b) les personnes avec qui le Centre a conclu un whom the Centre enters into a contract, memorandum contrat ou un autre accord en vue de la fourniture de of understanding or other agreement for the provision biens ou de services et leurs employés. of goods or services. Disclosure of designated information Communication de renseignements désignés (3) If the Centre, on the basis of its analysis and assess- (3) S’il a des motifs raisonnables de soupçonner, à la lu- ment under paragraph 54(1)(c), has reasonable grounds mière de l’analyse et de l’appréciation faite en application to suspect that designated information would be relevant de l’alinéa 54(1)c), qu’ils seraient utiles aux fins d’en- to investigating or prosecuting a money laundering of- quête ou de poursuite relativement à une infraction de fence, a terrorist activity financing offence or a sanctions recyclage des produits de la criminalité, à une infraction evasion offence, the Centre shall disclose the information de financement des activités terroristes ou à une infrac- to tion de contournement de sanctions, le Centre commu- nique les renseignements désignés : (a) the appropriate police force; a) aux forces policières compétentes; (b) the Canada Revenue Agency, if the Centre also has reasonable grounds to suspect that the informa- b) à l’Agence du revenu du Canada, si en outre il a tion would be relevant to investigating or prosecuting des motifs raisonnables de soupçonner que les Current to September 3, 2026 87 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55 Article 55 an offence of obtaining or attempting to obtain a re- renseignements seraient utiles aux fins d’enquête ou bate, refund or credit to which a person or entity is not de poursuite relativement à une infraction, consom- entitled, or of evading or attempting to evade paying mée ou non, relative à l’obtention illicite d’un rem- taxes or duties imposed under an Act of Parliament boursement ou d’un crédit ou à l’évasion fiscale, y administered by the Minister of National Revenue; compris le non-paiement de droits, définie par une loi fédérale dont l’application relève du ministre du Reve- (b.01) the Agence du revenu du Québec, if the Centre nu national; also has reasonable grounds to suspect that the infor- mation would be relevant to investigating or prosecut- b.01) à l’Agence du revenu du Québec, si en outre il a ing an offence of obtaining or attempting to obtain a des motifs raisonnables de soupçonner que les rensei- rebate, refund or credit to which a person or entity is gnements seraient utiles aux fins d’enquête ou de not entitled, or of evading or attempting to evade pay- poursuite relativement à une infraction, consommée ing taxes imposed under an Act of Parliament or of the ou non, relative à l’obtention illicite d’un rembourse- legislature of Quebec administered by the Minister of ment ou d’un crédit ou à l’évasion fiscale, définie par Revenue of Quebec; une loi fédérale ou de la législature du Québec dont l’application relève du ministre du Revenu du Québec; (b.1) the Canada Border Services Agency, if the Cen- tre also has reasonable grounds to suspect that the in- b.1) à l’Agence des services frontaliers du Canada, si formation is relevant to an offence of evading or at- en outre il a des motifs raisonnables de soupçonner tempting to evade paying taxes or duties imposed que les renseignements se rapportent à une infraction, under an Act of Parliament administered by the Agen- consommée ou non, d’évasion fiscale — y compris le cy; non-paiement de droits — définie par une loi fédérale dont l’application relève de l’Agence; (c) the Canada Revenue Agency, if the Centre also has reasonable grounds to suspect that the information is c) à l’Agence du revenu du Canada, si en outre il relevant to determining soupçonne, pour des motifs raisonnables, que les ren- seignements sont utiles : (i) whether a registered charity, as defined in sub- section 248(1) of the Income Tax Act, has ceased to (i) pour établir si un organisme de bienfaisance comply with the requirements of that Act for its enregistré au sens du paragraphe 248(1) de la Loi registration as such, de l’impôt sur le revenu a cessé de se conformer aux exigences de cette loi relatives à son enregistre- (ii) whether a person or entity that the Centre has ment comme tel, reasonable grounds to suspect has applied to be a registered charity, as defined in subsection 248(1) (ii) pour établir l’admissibilité au statut d’orga- of the Income Tax Act, is eligible to be registered as nisme de bienfaisance enregistré au sens de ce pa- such, or ragraphe de toute personne ou entité qu’il soup- çonne, pour des motifs raisonnables, d’avoir fait (iii) whether a person or entity that the Centre has une demande d’enregistrement à cet effet, reasonable grounds to suspect may apply to be a registered charity, as defined in subsection 248(1) (iii) pour établir qu’une personne ou une entité of the Income Tax Act, qu’il soupçonne, pour des motifs raisonnables, de pouvoir faire une demande d’enregistrement (A) has made or will make available any re- comme organisme de bienfaisance enregistré au sources, directly or indirectly, to a listed entity as sens du paragraphe 248(1) de la Loi de l’impôt sur defined in subsection 83.01(1) of the Criminal le revenu, selon le cas : Code, (A) a mis ou mettra, directement ou indirecte- (B) has made available any resources, directly ment, des ressources à la disposition d’une entité or indirectly, to an entity as defined in subsec- inscrite au sens du paragraphe 83.01(1) du Code tion 83.01(1) of the Criminal Code that was at criminel, that time, and continues to be, engaged in ter- rorist activities as defined in that subsection or (B) a mis, directement ou indirectement, des activities in support of them, or ressources à la disposition d’une entité au sens de ce paragraphe 83.01(1), qui se livrait à ce mo- (C) has made or will make available any re- ment et se livre encore à des activités terroristes sources, directly or indirectly, to an entity as Current to September 3, 2026 88 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55 Article 55 defined in subsection 83.01(1) of the Criminal au sens de ce paragraphe ou à des activités visant Code that engages or will engage in terrorist ac- à les appuyer, tivities as defined in that subsection or activities in support of them; (C) a mis ou mettra, directement ou indirecte- ment, des ressources à la disposition d’une enti- (d) the Canada Border Services Agency, if the Centre té, au sens de ce paragraphe 83.01(1), qui se also determines that the information is relevant to de- livre ou se livrera à des activités terroristes au termining whether a person is a person described in sens de ce paragraphe ou à des activités visant à sections 34 to 42 of the Immigration and Refugee les appuyer; Protection Act or is relevant to an offence under any of sections 91, 117 to 119, 126 or 127 of that Act; d) à l’Agence des services frontaliers du Canada, si en outre il estime que les renseignements sont utiles pour (d.1) the Department of Citizenship and Immigra- établir si une personne est visée aux articles 34 à 42 de tion, if the Centre also determines that the informa- la Loi sur l’immigration et la protection des réfugiés tion is relevant to determining whether a person is a ou qu’ils se rapportent à une infraction prévue aux ar- person described in subsection 10(1), 19(2) or 22(1) ticles 91, 117 à 119, 126 et 127 de cette loi; of the Citizenship Act; d.1) au ministère de la Citoyenneté et de l’Immigra- (e) the Canada Border Services Agency, if the Centre tion, si en outre il estime que les renseignements sont also determines that the information is relevant to in- utiles pour établir si une personne est visée par les pa- vestigating or prosecuting an offence of smuggling or ragraphes 10(1), 19(2) ou 22(1) de la Loi sur la ci- attempting to smuggle goods subject to duties or an toyenneté; offence related to the importation or exportation of goods that are prohibited, controlled or regulated un- e) à l’Agence des services frontaliers du Canada, si en der the Customs Act or under any other Act of Parlia- outre il estime que les renseignements sont utiles aux ment; fins d’enquête ou de poursuite relativement à une in- fraction qui consiste dans la contrebande — ou la ten- (f) the Communications Security Establishment, if tative de contrebande — de marchandises passibles de the Centre also determines that the information is rel- droits ou à une infraction qui a trait à des marchan- evant to the foreign intelligence aspect of the Commu- dises dont l’importation ou l’exportation est prohibée, nications Security Establishment’s mandate, referred contrôlée ou réglementée en vertu de la Loi sur les to in section 16 of the Communications Security Es- douanes ou de toute autre loi fédérale; tablishment Act; and f) au Centre de la sécurité des télécommunications, si (f.1) the Competition Bureau, if the Centre also has en outre il estime que les renseignements concernent reasonable grounds to suspect that the information le volet de son mandat, visé à l’article 16 de la Loi sur would be relevant to investigating or prosecuting an le Centre de la sécurité des télécommunications, tou- offence under the Competition Act, the Consumer chant le renseignement étranger; Packaging and Labelling Act, the Precious Metals Marking Act or the Textile Labelling Act or an at- f.1) au Bureau de la concurrence, si en outre il a des tempt to commit such an offence; motifs raisonnables de soupçonner que les renseigne- ments seraient utiles aux fins d’enquête ou de pour- (f.2) the Commissioner of Canada Elections, if the suite relativement à une infraction, consommée ou Centre also has reasonable grounds to suspect that the non, prévue par la Loi sur la concurrence, la Loi sur information is relevant to investigating or prosecuting l’emballage et l’étiquetage des produits de consom- a n offence or violation under the Canada Elections mation, la Loi sur l’étiquetage des textiles ou la Loi Act or an attempt to commit such an offence or viola- sur le poinçonnage des métaux précieux; tion; f.2) au commissaire aux élections fédérales, si en (g) an agency or body that administers the securities outre il a des motifs raisonnables de soupçonner que legislation of a province, if the Centre also has reason- les renseignements seraient utiles aux fins d’enquête able grounds to suspect that the information would be ou de poursuite relativement à une infraction, relevant to investigating or prosecuting an offence un- consommée ou non, ou à une violation, consommée der that legislation; ou non, prévues par la Loi électorale du Canada; Current to September 3, 2026 89 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55 Article 55 (g.1) an agency or body that administers the civil as- g) à un organisme chargé de l’application de la légis- set forfeiture legislation of a province, if the Centre al- lation en valeurs mobilières d’une province, si en outre so has reasonable grounds to suspect that the informa- il a des motifs raisonnables de soupçonner que les ren- tion would be relevant to proceedings under that seignements seraient utiles aux fins d’enquête ou de legislation; poursuite relativement à une infraction à cette législa- tion; (h) the Minister of Foreign Affairs or a Minister des- ignated under subsection 6(2) of the Special Economic g.1) à un organisme chargé de l’application de la lé- Measures Act, if the Centre also determines that the gislation d’une province sur la confiscation des biens information is relevant to the making, administration au civil, si en outre il a des motifs raisonnables de or enforcement of an order or regulation referred to in soupçonner que les renseignements seraient utiles subsection 4(1) of that Act; dans la procédure engagée sous le régime de cette loi; (i) the Minister of Foreign Affairs or a Minister desig- h) au ministre des Affaires étrangères ou à tout mi- nated under subsection 2.1(2) of the Justice for Vic- nistre désigné en vertu du paragraphe 6(2) de la Loi tims of Corrupt Foreign Officials Act (Sergei Magnit- sur les mesures économiques spéciales, si en outre il sky Law), if the Centre also determines that the estime que les renseignements sont utiles à la prise, à information is relevant to the making, administration l’exécution ou au contrôle d’application d’un décret ou or enforcement of an order or regulation referred to in d’un règlement visé au paragraphe 4(1) de cette loi; subsection 4(1) of that Act; i) au ministre des Affaires étrangères ou à tout mi- (j) the Department of the Environment, if the Centre nistre désigné en vertu du paragraphe 2.1(2) de la Loi also has reasonable grounds to suspect that the infor- sur la justice pour les victimes de dirigeants étran- mation would be relevant to investigating or prosecut- gers corrompus (loi de Sergueï Magnitski), si en outre ing an offence under an Act administered by the Min- il estime que les renseignements sont utiles à la prise, ister of the Environment or an attempt to commit such à l’exécution ou au contrôle d’application d’un décret an offence; and ou d’un règlement visé au paragraphe 4(1) de cette loi; (k) the Department of Fisheries and Oceans, if the j) au ministère de l’Environnement, si en outre il a Centre also has reasonable grounds to suspect that the des motifs raisonnables de soupçonner que les rensei- information would be relevant to investigating or gnements seraient utiles aux fins d’enquête ou de prosecuting an offence under an Act an Act adminis- poursuite relativement à une infraction, consommée tered by the Minister of Fisheries and Oceans or an at- ou non, prévue par une loi fédérale dont l’application tempt to commit such an offence. relève du ministre de l’Environnement; k) au ministère des Pêches et des Océans, si en outre il a des motifs raisonnables de soupçonner que les ren- seignements seraient utiles aux fins d’enquête ou de poursuite relativement à une infraction, consommée ou non, prévue par une loi fédérale dont l’application relève du ministre des Pêches et des Océans. Exception Exception (3.1) Paragraph (3)(b) or (b.1) does not apply in respect (3.1) Les alinéas (3)b) ou b.1) ne s’appliquent pas aux of an offence relating to taxes or duties imposed under a infractions relatives aux taxes ou aux droits imposés sous prescribed Act or a prescribed portion of an Act. le régime de toute loi ou partie de loi précisée par règle- ment. (4) and (5) [Repealed, 2001, c. 41, s. 67] (4) et (5) [Abrogés, 2001, ch. 41, art. 67] Recording of reasons for decision Enregistrement des motifs (5.1) The Centre shall record in writing the reasons for (5.1) Le Centre consigne les motifs à l’appui de chaque all decisions to disclose information made under subsec- décision de communiquer des renseignements en appli- tion (3). cation du paragraphe (3). Current to September 3, 2026 90 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55 Article 55 Exception Exception (6) A person may disclose any information referred to in (6) Une personne peut communiquer des renseigne- subsection (1) if the disclosure is necessary for the pur- ments visés au paragraphe (1) si cela est nécessaire pour pose of exercising powers or performing duties and func- l’exercice des attributions qui lui sont conférées sous le tions under this Part. régime de la présente partie. Publication Publication (6.1) After a person has been determined by a court to (6.1) Lorsqu’un tribunal déclare qu’une personne est be guilty of a money laundering offence, a terrorist activi- coupable d’une infraction de recyclage des produits de la ty financing offence or a sanctions evasion offence, or has criminalité, d’une infraction de financement des activités been determined by a foreign court to be guilty of an of- terroristes ou d’une infraction de contournement de fence that is substantially similar to any of those offences, sanctions ou qu’un tribunal étranger déclare qu’une per- whether on acceptance of a plea of guilty or on a finding sonne est coupable d’une infraction essentiellement simi- of guilt, the Centre may, if it has disclosed designated in- laire, soit par acceptation de son plaidoyer de culpabilité formation under subsection (3) with respect to the inves- soit par une déclaration de culpabilité, si le Centre a com- tigation or prosecution of the offence, make public the muniqué des renseignements désignés visés au para- fact that it made such a disclosure. graphe (3) se rapportant à l’enquête ou à la poursuite de cette infraction, il peut rendre ce fait public. Definition of designated information Définition de renseignements désignés (7) For the purposes of subsection (3), designated in- (7) Pour l’application du paragraphe (3), renseigne- formation means, in respect of a report made under sec- ments désignés s’entend, relativement à une déclaration tion 7.1 or of a financial transaction, an attempted finan- visée à l’article 7.1 ou à toute opération financière effec- cial transaction or an importation or exportation of tuée ou tentée ou à l’importation ou à l’exportation d’es- currency or monetary instruments, as the case may be, pèces ou d’effets, selon le cas, des renseignements sui- vants : (a) the name of any person or entity that is identified in the report or that is involved in the transaction, at- a) le nom de toute personne ou entité précisé dans la tempted transaction, importation or exportation or of déclaration ou de toute personne ou entité qui parti- any person or entity acting on their behalf; cipe à l’opération financière effectuée ou tentée ou à l’importation ou à l’exportation, ou de toute personne (a.1) the date of birth, gender, country of residence ou entité agissant pour leur compte; and nature of the occupation or business of a person referred to in paragraph (a), any alias that they use or a.1) la date de naissance, le genre, le pays de rési- have used and the name and business address of their dence, la profession, le métier ou l’entreprise de toute employer; personne visée à l’alinéa a), tout nom d’emprunt qu’elle utilise ou a utilisé ainsi que le nom et l’adresse (a.2) the nature of the principal business of an entity professionnelle de son employeur; referred to in paragraph (a), the entity’s registration or incorporation number and the jurisdiction and coun- a.2) la nature de l’entreprise principale de toute enti- try of issue of that number; té visée à l’alinéa a), le numéro relatif à sa constitution ou à son enregistrement ainsi que le pays et le terri- (a.3) the following information in respect of a person toire de délivrance de ce numéro; or entity referred to in paragraph (a): a.3) relativement à toute personne ou entité visée à (i) their address, telephone number and electronic l’alinéa a) : mail address, (i) ses adresse, adresse de courriel et numéro de (ii) any identification number assigned to them by téléphone, a person or entity who made a report referred to in subsection (1), (ii) tout numéro d’identification que lui a attribué la personne ou entité qui fait la déclaration visée au (iii) the Uniform Resource Locator of their web- paragraphe (1), site, and (iii) l’adresse URL de son site Web, Current to September 3, 2026 91 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55 Article 55 (iv) the type of document or other information (iv) le type de document ou de renseignement used to identify or verify their identity, the jurisdic- ayant servi à l’identifier ou à vérifier son identité tion and country of issue of the document and the ainsi que le numéro et le pays et le territoire de dé- number of the document or the number associated livrance du document ou le numéro associé au ren- with the information; seignement; (b) the name and address of the place of business b) le nom et l’adresse du bureau où l’opération est ef- where the transaction or attempted transaction oc- fectuée ou tentée et la date où elle a été effectuée ou curred or the address of the customs office where the tentée, ou l’adresse du bureau de douane où les es- importation or exportation occurred, and the date the pèces ou effets sont importés ou exportés, ainsi que la transaction, attempted transaction, importation or ex- date de leur importation ou exportation; portation occurred; b.1) l’objet de l’opération effectuée ou tentée ou de (b.1) the purpose of the transaction, attempted trans- l’importation ou de l’exportation; action, importation or exportation; c) dans le cas d’une importation ou d’une exporta- (c) in the case of an importation or exportation, the tion, la valeur et la nature des espèces ou effets; amount and type of currency or monetary instru- ments; c.1) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée : (c.1) in the case of a transaction or attempted trans- (i) la valeur et la nature des espèces, des effets ou action, de la monnaie virtuelle en cause, (i) the amount and type of currency, monetary in- (ii) dans le cas où il n’y a pas d’espèce, d’effet ou de struments or virtual currency involved, or monnaie virtuelle en cause, la valeur de l’opération ou le type et la valeur des fonds ou autres remises (ii) if no currency, monetary instruments or virtual sur lesquels porte l’opération; currency is involved, the value of the transaction or attempted transaction or the type and value of the c.2) le taux de change utilisé dans le cadre de l’opéra- funds or other remittances that are the subject of tion effectuée ou tentée ou de l’importation ou de l’ex- the transaction or attempted transaction; portation; (c.2) the rate of exchange used in relation to the d) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée : transaction, attempted transaction, importation or ex- portation; (i) la manière dont l’opération a été effectuée ou devait être effectuée, (d) in the case of a transaction or attempted transac- tion, (ii) le numéro de l’opération, de compte, d’institu- tion, de succursale ou autre numéro d’identification (i) the manner in which the transaction was con- similaire en cause, ducted or the attempted transaction was to be con- ducted, (iii) la date d’ouverture et de fermeture du compte en cause et son état, (ii) any transaction number, account number, in- stitution number, branch number or similar identi- (iv) la date d’inscription, fying number involved, (v) tout numéro d’identification attribué à une (iii)the date on which any account involved is personne ou entité visée à l’alinéa a) dans le cadre opened or closed, as well as its status, de l’opération, (iv) the posting date, (vi) si la personne ou l’entité visée à l’alinéa a) est membre de la Society for Worldwide Interbank Fi- (v) any identification number assigned to a person nancial Telecommunication, son code identificateur or entity referred to in paragraph (a) as part of the de banque ou son code d’identification d’entité; transaction or attempted transaction, and d.1) les identifiants de l’opération effectuée ou tentée impliquant de la monnaie virtuelle ou un télévirement Current to September 3, 2026 92 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55 Article 55 (vi) the bank identification code or business entity au sens du Règlement sur le recyclage des produits de identifier of any person or entity referred to in la criminalité et le financement des activités terro- paragraph (a) that is a member of the Society for ristes, notamment l’adresse d’envoi et l’adresse de ré- Worldwide Interbank Financial Telecommunica- ception, ainsi que les noms d’utilisateur de toute per- tion; sonne ou entité visée à l’alinéa a); (d.1) in the case of a transaction or attempted trans- d.2) l’origine des fonds ou de la monnaie virtuelle de action involving virtual currency or an electronic l’opération effectuée ou tentée ainsi que tout autre funds transfer as defined in the Proceeds of Crime renseignement relatif à l’origine des fonds ou de la (Money Laundering) and Terrorist Financing Regu- monnaie, notamment le nom des personnes ou des en- lations, transaction identifiers, including sending and tités à l’origine des fonds ou de la monnaie, le numéro receiving addresses, and any user name of a person or de compte ou de police ou le numéro d’identification entity referred to in paragraph (a); associé aux fonds ou à la monnaie; (d.2) in the case of a transaction or attempted trans- d.3) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée, action, the source of funds or of virtual currency and en tout ou en partie, en ligne, le type d’appareil utilisé other related information including the name of the ainsi que la date et l’heure de l’opération; person or entity that is the source of funds or virtual currency, as well as the person or entity’s account d.4) la réussite ou non de l’opération; number, policy number or identifying number associ- ated with the funds or virtual currency; d.5) dans le cas d’une opération incomplète ou ten- tée, les causes de l’échec de l’opération; (d.3) in the case of a transaction or attempted trans- action that, in whole or in part, is conducted online, e) les nom, adresse, adresse électronique et numéro the type of device used to conduct the transaction or de téléphone des associés, administrateurs et diri- attempted transaction, as well as the date and time of geants de l’entité visée à l’alinéa a), ainsi que les the transaction or attempted transaction; adresse et numéro de téléphone du principal établisse- ment de celle-ci; (d.4) in the case of a transaction, whether it was com- pleted or not; f) tout renseignement identificateur analogue désigné par règlement pour l’application du présent article; (d.5) in the case of an incomplete transaction or an attempted transaction, the reason it was not complet- g) les détails du casier judiciaire de toute personne ed; ou entité visée à l’alinéa a) et des accusations crimi- nelles portée contre elle que le Centre estime perti- (e) the name, address, electronic mail address and nents en l’occurrence; telephone number of each partner, director or officer of an entity referred to in paragraph (a), and the ad- h) les liens dont le Centre a des motifs raisonnables dress and telephone number of its principal place of de soupçonner l’existence entre toute personne ou en- business; tité visée à l’alinéa a) et toute autre personne ou entité; (f) any other similar identifying information that may h.1) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée be prescribed for the purposes of this section; impliquant un télévirement au sens du Règlement sur le recyclage des produits de la criminalité et le finan- (g) the details of the criminal record of a person or cement des activités terroristes, tout renseignement entity referred to in paragraph (a) and any criminal relatif aux liens qui existent entre toute personne ou charges laid against them that the Centre considers entité associée de quelque manière que ce soit à l’opé- relevant in the circumstances; ration, notamment toute personne ou entité à l’origine de l’opération ou pouvant en bénéficier; (h) the relationships suspected by the Centre on rea- sonable grounds to exist between any persons or enti- i) les intérêts financiers que toute personne ou entité ties referred to in paragraph (a) and any other persons visée à l’alinéa a) a dans l’entité pour laquelle a été ef- or entities; fectuée ou tentée l’opération financière, ou a été effec- tuée l’importation ou l’exportation; (h.1) in the case of a transaction or attempted trans- action involving an electronic funds transfer as de- fined in the Proceeds of Crime (Money Laundering) Current to September 3, 2026 93 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55 Article 55 and Terrorist Financing Regulations, any informa- j) le nom de toute personne ou entité visée à l’alinéa tion in respect of the relationships that exist between a) que le Centre soupçonne, pour des motifs raison- any persons or entities connected in any way to the nables, de diriger, directement ou indirectement, l’o- transaction or attempted transaction, including any pération financière effectuée ou tentée, l’importation person or entity that initiates or may benefit from it; ou l’exportation; (i) the financial interest that a person or entity re- k) les motifs sur lesquels une personne ou entité s’est ferred to in paragraph (a) has in the entity on whose fondée pour faire une déclaration visée à l’article 7 behalf the transaction was made or attempted, or on concernant l’opération financière effectuée ou tentée whose behalf the importation or exportation was et toute mesure qu’elle a prise sur la base des soup- made; çons qui l’ont menée à faire la déclaration; (j) the name of the person or entity referred to in l) le nombre et les types de déclarations sur lesquelles paragraph (a) suspected by the Centre on reasonable une communication est fondée; grounds to direct, either directly or indirectly, the transaction, attempted transaction, importation or ex- m) le nombre et les catégories de personnes ou enti- portation; tés ayant fait ces déclarations; (k) the grounds on which a person or entity made a n) les indices de toute infraction de recyclage des report under section 7 about the transaction or at- produits de la criminalité, infraction de financement tempted transaction and any action taken by the per- des activités terroristes ou infraction de contourne- son or entity as a result of the suspicions that led them ment de sanctions entachant l’opération financière ef- to make the report; fectuée ou tentée, l’importation ou l’exportation; (l) the number and types of reports on which a disclo- o) les renseignements relatifs à l’importation ou à sure is based; l’exportation qui ont été transmis au Centre sous le ré- gime de la partie 2; (m) the number and categories of persons or entities that made those reports; p) lorsqu’il s’agit d’un télévirement au sens du Règle- ment sur le recyclage des produits de la criminalité et (n) indicators of a money laundering offence, a ter- le financement des activités terroristes, les renseigne- rorist activity financing offence or a sanctions evasion ments relatifs à l’opération financière contenus dans offence related to the transaction, attempted transac- une déclaration visée à l’article 9 s’ils sont des préci- tion, importation or exportation; sions relatives au paiement au client bénéficiaire, au sens donné à ce terme par la Society for Worldwide In- (o) information about the importation or exportation terbank Financial Telecommunication; sent to the Centre under Part 2; q) les renseignements relatifs à l’opération financière (p) if the transaction is carried out by means of an effectuée ou tentée, à l’importation ou à l’exportation electronic funds transfer as defined in the Proceeds of qui sont reçus par le Centre par l’entremise d’un orga- Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing nisme en vertu d’un accord visé à l’article 56 et sur les- Regulations, information about the transaction that is quels reposent les motifs raisonnables de cet orga- contained in a report made under section 9 and that is nisme de soupçonner qu’ils seraient utiles aux fins remittance information as defined by the Society for d’enquête ou de poursuite relativement à une infrac- Worldwide Interbank Financial Telecommunication; tion de recyclage des produits de la criminalité, à une infraction de financement des activités terroristes ou à (q) information about the transaction, attempted une infraction de contournement de sanctions, ou à transaction, importation or exportation, received by une infraction essentiellement similaire; the Centre from an institution or agency under an agreement or arrangement referred to in section 56, r) s’agissant d’une entité visée à l’alinéa a) qui est une that constitutes the institution’s or agency’s reason- fiducie, les nom, adresse, adresse électronique et nu- able grounds to suspect that the information would be méro de téléphone de tous les fiduciaires et de tous les relevant to investigating or prosecuting a money laun- bénéficiaires et constituants connus de celle-ci; dering offence, a terrorist activity financing offence or a sanctions evasion offence, or an offence that is sub- s) les nom, adresse, adresse électronique et numéro stantially similar to any of those offences; de téléphone de toutes les personnes qui détiennent Current to September 3, 2026 94 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 55-55.1 Articles 55-55.1 (r) if an entity referred to in paragraph (a) is a trust, ou contrôlent, directement ou indirectement, au the name, address, electronic mail address and tele- moins vingt-cinq pour cent de l’entité visée à l’alinéa phone number of every trustee and every known bene- a), autre qu’une fiducie, sauf si cette dernière est une ficiary and settlor of the trust; fiducie à participation multiple ou cotée en bourse; (s) the name, address, electronic mail address and t) les renseignements concernant la propriété, le telephone number of each person who owns or con- contrôle et la structure de l’entité visée à l’alinéa a); trols, directly or indirectly, 25% or more of an entity referred to in paragraph (a), other than a trust, unless u) tout autre renseignement contenu dans une décla- the trust is widely held or publicly traded; ration visée à l’article 7.1. 2000, ch. 17, art. 55; 2001, ch. 12, art. 2, ch. 27, art. 270, ch. 41, art. 67 et 123; 2005, ch. 38, art. 126; 2006, ch. 12, art. 26; 2010, ch. 12, art. 1874; 2014, ch. 20, art. 282; 2015, ch. (t) information respecting the ownership, control and 36, art. 167; 2017, ch. 20, art. 429; 2019, ch. 13, art. 47; 2019, ch. 13, art. 49; 2019, ch. structure of an entity referred to in paragraph (a); and 13, art. 88; 2019, ch. 29, art. 107; 2021, ch. 23, art. 167; 2021, ch. 23, art. 181; 2021, ch. 23, art. 185; 2023, ch. 26, art. 193; 2023, ch. 26, art. 209; 2023, ch. 26, art. 259; 2024, ch. 15, art. 288; 2024, ch. 17, art. 342; 2026, ch. 4, art. 89. (u) any other information set out in a report made under section 7.1. 2000, c. 17, s. 55; 2001, c. 12, s. 2, c. 27, s. 270, c. 41, ss. 67, 123; 2005, c. 38, s. 126; 2006, c. 12, s. 26; 2010, c. 12, s. 1874; 2014, c. 20, s. 282; 2015, c. 36, s. 167; 2017, c. 20, s. 429; 2019, c. 13, s. 47; 2019, c. 13, s. 49; 2019, c. 13, s. 88; 2019, c. 29, s. 107; 2021, c. 23, s. 167; 2021, c. 23, s. 181; 2021, c. 23, s. 185; 2023, c. 26, s. 193; 2023, c. 26, s. 209; 2023, c. 26, s. 259; 2024, c. 15, s. 288; 2024, c. 17, s. 342; 2026, c. 4, s. 89. Disclosure — threats to security of Canada Communication — menaces envers la sécurité du Canada 55.1 (1) If the Centre, on the basis of its analysis and 55.1 (1) S’il a des motifs raisonnables de soupçonner, à assessment under paragraph 54(1)(c), has reasonable la lumière de l’analyse et de l’appréciation faite en appli- grounds to suspect that designated information would be cation de l’alinéa 54(1)c), que les renseignements dési- relevant to threats to the security of Canada, the Centre gnés se rapporteraient à des menaces envers la sécurité shall disclose the information to du Canada, le Centre communique ces renseignements : (a) the Canadian Security Intelligence Service; a) au Service canadien du renseignement de sécurité; (b) the appropriate police force, if the Centre also has b) aux forces policières compétentes, si en outre il a reasonable grounds to suspect that the information is des motifs raisonnables de soupçonner que les rensei- relevant to investigating or prosecuting an offence un- gnements sont utiles aux fins d’enquête ou de pour- der Canadian law that the Centre has reasonable suite relativement à une infraction en droit canadien grounds to suspect arises out of conduct constituting dont il a des motifs de soupçonner qu’il se rapporte à such a threat; des activités constituant une telle menace; (c) the Canada Border Services Agency, if the Centre c) à l’Agence des services frontaliers du Canada, si en also has reasonable grounds to suspect that the infor- outre il a des motifs raisonnables de soupçonner que mation is relevant to determining whether a person is les renseignements sont utiles afin d’établir si une per- a person described in sections 34 to 42 of the Immi- sonne est visée par les articles 34 à 42 de la Loi sur gration and Refugee Protection Act or is relevant to l’immigration et la protection des réfugiés ou qu’ils se an offence under any of sections 91, 117 to 119, 126 rapportent à toute infraction prévue à l’un des articles or 127 of that Act; 91, 117 à 119, 126 et 127 de cette loi; (c.1) the Department of Citizenship and Immigration, c.1) au ministère de la Citoyenneté et de l’Immigra- if the Centre also determines that the information is tion, si en outre il estime que les renseignements sont relevant to determining whether a person is a person utiles pour établir si une personne est visée par les pa- described in subsection 10(1), 19(2) or 22(1) of the ragraphes 10(1), 19(2) ou 22(1) de la Loi sur la ci- Citizenship Act; toyenneté; (d) the Canada Border Services Agency, if the Centre d) à l’Agence des services frontaliers du Canada, si en also has reasonable grounds to suspect that the infor- outre il a des motifs raisonnables de soupçonner que mation is relevant to investigating or prosecuting an les renseignements sont utiles aux fins d’enquête ou offence of smuggling or attempting to smuggle goods de poursuite relativement à une infraction qui consiste subject to duties or an offence related to the dans la contrebande — ou la tentative de contrebande Current to September 3, 2026 95 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55.1 Article 55.1 importation or exportation of goods that are prohibit- — de marchandises passibles de droits ou à une infrac- ed, controlled or regulated under the Customs Act or tion qui a trait à des marchandises dont l’importation under any other Act of Parliament; ou l’exportation est prohibée, contrôlée ou réglemen- tée en vertu de la Loi sur les douanes ou de toute autre (d.1) the Commissioner of Canada Elections, if the loi fédérale; Centre also has reasonable grounds to suspect that the information is relevant to investigating or prosecuting d.1) au commissaire aux élections fédérales, si en a n offence or violation under the Canada Elections outre il a des motifs raisonnables de soupçonner que Act or an attempt to commit such an offence or viola- les renseignements sont utiles aux fins d’enquête ou tion; de poursuite relativement à une infraction, consom- mée ou non, ou à une violation, consommée ou non, (e) the Department of National Defence and the prévues par la Loi électorale du Canada; Canadian Forces, if the Centre also has reasonable grounds to suspect that the information is relevant to e) au ministère de la Défense nationale et aux Forces the conduct of the Department’s or the Canadian canadiennes, si en outre il a des motifs raisonnables Forces’ investigative activities related to such a threat; de soupçonner que les renseignements se rapportent à and la conduite d’activités d’enquête du ministère ou des Forces liées à une telle menace; (f) the Office of the Superintendent of Financial Insti- tutions, if the Centre also has reasonable grounds to f) au Bureau du surintendant des institutions finan- suspect that the information is relevant to the exercise cières si, en outre il a des motifs raisonnables de soup- of the powers or the performance of the duties and çonner que les renseignements sont utiles à l’exercice functions of the Superintendent under the Office of the des attributions conférées au surintendant sous le ré- Superintendent of Financial Institutions Act. gime de la Loi sur le Bureau du surintendant des ins- titutions financières. Recording of reasons for decision Enregistrement des motifs (2) The Centre shall record in writing the reasons for all (2) Le Centre consigne les motifs à l’appui de chaque dé- decisions to disclose information made under subsection cision de communiquer des renseignements en applica- (1). tion du paragraphe (1). Definition of designated information Définition de renseignements désignés (3) For the purposes of subsection (1), designated in- (3) Pour l’application du paragraphe (1), renseigne- formation means, in respect of a report made under sec- ments désignés s’entend, relativement à toute déclara- tion 7.1, a financial transaction, an attempted financial tion visée à l’article 7.1, à toute opération financière ef- transaction or an importation or exportation of currency fectuée ou tentée ou à l’importation ou à l’exportation or monetary instruments, as the case may be, d’espèces ou d’effets, selon le cas, des renseignements suivants : (a) the name of any person or entity that is identified in the report or that is involved in the transaction, at- a) le nom de toute personne ou entité précisé dans la tempted transaction, importation or exportation or of déclaration ou de toute personne ou entité qui parti- any person or entity acting on their behalf; cipe à l’opération financière effectuée ou tentée ou à l’importation ou à l’exportation, ou de toute personne (a.1) the date of birth, gender, country of residence ou entité agissant pour son compte; and nature of the occupation or business of a person referred to in paragraph (a), any alias that they use or a.1) la date de naissance, le genre, le pays de rési- have used and the name and business address of their dence, la profession, le métier ou l’entreprise de toute employer; personne visée à l’alinéa a), tout nom d’emprunt qu’elle utilise ou a utilisé ainsi que le nom et l’adresse (a.2) the nature of the principal business of an entity professionnelle de son employeur; referred to in paragraph (a), the entity’s registration or incorporation number and the jurisdiction and coun- a.2) la nature de l’entreprise principale de toute enti- try of issue of that number; té visée à l’alinéa a), tout numéro relatif à sa constitu- tion ou son enregistrement ainsi que le pays et le terri- (a.3) the following information in respect of a person toire de délivrance de ce numéro; or entity referred to in paragraph (a): Current to September 3, 2026 96 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55.1 Article 55.1 (i) their address, telephone number and electronic a.3) relativement à toute personne ou entité visée à mail address, l’alinéa a) : (ii) any identification number assigned to them by (i) ses adresse, adresse de courriel et numéro de a person or entity who made a report referred to in téléphone, subsection 55(1), (ii) tout numéro d’identification que lui a attribué (iii) the Uniform Resource Locator of their web- la personne ou l’entité qui fait la déclaration visée site, and au paragraphe 55(1), (iv) the type of document or other information (iii) l’adresse URL de son site Web, used to identify or verify their identity, the jurisdic- tion and country of issue of the document and the (iv) le type de document ou de renseignement number of the document or the number associated ayant servi à l’identifier ou à vérifier son identité with the information; ainsi que le numéro et le pays et le territoire de dé- livrance du document ou le numéro associé au ren- (b) the name and address of the place of business seignement; where the transaction or attempted transaction oc- curred or the address of the customs office where the b) le nom et l’adresse du bureau où l’opération est ef- importation or exportation occurred, and the date the fectuée ou tentée et la date où elle a été effectuée ou transaction, attempted transaction, importation or ex- tentée, ou l’adresse du bureau de douane où les es- portation occurred; pèces ou effets sont importés ou exportés, ainsi que la date de leur importation ou exportation; (b.1) the purpose of the transaction, attempted trans- action, importation or exportation; b.1) l’objet de l’opération effectuée ou tentée ou de l’importation ou de l’exportation; (c) in the case of an importation or exportation, the amount and type of currency or monetary instru- c) dans le cas d’une importation ou d’une exporta- ments; tion, la valeur et la nature des espèces ou effets; (c.1) in the case of a transaction or attempted trans- c.1) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée : action, (i) la valeur et la nature des espèces, des effets ou (i) the amount and type of currency, monetary in- de la monnaie virtuelle en cause, struments or virtual currency involved, or (ii) dans le cas où il n’y a pas d’espèce, d’effet ou de (ii) if no currency, monetary instruments or virtual monnaie virtuelle en cause, la valeur de l’opération currency is involved, the value of the transaction or ou le type et la valeur des fonds ou autres remises attempted transaction or the type and value of the sur lesquels porte l’opération; funds or other remittances that are the subject of the transaction or attempted transaction; c.2) le taux de change utilisé dans le cadre de l’opéra- tion effectuée ou tentée ou de l’importation ou de l’ex- (c.2) the rate of exchange used in relation to the portation; transaction, attempted transaction, importation or ex- portation; d) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée : (d) in the case of a transaction or attempted transac- (i) la manière dont l’opération a été effectuée ou tion, devait être effectuée, (i) the manner in which the transaction was con- (ii) le numéro de l’opération, de compte, d’institu- ducted or the attempted transaction was to be con- tion, de succursale ou autre numéro d’identification ducted, similaire en cause, (ii) any transaction number, account number, in- (iii) la date d’ouverture et de fermeture du compte stitution number, branch number or similar identi- en cause et son état, fying number involved, (iv) la date d’inscription, Current to September 3, 2026 97 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55.1 Article 55.1 (iii) the date on which any account involved is (v) tout numéro d’identification attribué à une opened or closed, as well as its status, personne ou entité visée à l’alinéa a) dans le cadre de l’opération, (iv) the posting date, (vi) si la personne ou l’entité visée à l’alinéa a) est (v) any identification number assigned to a person membre de la Society for Worldwide Interbank Fi- or entity referred to in paragraph (a) as part of the nancial Telecommunication, son code identificateur transaction or attempted transaction, and de banque ou son code d’identification d’entité; (vi) the bank identification code or business entity d.1) les identifiants de l’opération effectuée ou tentée identifier of any person or entity referred to in impliquant de la monnaie virtuelle ou un télévirement paragraph (a) that is a member of the Society for au sens du Règlement sur le recyclage des produits de Worldwide Interbank Financial Telecommunica- la criminalité et le financement des activités terro- tion; ristes, notamment l’adresse d’envoi et l’adresse de ré- ception, ainsi que les noms d’utilisateurs de toute per- (d.1) in the case of a transaction or attempted trans- sonne ou entité visée à l’alinéa a); action involving virtual currency or an electronic funds transfer as defined in the Proceeds of Crime d.2) l’origine des fonds ou de la monnaie virtuelle de (Money Laundering) and Terrorist Financing Regu- l’opération effectuée ou tentée ainsi que tout autre lations, transaction identifiers, including sending and renseignement relatif à l’origine des fonds ou de la receiving addresses, and any user name of a person or monnaie, notamment le nom des personnes ou des en- entity referred to in paragraph (a); tités à l’origine des fonds ou de la monnaie, le numéro de compte ou de police ou le numéro d’identification (d.2) in the case of a transaction or attempted trans- associé aux fonds ou à la monnaie; action, the source of funds or of virtual currency and other related information including the name of the d.3) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée, person or entity that is the source of funds or virtual en tout ou en partie, en ligne, le type d’appareil utilisé currency, as well as the person or entity’s account et la date et l’heure de l’opération; number, policy number or identifying number associ- ated with the funds or virtual currency; d.4) la réussite ou non de l’opération; (d.3) in the case of a transaction or attempted trans- d.5) dans le cas d’une opération incomplète ou ten- action that, in whole or in part, is conducted online, tée, les causes de l’échec de l’opération; the type of device used to conduct the transaction or attempted transaction, as well as the date and time of e) les nom, adresse, adresse électronique et numéro the transaction or attempted transaction; de téléphone des associés, administrateurs et diri- geants de l’entité visée à l’alinéa a), ainsi que les (d.4) in the case of a transaction, whether it was com- adresse et numéro de téléphone du principal établisse- pleted or not; ment de celle-ci; (d.5) in the case of an incomplete transaction or an f) tout renseignement identificateur analogue désigné attempted transaction, the reason it was not complet- par règlement pour l’application du présent article; ed; g) les détails du casier judiciaire de toute personne (e) the name, address, electronic mail address and ou entité visée à l’alinéa a) et des accusations crimi- telephone number of each partner, director or officer nelles portées contre elle que le Centre estime perti- of an entity referred to in paragraph (a), and the ad- nents en l’occurrence; dress and telephone number of its principal place of business; h) les liens dont le Centre a des motifs raisonnables de soupçonner l’existence entre toute personne ou en- (f) any other similar identifying information that may tité visée à l’alinéa a) et toute autre personne ou entité; be prescribed for the purposes of this section; h.1) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée (g) the details of the criminal record of a person or impliquant un télévirement au sens du Règlement sur entity referred to in paragraph (a) and any criminal le recyclage des produits de la criminalité et le finan- charges laid against them that the Centre considers cement des activités terroristes, tout renseignement relevant in the circumstances; relatif aux liens qui existent entre toute personne ou Current to September 3, 2026 98 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 55.1 Article 55.1 (h) the relationships suspected by the Centre on rea- entité associée de quelque manière que ce soit à l’opé- sonable grounds to exist between any persons or enti- ration, notamment toute personne ou entité à l’origine ties referred to in paragraph (a) and any other persons de l’opération ou pouvant en bénéficier; or entities; i) les intérêts financiers que toute personne ou entité (h.1) in the case of a transaction or attempted trans- visée à l’alinéa a) a dans l’entité pour laquelle a été ef- action involving an electronic funds transfer as de- fectuée ou tentée l’opération financière, ou a été effec- fined in the Proceeds of Crime (Money Laundering) tuée l’importation ou l’exportation; and Terrorist Financing Regulations, any informa- tion in respect of the relationships that exist between j) le nom de toute personne ou entité visée à l’alinéa any persons or entities connected in any way to the a) que le Centre soupçonne, pour des motifs raison- transaction or attempted transaction, including any nables, de diriger, directement ou indirectement, l’o- person or entity that initiates or may benefit from it; pération financière effectuée ou tentée, l’importation ou l’exportation; (i) the financial interest that a person or entity re- ferred to in paragraph (a) has in the entity on whose k) les motifs sur lesquels une personne ou entité s’est behalf the transaction was made or attempted, or on fondée pour faire une déclaration visée à l’article 7 whose behalf the importation or exportation was concernant l’opération financière effectuée ou tentée made; et toute mesure qu’elle a prise sur la base des soup- çons qui l’ont menée à faire la déclaration; (j) the name of the person or entity referred to in paragraph (a) suspected by the Centre on reasonable l) le nombre et les types de déclarations sur lesquelles grounds to direct, either directly or indirectly, the une communication est fondée; transaction, attempted transaction, importation or ex- portation; m) le nombre et les catégories de personnes ou enti- tés ayant fait ces déclarations; (k) the grounds on which a person or entity made a report under section 7 about the transaction or at- n) les indices de toute infraction de recyclage des tempted transaction and any action taken by the per- produits de la criminalité, infraction de financement son or entity as a result of the suspicions that led them des activités terroristes, infraction de contournement to make the report; de sanctions ou de menaces envers la sécurité du Canada entachant l’opération financière effectuée ou (l) the number and types of reports on which a disclo- tentée, l’importation ou l’exportation; sure is based; o) les renseignements relatifs à l’importation ou à (m) the number and categories of persons or entities l’exportation qui ont été transmis au Centre sous le ré- that made those reports; gime de la partie 2; (n) indicators of a money laundering offence, a ter- p) lorsqu’il s’agit d’un télévirement au sens du Règle- rorist activity financing offence, a sanctions evasion ment sur le recyclage des produits de la criminalité et offence or a threat to the security of Canada related to le financement des activités terroristes, les renseigne- the transaction, attempted transaction, importation or ments relatifs à l’opération financière contenus dans exportation; une déclaration visée à l’article 9 s’ils sont des préci- sions relatives au paiement au client bénéficiaire, au (o) information about the importation or exportation sens donné à ce terme par la Society for Worldwide In- sent to the Centre under Part 2; terbank Financial Telecommunication; (p) if the transaction is carried out by means of an q) les renseignements relatifs à l’opération financière electronic funds transfer as defined in the Proceeds of effectuée ou tentée, à l’importation ou à l’exportation Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing qui sont reçus par le Centre par l’entremise d’un orga- Regulations, information about the transaction that is nisme en vertu d’un accord visé à l’article 56 et sur les- contained in a report made under section 9 and that is quels reposent les motifs raisonnables de cet orga- remittance information as defined by the Society for nisme de soupçonner qu’ils seraient utiles aux fins Worldwide Interbank Financial Telecommunication; d’enquête ou de poursuite relativement à une infrac- tion de recyclage des produits de la criminalité, à une (q) information about the transaction, attempted infraction de financement des activités terroristes ou à transaction, importation or exportation, received by Current to September 3, 2026 99 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 55.1-56 Articles 55.1-56 the Centre from an institution or agency under an une infraction de contournement de sanctions, ou à agreement or arrangement referred to in section 56, une infraction essentiellement similaire; that constitutes the institution’s or agency’s reason- able grounds to suspect that the information would be r) s’agissant d’une entité visée à l’alinéa a) qui est une relevant to investigating or prosecuting a money laun- fiducie, les nom, adresse, adresse électronique et nu- dering offence, a terrorist activity financing offence or méro de téléphone de tous les fiduciaires et de tous les a sanctions evasion offence, or an offence that is sub- bénéficiaires et constituants connus de celle-ci; stantially similar to any of those offences; s) les nom, adresse, adresse électronique et numéro (r) if an entity referred to in paragraph (a) is a trust, de téléphone de toutes les personnes qui détiennent the name, address, electronic mail address and tele- ou contrôlent, directement ou indirectement, au phone number of every trustee and every known bene- moins vingt-cinq pour cent de l’entité visée à l’alinéa ficiary and settlor of the trust; a), autre qu’une fiducie, sauf si cette dernière est une fiducie à participation multiple ou cotée en bourse; (s) the name, address, electronic mail address and telephone number of each person who owns or con- t) les renseignements concernant la propriété, le trols, directly or indirectly, 25% or more of an entity contrôle et la structure de l’entité visée à l’alinéa a); referred to in paragraph (a), other than a trust, unless the trust is widely held or publicly traded; u) tout autre renseignement contenu dans une décla- ration visée à l’article 7.1. (t) information respecting the ownership, control and 2001, ch. 41, art. 68; 2006, ch. 12, art. 27; 2014, ch. 20, art. 283; 2017, ch. 20, art. 430; 2019, ch. 29, art. 108; 2021, ch. 23, art. 168; 2023, ch. 26, art. 194; 2024, ch. 15, art. 289; structure of an entity referred to in paragraph (a); and 2024, ch. 17, art. 343; 2026, ch. 4, art. 90. (u) any other information set out in a report made under section 7.1. 2001, c. 41, s. 68; 2006, c. 12, s. 27; 2014, c. 20, s. 283; 2017, c. 20, s. 430; 2019, c. 29, s. 108; 2021, c. 23, s. 168; 2023, c. 26, s. 194; 2024, c. 15, s. 289; 2024, c. 17, s. 343; 2026, c. 4, s. 90. Agreements and arrangements Accord de collaboration 56 (1) The Minister may enter into an agreement or ar- 56 (1) Le ministre peut conclure par écrit un accord rangement, in writing, with the government of a foreign avec le gouvernement d’un État étranger ou une organi- state or an international organization regarding the ex- sation internationale concernant l’échange, entre le change, between the Centre and any institution or agency Centre et un organisme — relevant de cet État étranger of that state or organization that has powers and duties ou de cette organisation internationale — ayant des attri- similar to those of the Centre, of information that the butions similaires à celles du Centre, de renseignements Centre, institution or agency has reasonable grounds to dont le Centre ou l’organisme a des motifs raisonnables suspect would be relevant to investigating or prosecuting de soupçonner qu’ils seraient utiles aux fins d’enquête ou a money laundering offence, a terrorist activity financing de poursuite relativement à une infraction de recyclage offence or a sanctions evasion offence, or an offence that des produits de la criminalité, à une infraction de finan- is substantially similar to any of those offences. cement des activités terroristes ou à une infraction de contournement de sanctions, ou à une infraction essen- tiellement similaire. Agreements and arrangements — Centre Accord de collaboration — Centre (2) The Centre may, with the approval of the Minister, (2) Le Centre peut, avec l’approbation du ministre, enter into an agreement or arrangement, in writing, with conclure par écrit, avec un organisme d’un État étranger an institution or agency of a foreign state that has powers ayant des attributions similaires à celles du Centre, un and duties similar to those of the Centre, regarding the accord concernant l’échange de renseignements dont le exchange, between the Centre and the institution or Centre ou l’organisme a des motifs raisonnables de soup- agency, of information that the Centre, institution or çonner qu’ils seraient utiles aux fins d’enquête ou de agency has reasonable grounds to suspect would be rele- poursuite relativement à une infraction de recyclage des vant to investigating or prosecuting a money laundering produits de la criminalité, à une infraction de finance- offence, a terrorist activity financing offence or a sanc- ment des activités terroristes ou à une infraction de tions evasion offence, or an offence that is substantially contournement de sanctions, ou à une infraction essen- similar to any of those offences. tiellement similaire. Current to September 3, 2026 100 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 56-56.1 Articles 56-56.1 Purposes Fins d’utilisation (3) Agreements or arrangements entered into under (3) Les accords conclus : subsection (1) or (2) must a) précisent les fins auxquelles les renseignements (a) restrict the use of information to purposes rele- peuvent être utilisés, lesquelles doivent être utiles aux vant to investigating or prosecuting a money launder- fins d’enquête ou de poursuite relativement à une in- ing offence, a terrorist activity financing offence or a fraction de recyclage des produits de la criminalité, à sanctions evasion offence, or an offence that is sub- une infraction de financement des activités terroristes stantially similar to any of those offences; and ou à une infraction de contournement de sanctions, ou à une infraction essentiellement similaire; (b) stipulate that the information be treated in a con- fidential manner and not be further disclosed without b) prévoient que les renseignements seront traités de the express consent of the Centre. manière confidentielle et ne seront pas autrement 2000, c. 17, s. 56; 2001, c. 41, s. 68; 2017, c. 20, s. 431; 2024, c. 15, s. 290. communiqués sans le consentement exprès du Centre. 2000, ch. 17, art. 56; 2001, ch. 41, art. 68; 2017, ch. 20, art. 431; 2024, ch. 15, art. 290. Disclosure to foreign agencies Communication à un organisme étranger 56.1 (1) The Centre may disclose designated informa- 56.1 (1) Le Centre peut communiquer des renseigne- tion to an institution or agency of a foreign state or of an ments désignés à un organisme d’un État étranger ou international organization that has powers and duties d’une organisation internationale et ayant des attribu- similar to those of the Centre, if tions similaires aux siennes dans le cas suivant : (a) the Centre has reasonable grounds to suspect that a) d’une part, il a des motifs raisonnables de soup- the information would be relevant to the investigation çonner que les renseignements désignés seraient utiles or prosecution of a money laundering offence, a ter- aux fins d’enquête ou de poursuite relativement à une rorist activity financing offence or a sanctions evasion infraction de recyclage des produits de la criminalité, à offence, or an offence that is substantially similar to une infraction de financement des activités terroristes any of those offences; and ou à une infraction de contournement de sanctions, ou à une infraction essentiellement similaire; (b) the Minister has, in accordance with subsection 56(1), entered into an agreement or arrangement with b) d’autre part, le ministre a, conformément au para- that foreign state or international organization regard- graphe 56(1), conclu un accord portant sur l’échange ing the exchange of such information. de tels renseignements avec l’État ou l’organisation in- ternationale. Disclosure to foreign agencies Communication à un organisme étranger (2) The Centre may disclose designated information to (2) Le Centre peut communiquer des renseignements an institution or agency of a foreign state that has powers désignés à un organisme d’un État étranger ayant des at- and duties similar to those of the Centre, if tributions similaires aux siennes dans le cas suivant : (a) the Centre has reasonable grounds to suspect that a) d’une part, il a des motifs raisonnables de soup- the information would be relevant to the investigation çonner que les renseignements désignés seraient utiles or prosecution of a money laundering offence, a ter- aux fins d’enquête ou de poursuite relativement à une rorist activity financing offence or a sanctions evasion infraction de recyclage des produits de la criminalité, à offence, or an offence that is substantially similar to une infraction de financement des activités terroristes any of those offences; and ou à une infraction de contournement de sanctions, ou à une infraction essentiellement similaire; (b) the Centre has, in accordance with subsection 56(2), entered into an agreement or arrangement with b) d’autre part, il a, conformément au paragraphe that institution or agency regarding the exchange of 56(2), conclu avec l’organisme un accord portant sur such information. l’échange de tels renseignements. Request for information Précision (2.1) For greater certainty, designated information may (2.1) Il est entendu que le Centre peut communiquer des be disclosed to an institution or agency under subsection renseignements désignés en vertu des paragraphes (1) et Current to September 3, 2026 101 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 56.1 Article 56.1 (1) or (2) in response to a request made by the institution (2) pour répondre à la demande d’un organisme visé à or agency. ces paragraphes. Other disclosure Autre communication (3) In order to perform its functions under paragraph (3) Dans le but d’exercer ses attributions au titre de l’ali- 54(1)(c), the Centre may direct queries to an institution néa 54(1)c), le Centre peut présenter des demandes de or agency in respect of which an agreement or arrange- renseignements à un organisme partie à un accord visé ment referred to in paragraph (1)(b) or (2)(b) has been aux alinéas (1)b) ou (2)b) et, ce faisant, peut communi- entered into, and in doing so it may disclose designated quer des renseignements désignés. information. Recording of reasons for decision Enregistrement des motifs (4) The Centre shall record in writing the reasons for all (4) Le Centre consigne les motifs à l’appui de chaque dé- decisions to disclose information made under paragraph cision de communiquer des renseignements en applica- (1)(a) or (2)(a). tion des alinéas (1)a) et (2)a). Publication Publication (4.1) After a person has been determined by a court to (4.1) Lorsqu’un tribunal déclare qu’une personne est be guilty of a money laundering offence, a terrorist activi- coupable d’une infraction de recyclage des produits de la ty financing offence or a sanctions evasion offence, or has criminalité, d’une infraction de financement des activités been determined by a foreign court to be guilty of an of- terroristes ou d’une infraction de contournement de fence that is substantially similar to any of those offences, sanctions ou qu’un tribunal étranger déclare qu’une per- whether on acceptance of a plea of guilty or on a finding sonne est coupable d’une infraction essentiellement simi- of guilt, the Centre may, if it has disclosed designated in- laire, soit par acceptation de son plaidoyer de culpabilité formation under subsection (1) or (2) with respect to the soit par une déclaration de culpabilité, si le Centre a com- investigation or prosecution of the offence, make public muniqué des renseignements désignés visés aux para- the fact that it made such a disclosure. graphes (1) ou (2) se rapportant à l’enquête ou à la pour- suite de cette infraction, il peut rendre ce fait public. Definition of designated information Définition de renseignements désignés (5) For the purposes of this section, designated infor- (5) Pour l’application du présent article, renseigne- mation means, in respect of a report made under section ments désignés s’entend, relativement à une déclaration 7.1 or of a financial transaction, an attempted financial visée à l’article 7.1 ou à toute opération financière effec- transaction or an importation or exportation of currency tuée ou tentée ou à l’importation ou à l’exportation d’es- or monetary instruments, as the case may be pèces ou d’effets, selon le cas, des renseignements sui- vants : (a) the name of any person or entity that is identified in the report or that is involved in the transaction, at- a) le nom de toute personne ou entité précisé dans la tempted transaction, importation or exportation or of déclaration ou de toute personne ou entité qui parti- any person or entity acting on their behalf; cipe à l’opération financière effectuée ou tentée ou à l’importation ou à l’exportation, ou de toute personne (a.1) the date of birth, gender, country of residence ou entité agissant pour leur compte; and nature of the occupation or business of a person referred to in paragraph (a), any alias that they use or a.1) la date de naissance, le genre, le pays de rési- have used and the name and business address of their dence, la profession, le métier ou l’entreprise de toute employer; personne visée à l’alinéa a) tout nom d’emprunt qu’elle utilise ou a utilisé ainsi que le nom et l’adresse (a.2) the nature of the principal business of an entity professionnelle de son employeur; referred to in paragraph (a), the entity’s registration or incorporation number and the jurisdiction and coun- a.2) la nature de l’entreprise principale de toute enti- try of issue of that number; té visée à l’alinéa a), tout numéro relatif à sa constitu- tion ou son enregistrement ainsi que le pays et le terri- (a.3) the following information in respect of a person toire de délivrance de ce numéro; or entity referred to in paragraph (a): Current to September 3, 2026 102 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 56.1 Article 56.1 (i) their address, telephone number and electronic a.3) relativement à toute personne ou entité visée à mail address, l’alinéa a) : (ii) any identification number assigned to them by (i) ses adresse, adresse de courriel et numéro de a person or entity who made a report referred to in téléphone, subsection 55(1), (ii) tout numéro d’identification que lui a attribué (iii) the Uniform Resource Locator of their web- la personne ou entité qui fait la déclaration visée au site, and paragraphe 55(1), (iv) the type of document or other information (iii) l’adresse URL de son site Web, used to identify or verify their identity, the jurisdic- tion and country of issue of the document and the (iv) le type de document ou de renseignement number of the document or the number associated ayant servi à l’identifier ou à vérifier son identité with the information; ainsi que le numéro et le pays et le territoire de dé- livrance du document ou le numéro associé au ren- (b) the name and address of the place of business seignement; where the transaction or attempted transaction oc- curred or the address of the customs office where the b) le nom et l’adresse du bureau où l’opération est ef- importation or exportation occurred, and the date the fectuée ou tentée et la date où elle a été effectuée ou transaction, attempted transaction, importation or ex- tentée, ou l’adresse du bureau de douane où les es- portation occurred; pèces ou effets sont importés ou exportés, ainsi que la date de leur importation ou exportation; (b.1) the purpose of the transaction, attempted trans- action, importation or exportation; b.1) l’objet de l’opération effectuée ou tentée ou de l’importation ou de l’exportation; (c) in the case of an importation or exportation, the amount and type of currency or monetary instru- c) dans le cas d’une importation ou d’une exporta- ments; tion, la valeur et la nature des espèces ou effets; (c.1) in the case of a transaction or attempted trans- c.1) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée : action, (i) la valeur et la nature des espèces, des effets ou (i) the amount and type of currency, monetary in- de la monnaie virtuelle en cause, struments or virtual currency involved, or (ii) dans le cas où il n’y a pas d’espèce, d’effet ou de (ii) if no currency, monetary instruments or virtual monnaie virtuelle en cause, la valeur de l’opération currency is involved, the value of the transaction or ou le type et la valeur des fonds ou autres remises attempted transaction or the type and value of the sur lesquels porte l’opération; funds or other remittances that are the subject of the transaction or attempted transaction; c.2) le taux de change utilisé dans le cadre de l’opéra- tion effectuée ou tentée ou de l’importation ou de l’ex- (c.2) the rate of exchange used in relation to the portation; transaction, attempted transaction, importation or ex- portation; d) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée : (d) in the case of a transaction or attempted transac- (i) la manière dont l’opération a été effectuée ou tion, devait être effectuée, (i) the manner in which the transaction was con- (ii) le numéro de l’opération, de compte, d’institu- ducted or the attempted transaction was to be con- tion, de succursale ou autre numéro d’identification ducted, similaire en cause, (ii) any transaction number, account number, in- (iii) la date d’ouverture et de fermeture du compte stitution number, branch number or similar identi- en cause et son état, fying number involved, (iv) la date d’inscription, Current to September 3, 2026 103 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 56.1 Article 56.1 (iii) the date on which any account involved is (v) tout numéro d’identification attribué à une opened or closed, as well as its status, personne ou entité visée à l’alinéa a) dans le cadre de l’opération, (iv) the posting date, (vi) si la personne ou l’entité visée à l’alinéa a) est (v) any identification number assigned to a person membre de la Society for Worldwide Interbank Fi- or entity referred to in paragraph (a) as part of the nancial Telecommunication, son code identificateur transaction or attempted transaction, and de banque ou son code d’identification d’entité; (vi) the bank identification code or business entity d.1) les identifiants de l’opération effectuée ou tentée identifier of any person or entity referred to in impliquant de la monnaie virtuelle ou un télévirement paragraph (a) that is a member of the Society for au sens du Règlement sur le recyclage des produits de Worldwide Interbank Financial Telecommunica- la criminalité et le financement des activités terro- tion; ristes, notamment l’adresse d’envoi et l’adresse de ré- ception, ainsi que les noms d’utilisateur de toute per- (d.1) in the case of a transaction or attempted trans- sonne ou entité visée à l’alinéa a); action involving virtual currency or an electronic funds transfer as defined in the Proceeds of Crime d.2) l’origine des fonds ou de la monnaie virtuelle de (Money Laundering) and Terrorist Financing Regu- l’opération effectuée ou tentée ainsi que tout autre lations, transaction identifiers, including sending and renseignement relatif à l’origine des fonds ou de la receiving addresses, and any user name of a person or monnaie, notamment le nom des personnes ou des en- entity referred to in paragraph (a); tités à l’origine des fonds ou de la monnaie, le numéro de compte ou de police ou le numéro d’identification (d.2) in the case of a transaction or attempted trans- associé aux fonds ou à la monnaie; action, the source of funds or of virtual currency and other related information including the name of the d.3) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée, person or entity that is the source of funds or virtual en tout ou en partie, en ligne, le type d’appareil utilisé currency, as well as the person or entity’s account et la date et l’heure de l’opération; number, policy number or identifying number associ- ated with the funds or virtual currency; d.4) la réussite ou non de l’opération; (d.3) in the case of a transaction or attempted trans- d.5) dans le cas d’une opération incomplète ou ten- action that, in whole or in part, is conducted online, tée, les causes de l’échec de l’opération; the type of device used to conduct the transaction or attempted transaction, as well as the date and time of e) les nom, adresse, adresse électronique et numéro the transaction or attempted transaction; de téléphone des associés, administrateurs et diri- geants de l’entité visée à l’alinéa a), ainsi que les (d.4) in the case of a transaction, whether it was com- adresse et numéro de téléphone du principal établisse- pleted or not; ment de celle-ci; (d.5) in the case of an incomplete transaction or an f) tout renseignement identificateur analogue désigné attempted transaction, the reason it was not complet- par règlement pour l’application du présent article; ed; g) les détails du casier judiciaire de toute personne (e) the name, address, electronic mail address and ou entité visée à l’alinéa a) et des accusations crimi- telephone number of each partner, director or officer nelles portée contre elle que le Centre estime perti- of an entity referred to in paragraph (a), and the ad- nents en l’occurrence; dress and telephone number of its principal place of business; h) les liens dont le Centre a des motifs raisonnables de soupçonner l’existence entre toute personne ou en- (f) any other similar identifying information that may tité visée à l’alinéa a) et toute autre personne ou entité; be prescribed for the purposes of this section; h.1) dans le cas d’une opération effectuée ou tentée (g) the details of the criminal record of a person or impliquant un télévirement au sens du Règlement sur entity referred to in paragraph (a) and any criminal le recyclage des produits de la criminalité et le finan- charges laid against them that the Centre considers cement des activités terroristes, tout renseignement relevant in the circumstances; relatif aux liens qui existent entre toute personne ou Current to September 3, 2026 104 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 56.1 Article 56.1 (h) the relationships suspected by the Centre on rea- entité associée de quelque manière que ce soit à l’opé- sonable grounds to exist between any persons or enti- ration, notamment toute personne ou entité à l’origine ties referred to in paragraph (a) and any other persons de l’opération ou pouvant en bénéficier; or entities; i) les intérêts financiers que toute personne ou entité (h.1) in the case of a transaction or attempted trans- visée à l’alinéa a) a dans l’entité pour laquelle a été ef- action involving an electronic funds transfer as de- fectuée ou tentée l’opération financière, ou a été effec- fined in the Proceeds of Crime (Money Laundering) tuée l’importation ou l’exportation; and Terrorist Financing Regulations, any informa- tion in respect of the relationships that exist between j) le nom de toute personne ou entité visée à l’alinéa any persons or entities connected in any way to the a) que le Centre soupçonne, pour des motifs raison- transaction or attempted transaction, including any nables, de diriger, directement ou indirectement, l’o- person or entity that initiates or may benefit from it; pération financière effectuée ou tentée, l’importation ou l’exportation; (i) the financial interest that a person or entity re- ferred to in paragraph (a) has in the entity on whose k) les motifs sur lesquels une personne ou entité s’est behalf the transaction was made or attempted, or on fondée pour faire une déclaration visée à l’article 7 whose behalf the importation or exportation was concernant l’opération financière effectuée ou tentée made; et toute mesure qu’elle a prise sur la base des soup- çons qui l’ont menée à faire la déclaration; (j) the name of the person or entity referred to in paragraph (a) suspected by the Centre on reasonable l) le nombre et les types de déclarations sur lesquelles grounds to direct, either directly or indirectly, the une communication est fondée; transaction, attempted transaction, importation or ex- portation; m) le nombre et les catégories de personnes ou enti- tés ayant fait ces déclarations; (k) the grounds on which a person or entity made a report under section 7 about the transaction or at- n) les indices de toute infraction de recyclage des tempted transaction and any action taken by the per- produits de la criminalité, infraction de financement son or entity as a result of the suspicions that led them des activités terroristes ou infraction de contourne- to make the report; ment de sanctions entachant l’opération financière ef- fectuée ou tentée, l’importation ou l’exportation; (l) the number and types of reports on which a disclo- sure is based; o) les renseignements relatifs à l’importation ou à l’exportation qui ont été transmis au Centre sous le ré- (m) the number and categories of persons or entities gime de la partie 2; that made those reports; p) lorsqu’il s’agit d’un télévirement au sens du Règle- (n) indicators of a money laundering offence, a ter- ment sur le recyclage des produits de la criminalité et rorist activity financing offence or a sanctions evasion le financement des activités terroristes, les renseigne- offence related to the transaction, attempted transac- ments relatifs à l’opération financière contenus dans tion, importation or exportation; une déclaration visée à l’article 9 s’ils sont des préci- sions relatives au paiement au client bénéficiaire, au (o) information about the importation or exportation sens donné à ce terme par la Society for Worldwide In- sent to the Centre under Part 2; terbank Financial Telecommunication; (p) if the transaction is carried out by means of an q) s’agissant d’une entité visée à l’alinéa a) qui est electronic funds transfer as defined in the Proceeds of une fiducie, les nom, adresse, adresse électronique et Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing numéro de téléphone de tous les fiduciaires et de tous Regulations, information about the transaction that is les bénéficiaires et constituants connus de celle-ci; contained in a report made under section 9 and that is remittance information as defined by the Society for r) les nom, adresse, adresse électronique et numéro Worldwide Interbank Financial Telecommunication; de téléphone de toutes les personnes qui détiennent ou contrôlent, directement ou indirectement, au moins vingt-cinq pour cent de l’entité visée à l’alinéa a), autre qu’une fiducie, sauf si cette dernière est une fiducie à participation multiple ou cotée en bourse; Current to September 3, 2026 105 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 56.1-58 Articles 56.1-58 (q) if an entity referred to in paragraph (a) is a trust, s) les renseignements concernant la propriété, le the name, address, electronic mail address and tele- contrôle et la structure de l’entité visée à l’alinéa a); phone number of every trustee and every known bene- ficiary and settlor of the trust; t) tout autre renseignement contenu dans une décla- ration visée à l’article 7.1. (r) the name, address, electronic mail address and 2001, ch. 41, art. 68; 2006, ch. 12, art. 28; 2014, ch. 20, art. 284; 2017, ch. 20, art. 432; 2019, ch. 29, art. 109; 2021, ch. 23, art. 169; 2023, ch. 26, art. 195; 2024, ch. 15, art. 291. telephone number of each person who owns or con- trols, directly or indirectly, 25% or more of an entity referred to in paragraph (a), other than a trust, unless the trust is widely held or publicly traded; (s) information respecting the ownership, control and structure of an entity referred to in paragraph (a); and (t) any other information set out in a report made un- der section 7.1. 2001, c. 41, s. 68; 2006, c. 12, s. 28; 2014, c. 20, s. 284; 2017, c. 20, s. 432; 2019, c. 29, s. 109; 2021, c. 23, s. 169; 2023, c. 26, s. 195; 2024, c. 15, s. 291. Usefulness of information Utilité de renseignements 56.2 When the Centre receives information from an in- 56.2 Le Centre peut fournir à l’organisme lui ayant com- stitution or agency under an agreement or arrangement muniqué des renseignements au titre d’un accord visé referred to in subsection 56(1) or (2), the Centre may aux paragraphes 56(1) ou (2) une évaluation de leur utili- provide it with an evaluation of whether the information té pour lui. is useful to the Centre. 2006, ch. 12, art. 29. 2006, c. 12, s. 29. Use of information Utilisation des renseignements 57 No person who obtained or who has or had access to 57 Il est interdit à quiconque a obtenu ou a ou a eu accès information referred to in subsection 55(1) in the course à des renseignements visés au paragraphe 55(1) dans of exercising powers or performing duties and functions l’exercice des attributions qui lui sont conférées sous le under this Part shall use the information for a purpose régime de la présente partie de les utiliser à quelque other than exercising those powers or performing those autre fin que ce soit. duties and functions. Feedback, research and public education Rétroaction, recherche et sensibilisation 58 (1) The Centre may 58 (1) Le Centre peut : (a) inform persons and entities that have provided a a) informer des mesures prises les personnes ou enti- report under section 7, 7.1 or 9, or a report referred to tés qui ont présenté une déclaration en conformité in section 9.1, about measures that have been taken avec les articles 7, 7.1 ou 9 ou une déclaration visée à with respect to reports under those sections; l’article 9.1; (b) conduct research into trends and developments in b) faire des recherches sur les tendances et les déve- the area of money laundering, the financing of terror- loppements en matière de recyclage des produits de la ist activities, sanctions evasion and the financing of criminalité, de financement des activités terroristes, threats to the security of Canada and into improved de contournement de sanctions et de financement des ways of detecting, preventing and deterring money menaces envers la sécurité du Canada et sur les laundering, the financing of terrorist activities, sanc- meilleurs moyens de détection, de prévention et de tions evasion and the financing of threats to the secu- dissuasion à l’égard de ces activités criminelles; rity of Canada; and c) prendre des mesures visant à sensibiliser le public, (c) undertake measures to inform the public, persons les personnes et les entités visées à l’article 5, les auto- and entities referred to in section 5, authorities en- rités chargées de procéder aux enquêtes et aux pour- gaged in the investigation and prosecution of money suites relatives aux infractions de recyclage des Current to September 3, 2026 106 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 58-58.1 Articles 58-58.1 laundering offences, terrorist activity financing of- produits de la criminalité, aux infractions de finance- fences and sanctions evasion offences, and others, ment des activités terroristes et aux infractions de with respect to contournement de sanctions et tout intéressé, au su- jet : (i) their obligations under this Act, (i) des obligations prévues par la présente loi, (ii) the nature and extent of money laundering in- side and outside Canada, (ii) de la nature et de la portée du recyclage des produits de la criminalité au Canada et à l’étranger, (ii.1) the nature and extent of the financing of ter- rorist activities inside and outside Canada, (ii.1) de la nature et de la portée du financement des activités terroristes au Canada et à l’étranger, (ii.2) the nature and extent of the financing, inside and outside Canada, of threats to the security of (ii.2) de la nature et de la portée du financement, Canada, au Canada et à l’étranger, des menaces envers la sé- curité du Canada, (ii.3) the nature and extent of sanctions evasion inside and outside Canada, and (ii.3) de la nature et de la portée du contourne- ment de sanctions au Canada et à l’étranger, (iii) measures that have been or might be taken to detect, prevent and deter the money laundering — (iii) des mesures de détection, de prévention et de as well as the financing of terrorist activities and dissuasion qui ont été ou peuvent être prises, ainsi the financing of threats to the security of Canada — que de leur efficacité. inside or outside Canada, and the effectiveness of those measures. Limitation Restrictions (2) The Centre shall not disclose under subsection (1) (2) Toutefois, le Centre ne peut divulguer aucun rensei- any information that would directly or indirectly identify gnement visé au paragraphe (1) qui permettrait d’identi- any of the following persons or entities: fier, même indirectement, les personnes et entités sui- vantes : (a) a person who provided a report or information to the Centre; a) la personne qui a fait une déclaration ou commu- niqué des renseignements au Centre; (b) a Canadian citizen or a permanent resident as de- fined in subsection 2(1) of the Immigration and b) un citoyen canadien ou un résident permanent, au Refugee Protection Act about whom a report or infor- sens du paragraphe 2(1) de la Loi sur l’immigration et mation was provided; la protection des réfugiés, à l’égard de qui une décla- ration a été faite ou des renseignements ont été com- (c) a person in Canada or an entity that has a place of muniqués; business in Canada about whom a report or informa- tion was provided. c) une personne se trouvant au Canada ou une entité 2000, c. 17, s. 58; 2001, c. 41, s. 69; 2010, c. 12, s. 1875; 2014, c. 20, s. 285; 2023, c. 26, s. qui a un établissement au Canada à l’égard de qui une 196; 2024, c. 15, s. 292. déclaration a été faite ou des renseignements ont été communiqués. 2000, ch. 17, art. 58; 2001, ch. 41, art. 69; 2010, ch. 12, art. 1875; 2014, ch. 20, art. 285; 2023, ch. 26, art. 196; 2024, ch. 15, art. 292. Centre may disclose information to Minister Divulgation de certains renseignements 58.1 (1) The Centre may, at the request of the Minister, 58.1 (1) Afin d’aider le ministre à exercer les attribu- disclose information received or collected by the Centre tions que lui confère la partie 1.1, le Centre peut, sur de- under paragraph 54(1)(a) or (b), or any analysis conduct- mande du ministre, communiquer les renseignements ed by the Centre under paragraph 54(1)(c), to authorities qu’il a recueillis en application des alinéas 54(1)a) ou b) specified by the Minister for the purpose of assisting the — ou les analyses qu’il a effectuées en application de l’ali- Minister in carrying out the Minister’s powers and duties néa 54(1)c) — aux autorités désignées par le ministre. under Part 1.1. Current to September 3, 2026 107 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 58.1-60 Articles 58.1-60 (2) [Repealed, 2023, c. 26, s. 197] (2) [Abrogé, 2023, ch. 26, art. 197] 2010, c. 12, s. 1876; 2014, c. 20, s. 286; 2023, c. 26, s. 197. 2010, ch. 12, art. 1876; 2014, ch. 20, art. 286; 2023, ch. 26, art. 197. Immunity from compulsory processes Non-contraignabilité 59 (1) Subject to section 36 of the Access to Informa- 59 (1) Sous réserve de l’article 36 de la Loi sur l’accès à tion Act and sections 34 and 37 of the Privacy Act, the l’information et des articles 34 et 37 de la Loi sur la pro- Centre, and any person who has obtained or who has or tection des renseignements personnels, le Centre, ainsi had access to any information or documents in the que toute personne qui a obtenu un renseignement ou course of exercising powers or performing duties and document, ou y a ou a eu accès dans le cadre de l’exercice functions under this Act, other than Parts 2 and 2.1, is des attributions qui lui sont conférées sous le régime de required to comply with a subpoena, a summons, an or- la présente loi, à l’exception des parties 2 et 2.1, ne peut der for production of documents, or any other compulso- être contraint, que ce soit par citation, assignation, som- ry process only if it is issued in the course of court pro- mation, ordonnance ou autre acte obligatoire, à compa- ceedings in respect of a money laundering offence, a raître ou à produire un tel document, sauf dans le cadre terrorist activity financing offence, a sanctions evasion de poursuites intentées pour infraction de recyclage des offence or an offence under this Act in respect of which produits de la criminalité, infraction de financement des an information has been laid or an indictment preferred activités terroristes, infraction de contournement de or, in the case of an order for production of documents, if sanctions ou infraction à la présente loi à l’égard des- it is issued under section 60, 60.1 or 60.3. quelles une dénonciation ou une mise en accusation a été déposée ou dans le cadre d’une ordonnance de produc- tion de documents rendue en vertu des articles 60, 60.1 ou 60.3. Search warrants Mandat de perquisition (2) Despite any other Act, no search warrant may be is- (2) Malgré toute autre loi, le Centre ne peut faire l’objet sued in respect of the Centre. d’aucun mandat de perquisition. 2000, c. 17, s. 59; 2001, c. 41, s. 70; 2006, c. 12, s. 30; 2024, c. 15, s. 293. 2000, ch. 17, art. 59; 2001, ch. 41, art. 70; 2006, ch. 12, art. 30; 2024, ch. 15, art. 293. Limitation on orders for disclosure of information Exception : ordonnance de communication 60 (1) Despite the provisions of any other Act, except 60 (1) Malgré les dispositions de toute autre loi, à l’ex- sections 49 and 50 of the Access to Information Act and ception des articles 49 et 50 de la Loi sur l’accès à l’infor- sections 48 and 49 of the Privacy Act, an order for dis- mation et des articles 48 et 49 de la Loi sur la protection closure of information may be issued in respect of the des renseignements personnels, le Centre ne peut faire Centre only under subsection (4) or section 60.1 or 60.3. l’objet d’aucune ordonnance de communication autre que celles prévues au paragraphe (4) et aux articles 60.1 et 60.3. Purpose of application Fins de l’ordonnance (2) The Attorney General may, for the purposes of an in- (2) Le procureur général peut demander une ordon- vestigation in respect of a money laundering offence, a nance de communication dans le cadre d’une enquête sur terrorist activity financing offence or a sanctions evasion une infraction de recyclage des produits de la criminalité, offence, make an application under subsection (3) for an une infraction de financement des activités terroristes ou order for disclosure of information. une infraction de contournement de sanctions. Application Demande d’ordonnance (3) An application shall be made ex parte in writing to a (3) La demande d’ordonnance est à présenter ex parte judge and be accompanied by an affidavit sworn on the par écrit à un juge; elle est accompagnée de l’affidavit du information and belief of the Attorney General — or a procureur général — ou de la personne qu’il désigne ex- person specially designated by the Attorney General for pressément à cette fin — comportant les éléments sui- that purpose — deposing to the following matters: vants : (a) the offence under investigation; a) désignation de l’infraction visée par l’enquête; Current to September 3, 2026 108 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 60 Article 60 (b) the person or entity in relation to which the infor- b) désignation de la personne ou entité visée par les mation or documents referred to in paragraph (c) are renseignements ou les documents demandés; required; c) désignation du genre de renseignements ou de do- (c) the type of information or documents — whether cuments — notamment leur forme ou leur support — in written form, in the form of a report or record or in qu’a obtenus le directeur du Centre ou qui ont été ob- any other form — obtained by or on behalf of the Di- tenus en son nom et dont la communication est de- rector in respect of which disclosure is sought; mandée; (d) the facts relied on to justify the belief, on reason- d) les faits sur lesquels reposent les motifs raison- able grounds, that the person or entity referred to in nables de croire que la personne ou entité mentionnée paragraph (b) has committed or benefited from the à l’alinéa b) a commis une infraction de recyclage des commission of a money laundering offence, a terrorist produits de la criminalité, une infraction de finance- activity financing offence or a sanctions evasion of- ment des activités terroristes ou une infraction de fence and that the information or documents referred contournement de sanctions ou en a bénéficié, et que to in paragraph (c) are likely to be of substantial value, les renseignements ou documents demandés ont vrai- whether alone or together with other material, to an semblablement une valeur importante, en soi ou avec investigation in respect of any of those offences; d’autres éléments, pour l’enquête mentionnée dans la demande; (e) a summary of any information already received from the Centre in respect of the offence; and e) un sommaire des renseignements déjà reçus du Centre à l’égard de l’infraction; (f) information respecting all previous applications brought under this section in respect of any person or f) les renseignements relatifs aux demandes présen- entity being investigated for the offence. tées antérieurement en vertu du présent article à l’égard de toute personne ou entité qui fait l’objet d’une enquête relativement à l’infraction. Order for disclosure of information Ordonnance de communication (4) Subject to the conditions that the judge considers (4) Sous réserve des conditions qu’il estime indiquées advisable in the public interest, the judge to whom an ap- dans l’intérêt public, le juge saisi de la demande peut or- plication is made may order the Director — or any person donner au directeur — ou à la personne que celui-ci a dé- specially designated in writing by the Director for the signée expressément par écrit pour l’application du pré- purposes of this section — to allow a police officer named sent article — de permettre à un policier nommé dans in the order to have access to and examine all informa- l’ordonnance d’avoir accès aux renseignements ou docu- tion and documents to which the application relates or, if ments demandés et de les examiner ou, si le juge l’estime the judge considers it necessary in the circumstances, to nécessaire dans les circonstances, de permettre au poli- produce the information and documents to the police of- cier de les emporter, s’il est convaincu de l’existence : ficer and allow the police officer to remove them, where the judge is satisfied a) d’une part, des faits mentionnés à l’alinéa (3)d); (a) of the matters referred to in paragraph (3)(d); and b) d’autre part, de motifs raisonnables de croire qu’il est dans l’intérêt public d’en permettre l’accès, compte (b) that there are reasonable grounds for believing tenu des avantages pouvant vraisemblablement en ré- that it is in the public interest to allow access to the in- sulter pour l’enquête en question. formation or documents, having regard to the benefit L’ordonnance doit être exécutée dans le délai, suivant la likely to accrue to the investigation if the access is ob- signification, que précise le juge. tained. The order must be complied with within the period fol- lowing the service of the order that the judge may specify. Execution in another province Exécution hors du ressort (5) A judge may, if the information or documents in re- (5) L’ordonnance peut viser des renseignements ou do- spect of which disclosure is sought are in a province oth- cuments se trouvant dans un lieu situé dans une province er than the one in which the judge has jurisdiction, issue où le juge n’a pas compétence; elle y est exécutoire une Current to September 3, 2026 109 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 60 Article 60 an order for disclosure and the order may be executed in fois visée par un juge ayant compétence dans la province the other province after it has been endorsed by a judge en question. who has jurisdiction in that other province. Service of order Signification (6) A copy of the order shall be served on the person to (6) Une copie de l’ordonnance est signifiée à la personne whom it is addressed in the manner that the judge directs qu’elle vise; la signification se fait selon les règles du tri- or as may be prescribed by rules of court. bunal ou de la façon que le juge ordonne. Extension of period for compliance with order Prolongation (7) A judge who makes an order under subsection (4) (7) Le juge qui rend une ordonnance en vertu du para- may, on application of the Director, extend the period graphe (4) peut, à la demande du directeur, en prolonger within which it is to be complied with. la période d’exécution. Objection to disclosure of information Opposition à la communication (8) The Director — or any person specially designated in (8) Le directeur — ou la personne qu’il a désignée ex- writing by the Director for the purposes of this section — pressément par écrit pour l’application du présent article may object to the disclosure of any information or docu- — peut s’opposer à la communication des renseigne- ment in respect of which an order under subsection (4) ments ou documents visés par une ordonnance rendue has been made by certifying orally or in writing that it sous le régime du paragraphe (4) en attestant, oralement should not be disclosed on the ground that ou par écrit : (a) the Director is prohibited from disclosing the in- a) soit qu’un accord bilatéral ou international en ma- formation or document by any bilateral or interna- tière de partage de renseignements relatifs aux infrac- tional treaty, convention or other agreement to which tions de recyclage des produits de la criminalité, aux the Government of Canada is a signatory respecting infractions de financement des activités terroristes ou the sharing of information related to a money launder- aux infractions de contournement de sanctions, ou à ing offence, a terrorist activity financing offence or a des infractions essentiellement similaires, que le gou- sanctions evasion offence or an offence that is sub- vernement du Canada a signé, interdit au directeur de stantially similar to any of those offences; les communiquer; (b) a privilege is attached by law to the information b) soit que les renseignements ou documents sont or document; protégés par la loi; (c) the information or document has been placed in a c) soit que ces renseignements ou documents ont été sealed package pursuant to law or an order of a court placés sous scellés en conformité avec la loi ou sur of competent jurisdiction; l’ordre d’un tribunal compétent; (c.1) disclosure of the information or document c.1) soit que la communication des renseignements would be injurious to national security; or ou documents porterait atteinte à la sécurité natio- nale; (d) disclosure of the information or document would not, for any other reason, be in the public interest. d) soit que la communication des renseignements ou documents serait, pour toute autre raison, contraire à l’intérêt public. Determination of objection Juge en chef de la Cour fédérale (9) An objection made under subsection (8) may be de- (9) Il est statué, sur demande et conformément au para- termined, on application, in accordance with subsection graphe (10), sur la validité d’une opposition fondée sur le (10), by the Chief Justice of the Federal Court, or by any paragraphe (8) par le juge en chef de la Cour fédérale ou other judge of that Court that the Chief Justice may des- tout autre juge de cette cour que celui-ci charge de l’audi- ignate to hear those applications. tion de ce genre de demande. Current to September 3, 2026 110 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 60 Article 60 Judge may examine information Décision (10) A judge who is to determine an objection may, if (10) Le juge saisi d’une opposition peut examiner les do- the judge considers it necessary to determine the objec- cuments ou renseignements dont la communication est tion, examine the information or document in relation to demandée, s’il l’estime nécessaire pour rendre sa déci- which the objection is made. The judge shall grant the sion, et doit déclarer l’opposition fondée et interdire la objection and order that disclosure be refused if the communication s’il constate l’existence d’un des cas pré- judge is satisfied of any of the grounds mentioned in sub- vus au paragraphe (8). section (8). Limitation period Délai (11) An application under subsection (9) shall be made (11) La demande visée au paragraphe (9) doit être pré- within 10 days after the objection is made or within such sentée dans les dix jours suivant l’opposition, mais le greater or lesser period as the Chief Justice of the Federal juge en chef de la Cour fédérale ou le juge de cette cour Court, or any other judge of that Court that the Chief Jus- que celui-ci charge de l’audition de ce genre de demande tice may designate to hear those applications, considers peut modifier ce délai s’il l’estime indiqué dans les cir- appropriate in the circumstances. constances. Appeal to Federal Court of Appeal Appel à la Cour d’appel fédérale (12) An appeal lies from a determination under subsec- (12) La décision visée au paragraphe (9) est susceptible tion (9) to the Federal Court of Appeal. d’appel à la Cour d’appel fédérale. Limitation period for appeal Délai d’appel (13) An appeal under subsection (12) shall be brought (13) L’appel doit être interjeté dans les dix jours suivant within 10 days after the date of the determination ap- la date de la décision, mais la Cour d’appel fédérale peut pealed from or within such further time as the Federal proroger ce délai si elle l’estime indiqué dans les circons- Court of Appeal considers appropriate in the circum- tances. stances. Special rules for hearings Règles spéciales (14) An application under subsection (9) or an appeal (14) Les demandes visées au paragraphe (9) font, en brought in respect of that application shall be heard in premier ressort ou en appel, l’objet d’une audition à huis private and, on the request of the person objecting to the clos; celle-ci a lieu dans la région de la capitale nationale disclosure of the information or documents, be heard and définie à l’annexe de la Loi sur la capitale nationale si determined in the National Capital Region described in l’auteur de l’opposition le demande. the schedule to the National Capital Act. Ex parte representations Présentation ex parte (15) During the hearing of an application under subsec- (15) L’auteur de l’opposition qui fait l’objet d’une de- tion (9) or an appeal brought in respect of that applica- mande ou d’un appel a, au cours de l’audition, en pre- tion, the person who made the objection in respect of mière instance ou en appel et sur demande, le droit de which the application was made or the appeal was présenter des arguments ex parte. brought shall, on the request of that person, be given the opportunity to make representations ex parte. Copies Copies (16) Where any information or document is examined (16) Lorsque des renseignements ou documents sont re- or provided under subsection (4), the person by whom it mis à une personne en application du paragraphe (4) ou is examined or to whom it is provided or any employee of lorsqu’elle est autorisée à les examiner, celle-ci ou un em- the Centre may make, or cause to be made, one or more ployé du Centre peut en faire ou faire faire des copies; copies of it and any copy purporting to be certified by the toute copie apparemment certifiée par le directeur Director to be a copy made under this subsection is evi- comme étant faite en vertu du présent paragraphe fait dence of the nature and content of the original informa- preuve de la nature et du contenu de l’original et a la tion or document and has the same probative force as the Current to September 3, 2026 111 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 60-60.1 Articles 60-60.1 original information or document would have had if it même valeur probante que celui-ci aurait eue s’il avait été had been proved in the ordinary way. déposé en preuve de la façon normale. Definitions Définitions (17) The definitions in this subsection apply in this sec- (17) Les définitions qui suivent s’appliquent au présent tion. article. Attorney General means the Attorney General as de- juge Juge d’une cour provinciale, au sens de l’article 2 fined in section 2 of the Criminal Code. (procureur géné- du Code criminel, et juge au sens du paragraphe 462.3(1) ral) de cette loi. (judge) judge means a provincial court judge as defined in sec- policier S’entend d’un officier ou d’un agent de police ou tion 2 of the Criminal Code or a judge as defined in sub- de toute autre personne chargée du maintien de l’ordre section 462.3(1) of that Act. (juge) public. (police officer) police officer means any officer, constable or other per- procureur général S’entend au sens de l’article 2 du son employed for the preservation and maintenance of Code criminel. (Attorney General) the public peace. (policier) 2000, ch. 17, art. 60; 2001, ch. 12, art. 3, ch. 32, art. 72, ch. 41, art. 71; 2006, ch. 12, art. 31; 2024, ch. 15, art. 294. 2000, c. 17, s. 60; 2001, c. 12, s. 3, c. 32, s. 72, c. 41, s. 71; 2006, c. 12, s. 31; 2024, c. 15, s. 294. Application for production order Demande d’ordonnance de production 60.1 (1) The Director of the Canadian Security Intelli- 60.1 (1) Le directeur du Service canadien du renseigne- gence Service, or any employee of the Canadian Security ment de sécurité ou un employé de ce Service peut, après Intelligence Service, may, for the purposes of an investi- avoir obtenu l’approbation du ministre de la Sécurité pu- gation in respect of a threat to the security of Canada, af- blique et de la Protection civile et aux fins d’enquête rela- ter having obtained the approval of the Minister of Public tivement à une menace envers la sécurité du Canada, de- Safety and Emergency Preparedness, make an applica- mander à un juge, en conformité avec le paragraphe (2), tion under subsection (2) to a judge for an order for dis- de rendre une ordonnance de communication de rensei- closure of information. gnements. Matters to be specified in application for Contenu de la demande production order (2) An application shall be made ex parte in writing and (2) La demande d’ordonnance est présentée ex parte par be accompanied by an affidavit of the applicant deposing écrit et accompagnée de l’affidavit du demandeur portant to the following matters: sur les points suivants : (a) the person or entity in relation to whom the infor- a) désignation de la personne ou de l’entité visée par mation or documents referred to in paragraph (b) are les renseignements ou les documents demandés; required; b) désignation du genre de renseignements ou de do- (b) the type of information or documents — whether cuments — notamment leur forme ou leur support — in written form, in the form of a report or record or in qu’a obtenus le directeur du Centre ou qui ont été ob- any other form — obtained by or on behalf of the Di- tenus en son nom et dont la communication est de- rector in respect of which disclosure is sought; mandée; (c) the facts relied on to justify the belief, on reason- c) les faits sur lesquels le demandeur s’appuie pour able grounds, that a production order under this sec- avoir des motifs raisonnables de croire que l’ordon- tion is required to enable the Canadian Security Intel- nance est nécessaire pour permettre au Service cana- ligence Service to investigate a threat to the security of dien du renseignement de sécurité d’enquêter sur une Canada; menace envers la sécurité du Canada; (d) a summary of any information already received d) un sommaire des renseignements déjà reçus du from the Centre in respect of the threat to the security Centre à l’égard de la menace envers la sécurité du of Canada; and Canada; Current to September 3, 2026 112 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 60.1 Article 60.1 (e) information respecting all previous applications e) les renseignements relatifs aux demandes présen- brought under this section in respect of any person or tées antérieurement en vertu du présent article à entity being investigated in relation to the threat to the l’égard de toute personne ou toute entité qui fait l’ob- security of Canada. jet d’une enquête sur la menace envers la sécurité du Canada. Order for disclosure of information Ordonnance de communication (3) Subject to the conditions that the judge considers (3) Sous réserve des conditions qu’il estime indiquées advisable in the public interest, the judge to whom an ap- dans l’intérêt public, le juge saisi de la demande peut or- plication is made may order the Director — or any person donner au directeur — ou à la personne que celui-ci a dé- specially designated in writing by the Director for the signée expressément par écrit pour l’application du pré- purpose of this section — to allow an employee of the sent article — de permettre à un employé du Service Canadian Security Intelligence Service named in the or- canadien du renseignement de sécurité nommé dans l’or- der to have access to and examine all information and donnance d’avoir accès aux renseignements ou docu- documents to which the application relates or, if the ments demandés et de les examiner ou, si le juge l’estime judge considers it necessary in the circumstances, to pro- nécessaire dans les circonstances, de permettre à l’em- duce the information and documents to the employee ployé de les emporter, s’il est convaincu de l’existence : and allow the employee to remove them, if the judge is satisfied a) d’une part, des faits mentionnés au paragraphe (2); (a) of the matters referred to in subsection (2); and b) d’autre part, de motifs raisonnables de croire qu’il (b) that there are reasonable grounds for believing est dans l’intérêt public d’en permettre l’accès, compte that it is in the public interest to allow access to the in- tenu des avantages pouvant vraisemblablement en ré- formation or documents, having regard to the benefit sulter pour l’enquête en question. likely to accrue to the investigation if the access is ob- L’ordonnance doit être exécutée dans le délai, suivant la tained. signification, que précise le juge. The order must be complied with within the period fol- lowing the service of the order that the judge may specify. Maximum duration of production order Durée maximale (4) A production order shall not be issued under subsec- (4) Il ne peut être rendu d’ordonnance en vertu du para- tion (3) for a period exceeding sixty days. graphe (3) que pour une période maximale de soixante jours. Service of order Signification (5) A copy of the order shall be served on the person or (5) Une copie de l’ordonnance est signifiée à la personne entity to whom it is addressed in the manner that the ou à l’entité qu’elle vise; la signification se fait selon les judge directs or as may be prescribed by rules of court. règles du tribunal ou de la façon que le juge ordonne. Extension of period for compliance with order Prolongation (6) A judge who makes an order under subsection (3) (6) Le juge qui rend une ordonnance en vertu du para- may, on application of the Director, extend the period graphe (3) peut, à la demande du directeur, en prolonger within which it is to be complied with. la période d’exécution. Objection to disclosure of information Opposition à la communication (7) The Director — or any person specially designated in (7) Le directeur — ou la personne qu’il a désignée ex- writing by the Director for the purposes of this section — pressément par écrit pour l’application du présent article may object to the disclosure of any information or docu- — peut s’opposer à la communication des renseigne- ment in respect of which an order under subsection (3) ments ou documents visés par une ordonnance rendue has been made by certifying orally or in writing that it sous le régime du paragraphe (3) en attestant, oralement should not be disclosed on the ground that ou par écrit : Current to September 3, 2026 113 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 60.1 Article 60.1 (a) the Director is prohibited from disclosing the in- a) soit qu’un accord bilatéral ou international en ma- formation or document by any bilateral or interna- tière de partage de renseignements relatifs aux infrac- tional treaty, convention or other agreement to which tions de recyclage des produits de la criminalité, aux the Government of Canada is a signatory respecting infractions de financement des activités terroristes ou the sharing of information related to a money launder- aux infractions de contournement de sanctions, ou à ing offence, a terrorist activity financing offence or a des infractions essentiellement similaires, que le gou- sanctions evasion offence or an offence that is sub- vernement du Canada a signé, interdit au directeur de stantially similar to any of those offences; les communiquer; (b) a privilege is attached by law to the information b) soit que les renseignements ou documents sont or document; protégés par la loi; (c) the information or document has been placed in a c) soit que ces renseignements ou documents ont été sealed package pursuant to law or an order of a court placés sous scellés en conformité avec la loi ou sur of competent jurisdiction; l’ordre d’un tribunal compétent; (c.1) disclosure of the information or document c.1) soit que la communication des renseignements would be injurious to national security; or ou documents porterait atteinte à la sécurité natio- nale; (d) disclosure of the information or document would not, for any other reason, be in the public interest. d) soit que la communication des renseignements ou documents serait, pour toute autre raison, contraire à l’intérêt public. Determination of objection Juge en chef de la Cour fédérale (8) An objection made under subsection (7) may be de- (8) Il est statué, sur demande et conformément au para- termined, on application, in accordance with subsection graphe (9), sur la validité d’une opposition fondée sur le (9), by the Chief Justice of the Federal Court, or by any paragraphe (7) par le juge en chef de la Cour fédérale ou other judge of that Court that the Chief Justice may des- tout autre juge de cette cour que celui-ci charge de l’audi- ignate to hear those applications. tion de ce genre de demande. Judge may examine information Décision (9) A judge who is to determine an objection may, if the (9) Le juge saisi d’une opposition peut examiner les do- judge considers it necessary to determine the objection, cuments ou renseignements dont la communication est examine the information or document in relation to demandée, s’il l’estime nécessaire pour rendre sa déci- which the objection is made. The judge shall grant the sion, et doit déclarer l’opposition fondée et interdire la objection and order that disclosure be refused if the communication s’il constate l’existence d’un des cas pré- judge is satisfied of any of the grounds mentioned in sub- vus au paragraphe (7). section (7). Limitation period Délai (10) An application under subsection (8) shall be made (10) La demande visée au paragraphe (8) doit être pré- within 10 days after the objection is made or within such sentée dans les dix jours suivant l’opposition, mais le greater or lesser period as the Chief Justice of the Federal juge en chef de la Cour fédérale ou le juge de cette cour Court, or any other judge of that Court that the Chief Jus- que celui-ci charge de l’audition de ce genre de demande tice may designate to hear those applications, considers peut modifier ce délai s’il l’estime indiqué dans les cir- appropriate in the circumstances. constances. Appeal to Federal Court of Appeal Appel à la Cour d’appel fédérale (11) An appeal lies from a determination under subsec- (11) La décision visée au paragraphe (8) est susceptible tion (8) to the Federal Court of Appeal. d’appel à la Cour d’appel fédérale. Current to September 3, 2026 114 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 60.1-60.2 Articles 60.1-60.2 Limitation period for appeal Délai d’appel (12) An appeal under subsection (11) shall be brought (12) L’appel doit être interjeté dans les dix jours suivant within 10 days after the date of the determination ap- la date de la décision, mais la Cour d’appel fédérale peut pealed from or within such further time as the Federal proroger ce délai si elle l’estime indiqué dans les circons- Court of Appeal considers appropriate in the circum- tances. stances. Special rules for hearings Règles spéciales (13) An application under subsection (8) or an appeal (13) Les demandes visées au paragraphe (8) font, en brought in respect of that application shall be heard in premier ressort ou en appel, l’objet d’une audition à huis private and, on the request of the person objecting to the clos; celle-ci a lieu dans la région de la capitale nationale disclosure of the information or documents, be heard and dont la description figure à l’annexe de la Loi sur la capi- determined in the National Capital Region described in tale nationale si l’auteur de l’opposition le demande. the schedule to the National Capital Act. Ex parte representations Présentation ex parte (14) During the hearing of an application under subsec- (14) L’auteur de l’opposition qui fait l’objet d’une de- tion (8) or an appeal brought in respect of that applica- mande ou d’un appel a, au cours de l’audition, en pre- tion, the person who made the objection in respect of mière instance ou en appel et sur demande, le droit de which the application was made or the appeal was présenter des arguments ex parte. brought shall, on the request of that person, be given the opportunity to make representations ex parte. Copies Copies (15) Where any information or document is examined (15) Si des renseignements ou documents sont remis à or provided under subsection (3), the person by whom it une personne en application du paragraphe (3) ou qu’elle is examined or to whom it is provided or any employee of est autorisée à les examiner, celle-ci ou un employé du the Centre may make, or cause to be made, one or more Centre peut en faire ou en faire faire des copies; toute co- copies of it and any copy purporting to be certified by the pie apparemment certifiée par le directeur comme étant Director to be a copy made under this subsection is evi- faite en vertu du présent paragraphe fait preuve de la na- dence of the nature and content of the original informa- ture et du contenu de l’original et a la même valeur pro- tion or document and has the same probative force as the bante que celui-ci aurait eue s’il avait été déposé en original information or document would have had if it preuve de la façon normale. had been proved in the ordinary way. Definition of judge Définition (16) In this section, judge means a judge of the Federal (16) Au présent article, juge s’entend d’un juge de la Court designated by the Chief Justice of the Federal Cour fédérale, nommé par son juge en chef, pour l’appli- Court for the purposes of the Canadian Security Intelli- cation de la Loi sur le Service canadien du renseigne- gence Service Act. ment de sécurité. 2001, c. 41, s. 72; 2005, c. 10, s. 34; 2006, c. 12, s. 32; 2024, c. 15, s. 295. 2001, ch. 41, art. 72; 2005, ch. 10, art. 34; 2006, ch. 12, art. 32; 2024, ch. 15, art. 295. Hearing of applications Audition des demandes 60.2 An application under subsection 60.1(2) to a judge 60.2 La demande d’ordonnance présentée à un juge en for a production order, or an objection under subsection vertu du paragraphe 60.1(2), ou une opposition en vertu 60.1(7), shall be heard in private in accordance with reg- du paragraphe 60.1(7), est entendue à huis clos en ulations made under section 28 of the Canadian Security conformité avec les règlements pris en vertu de l’article Intelligence Service Act. 28 de la Loi sur le Service canadien du renseignement de 2001, c. 41, s. 72. sécurité. 2001, ch. 41, art. 72. Current to September 3, 2026 115 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 60.3 Article 60.3 Purpose of application Fins de l’ordonnance 60.3 (1) If the Centre makes a disclosure under para- 60.3 (1) Dans le cas d’une communication faite en ver- graph 55(3)(b), the Commissioner of Revenue, appointed tu de l’alinéa 55(3)b), le commissaire du revenu nommé under section 25 of the Canada Revenue Agency Act, en vertu de l’article 25 de la Loi sur l’Agence du revenu may, for the purposes of an investigation in respect of an du Canada peut, après avoir obtenu l’approbation du mi- offence that is the subject of the disclosure, after having nistre du Revenu national, demander une ordonnance de obtained the approval of the Minister of National Rev- communication dans le cadre d’une enquête sur l’infrac- enue, make an application for an order for disclosure of tion visée par la communication. information. Application Demande d’ordonnance (2) An application shall be made ex parte in writing to a (2) La demande d’ordonnance est présentée ex parte par judge and be accompanied by an affidavit sworn on the écrit à un juge; elle est accompagnée de l’affidavit du information and belief of the Commissioner — or a per- commissaire — ou de la personne qu’il désigne expressé- son specially designated by the Commissioner for that ment à cette fin — comportant les éléments suivants : purpose — deposing to the following matters: a) la désignation de l’infraction visée par l’enquête; (a) the offence under investigation; b) la désignation de la personne ou entité visée par (b) the person or entity in relation to which the infor- les renseignements ou les documents demandés; mation or documents referred to in paragraph (c) are required; c) la désignation du genre de renseignement ou de document — notamment leur forme ou leur support — (c) the type of information or documents — whether qu’a obtenus le directeur du Centre ou qui ont été ob- in written form, in the form of a report or record or in tenus en son nom et dont la communication est de- any other form — obtained by or on behalf of the Di- mandée; rector in respect of which disclosure is sought; d) les faits sur lesquels reposent les motifs raison- (d) the facts relied on to justify the belief, on reason- nables de croire que la personne ou entité mentionnée able grounds, that the person or entity referred to in à l’alinéa b) a commis l’infraction visée au paragraphe paragraph (b) has committed or benefited from the (1) ou en a bénéficié, et que les renseignements ou do- commission of an offence referred to in subsection (1) cuments demandés ont vraisemblablement une valeur and that the information or documents referred to in importante, en soi ou avec d’autres éléments, pour paragraph (c) are likely to be of substantial value, l’enquête mentionnée dans la demande; whether alone or together with other material, to an investigation in respect of that offence; e) un sommaire des renseignements déjà reçus du Centre à l’égard de l’infraction; (e) a summary of any information already received from the Centre in respect of the offence; and f) les renseignements relatifs aux demandes présen- tées antérieurement en vertu du présent article à (f) information respecting all previous applications l’égard de toute personne ou entité qui fait l’objet brought under this section in respect of any person or d’une enquête relativement à l’infraction. entity being investigated for the offence. Order for disclosure of information Ordonnance de communication (3) Subject to the conditions that the judge considers (3) Sous réserve des conditions qu’il estime indiquées advisable in the public interest, the judge to whom an ap- dans l’intérêt public, le juge saisi de la demande peut or- plication is made may order the Director — or any person donner au directeur — ou à la personne que celui-ci a dé- specially designated in writing by the Director for the signée expressément par écrit pour l’application du pré- purposes of this section — to allow an employee of the sent article — de permettre à l’employé de l’Agence du Canada Revenue Agency named in the order to have ac- revenu du Canada nommé dans l’ordonnance d’avoir ac- cess to and examine all information and documents to cès aux renseignements ou documents demandés et de which the application relates or, if the judge considers it les examiner ou, si le juge l’estime nécessaire dans les cir- constances, de permettre à cet employé de les emporter, s’il est convaincu de l’existence : Current to September 3, 2026 116 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 60.3 Article 60.3 necessary in the circumstances, to produce the informa- a) d’une part, des faits mentionnés à l’alinéa (2)d); tion and documents to the employee and allow the em- ployee to remove them, if the judge is satisfied b) d’autre part, de motifs raisonnables de croire qu’il est dans l’intérêt public d’en permettre l’accès, compte (a) of the matters referred to in paragraph (2)(d); and tenu des avantages pouvant vraisemblablement en ré- sulter pour l’enquête en question. (b) that there are reasonable grounds for believing L’ordonnance doit être exécutée dans le délai, suivant la that it is in the public interest to allow access to the in- signification, que précise le juge. formation or documents, having regard to the benefit likely to accrue to the investigation if the access is ob- tained. The order must be complied with within the period fol- lowing the service of the order that the judge may specify. Execution in another province Exécution hors du ressort (4) A judge may, if the information or documents in re- (4) L’ordonnance peut viser des renseignements ou do- spect of which disclosure is sought are in a province oth- cuments se trouvant dans un lieu situé dans une province er than the one in which the judge has jurisdiction, issue où le juge n’a pas compétence; elle y est exécutoire une an order for disclosure and the order may be executed in fois visée par un juge ayant compétence dans la province the other province after it has been endorsed by a judge en question. who has jurisdiction in that other province. Service of order Signification (5) A copy of the order shall be served on the person to (5) Une copie de l’ordonnance est signifiée à la personne whom it is addressed in the manner that the judge directs qu’elle vise; la signification se fait selon les règles du tri- or as may be prescribed by rules of court. bunal ou de la façon que le juge ordonne. Extension of period for compliance with order Prolongation (6) A judge who makes an order under subsection (3) (6) Le juge qui rend une ordonnance en vertu du para- may, on application of the Director, extend the period graphe (3) peut, à la demande du directeur, en prolonger within which it is to be complied with. la période d’exécution. Objection to disclosure of information Opposition à la communication (7) The Director — or any person specially designated in (7) Le directeur — ou la personne qu’il a désignée ex- writing by the Director for the purposes of this section — pressément par écrit pour l’application du présent article may object to the disclosure of any information or docu- — peut s’opposer à la communication des renseigne- ment in respect of which an order under subsection (3) ments ou documents visés par une ordonnance rendue has been made by certifying orally or in writing that it sous le régime du paragraphe (3) en attestant, oralement should not be disclosed on the ground that ou par écrit : (a) the Director is prohibited from disclosing the in- a) soit qu’un accord bilatéral ou international en ma- formation or document by any bilateral or interna- tière de partage de renseignements relatifs aux infrac- tional treaty, convention or other agreement to which tions de recyclage des produits de la criminalité ou aux the Government of Canada is a signatory respecting infractions de financement des activités terroristes, ou the sharing of information related to a money launder- à des infractions essentiellement similaires, que le ing offence or a terrorist activity financing offence, or gouvernement du Canada a signé, interdit au directeur a n offence that is substantially similar to either of- de les communiquer; fence; b) soit qu’ils sont protégés par la loi; (b) a privilege is attached by law to the information or document; c) soit qu’ils ont été placés sous scellés en conformité avec la loi ou sur l’ordre d’un tribunal compétent; Current to September 3, 2026 117 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements

Section 60.3 Article 60.3 (c) the information or document has been placed in a d) soit que leur communication porterait atteinte à la sealed package pursuant to law or an order of a court sécurité nationale; of competent jurisdiction; e) soit que leur communication serait, pour toute (d) disclosure of the information or document would autre raison, contraire à l’intérêt public. be injurious to national security; or (e) disclosure of the information or document would not, for any other reason, be in the public interest. Determination of objection Juge en chef de la Cour fédérale (8) An objection made under subsection (7) may be de- (8) Il est statué, sur demande et conformément au para- termined, on application, in accordance with subsection graphe (9), sur la validité de toute opposition fondée sur (9), by the Chief Justice of the Federal Court, or by any le paragraphe (7) par le juge en chef de la Cour fédérale other judge of that Court that the Chief Justice may des- ou tout autre juge de cette cour que celui-ci charge de ignate to hear those applications. l’audition de ce genre de demande. Judge may examine information Décision (9) A judge who is to determine an objection may, if the (9) Le juge saisi d’une opposition peut examiner les do- judge considers it necessary to determine the objection, cuments ou renseignements dont la communication est examine the information or document in relation to demandée, s’il l’estime nécessaire pour rendre sa déci- which the objection is made. The judge shall grant the sion. Il déclare l’opposition fondée et interdit la commu- objection and order that disclosure be refused if the nication s’il constate l’existence d’un des cas prévus au judge is satisfied of any of the grounds mentioned in sub- paragraphe (7). section (7). Limitation period Délai (10) An application under subsection (8) shall be made (10) La demande visée au paragraphe (8) doit être pré- within 10 days after the objection is made or within any sentée dans les dix jours suivant l’opposition, mais le greater or lesser period that the Chief Justice of the Fed- juge en chef de la Cour fédérale ou le juge de cette cour eral Court, or any other judge of that Court that the Chief que le juge en chef charge de l’audition de ce genre de de- Justice may designate to hear those applications, consid- mande peut modifier ce délai s’il l’estime indiqué dans les ers appropriate in the circumstances. circonstances. Appeal to Federal Court of Appeal Appel à la Cour d’appel fédérale (11) An appeal lies from a determination under subsec- (11) La décision visée au paragraphe (8) est susceptible tion (8) to the Federal Court of Appeal. d’appel à la Cour d’appel fédérale. Limitation period for appeal Délai d’appel (12) An appeal under subsection (11) shall be brought (12) L’appel doit être interjeté dans les dix jours suivant within 10 days after the date of the determination ap- la date de la décision, mais la Cour d’appel fédérale peut pealed from or within any further time that the Federal proroger ce délai si elle l’estime indiqué dans les circons- Court of Appeal considers appropriate in the circum- tances. stances. Special rules for hearings Règles spéciales (13) An application under subsection (8) or an appeal (13) Les demandes visées au paragraphe (8) font, en brought in respect of that application shall be heard in premier ressort ou en appel, l’objet d’une audition à huis private and, on the request of the person objecting to the clos; celle-ci a lieu dans la région de la capitale nationale disclosure of the information or documents, be heard and définie à l’annexe de la Loi sur la capitale nationale si determined in the National Capital Region described in l’auteur de l’opposition le demande. the schedule to the National Capital Act. Current to September 3, 2026 118 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Disclosure and Use of Information Communication et utilisation des renseignements Sections 60.3-62 Articles 60.3-62 Ex parte representations Présentation ex parte (14) During the hearing of an application under subsec- (14) L’auteur de l’opposition qui fait l’objet d’une de- tion (8) or an appeal brought in respect of that applica- mande ou d’un appel a, au cours de l’audition, en pre- tion, the person who made the objection in respect of mière instance ou en appel et sur demande, le droit de which the application was made or the appeal was présenter des arguments ex parte. brought shall, on his or her request, be given the oppor- tunity to make representations ex parte. Copies Copies (15) Where any information or document is examined (15) Lorsque des renseignements ou documents sont re- or provided under subsection (3), the person by whom it mis à une personne en application du paragraphe (3) ou is examined or to whom it is provided or any employee of lorsqu’elle est autorisée à les examiner, celle-ci ou un em- the Centre may make, or cause to be made, one or more ployé du Centre peut en faire ou faire faire des copies; copies of it and any copy purporting to be certified by the toute copie apparemment certifiée par le directeur Director to be a copy made under this subsection is evi- comme étant faite en vertu du présent paragraphe fait dence of the nature and content of the original informa- preuve de la nature et du contenu de l’original et a la tion or document and has the same probative force as the même valeur probante que celui-ci aurait eue s’il avait été original information or document would have had if it déposé en preuve de la façon normale. had been proved in the ordinary way. Definition of judge Définition de juge (16) For the purposes of this section, judge means a (16) Pour l’application du présent article, juge s’entend provincial court judge as defined in section 2 of the Crim- du juge d’une cour provinciale, au sens de l’article 2 du inal Code or a judge as defined in subsection 462.3(1) of Code criminel, et du juge au sens du paragraphe 462.3(1) that Act. de cette loi. 2006, c. 12, s. 33. 2006, ch. 12, art. 33. Certain provisions not applicable Dispositions non applicables 61 Section 43 of the Customs Act, section 231.2 of the 61 L’article 43 de la Loi sur les douanes, l’article 231.2 Income Tax Act and section 289 of the Excise Tax Act do de la Loi de l’impôt sur le revenu et l’article 289 de la Loi not apply to the Centre or to its employees in their capac- sur la taxe d’accise ne s’appliquent pas au Centre ni à ses ity as employees. employés agissant à ce titre. Compliance Measures Contrôle d’application To ensure compliance Mesures d’application de la loi 62 (1) An authorized person may, from time to time, 62 (1) La personne autorisée peut, à l’occasion, exami- examine the records and inquire into the business and af- ner les documents et les activités des personnes ou enti- fairs of any person or entity referred to in section 5 for tés visées à l’article 5 afin de procéder à des contrôles the purpose of ensuring compliance with Part 1 or 1.1, d’application de la partie 1 ou 1.1 et, à cette fin, elle peut : and for that purpose may a) pénétrer à toute heure convenable dans tout local, (a) at any reasonable time, enter any premises, other autre qu’une habitation, lorsqu’elle a des motifs rai- than a dwelling-house, in which the authorized person sonnables de croire que s’y trouvent des documents believes, on reasonable grounds, that there are records utiles à l’application de la partie 1 ou 1.1; relevant to ensuring compliance with Part 1 or 1.1; b) avoir recours à tout système informatique se trou- (b) use or cause to be used any computer system or vant dans le local pour vérifier les données qu’il data processing system in the premises to examine contient ou auxquelles il donne accès; any data contained in or available to the system; c) à partir de ces données, reproduire ou faire repro- duire tout document sous forme d’imprimé ou toute autre forme intelligible qu’elle peut emporter pour examen ou reproduction; Current to September 3, 2026 119 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Compliance Measures Contrôle d’application Sections 62-63 Articles 62-63 (c) reproduce any record, or cause it to be reproduced d) utiliser ou faire utiliser les appareils de reprogra- from the data, in the form of a printout or other intel- phie se trouvant sur place pour faire des copies de tout ligible output and remove the printout or other output document. for examination or copying; and (d) use or cause to be used any copying equipment in the premises to make copies of any record. Assistance to Centre Assistance au Centre (2) The owner or person in charge of premises referred (2) L’exploitant du local visité, ainsi que quiconque s’y to in subsection (1) and every person found there shall trouve, est tenu de prêter à la personne autorisée toute give the authorized person all reasonable assistance to l’assistance possible dans l’exercice de ses fonctions et lui enable them to carry out their responsibilities and shall donner les renseignements qu’elle peut valablement exi- furnish them with any information with respect to the ger quant à l’application de la partie 1 ou 1.1 ou de ses administration of Part 1 or 1.1 or the regulations under it règlements. that they may reasonably require. 2000, ch. 17, art. 62; 2010, ch. 12, art. 1882. 2000, c. 17, s. 62; 2010, c. 12, s. 1882. Warrant required to enter dwelling-house Mandat pour habitation 63 (1) If the premises referred to in subsection 62(1) is 63 (1) Dans le cas d’une habitation, toutefois, la per- a dwelling-house, the authorized person may not enter it sonne autorisée ne peut procéder à la visite sans l’autori- without the consent of the occupant except under the au- sation de l’occupant que si elle est munie du mandat pré- thority of a warrant issued under subsection (2). vu au paragraphe (2). Authority to issue warrant Délivrance du mandat (2) A justice of the peace may issue a warrant authoriz- (2) Sur demande ex parte, le juge de paix peut délivrer ing the authorized person to enter a dwelling-house, sub- un mandat autorisant, sous réserve des conditions éven- ject to any conditions that may be specified in the war- tuellement fixées, la personne autorisée à procéder à la rant, if on ex parte application the justice is satisfied by visite d’une habitation s’il est convaincu, sur la foi d’une information on oath that dénonciation sous serment, que sont réunies les condi- tions suivantes : (a) there are reasonable grounds to believe that there are in the premises records relevant to ensuring com- a) il y a des motifs raisonnables de croire que s’y pliance with Part 1 or 1.1; trouvent des documents utiles pour l’application de la partie 1 ou 1.1; (b) entry to the dwelling-house is necessary for any purpose that relates to ensuring compliance with Part b) la visite est nécessaire pour l’application de la par- 1 or 1.1; and tie 1 ou 1.1; (c) entry to the dwelling-house has been refused or c) un refus a été opposé à la visite ou il y a des motifs there are reasonable grounds for believing that entry raisonnables de croire que tel sera le cas. will be refused. Areas that may be entered Parties visées par la perquisition (3) For greater certainty, an authorized person who en- (3) Il est entendu que, lors de la visite d’une habitation, ters a dwelling-house under authority of a warrant may la personne autorisée ne peut visiter que les parties d’une enter only a room or part of a room in which the person pièce où, à son avis, fondé sur des motifs raisonnables, la believes on reasonable grounds that a person or an entity personne ou l’entité visée à l’article 5 exploite son entre- referred to in section 5 is carrying on its business, profes- prise ou exerce sa profession ou son activité. sion or activity. 2000, ch. 17, art. 63; 2010, ch. 12, art. 1882. 2000, c. 17, s. 63; 2010, c. 12, s. 1882. Current to September 3, 2026 120 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Compliance Measures Contrôle d’application Sections 63.01-64 Articles 63.01-64 Means of telecommunication Moyens de télécommunication 63.01 (1) For the purposes of sections 62 and 63, an 63.01 (1) Pour l’application des articles 62 et 63, est authorized person is considered to have entered a place considéré comme la visite d’un lieu le fait d’y accéder à when accessing it remotely by a means of telecommuni- distance par un moyen de télécommunication. cation. Limitation — access by means of Limites : accès par moyens de télécommunication telecommunication (2) An authorized person who enters remotely, by a (2) La personne autorisée qui accède à distance, par un means of telecommunication, a place that is not accessi- moyen de télécommunication, à un lieu non accessible au ble to the public shall do so with the knowledge of the public est tenue de veiller à ce que le propriétaire ou le owner or person in charge of the place and shall be re- responsable du lieu en ait connaissance et de limiter la motely in the place for no longer than the period neces- durée de sa présence à distance à ce qui est nécessaire à sary for the purpose referred to in subsection 62(1). toute fin prévue au paragraphe 62(1). 2023, c. 26, s. 198. 2023, ch. 26, art. 198. Information demand Demandes d’information 63.1 (1) For an examination under subsection 62(1), an 63.1 (1) La personne autorisée peut en outre, dans le authorized person may also serve notice to require that cadre d’un examen visé au paragraphe 62(1), par avis si- the person or entity provide, at the place and in accor- gnifié, exiger de la personne ou entité qu’elle fournisse, dance with the time and manner stipulated in the notice, au lieu et selon les modalités de temps ou autres qui sont any document or other information relevant to the ad- précisés dans l’avis, tout document ou autre information ministration of Part 1 or 1.1 in the form of electronic da- utile à l’application de la partie 1 ou 1.1, sous forme de ta, a printout or other intelligible output. données électroniques ou d’imprimé, ou sous toute autre forme intelligible. Obligation to provide information Obligation de fournir de l’information (2) The person or entity on whom the notice is served (2) La personne ou l’entité à qui l’avis est signifié doit shall provide, in accordance with the notice, the docu- fournir, en conformité avec celui-ci, les documents ou ments or other information with respect to the adminis- autre information que la personne autorisée peut valable- tration of Part 1 or 1.1 that the authorized person may ment exiger quant à l’application de la partie 1 ou 1.1. reasonably require. 2006, ch. 12, art. 34; 2010, ch. 12, art. 1882. 2006, c. 12, s. 34; 2010, c. 12, s. 1882. Definition of judge Définition de juge 64 (1) In this section, judge means a judge of a superi- 64 (1) Au présent article, juge s’entend d’un juge d’une or court having jurisdiction in the province where the cour supérieure compétente de la province où l’affaire matter arises or a judge of the Federal Court. prend naissance ou d’un juge de la Cour fédérale. No examination or copying of certain documents Secret professionnel when privilege claimed (2) If an authorized person acting under section 62, 63 (2) Il est interdit à la personne autorisée d’examiner ou or 63.1 is about to examine or copy a document in the reproduire un document se trouvant en la possession possession of a legal counsel who claims that a named d’un conseiller juridique et à l’égard duquel celui-ci fait client or former client of the legal counsel has a solicitor- valoir le secret professionnel le liant à un client actuel ou client privilege in respect of the document, the autho- antérieur, nommément désigné. rized person shall not examine or make copies of the doc- ument. Retention of documents Mise sous scellés (3) A legal counsel who claims privilege under subsec- (3) Le conseiller juridique qui fait valoir le secret profes- tion (2) shall sionnel en vertu du paragraphe (2) doit : Current to September 3, 2026 121 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Compliance Measures Contrôle d’application

Section 64 Article 64 (a) place the document, together with any other doc- a) d’une part, mettre sous scellés le document ainsi ument in respect of which the legal counsel at the que tout autre document pour lequel il fait valoir, en same time makes the same claim on behalf of the same même temps, le secret professionnel au nom du même client, in a package and suitably seal and identify the client, bien sceller et marquer le tout, ou, si la per- package or, if the authorized person and the legal sonne autorisée et le conseiller juridique en counsel agree, allow the pages of the document to be conviennent, faire en sorte que les pages du document initialled and numbered or otherwise suitably identi- soient paraphées et numérotées ou autrement bien fied; and marquées; (b) retain it and ensure that it is preserved until it is b) d’autre part, retenir le document et veiller à sa produced to a judge as required under this section and conservation jusqu’à ce que, conformément au présent an order is issued under this section in respect of the article, le document soit produit devant un juge et une document. ordonnance rendue concernant le document. Application to judge Demande à un juge (4) If a document has been retained under subsection (4) Lorsqu’un document a été placé sous scellés confor- (3), the client or the legal counsel on behalf of the client mément au paragraphe (3), le client ou le conseiller juri- may dique, au nom de celui-ci, peut : (a) within 14 days after the day the document was be- a) dans un délai de quatorze jours à compter de la gun to be so retained, apply, on three days notice of date où le document a été placé sous scellés, demander motion to the Deputy Attorney General of Canada, to a à un juge, moyennant un avis de présentation de trois judge for an order jours adressé au sous-procureur général du Canada, de rendre une ordonnance : (i) fixing a day, not later than 21 days after the date of the order, and a place for the determination (i) fixant une date, au plus tard vingt et un jours of the question whether the client has solicitor- après la date de l’ordonnance, et un lieu, où sera client privilege in respect of the document, and tranchée la question de savoir si le client bénéficie du secret professionnel du conseiller juridique en (ii) requiring the production of the document to ce qui concerne le document, the judge at that time and place; (ii)exigeant, en outre, la présentation du docu- (b) serve a copy of the order on the Deputy Attorney ment au juge au moment et au lieu fixés; General of Canada; and b) faire signifier une copie de l’ordonnance au sous- (c) if the client or legal counsel has served a copy of procureur général du Canada; the order under paragraph (b), apply at the appointed time and place for an order determining the question. c) s’il a effectué la signification conformément à l’ali- néa b), demander, au moment et au lieu fixés, une or- donnance qui tranche la question. Disposition of application Décision concernant la demande (5) An application under paragraph (4)(c) shall be heard (5) La demande prévue à l’alinéa (4)c) doit être enten- in private and, on the application, the judge due à huis clos et le juge qui en est saisi : (a) may, if the judge considers it necessary to deter- a) peut examiner le document, s’il l’estime nécessaire mine the question, inspect the document and, if the pour statuer sur la question; dans ce cas, il veille en- judge does so, the judge shall ensure that it is repack- suite à ce que le document soit remis sous scellés; aged and resealed; b) statue sur la question de façon sommaire et, selon (b) shall decide the question summarily and le cas : (i) if the judge is of the opinion that the client has (i) il ordonne la restitution du document au a solicitor-client privilege in respect of the docu- conseiller juridique s’il est d’avis que le client béné- ment, order the release of the document to the legal ficie du secret professionnel du conseiller juridique counsel, or en ce qui concerne le document, Current to September 3, 2026 122 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Compliance Measures Contrôle d’application

Section 64 Article 64 (ii) if the judge is of the opinion that the client (ii) il ordonne au conseiller juridique de permettre does not have a solicitor-client privilege in respect à la personne autorisée d’examiner ou de repro- of the document, order that the legal counsel make duire le document, dans le cas contraire; the document available for examination or copying by the authorized person; and c) motive brièvement sa décision en indiquant de quel document il s’agit sans en révéler les détails. (c) at the same time as making an order under para- graph (b), deliver concise reasons that identify the document without divulging the details of it. Order to deliver Ordonnance enjoignant de remettre le document (6) If a document is being retained under subsection (3) (6) En cas de mise sous scellés d’un document en vertu and a judge, on the application of the Attorney General of du paragraphe (3) et, s’il est convaincu, sur requête du Canada, is satisfied that no application has been made procureur général du Canada, que ni le client ni le under paragraph (4)(a) or that after having made that conseiller juridique n’a présenté de demande en vertu de application no further application has been made under l’alinéa (4)a) ou que, en ayant présenté une, ni l’un ni paragraph (4)(c), the judge shall order that the legal l’autre n’a présenté de demande en vertu de l’alinéa (4)c), counsel make the document available for examination or le juge saisi ordonne au conseiller juridique de permettre copying by the authorized person. à la personne autorisée d’examiner ou de reproduire le document. Application to another judge Demande à un autre juge (7) If the judge to whom an application has been made (7) Lorsque, pour quelque motif, le juge saisi d’une de- under paragraph (4)(a) cannot act or continue to act in mande visée à l’alinéa (4)a) ne peut instruire ou conti- the application under paragraph (4)(c) for any reason, nuer d’instruire la demande visée à l’alinéa (4)c), un the application under paragraph (4)(c) may be made to autre juge peut être saisi de cette dernière. another judge. Costs Dépens (8) No costs may be awarded on the disposition of an (8) Il ne peut être adjugé de dépens pour la présentation application under this section. d’une demande fondée sur le présent article. Prohibition Interdiction (9) The authorized person shall not examine or make (9) La personne autorisée ne doit examiner ou repro- copies of any document without giving a reasonable op- duire aucun document sans donner aux intéressés une portunity for a claim of solicitor-client privilege to be occasion raisonnable de faire valoir le secret profession- made under subsection (2). nel du conseiller juridique en vertu du paragraphe (2). Prohibition Interdiction (9.1) The authorized person shall not examine or make (9.1) Il est interdit à la personne autorisée d’examiner copies of a document in the possession of a person, not ou de reproduire un document en la possession d’une being a legal counsel, who contends that a claim of solici- personne qui n’est pas un conseiller juridique mais qui tor-client privilege may be made in respect of the docu- soutient que le document pourrait être visé par le secret ment by a legal counsel, without giving that person a rea- professionnel sans donner à celle-ci une occasion raison- sonable opportunity to contact that legal counsel to nable de communiquer avec le conseiller juridique visé enable a claim of solicitor-client privilege to be made. afin que celui-ci puisse faire valoir le secret profession- nel. Waiver of claim of privilege Renonciation au secret professionnel (10) If a legal counsel has made a claim that a named (10) Le conseiller juridique qui fait valoir au nom d’un client or former client of the legal counsel has a solicitor- client actuel ou antérieur, nommément désigné, le secret client privilege in respect of a document, the legal coun- professionnel du conseiller juridique en ce qui concerne sel shall at the same time communicate to the authorized un document doit en même temps communiquer la der- person the client’s latest known address so that the nière adresse connue de ce client à la personne autorisée, Current to September 3, 2026 123 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Compliance Measures Contrôle d’application Sections 64-65.01 Articles 64-65.01 authorized person may endeavour to advise the client of afin que celle-ci puisse, d’une part, chercher à informer le the claim of privilege that has been made on their behalf client du secret professionnel qui est invoqué en son nom and may by doing so give the client an opportunity, if it is et, d’autre part, lui donner l’occasion, si la chose est ma- practicable within the time limited by this section, to tériellement possible dans le délai mentionné au présent waive the privilege before the matter is to be decided by a article, de renoncer à faire valoir le secret professionnel judge. avant que la question ne soit soumise à la décision d’un 2000, c. 17, s. 64; 2001, c. 12, s. 4; 2006, c. 12, s. 35(E). juge. 2000, ch. 17, art. 64; 2001, ch. 12, art. 4; 2006, ch. 12, art. 35(A). Disclosure to law enforcement agencies Organismes chargés de l’application de la loi 65 (1) The Centre may disclose to the appropriate law 65 (1) Le Centre peut communiquer aux organismes enforcement agencies any information of which it be- compétents chargés de l’application de la loi tout rensei- comes aware under subsection (4) or section 62, 63 or gnement dont il prend connaissance au titre du para- 63.1 and that it suspects on reasonable grounds would be graphe (4) ou des articles 62, 63 ou 63.1 et qu’il soup- relevant to investigating or prosecuting an offence under çonne, pour des motifs raisonnables, seraient utiles aux this Act arising out of a contravention of Part 1 or 1.1. fins d’enquête ou de poursuite relativement à une infrac- tion prévue par la présente loi qui est liée à une contra- vention aux parties 1 ou 1.1. Compliance of persons or entities Personnes ou entités (2) For the purpose of ensuring compliance with Part 1 (2) Afin d’assurer l’observation de la partie 1 ou 1.1, le or 1.1, the Centre may disclose to or receive from any Centre peut communiquer à tout organisme qui régle- agency or body that regulates or supervises persons or mente ou supervise des personnes ou entités assujetties à entities to whom Part 1 or 1.1 applies information relat- cette partie ou recevoir d’un tel organisme des renseigne- ing to the compliance of those persons or entities with ments relatifs à l’observation de cette partie par ces per- that Part. sonnes ou entités. (3) [Repealed, 2023, c. 26, s. 199] (3) [Abrogé, 2023, ch. 26, art. 199] Compliance of persons or entities Observation par les personnes et entités (4) For the purpose of ensuring compliance with Parts 1 (4) Afin d’assurer l’observation des parties 1 et 1.1, le and 1.1, the Centre shall receive information voluntarily Centre reçoit tout renseignement qui lui est communiqué provided to it by a person or entity — other than an agen- volontairement par une personne ou entité — à l’excep- cy or body referred to in subsection (2) — relating to the tion des organismes visés au paragraphe (2) — et qui se compliance with Part 1 or 1.1 of persons or entities re- rapporte à l’observation de l’une ou l’autre de ces parties ferred to in section 5. par les personnes et entités visées à l’article 5. 2000, c. 17, s. 65; 2004, c. 15, s. 101; 2006, c. 12, s. 36; 2010, c. 12, s. 1882; 2013, c. 40, 2000, ch. 17, art. 65; 2004, ch. 15, art. 101; 2006, ch. 12, art. 36; 2010, ch. 12, art. 1882; ss. 280, 281; 2014, c. 20, s. 287; 2023, c. 26, s. 199. 2013, ch. 40, art. 280 et 281; 2014, ch. 20, art. 287; 2023, ch. 26, art. 199. Disclosure to Canada Revenue Agency Communication à l’Agence du revenu du Canada 65.01 (1) The Centre may disclose to the Canada Rev- 65.01 (1) S’il a des motifs raisonnables de soupçonner enue Agency information relating to the compliance with que des renseignements se rapportant à l’observation de Part 1 of persons or entities referred to in section 5 if the la partie 1 par des personnes ou des entités visées à l’ar- Centre has reasonable grounds to suspect that the infor- ticle 5 seraient utiles en vue de la mise en œuvre de poli- mation would be relevant to the initial implementation of tiques concernant la déclaration des télévirements inter- policies respecting the reporting of international elec- nationaux à l’Agence du revenu du Canada, le Centre tronic funds transfers to the Canada Revenue Agency. peut les communiquer à l’Agence du revenu du Canada. Limitation Limite (2) Any information disclosed by the Centre under sub- (2) Les renseignements communiqués par le Centre au section (1) may be used by the Canada Revenue Agency titre du paragraphe (1) ne peuvent être utilisés par only for purposes relating to the initial implementation l’Agence du revenu du Canada qu’aux fins de la mise en of the policies referred to in that subsection or to ensur- œuvre des politiques visées à ce paragraphe ou du ing compliance with any provision of the Income Tax Act contrôle d’application de toute disposition de la Loi de l’impôt sur le revenu exigeant la déclaration des Current to September 3, 2026 124 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Compliance Measures Contrôle d’application Sections 65.01-65.03 Articles 65.01-65.03 that requires the reporting of international electronic télévirements internationaux à l’Agence du revenu du funds transfers to the Canada Revenue Agency. Canada. Limitation Limite (3) The Centre shall not disclose any information under (3) Le Centre ne peut divulguer aucun renseignement subsection (1) that would directly or indirectly identify a visé au paragraphe (1) qui permettrait d’identifier, même client of a person or entity referred to in section 5. indirectement, un client d’une personne ou entité visée à 2014, c. 20, s. 288. l’article 5. 2014, ch. 20, art. 288. Disclosure to Canada Revenue Agency Communication à l’Agence du revenu du Canada 65.02 (1) The Centre may disclose to the Canada Rev- 65.02 (1) S’il a des motifs raisonnables de soupçonner enue Agency information relating to the compliance with que des renseignements se rapportant à l’observation de Part 1 of persons or entities referred to in section 5 if the la partie 1 par des personnes ou des entités visées à l’ar- Centre has reasonable grounds to suspect that the infor- ticle 5 seraient utiles pour assurer l’observation de la par- mation would be relevant to ensuring compliance with tie XV.1 de la Loi de l’impôt sur le revenu, le Centre peut Part XV.1 of the Income Tax Act. les communiquer à l’Agence du revenu du Canada. Limitation Limite (2) Any information disclosed by the Centre under sub- (2) Les renseignements communiqués par le Centre au section (1) may be used by the Canada Revenue Agency titre du paragraphe (1) ne peuvent être utilisés par only for purposes relating to ensuring compliance with l’Agence du revenu du Canada qu’à des fins relatives au Part XV.1 of the Income Tax Act. contrôle d’application de la partie XV.1 de la Loi de l’im- pôt sur le revenu. Limitation Limite (3) The Centre shall not disclose any information under (3) Le Centre ne peut divulguer aucun renseignement subsection (1) that would directly or indirectly identify a visé au paragraphe (1) qui permettrait d’identifier, même client of a person or entity referred to in section 5. indirectement, un client d’une personne ou entité visée à 2014, c. 20, s. 289. l’article 5. 2014, ch. 20, art. 289. Disclosure to Bank of Canada Communication à la Banque du Canada 65.03 (1) The Centre may disclose to the Bank of 65.03 (1) Le Centre peut communiquer à la Banque du Canada any information relating to the compliance with Canada des renseignements se rapportant à l’observation Part 1 or 1.1 of persons or entities to whom Part 1 or 1.1 des parties 1 ou 1.1 par des personnes ou des entités as- applies if the Centre is of the opinion that the informa- sujetties à l’une ou l’autre de ces parties s’il estime que tion is relevant to the Bank of Canada’s objects under the ces renseignements présentent un intérêt dans le cadre Retail Payment Activities Act. de la mission dont la Banque du Canada est investie au titre de la Loi sur les activités associées aux paiements de détail. Limitation Limite (2) Any information disclosed by the Centre under sub- (2) Les renseignements communiqués par le Centre au section (1) may be used by the Bank of Canada only for titre du paragraphe (1) ne peuvent être utilisés par la the purpose of carrying out the Bank of Canada’s objects Banque du Canada que pour la réalisation de sa mission under the Retail Payment Activities Act or, in relation to au titre de la Loi sur les activités associées aux paie- a provision of that Act that is not in force, for the purpose ments de détail ou, relativement à toute disposition non of planning to carry out those objects. en vigueur de cette loi, pour la planification de cette réali- sation. Current to September 3, 2026 125 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Compliance Measures Contrôle d’application Sections 65.03-66 Articles 65.03-66 Limitation Limite (3) The Centre shall not disclose any information under (3) Le Centre ne peut divulguer aucun renseignement subsection (1) that would directly or indirectly identify a visé au paragraphe (1) qui permettrait d’identifier, même client of a person or entity referred to in section 5. indirectement, un client d’une personne ou d’une entité 2021, c. 23, s. 182. visée à l’article 5. 2021, ch. 23, art. 182. Agreements and arrangements Accord de collaboration 65.1 (1) The Centre may enter into an agreement or ar- 65.1 (1) Le Centre peut conclure avec tout organisme rangement, in writing, with an institution or agency of a d’un État étranger ayant des attributions similaires aux foreign state that has powers and duties, similar to those siennes concernant la vérification de la conformité aux of the Centre, with respect to verifying compliance with obligations portant sur l’identification de personnes ou requirements to identify persons or entities, keep records d’entités, la tenue de documents ou la production de dé- or make reports, or with an international organization clarations ou avec toute organisation internationale re- made up of such institutions or agencies, that stipulates groupant de tels organismes, un accord écrit stipulant : (a) that the Centre and the institution, agency or or- a) que le Centre peut échanger avec cet organisme ou ganization may exchange information about the com- cette organisation des renseignements relatifs au res- pliance of persons and entities with those require- pect par une personne ou une entité de ces obligations ments and about the assessment of risk related to et relatifs à l’évaluation des risques liés au respect de their compliance; ces obligations; (b) that the information may only be used for purpos- b) que les renseignements doivent être utilisés uni- es relevant to ensuring compliance with the require- quement en vue d’assurer la conformité à ces obliga- ments and to assessing risk related to compliance; and tions et d’évaluer les risques liés au respect de ces obli- gations; (c) that the information will be treated in a confiden- tial manner and not be further disclosed without the c) que les renseignements seront traités de manière express consent of the Centre. confidentielle et ne seront pas autrement communi- qués sans le consentement exprès du Centre. Disclosure Communication (2) The Centre may, in accordance with the agreement (2) Il peut communiquer à l’organisme ou à l’organisa- or arrangement, provide the institution, agency or orga- tion, en conformité avec l’accord, les renseignements qui nization with information referred to in the agreement or y sont visés. arrangement. Usefulness of information Utilité des renseignements (3) When the Centre receives information from an insti- (3) Il peut fournir à l’organisme ou à l’organisation lui tution, agency or organization under an agreement or ar- ayant communiqué des renseignements au titre de l’ac- rangement, the Centre may provide it with an evaluation cord une évaluation de leur utilité pour lui. of whether the information is useful to the Centre. 2006, ch. 12, art. 37; 2017, ch. 20, art. 433. 2006, c. 12, s. 37; 2017, c. 20, s. 433. Contracts and Agreements Contrats et autres accords Power to enter into Conclusion d’accords 66 (1) The Centre may, for the purpose of exercising its 66 (1) En vue de l’exercice des attributions qui lui sont powers or performing its duties and functions under this conférées par la présente partie, le Centre peut conclure Part, enter into contracts, memoranda of understanding avec tout ministère ou tout organisme du gouvernement and other agreements with a department or an agency of fédéral ou avec un gouvernement provincial, le gouverne- the Government of Canada, with the government of a ment d’un État étranger ou toute autre personne ou orga- province, with the government of a foreign state and with nisation, au Canada ou à l’étranger, des accords sous le any other person or organization, whether inside or nom de Sa Majesté du chef du Canada ou le sien. Current to September 3, 2026 126 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Contracts and Agreements Contrats et autres accords Sections 66-69 Articles 66-69 outside Canada, in its own name or in the name of Her Majesty in right of Canada. Agreements re databases Bases de données (2) Agreements relating to the Centre’s collection of in- (2) Tout accord relatif à la collecte, par le Centre, de ren- formation from databases referred to in paragraph seignements contenus dans des bases de données visées à 54(1)(b) must specify the nature of and limits with re- l’alinéa 54(1)b) précise la nature des renseignements qui spect to the information that the Centre may collect from peuvent être recueillis et les limites qui s’imposent à leur those databases. égard. Limitation Limites (3) Despite subsection (1), only the Minister may enter (3) Malgré le paragraphe (1), seul le ministre peut into an agreement or arrangement referred to in subsec- conclure un accord visé au paragraphe 56(1). tion 56(1). 2000, ch. 17, art. 66; 2014, ch. 20, art. 290. 2000, c. 17, s. 66; 2014, c. 20, s. 290. Choice of service providers Choix de fournisseurs 67 Despite section 9 of the Department of Public Works 67 Par dérogation à l’article 9 de la Loi sur le ministère and Government Services Act, the Centre may, with the des Travaux publics et des Services gouvernementaux, approval of the Governor in Council given on the recom- le Centre peut, avec l’agrément du gouverneur en conseil mendation of the Treasury Board, procure goods and ser- donné sur recommandation du Conseil du Trésor, obte- vices, including legal services, from outside the federal nir des biens et services, notamment des services juri- public administration. diques, à l’extérieur de l’administration publique fédé- 2000, c. 17, s. 67; 2003, c. 22, s. 224(E). rale. 2000, ch. 17, art. 67; 2003, ch. 22, art. 224(A). Legal Proceedings Procédures judiciaires Centre Actions en justice 68 Actions, suits or other legal proceedings in respect of 68 À l’égard des droits et obligations qu’il assume sous any right or obligation acquired or incurred by the Cen- le nom de Sa Majesté du chef du Canada ou sous le sien, tre, whether in its own name or in the name of Her le Centre peut ester en justice sous son propre nom de- Majesty in right of Canada, may be brought or taken by vant tout tribunal qui serait compétent s’il était doté de la or against the Centre in the name of the Centre in any personnalité morale et n’avait pas la qualité de manda- court that would have jurisdiction if the Centre were a taire de Sa Majesté. corporation that is not an agent of Her Majesty. Filing of documents Dépôt de documents 68.1 The Centre may, for the purpose of any action, suit 68.1 Dans toute procédure judiciaire engagée sous le ré- or other legal proceedings brought or taken under this gime de la présente loi, le Centre peut déposer auprès du Act, file with the court any documents containing infor- tribunal des documents contenant des renseignements mation referred to in subsection 55(1). visés au paragraphe 55(1). 2014, c. 20, s. 291. 2014, ch. 20, art. 291. No liability Immunité judiciaire 69 No action lies against Her Majesty, the Minister, the 69 Sa Majesté, le ministre, le directeur et les employés Director, any employee of the Centre or any person act- du Centre, de même que les personnes agissant sous les ing under the direction of the Director for anything done ordres ou la direction du directeur, bénéficient de l’im- or omitted to be done in good faith in the administration munité judiciaire pour les actes ou omissions commis de or discharge of any powers, duties or functions that un- bonne foi dans l’exercice — autorisé ou requis — des pou- der this Act are intended or authorized to be exercised or voirs et fonctions conférés par la présente loi. performed. Current to September 3, 2026 127 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Audit Vérification Sections 70-72 Articles 70-72 Audit Vérification Audit Vérification 70 (1) All receipts and expenditures of the Centre are 70 (1) Le vérificateur général du Canada vérifie les re- subject to examination and audit by the Auditor General cettes et dépenses du Centre. of Canada. Use and disclosure Interdiction d’utiliser ou de communiquer les renseignements (2) The Auditor General of Canada and every person (2) Le vérificateur général et les personnes agissant en acting on behalf of or under the direction of the Auditor son nom ou sous son autorité ne peuvent utiliser ou com- General of Canada shall not use or disclose any informa- muniquer les renseignements visés au paragraphe 55(1) tion referred to in subsection 55(1) that they have ob- qu’ils ont obtenus ou auxquels ils ont eu accès dans tained, or to which they have had access, in the course of l’exercice de leurs attributions sous le régime de la pré- exercising powers or performing duties and functions un- sente loi ou de la Loi sur le vérificateur général que dans der this Act or the Auditor General Act, except for the le cadre de l’exercice de ces attributions. purposes of exercising those powers or performing those duties and functions. Reports Rapports Annual report Rapport d’activités 71 (1) The Director shall, on or before September 30 of 71 (1) Au plus tard le 30 septembre de chaque année à each year following the Centre’s first full year of opera- compter du premier anniversaire de l’entrée en activité tions, submit an annual report on the operations of the du Centre, le directeur présente au ministre le rapport Centre for the preceding year to the Minister, and the d’activités de celui-ci pour l’année précédente; le ministre Minister shall table a copy of the report in each House of en fait déposer un exemplaire devant chaque chambre du Parliament on any of the first 30 days on which that Parlement dans les trente premiers jours de séance de House is sitting after the Minister receives the report. celle-ci suivant sa réception. Contents Contenu (2) The report referred to in subsection (1) shall include (2) Le rapport comprend notamment : (a) a description of the management guidelines and a) une description des lignes directrices et politiques policies of the Centre for the protection of human de gestion du Centre portant sur la protection des rights and freedoms; and droits et libertés de la personne; (b) information on the performance by the Centre of b) des renseignements sur le rendement du Centre its duties and functions, including any statistics by dans l’exercice de ses fonctions, notamment des don- which that performance is measured. nées statistiques qui permettent de mesurer ce rende- 2000, c. 17, s. 71; 2014, c. 20, s. 292. ment. 2000, ch. 17, art. 71; 2014, ch. 20, art. 292. Review of Act by parliamentary committee Examen par un comité parlementaire 72 (1) Every five years beginning on the day on which 72 (1) Tous les cinq ans à compter de la date d’entrée this section comes into force, the administration and op- en vigueur du présent article, le comité, soit de la eration of this Act shall be reviewed by the committee of Chambre des communes, soit du Sénat, soit mixte, dési- the House of Commons, of the Senate or of both Houses gné ou constitué à cette fin procède à l’examen de l’appli- that is designated or established for that purpose. cation de la présente loi. Current to September 3, 2026 128 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 3 Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada PARTIE 3 Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada Reports Rapports Sections 72-73 Articles 72-73 Review by Privacy Commissioner Examen par le Commissaire à la protection de la vie privée (2) Every two years beginning on the day on which this (2) Tous les deux ans à compter de la date d’entrée en section comes into force, the Privacy Commissioner, ap- vigueur du présent article, le Commissaire à la protection pointed under section 53 of the Privacy Act, shall review de la vie privée, nommé au titre de l’article 53 de la Loi the measures taken by the Centre to protect information sur la protection des renseignements personnels, pro- it receives or collects under this Act and shall, within cède à l’examen des mesures prises par le Centre en vue three months after the review, submit a report on those de protéger les renseignements qu’il recueille en applica- measures to the Speaker of the Senate and the Speaker of tion de la présente loi, et, dans les trois mois suivant the House of Commons, who shall each table the report l’examen, il remet un rapport à l’égard de ces mesures au in the House over which he or she presides without delay président de chaque chambre, qui le dépose immédiate- after receiving it or, if that House is not then sitting, on ment devant la chambre qu’il préside ou, si elle ne siège any of the first 15 days on which that House is sitting af- pas, dans les quinze premiers jours de séance ultérieurs. ter the Speaker receives it. 2000, ch. 17, art. 72; 2006, ch. 12, art. 38. 2000, c. 17, s. 72; 2006, c. 12, s. 38. Service of Notices Signification Authorized person Personne autorisée 72.1 The service of a notice by or on behalf of the Centre 72.1 S’agissant d’une personne ou entité visée à l’alinéa on a person or entity referred to in paragraph 5(h.1) is 5h.1), il suffit, pour que les avis soient considérés comme sufficient if it is served on the person who is indicated in signifiés par le Centre ou à sa demande, qu’ils soient si- the application for registration, or in accordance with gnifiés à la personne dont le nom est indiqué dans la de- subsection 11.13(1), as being authorized to accept, on mande d’inscription — ou qui est fourni conformément behalf of the person or entity referred to in that para- au paragraphe 11.13(1) — qui est autorisée à accepter, au graph, notices that are served or caused to be served by nom de la personne ou entité visée à cet alinéa, des avis the Centre under this Act. signifiés par le Centre en vertu de la présente loi ou que 2014, c. 20, s. 293. celui-ci fait signifier en vertu de celle-ci. 2014, ch. 20, art. 293. PART 4 PARTIE 4 Regulations Règlements Regulations Règlements 73 (1) The Governor in Council may make any regula- 73 (1) Le gouverneur en conseil peut, par règlement, tions that the Governor in Council considers necessary prendre toute mesure qu’il estime nécessaire à l’applica- for carrying out the purposes and provisions of this Act, tion de la présente loi, et notamment : including regulations a) régir le commerce de monnaie virtuelle; (a) respecting dealing in virtual currencies; b) régir la tenue des documents visée à l’article 6; (b) respecting the keeping of records referred to in section 6; c) régir la vérification de l’identité des personnes et entités visée à l’article 6.1 et exiger la déclaration à des (c) respecting the verification of the identity of per- organismes ou autres autorités publiques de tout écart sons and entities referred to in section 6.1 and requir- dans les renseignements qui sont obtenus dans le ing the reporting to government institutions or agen- cadre de cette vérification et qui portent sur les per- cies of any discrepancies in information on the sonnes ou entités ayant la propriété bénéficiaire ou le beneficial ownership or control of an entity arising out contrôle de toute entité; of that verification; d) régir les déclarations à faire au Centre en applica- tion de l’article 7 et des paragraphes 7.1(1) et 9(1); Current to September 3, 2026 129 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4 Regulations PARTIE 4 Règlements

Section 73 Article 73 (d) respecting the reports to the Centre referred to in e) régir la question de savoir si une personne est vi- section 7 and subsections 7.1(1) and 9(1); sée à l’un des alinéas 9.3(1)a) à c); (e) respecting the determination of whether a person e.1) et e.2) [Abrogés, 2017, ch. 20, art. 434] is a person described in any of paragraphs 9.3(1)(a) to (c); f) régir les mesures visées aux paragraphes 9.3(2) et (2.1); (e.1) and (e.2) [Repealed, 2017, c. 20, s. 434] g) régir les mesures visées au paragraphe 9.4(1); (f) respecting the measures referred to in subsections 9.3(2) and (2.1); h) régir le programme visé au paragraphe 9.6(1); (g) respecting the measures referred to in subsection i) régir les mesures spéciales à prendre en application 9.4(1); du paragraphe 9.6(3); (h) respecting the program referred to in subsection i.1) régir la communication des renseignements per- 9.6(1); sonnels visés au paragraphe 11.01(1) ou leur collecte ou leur utilisation pour l’application du paragraphe (i) respecting the special measures referred to in sub- 11.01(2), notamment en régissant l’élaboration et la section 9.6(3); mise en œuvre de codes de pratique par la personne ou l’entité visée à l’article 5 et le rôle du commissaire à (i.1) respecting the disclosure of information under la protection de la vie privée et du Centre relativement subsection 11.01(1) or the collection or use of infor- à ces codes; mation under subsection 11.01(2), including the es- tablishment and implementation of codes of practice j) régir les inscriptions visées aux articles 11.1 à 11.2; by persons and entities referred to in section 5 and re- specting the roles of the Privacy Commissioner and k) régir les déclarations visées au paragraphe 12(1) et the Centre in relation to those codes; à l’article 39.02; (j) respecting the registration referred to in sections k.1) régir les cotisations visées à l’article 51.1; 11.1 to 11.2; k.2) régir les cotisations visées à l’article 51.2; (k) respecting the reports referred to in section 12(1) and the declarations referred to in section 39.02; and l) prendre toute mesure réglementaire prévue par la présente loi. (k.1) respecting the assessments referred to in sec- tion 51.1; l.1) à y) [Abrogés, 2017, ch. 20, art. 434] (k.2) respecting the assessments referred to in sec- y.1) et y.2) [Abrogés, 2014, ch. 20, art. 294] tion 51.2; and z) et z.1) [Abrogés, 2017, ch. 20, art. 434] (l) prescribing anything that by this Act is to be pre- scribed. (l.1) to (y) [Repealed, 2017, c. 20, s. 434] (y.1) and (y.2) [Repealed, 2014, c. 20, s. 294] (z) and (z.1) [Repealed, 2017, c. 20, s. 434] (2) and (3) [Repealed, 2001, c. 41, s. 73] (2) et (3) [Abrogés, 2001, ch. 41, art. 73] 2000, c. 17, s. 73; 2001, c. 41, s. 73; 2006, c. 12, s. 39; 2010, c. 12, s. 1877; 2014, c. 20, s. 2000, ch. 17, art. 73; 2001, ch. 41, art. 73; 2006, ch. 12, art. 39; 2010, ch. 12, art. 1877; 294; 2017, c. 20, s. 434; 2021, c. 23, s. 170; 2023, c. 29, s. 18; 2024, c. 15, s. 296; 2024, c. 2014, ch. 20, art. 294; 2017, ch. 20, art. 434; 2021, ch. 23, art. 170; 2023, ch. 29, art. 18; 17, s. 344; 2026, c. 3, s. 583. 2024, ch. 15, art. 296; 2024, ch. 17, art. 344; 2026, ch. 3, art. 583. Current to September 3, 2026 130 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités

Section 73.1 Article 73.1 PART 4.1 PARTIE 4.1 Notices of Violation, Compliance Procès-verbaux, transactions, Agreements, Compliance ordres de conformité et Orders and Penalties pénalités Violations Violations Regulations Pouvoir réglementaire 73.1 (1) The Governor in Council may make regula- 73.1 (1) Le gouverneur en conseil peut, par règlement : tions a) désigner comme violation à sanctionner au titre de (a) designating, as a violation that may be proceeded la présente partie la contravention à telle ou telle dis- with under this Part, the contravention of a specified position de la présente loi ou de ses règlements; provision of this Act or the regulations; b) qualifier les violations réglementaires, selon le cas, (b) classifying each prescribed violation as a minor de mineures, de graves ou de très graves et assimiler violation, a serious violation or a very serious violation une série de violations mineures à une violation grave and classifying a series of minor violations as a serious ou très grave; violation or a very serious violation; c) compte tenu du paragraphe (2), fixer le montant (c) having regard to subsection (2), fixing a penalty, de la pénalité — ou établir un barème de pénalités — or a range of penalties, in respect of any prescribed vi- applicable à telle violation; olation; d) [Abrogé, 2026, ch. 4, art. 95] (d) [Repealed, 2026, c. 4, s. 95] e) régir, notamment par l’établissement de présomp- (e) respecting the service of documents under this tions et de règles de preuve, la signification des docu- Part, including the manner and proof of service and ments visés par la présente partie; the circumstances under which documents are deemed to be served; and f) prendre toute autre mesure d’application de la pré- sente partie. (f) generally for carrying out the purposes and provi- sions of this Part. Maximum penalties — prescribed violation Plafond de la pénalité pour une violation réglementaire (2) The maximum penalty for a prescribed violation (2) La pénalité maximale pour une violation réglemen- is $4,000,000 if the violation is committed by a person taire est de 4 000 000 $ si l’auteur est une personne et de and $20,000,000 if the violation is committed by an enti- 20 000 000 $ si l’auteur est une entité. ty. Maximum penalties — cumulative Somme maximale : ensemble des violations réglementaires (3) The maximum penalty for all the prescribed viola- (3) Le montant maximal de la pénalité pour l’ensemble tions identified on a notice of violation taken together is des violations réglementaires mentionnées dans le pro- cès-verbal est : (a) in the case of a person, the greater of $4,000,000 and 3% of the person’s gross global income in the year a) s’agissant d’une personne, la plus élevée des before the one in which the penalty is imposed; and sommes entre 4 000 000 $ et 3 % de son revenu global brut au cours de l’année précédant celle au cours de (b) in the case of an entity, the greater laquelle la pénalité est imposée; of $20,000,000 and 3% of the entity’s gross global Current to September 3, 2026 131 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Violations Violations Sections 73.1-73.111 Articles 73.1-73.111 revenue in its financial year before the one in which b) s’agissant d’une entité, la plus élevée des sommes the penalty is imposed. entre 20 000 000 $ et 3 % de ses recettes globales brutes au cours de son exercice précédant celui au cours duquel la pénalité est imposée. Gross global revenue — affiliated entities Recettes globales brutes : entités du même groupe (4) If an entity is part of a group of entities that are affil- (4) Pour le calcul du montant maximal de la pénalité ap- iated, within the meaning of subsection 9.8(2), then, for plicable à une entité au titre de l’alinéa (3)b), les recettes the purpose of determining the maximum penalty appli- globales brutes d’une entité du même groupe qu’une ou cable to the entity under paragraph (3)(b), the entity’s plusieurs autres entités, au sens du paragraphe 9.8(2), gross global revenue is deemed to be the gross global rev- sont réputées être celles du groupe pour l’exercice précé- enue of the group for the financial year before the one in dant celui au cours duquel la pénalité est imposée. which the penalty is imposed. 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 95. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 95. Criteria for penalty Critères 73.11 Except if a penalty is fixed under paragraph 73.11 Sauf s’il est fixé en application de l’alinéa 73.1(1)(c), the amount of a penalty shall, in each case, be 73.1(1)c), le montant de la pénalité est déterminé, dans determined taking into account chaque cas, compte tenu de ce qui suit : (a) the fact that penalties have as their purpose to en- a) le caractère non punitif de la pénalité, celle-ci courage compliance with this Act rather than to pun- étant destinée à encourager l’observation de la pré- ish; sente loi; (b) the harm done by the violation; b) la gravité du tort causé; (c) the ability of the person or entity to pay the c) la capacité de l’auteur à payer cette somme; amount; and d) tout autre critère prévu par règlement. (d) any other criteria that may be prescribed by regu- 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 96. lation. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 96. Information respecting ability to pay Renseignements concernant la capacité à payer 73.111 (1) Subject to subsection (2), if the Centre re- 73.111 (1) Sous réserve du paragraphe (2), si le Centre quests information from the person or entity to enable demande à l’auteur des renseignements lui permettant de the Centre to take into account paragraph 73.11(c), the tenir compte de l’alinéa 73.11c), dans le cadre d’observa- person or entity may, in any representations made under tions présentées au titre du paragraphe 73.15(2) à l’égard subsection 73.15(2) with respect to that paragraph, rely de cet alinéa, l’auteur ne peut s’appuyer que sur les ren- only on information that the person or entity provided to seignements qu’il a fournis au Centre dans le délai prévu the Centre before the deadline indicated by the Centre. dans la demande du Centre. New information Nouveaux renseignements (2) In the representations, the person or entity may rely (2) Dans le cadre de telles observations, l’auteur ne peut on new information with respect to paragraph 73.11(c) s’appuyer sur de nouveaux renseignements à l’égard de only if l’alinéa 73.11c) que si, selon le cas : (a) that information is with respect to facts that arose a) ces renseignements concernent des faits survenus after the deadline; après l’expiration du délai; (b) that information was not reasonably available be- b) ils n’étaient pas normalement accessibles avant fore the deadline; or l’expiration du délai; Current to September 3, 2026 132 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Violations Violations Sections 73.111-73.14 Articles 73.111-73.14 (c) the person or entity could not reasonably have c) il n’était pas raisonnable, dans les circonstances, been expected in the circumstances to have provided de s’attendre à ce que l’auteur les ait fournis avant that information before the deadline. l’expiration du délai. 2026, c. 4, s. 96. 2026, ch. 4, art. 96. Violation or offence Cumul interdit 73.12 If an act or omission may be proceeded with as a 73.12 S’agissant d’un acte ou d’une omission qualifiable violation or as an offence, proceeding with it in one man- à la fois de violation et d’infraction, la procédure en viola- ner precludes proceeding with it in the other. tion et la procédure pénale s’excluent l’une l’autre. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 96. 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 96. Prescribed violations Violation réglementaire 73.13 Every contravention that is designated under 73.13 Toute contravention désignée au titre de l’alinéa paragraph 73.1(1)(a) constitutes a prescribed violation 73.1(1)a) constitue une violation réglementaire exposant and the person or entity that commits the prescribed vio- son auteur à une pénalité dont le montant est déterminé lation is liable to a penalty determined in accordance en application des articles 73.1 et 73.11. with sections 73.1 and 73.11. 2006, ch. 12, art. 40; 2023, ch. 26, art. 200(A); 2026, ch. 4, art. 96. 2006, c. 12, s. 40; 2023, c. 26, s. 200(E); 2026, c. 4, s. 96. Notices of Violation Procès-verbaux Notice of violation Procès-verbal 73.131 If the Centre believes on reasonable grounds that 73.131 Le Centre peut, s’il a des motifs raisonnables de a person or entity has committed a prescribed violation croire qu’a été commise une violation réglementaire ou or a compliance order violation, the Centre may issue une violation d’un ordre de conformité, dresser un pro- and cause to be served on the person or entity a notice of cès-verbal qu’il fait signifier à l’auteur présumé. violation. 2026, ch. 4, art. 97. 2026, c. 4, s. 97. Contents of notice Contenu du procès-verbal 73.14 (1) When the Centre issues a notice of violation, 73.14 (1) Dans les cas où le Centre dresse un pro- the notice shall name the person or entity believed to cès-verbal, celui-ci mentionne, outre le nom de l’auteur have committed a violation, identify the violation and set présumé et les faits reprochés : out a) la pénalité que le Centre a l’intention d’imposer; (a) the penalty that the Centre proposes to impose; b) la faculté qu’a l’auteur présumé soit de payer la pé- (b) the right of the person or entity, within 30 days nalité, soit de présenter des observations au directeur after the day on which the notice is served or within relativement à la violation ou à la pénalité, et ce, dans any longer period that the Centre specifies, to pay the les trente jours suivant la signification du procès-ver- penalty or to make representations to the Director bal — ou dans le délai plus long que peut préciser le with respect to the violation and the proposed penalty, Centre —, ainsi que les modalités d’exercice de cette and the manner for doing so; and faculté; (c) the fact that, if the person or entity does not pay c) le fait que le non-exercice de cette faculté dans le the penalty or make representations in accordance délai imparti vaut aveu de responsabilité et emporte with the notice, the person or entity will be deemed to application de la pénalité par le Centre. have committed the violation and the Centre will im- pose the penalty in respect of it. Current to September 3, 2026 133 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Notices of Violation Procès-verbaux Sections 73.14-73.16 Articles 73.14-73.16 Administrative corrections Erreur ou omission (2) If a notice of violation contains any error or omis- (2) Si le procès-verbal contient une erreur ou une omis- sion, the Centre may serve a corrected notice of violation sion, le Centre peut durant la période visée à l’alinéa on the person or entity at any time during the period (1)b) en signifier à l’auteur présumé une version corrigée. referred to in paragraph (1)(b). 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 98. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 98. Payment of penalty Paiement 73.15 (1) If the person or entity pays the penalty pro- 73.15 (1) Le paiement de la pénalité en conformité avec posed in the notice of violation, the person or entity is le procès-verbal vaut aveu de responsabilité et met fin à deemed to have committed the violation and proceedings la procédure. in respect of it are ended. Representations to Director Présentation d’observations (2) If the person or entity makes representations in ac- (2) Si des observations sont présentées conformément cordance with the notice, the Director shall decide, on a au procès-verbal, le directeur détermine, selon la prépon- balance of probabilities, whether the person or entity dérance des probabilités, la responsabilité de l’intéressé. committed the violation and, if so, may, subject to any Le cas échéant, il peut, sous réserve des règlements pris regulations made under paragraph 73.1(1)(c), impose en vertu de l’alinéa 73.1(1)c), imposer la pénalité men- the penalty proposed, a lesser penalty or no penalty. tionnée au procès-verbal ou une pénalité réduite, ou en- core n’imposer aucune pénalité. Failure to pay or make representations Défaut de payer ou de faire des observations (3) A person or entity that neither pays the penalty nor (3) Le non-exercice de la faculté mentionnée au pro- makes representations in accordance with the notice is cès-verbal dans le délai imparti vaut aveu de responsabi- deemed to have committed the violation and the Centre lité et emporte application de la pénalité mentionnée au shall impose the penalty proposed in the notice. procès-verbal par le Centre. Notice of decision and right of appeal Avis de décision et droit d’appel (4) The Director shall cause notice of any decision made (4) Le directeur fait signifier à l’auteur de la violation la under subsection (2) or the penalty imposed under sub- décision prise au titre du paragraphe (2) ou la pénalité section (3) to be issued and served on the person or enti- imposée en vertu du paragraphe (3) et, dans le cas de la ty together with, in the case of a decision made under décision prise au titre du paragraphe (2), l’avise par la subsection (2) in respect of a serious violation, a very se- même occasion de son droit d’interjeter appel en vertu rious violation or a compliance order violation, notice of du paragraphe 73.21(1) dans le cas d’une violation grave the right of appeal under subsection 73.21(1). ou très grave ou de la violation d’un ordre de conformité. 2006, c. 12, s. 40; 2017, c. 20, s. 435(F); 2023, c. 26, s. 201(E); 2026, c. 4, s. 99. 2006, ch. 12, art. 40; 2017, ch. 20, art. 435(F); 2023, ch. 26, art. 201(A); 2026, ch. 4, art. 99. Compliance Agreements, Transactions, ordres de conformité et Compliance Orders and Compliance violations d’ordres de conformité Order Violations Compliance agreement Transactions 73.16 (1) If a person or entity has committed a pre- 73.16 (1) Le Centre est tenu d’exiger de toute personne scribed violation, then as soon as feasible after proceed- ou entité ayant commis une violation réglementaire ings with respect to that prescribed violation are ended, qu’elle conclue avec lui une transaction, et ce, dans les the Centre shall require the person or entity to enter into meilleurs délais après qu’a pris fin la procédure en viola- a compliance agreement with the Centre. tion à l’égard de cette violation réglementaire. Current to September 3, 2026 134 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Compliance Agreements, Compliance Orders and Compliance Order Violations Transactions, ordres de conformité et violations d’ordres de conformité Sections 73.16-73.17 Articles 73.16-73.17 Mandatory content Contenu obligatoire (2) The compliance agreement shall identify the pre- (2) La transaction précise la disposition enfreinte et, en scribed violation and the provision to which it relates plus de toute autre condition sur laquelle les parties and, in addition to any other terms to which the parties peuvent s’entendre, comprend les conditions suivantes : may agree, shall include the following terms: a) les mesures à prendre par l’intéressé afin de se (a) the measures that are to be taken by the person or conformer à cette disposition; entity to comply with the provision; and b) le délai imparti pour se conformer à la transaction. (b) the deadline for complying with the agreement. Extension of deadline Prorogation du délai (3) The Centre may amend the agreement by extending (3) Le Centre peut modifier la transaction afin de proro- the deadline referred to in paragraph (2)(b) by a maxi- ger le délai visé à l’alinéa (2)b) d’une période maximale mum period of one year if it is satisfied that the person or d’une année s’il est convaincu que l’intéressé fait des pro- entity is making substantial progress in meeting the grès importants par rapport aux conditions de la transac- terms of the agreement, such that an extension would en- tion, de sorte que la prorogation l’encouragerait à se courage compliance with this Act. conformer à la présente loi. Refusal to enter into agreement Refus de conclure la transaction (4) Unless the person or entity enters into a compliance (4) À compter du moment où le Centre exige de lui la agreement within six months after the Centre requires it, conclusion de la transaction, l’intéressé dispose de six or within any other longer period that the Centre allows, mois ou du délai plus long accordé par le Centre pour the person or entity is deemed to have refused to enter conclure celle-ci faute de quoi il est réputé avoir refusé sa into a compliance agreement. conclusion. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 100. 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 100. Compliance order Ordre de conformité 73.17 (1) If a person or entity refuses to enter into a 73.17 (1) Le directeur du Centre est tenu de donner un compliance agreement or fails to comply with such an ordre de conformité et de le faire signifier à toute per- agreement before the deadline referred to in paragraph sonne ou entité qui refuse de conclure la transaction ou 73.16(2)(b), the Director of the Centre shall, as soon as ne se conforme pas à celle-ci dans le délai visé à l’alinéa feasible after the refusal or the deadline, as the case may 73.16(2)b), et ce, dans les meilleurs délais après le refus be, make a compliance order and cause it to be served on ou l’expiration du délai. the person or entity. Mandatory content Contenu obligatoire (2) The compliance order shall identify the name of the (2) L’ordre précise le nom de la personne ou entité ayant person or entity that committed the prescribed violation commis la violation réglementaire, la disposition en- and the provision to which the violation relates, specify freinte et le fait que l’intéressé a refusé de conclure une that the person or entity refused to enter into a compli- transaction ou ne s’est pas conformé à une transaction, ance agreement or that they failed to comply with one, as selon le cas, et comprend les conditions suivantes : the case may be, and include the following terms: a) l’intéressé est tenu de se conformer à la disposi- (a) a requirement that the person or entity comply tion; with the provision; b) il est tenu de rendre publiques les mesures qu’il a (b) a requirement that the person or entity make prises ou qu’il prendra afin de se conformer à la dispo- public the measures taken or to be taken by the person sition; or entity to comply with the provision; and c) le délai imparti pour se conformer à l’ordre. (c) the deadline for complying with the order. Current to September 3, 2026 135 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Compliance Agreements, Compliance Orders and Compliance Order Violations Transactions, ordres de conformité et violations d’ordres de conformité Sections 73.17-73.19 Articles 73.17-73.19 Reasons Motifs (3) The Director may include in the order the reasons (3) Le directeur du Centre peut inclure dans l’ordre de for making it, including the relevant facts, analysis and conformité les motifs pour lesquels il l’a donné, notam- considerations that formed part of the decision. ment les faits pertinents, l’analyse et les considérations sur lesquels il s’est appuyé. Publication of compliance order Publication de l’ordre de conformité (4) As soon as feasible after making the compliance or- (4) Le directeur rend public l’ordre de conformité dans der, the Director shall make it public. les meilleurs délais après l’avoir donné. Extension of deadline for compliance Prorogation du délai (5) The Director may amend the order by extending the (5) Le directeur peut modifier l’ordre afin de proroger le deadline referred to in paragraph (2)(c) by a maximum délai visé à l’alinéa (2)c) d’une période maximale d’une period of one year if the Director is satisfied that the per- année s’il est convaincu que l’intéressé fait des progrès son or entity is making substantial progress in meeting importants relativement aux conditions de l’ordre, de the terms of the order, such that an extension would en- sorte que la prorogation encouragerait l’observation de la courage compliance with this Act. présente loi. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 100. 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 100. Compliance order violation Constitution d’une violation d’un ordre de conformité 73.18 (1) The contravention of a compliance order 73.18 (1) Toute contravention à un ordre donné en ver- made under section 73.17 is a compliance order violation tu de l’article 73.17 constitue une violation d’un ordre de and the person or entity that commits the compliance or- conformité exposant son auteur à une pénalité dont le der violation is liable to a penalty determined in accor- montant est déterminé en application du paragraphe (2). dance with subsection (2). Penalty Pénalité (2) The amount of a penalty for a compliance order vio- (2) Le montant de la pénalité pour la violation d’un lation shall, in each case, be determined in accordance ordre de conformité est déterminé, dans chaque cas, with section 73.11 and shall not exceed conformément à l’article 73.11 et est d’un maximum de : (a) in the case of a person, the greater of $5,000,000 a) s’agissant d’une personne, la somme la plus élevée and 3% of the person’s gross global income in the year entre 5 000 000 $ et 3 % de son revenu global brut au before the one in which the penalty is imposed; and cours de l’année précédant celle au cours de laquelle la pénalité est imposée; (b) in the case of an entity, the greater of $30,000,000 and 3% of the entity’s gross global rev- b) s’agissant d’une entité, la somme la plus élevée enue in its financial year before the one in which the entre 30 000 000 $ et 3 % de ses recettes globales penalty is imposed. brutes au cours de son exercice précédant celui au cours duquel la pénalité est imposée. Gross global revenue — affiliated entities Recettes globales brutes : entités du même groupe (3) If an entity is part of a group of entities that are affil- (3) Pour le calcul du montant maximal de la pénalité ap- iated, within the meaning of subsection 9.8(2), then, for plicable à une entité au titre de l’alinéa (2)b), les recettes the purpose of determining the maximum penalty appli- globales brutes d’une entité du même groupe qu’une ou cable to the entity under paragraph (2)(b), the entity’s plusieurs autres entités, au sens du paragraphe 9.8(2), gross global revenue is deemed to be the gross global rev- sont réputées être celles du groupe pour l’exercice précé- enue of the group for the financial year before the one in dant celui au cours duquel la pénalité est imposée. which the penalty is imposed. 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 100. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 100. 73.19 [Repealed, 2026, c. 4, s. 100] 73.19 [Abrogé, 2026, ch. 4, art. 100] Current to September 3, 2026 136 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Compliance Agreements, Compliance Orders and Compliance Order Violations Transactions, ordres de conformité et violations d’ordres de conformité Sections 73.2-73.21 Articles 73.2-73.21 73.2 [Repealed, 2026, c. 4, s. 100] 73.2 [Abrogé, 2026, ch. 4, art. 100] Appeal to Federal Court Appel à la Cour fédérale Right of appeal Droit d’appel 73.21 (1) A person or entity on which a notice of a deci- 73.21 (1) S’agissant d’une violation grave ou très grave sion made under subsection 73.15(2) is served, in respect ou de la violation d’un ordre de conformité, il peut être of a serious violation, a very serious violation or a com- interjeté appel à la Cour fédérale de la décision prise au pliance order violation, may, within 30 days after the day titre du paragraphe 73.15(2) dans les trente jours suivant on which the notice is served, or within any longer period la signification ou dans le délai plus long que la Cour peut that the Court allows, appeal the decision to the Federal accorder. Court. Appeal — no notice of decision Appel : défaut de signification de décision (2) If the Director does not cause notice of a decision to (2) Faute par le directeur de signifier sa décision en ver- be issued and served under subsection 73.15(4) within tu du paragraphe 73.15(4) dans les quatre-vingt-dix 90 days after the completion of representations made un- jours suivant la présentation des observations faites au der subsection 73.15(2), the person or entity that made titre du paragraphe 73.15(2), l’intéressé peut interjeter the representations may appeal the penalty proposed in appel à la Cour fédérale du montant de la pénalité men- the notice of violation to the Federal Court, within 30 tionnée au procès-verbal de violation. Ce droit est à exer- days after the day on which the 90-day period expires. cer dans les trente jours suivant l’expiration de la période de quatre-vingt-dix jours. (3) [Repealed, 2026, c. 4, s. 101] (3) [Abrogé, 2026, ch. 4, art. 101] Precautions against disclosure Huis clos (4) In an appeal, the Court shall take every reasonable (4) À l’occasion d’un appel, la Cour fédérale prend precaution, including, when appropriate, conducting toutes les précautions possibles, notamment en ordon- hearings in private, to avoid the disclosure by the Court nant le huis clos si elle le juge indiqué, pour éviter que ne or any person or entity of information referred to in sub- soient communiqués de par son propre fait ou celui de section 55(1). quiconque des renseignements visés au paragraphe 55(1). Exception Exception (4.1) Subsection (4) does not apply to the following in- (4.1) Le paragraphe (4) ne s’applique pas aux renseigne- formation: ments suivants : (a) the name of the person or entity that was served a) le nom de l’intéressé à qui est signifié le pro- with the notice of violation; cès-verbal; (b) the nature of the violation; and b) la nature de la violation; (c) the amount of the penalty imposed. c) le montant de la pénalité imposée. Powers of Court Pouvoir de la Cour fédérale (5) On an appeal, the Court may confirm, set aside or, (5) Saisie de l’appel, la Cour fédérale confirme, annule subject to any regulations made under paragraph ou, sous réserve des règlements pris en vertu de l’alinéa 73.1(1)(c), vary the decision of the Director. 73.1(1)c), modifie la décision. 2006, c. 12, s. 40; 2019, c. 29, s. 110; 2026, c. 4, s. 101. 2006, ch. 12, art. 40; 2019, ch. 29, art. 110; 2026, ch. 4, art. 101. Current to September 3, 2026 137 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Publication Publication Sections 73.22-73.24 Articles 73.22-73.24 Publication Publication Publication Publication 73.22 (1) In the following cases, the Centre shall make 73.22 (1) Dans les cas ci-après, le Centre rend publics, public, as soon as feasible, the nature of the violation, the dans les meilleurs délais, la nature de la violation, le nom name of the person or entity and the amount of the appli- de l’intéressé et la pénalité applicable : cable penalty: a) il y a aveu de responsabilité à l’égard de la viola- (a) a person or entity is deemed to have committed a tion par application des paragraphes 73.15(1) ou (3); violation under subsection 73.15(1) or (3); b) l’intéressé reçoit signification d’un avis d’une déci- (b) a person or entity is served with a notice of a deci- sion prise au titre du paragraphe 73.15(2) portant sion made under subsection 73.15(2) indicating that qu’il a commis une violation. they have committed a violation. c) [Abrogé, 2026, ch. 4, art. 102] (c) [Repealed, 2026, c. 4, s. 102] d) [Abrogé, 2026, ch. 4, art. 102] (d) [Repealed, 2026, c. 4, s. 102] Publication — reasons Publication : motifs (2) In making public the nature of a violation, the Cen- (2) Lorsqu’il procède à la publication de la nature de la tre may include the reasons for its decision, including the violation, le Centre peut inclure les motifs de la décision, relevant facts, analysis and considerations that formed notamment des faits, de l’analyse et des considérations part of the decision. utiles. 2006, c. 12, s. 40; 2019, c. 29, s. 111; 2024, c. 17, s. 345; 2026, c. 4, s. 102. 2006, ch. 12, art. 40; 2019, ch. 29, art. 111; 2024, ch. 17, art. 345; 2026, ch. 4, art. 102. Rules about Violations Règles propres aux violations Violations not offences Précision 73.23 (1) For greater certainty, a violation is not an of- 73.23 (1) Il est entendu que les violations ne sont pas fence. des infractions. Non-application of section 126 of the Criminal Code Non-application de l’article 126 du Code criminel (2) Section 126 of the Criminal Code does not apply in (2) L’article 126 du Code criminel ne s’applique pas aux respect of any obligation or prohibition under this Act obligations ou interdictions prévues par la présente loi whose contravention is a violation under this Act. dont la contravention constitue une violation aux termes 2006, c. 12, s. 40. de celle-ci. 2006, ch. 12, art. 40. Due diligence available Prise de précautions 73.24 (1) Due diligence is a defence in a proceeding in 73.24 (1) La prise des précautions voulues peut être in- relation to a violation. voquée dans le cadre de toute procédure en violation. Common law principles Principes de la common law (2) Every rule and principle of the common law that ren- (2) Les règles et principes de la common law qui font ders any circumstance a justification or an excuse in rela- d’une circonstance une justification ou une excuse dans tion to a charge for an offence applies in respect of a vio- le cadre d’une poursuite pour infraction s’appliquent à lation to the extent that it is not inconsistent with this l’égard d’une violation, sauf dans la mesure où ils sont in- Act. compatibles avec la présente loi. 2006, c. 12, s. 40. 2006, ch. 12, art. 40. Current to September 3, 2026 138 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Collection of Penalties Recouvrement des pénalités Sections 73.25-73.27 Articles 73.25-73.27 Collection of Penalties Recouvrement des pénalités Debts to Her Majesty Créance de Sa Majesté 73.25 (1) A penalty and any interest due in respect of 73.25 (1) La pénalité et les intérêts exigibles y afférents the penalty constitute a debt due to Her Majesty in right constituent une créance de Sa Majesté du chef du of Canada and may be recovered in the Federal Court. Canada, dont le recouvrement peut être poursuivi à ce titre devant la Cour fédérale. Time limit Prescription (2) No proceedings to recover a debt referred to in sub- (2) Le recouvrement de la créance se prescrit par cinq section (1) may be commenced after the period of five ans à compter de la date à laquelle elle est devenue exi- years that begins on the day on which the debt became gible. payable. Proceeds payable to Receiver General Receveur général (3) A penalty paid or recovered under this Part is (3) Toute pénalité perçue sous le régime de la présente payable to and shall be remitted to the Receiver General. partie est versée au receveur général. 2006, c. 12, s. 40. 2006, ch. 12, art. 40. Certificate Certificat de non-paiement 73.26 (1) The unpaid amount of any debt referred to in 73.26 (1) Le directeur peut établir un certificat de non- subsection 73.25(1) may be certified by the Director. paiement pour la partie impayée de toute créance visée au paragraphe 73.25(1). Registration in Federal Court Enregistrement en Cour fédérale (2) Registration in the Federal Court of a certificate (2) L’enregistrement à la Cour fédérale confère au certi- made under subsection (1) has the same effect as a judg- ficat la valeur d’un jugement de cette juridiction pour la ment of that Court for a debt of the amount specified in somme visée et les frais d’enregistrement afférents. the certificate and all related registration costs. 2006, ch. 12, art. 40. 2006, c. 12, s. 40. Collecting penalties Perception des pénalités 73.27 (1) The Centre may, for the purpose of collecting 73.27 (1) En vue de percevoir les pénalités prévues au penalties proposed in a notice of violation or imposed procès-verbal ou imposées sous le régime de la présente under this Part, enter into a contract, memorandum of partie, le Centre peut conclure, avec tout ministère ou understanding or other agreement with a department or tout organisme du gouvernement fédéral ou d’un gouver- an agency of the Government of Canada or the govern- nement provincial ou toute autre organisation ou toute ment of a province and with any other person or organi- personne, au Canada, un accord au nom de Sa Majesté zation, inside Canada, in its own name or in the name of du chef du Canada ou en son propre nom. His Majesty in right of Canada. Disclosure of information Communication de renseignements (2) The Centre may disclose to the other party of the (2) Il peut communiquer à l’autre partie à un tel accord contract, memorandum or agreement any information les renseignements nécessaires à la perception des péna- required to collect the penalties. lités. Use of information Utilisation des renseignements (3) The other party shall not use the information re- (3) Cette autre partie ne peut utiliser les renseignements ferred to in subsection (2) for any purpose other than col- visés au paragraphe (2) que dans la mesure où elle en a lecting the penalties. besoin pour percevoir les pénalités. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 103. 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 103. Current to September 3, 2026 139 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités Collection of Penalties Recouvrement des pénalités Sections 73.28-73.3 Articles 73.28-73.3 Interest Intérêts 73.28 If a person or entity fails to remit a penalty 73.28 La pénalité exigible au titre de la présente partie payable under this Part to the Receiver General, the per- porte intérêt, au taux réglementaire, à compter du lende- son or entity shall pay to the Receiver General interest on main de l’expiration du délai de versement et jusqu’au the amount of the penalty. The interest shall be calculat- jour du versement. ed at the prescribed rate for the period beginning on the 2006, ch. 12, art. 40. first day after the day on which the amount was required to be paid and ending on the day on which the amount is paid. 2006, c. 12, s. 40. Garnishment Saisie-arrêt 73.29 (1) If the Director is of the opinion that a person 73.29 (1) S’il estime qu’une personne ou entité doit ou or entity is or is about to become liable to make a pay- va bientôt devoir verser une somme à une personne ou ment to a person or entity liable to pay a penalty or inter- entité tenue de payer une pénalité ou des intérêts affé- est under this Part, the Director may, by written notice, rents au titre de la présente partie, le directeur peut, par require the first person or entity to pay without delay to avis écrit, exiger qu’elle remette sans délai au receveur the Receiver General, on account of the second person’s général, pour imputation sur ce paiement, tout ou partie or entity’s liability, all or part of the money otherwise des sommes dues à cette autre personne. payable to the second person or entity. Applicability to future payments Ordre valable pour versements à venir (2) If the Director requires an employer to pay to the (2) Dans le cas d’un employeur, l’obligation vaut pour Receiver General money otherwise payable to an employ- tous les versements de rémunération à faire jusqu’à ex- ee as remuneration, tinction de la dette, l’employeur devant remettre au rece- veur général, par prélèvement sur chacun de ces verse- (a) the requirement is applicable to all future pay- ments, la somme mentionnée dans l’avis. ments of remuneration until the liability is satisfied; and (b) the employer shall pay to the Receiver General out of each payment of remuneration the amount that the Director stipulates in the notice. Discharge of liability Quittance (3) The receipt of the Director is a good and sufficient (3) Le reçu du directeur constitue une quittance valable discharge of the original liability to the extent of the pay- et suffisante de l’obligation envers le débiteur de Sa Ma- ment. jesté, à concurrence du versement. 2006, c. 12, s. 40. 2006, ch. 12, art. 40. Write-off Radiation 73.3 (1) The Director may write off in whole or in part a 73.3 (1) Le directeur peut radier en totalité ou en partie penalty or interest payable by a person or entity under toute pénalité et tous intérêts à payer au titre de la pré- this Part. sente partie. Effect of write-off Effet de la radiation (2) The writing off of a penalty or interest under this (2) La radiation ne porte pas atteinte au droit de Sa Ma- section does not affect any right of Her Majesty to collect jesté de recouvrer la pénalité ou les intérêts en cause. or recover the penalty or interest. 2006, ch. 12, art. 40. 2006, c. 12, s. 40. Current to September 3, 2026 140 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 4.1 Notices of Violation, Compliance Agreements, Compliance Orders and Penalties PARTIE 4.1 Procès-verbaux, transactions, ordres de conformité et pénalités General Provisions Dispositions générales Sections 73.4-74 Articles 73.4-74 General Provisions Dispositions générales Evidence Admissibilité du procès-verbal de violation 73.4 In a proceeding in respect of a violation or a prose- 73.4 Dans toute procédure en violation ou poursuite cution for an offence, a notice of violation purporting to pour infraction, le procès-verbal apparemment signifié be issued under section 73.131, a notice of decision pur- en vertu de l’article 73.131, la décision apparemment si- porting to be issued under subsection 73.15(4) or a cer- gnifiée en vertu du paragraphe 73.15(4) et le certificat de tificate purporting to be made under subsection 73.26(1) non-paiement apparemment établi en vertu du para- is admissible in evidence without proof of the signature graphe 73.26(1) sont admissibles en preuve sans qu’il o r official character of the person appearing to have soit nécessaire de prouver l’authenticité de la signature signed it. qui y est apposée ni la qualité officielle du signataire. 2006, c. 12, s. 40; 2026, c. 4, s. 104. 2006, ch. 12, art. 40; 2026, ch. 4, art. 104. Time limit Prescription 73.5 (1) No proceedings in respect of a violation may 73.5 (1) La procédure en violation se prescrit par deux be commenced later than two years after the subject- ans à compter de la date où le Centre a eu connaissance matter of the proceedings became known to the Centre. des éléments constitutifs de la violation. Certificate of Centre Certificat du Centre (2) A document appearing to have been issued by the (2) Tout document apparemment délivré par le Centre Centre, certifying the day on which the subject-matter of et attestant la date où ces éléments sont parvenus à sa any proceedings became known to the Centre, is admissi- connaissance fait foi de cette date, en l’absence de preuve ble in evidence without proof of the signature or official contraire, sans qu’il soit nécessaire de prouver l’authenti- character of the person appearing to have signed it and cité de la signature qui y est apposée ni la qualité offi- is, in the absence of evidence to the contrary, proof of the cielle du signataire. matter asserted in it. 2006, ch. 12, art. 40. 2006, c. 12, s. 40. PART 5 PARTIE 5 Offences and Punishment Infractions et peines General offences Infractions générales 74 (1) Every person or entity that knowingly contra- 74 (1) Toute personne ou entité qui contrevient sciem- venes any of sections 6, 6.1 and 9.1 to 9.31, subsection ment à l’un ou l’autre des articles 6, 6.1 et 9.1 à 9.31, du 9.4(2), section 9.5, subsections 9.6(1), (2) and (3), sec- paragraphe 9.4(2), de l’article 9.5, des paragraphes tions 9.61, 9.7, 11.1, 11.43, 11.44 and 11.6, subsections 9.6(1), (2) et (3), des articles 9.61, 9.7, 11.1, 11.43, 11.44 12(1) and (4) and 36(1), section 37, subsections et 11.6, des paragraphes 12(1) et (4) et 36(1), de l’article 39.02(1), (4), (5) and (8) and 39.27(1), section 39.28, 37, des paragraphes 39.02(1), (4), (5) et (8) et 39.27(1), subsections 55(1) and (2), section 57 and subsections de l’article 39.28, des paragraphes 55(1) et (2), de l’ar- 62(2), 63.1(2) and 64(3) or the regulations is guilty of an ticle 57 et des paragraphes 62(2), 63.1(2) et 64(3) ou aux offence and liable règlements commet une infraction passible, sur déclara- tion de culpabilité : (a) on summary conviction, to a fine of not more than $2,500,000 or to imprisonment for a term of not a) par procédure sommaire, d’une amende maximale more than two years less a day, or to both; or de 2 500 000 $ et d’un emprisonnement maximal de deux ans moins un jour, ou de l’une de ces peines; (b) on conviction on indictment, to a fine of not more than $5,000,000 or to imprisonment for a term of not b) par mise en accusation, d’une amende maximale more than five years, or to both. de 5 000 000 $ et d’un emprisonnement maximal de cinq ans, ou de l’une de ces peines. Current to September 3, 2026 141 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 5 Offences and Punishment PARTIE 5 Infractions et peines Sections 74-76 Articles 74-76 Offence — contravention of a directive Infractions : contravention aux directives (2) Every person or entity that knowingly contravenes (2) Toute personne ou entité qui contrevient sciemment section 11.43, except insofar as it relates to any required à l’article 11.43, sauf pour ce qui est de toute mesure de reporting measure as contemplated by paragraph déclaration visée à l’alinéa 11.42(2)e) exigée au titre de la 11.42(2)(e) and specified in a directive issued under sub- directive prévue au paragraphe 11.42(1), commet une in- section 11.42(1), is guilty of an offence and liable fraction passible, sur déclaration de culpabilité : (a) on summary conviction, to a fine of not more a) par procédure sommaire, d’une amende maximale than $2,500,000 or to imprisonment for a term of not de 2 500 000 $ et d’un emprisonnement maximal de more than two years less a day, or to both; or deux ans moins un jour, ou de l’une de ces peines; (b) on conviction on indictment, to a fine of not more b) par mise en accusation, d’une amende maximale than $5,000,000 or to imprisonment for a term of not de 5 000 000 $ et d’un emprisonnement maximal de more than five years, or to both. cinq ans, ou de l’une de ces peines. 2000, c. 17, s. 74; 2006, c. 12, s. 41; 2010, c. 12, s. 1878; 2014, c. 20, ss. 295, 296; 2021, c. 2000, ch. 17, art. 74; 2006, ch. 12, art. 41; 2010, ch. 12, art. 1878; 2014, ch. 20, art. 295 et 23, s. 171; 2024, c. 15, s. 297; 2026, c. 4, s. 105. 296; 2021, ch. 23, art. 171; 2024, ch. 15, art. 297; 2026, ch. 4, art. 105. Reporting and regulations — sections 7 and 7.1 and Déclarations et règlements : articles 7 et 7.1 et subsection 11.49(1) paragraphe 11.49(1) 75 (1) Every person or entity that contravenes section 7 75 (1) Toute personne ou entité qui contrevient aux ar- or 7.1 or any regulation made under subsection 11.49(1) ticles 7, 7.1 ou à tout règlement pris en vertu du para- is guilty of an offence and liable graphe 11.49(1) est coupable : (a) on summary conviction, to a fine of not more a) soit d’une infraction punissable sur déclaration de than $10,000,000 or to imprisonment for a term of culpabilité par procédure sommaire et passible d’une not more than two years less a day, or to both; or amende maximale de 10 000 000 $ et d’un emprison- nement maximal de deux ans moins un jour, ou de (b) on conviction on indictment, to a fine of not more l’une de ces peines; than $20,000,000 or to imprisonment for a term of not more than five years, or to both. b) soit d’un acte criminel passible d’une amende maximale de 20 000 000 $ et d’un emprisonnement maximal de cinq ans, ou de l’une de ces peines. Defence for employees Moyen de défense pour les employés (2) No employee of a person or an entity shall be con- (2) Les employés d’une personne ou d’une entité ne victed of an offence under subsection (1) in respect of a peuvent être déclarés coupables d’une infraction visée au transaction or proposed transaction that they reported to paragraphe (1) relative à une opération réelle ou projetée their superior or in respect of property whose existence ou à des biens s’ils ont porté à la connaissance de leur su- they reported to their superior. périeur l’opération en cause ou l’existence des biens. 2000, c. 17, s. 75; 2001, c. 41, s. 74; 2010, c. 12, s. 1879; 2021, c. 23, s. 172; 2026, c. 4, s. 2000, ch. 17, art. 75; 2001, ch. 41, art. 74; 2010, ch. 12, art. 1879; 2021, ch. 23, art. 172; 106. 2026, ch. 4, art. 106. Disclosure Communication prohibée 76 Every person or entity that contravenes section 8 is 76 Toute personne ou entité qui contrevient à l’article 8 guilty of an offence and liable est coupable : (a) on summary conviction, to a fine of not more a) soit d’une infraction punissable sur déclaration de than $1,000,000 or to imprisonment for a term of not culpabilité par procédure sommaire et passible d’une more than one year, or to both; or amende maximale de 1 000 000 $ et d’un emprisonne- ment maximal d’un an, ou de l’une de ces peines; (b) on conviction on indictment, to a fine of not more than $2,500,000 or to imprisonment for a term of not b) soit d’un acte criminel passible d’une amende more than two years, or to both. maximale de 2 500 000 $ et d’un emprisonnement 2000, c. 17, s. 76; 2026, c. 4, s. 107. maximal de deux ans, ou de l’une de ces peines. 2000, ch. 17, art. 76; 2026, ch. 4, art. 107. Current to September 3, 2026 142 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 5 Offences and Punishment PARTIE 5 Infractions et peines Sections 77-77.1 Articles 77-77.1 Reporting — section 9 Déclarations : article 9 77 (1) Every person or entity that contravenes subsec- 77 (1) Toute personne ou entité qui contrevient aux pa- tion 9(1) or (3) is guilty of an offence and liable on sum- ragraphes 9(1) ou (3) est coupable d’une infraction pu- mary conviction to a fine of not more than $10,000,000. nissable sur déclaration de culpabilité par procédure sommaire et passible d’une amende maximale de 10 000 000 $. Reporting — section 11.43 Déclarations : article 11.43 (2) Every person or entity that contravenes section (2) Toute personne ou entité qui contrevient à l’article 11.43, only insofar as it relates to any required reporting 11.43, uniquement pour ce qui est de toute mesure de measure as contemplated by paragraph 11.42(2)(e) and déclaration visée à l’alinéa 11.42(2)e) exigée au titre de la specified in a directive issued under subsection 11.42(1), directive prévue au paragraphe 11.42(1), est coupable is guilty of an offence and liable on summary conviction d’une infraction punissable sur déclaration de culpabilité to a fine of not more than $10,000,000. par procédure sommaire et passible d’une amende maxi- 2000, c. 17, s. 77; 2010, c. 12, s. 1880; 2021, c. 23, s. 173; 2026, c. 4, s. 108. male de 10 000 000 $. 2000, ch. 17, art. 77; 2010, ch. 12, art. 1880; 2021, ch. 23, art. 173; 2026, ch. 4, art. 108. Verifications and reviews — sections 9.92 and 9.93 Vérification et examen : articles 9.92 et 9.93 77.01 Every person or entity that knowingly contra- 77.01 Toute personne ou entité qui contrevient sciem- venes section 9.92 or 9.93 is guilty of an offence and li- ment aux articles 9.92 ou 9.93 commet une infraction able passible, sur déclaration de culpabilité : (a) on summary conviction, to a fine of not more a) par procédure sommaire, d’une amende maximale than $2,500,000 or to imprisonment for a term of not de 2 500 000 $ et d’un emprisonnement maximal de more than two years less a day, or to both; or deux ans moins un jour, ou de l’une de ces peines; (b) on conviction on indictment, to a fine of not more b) par mise en accusation, d’une amende maximale than $5,000,000 or to imprisonment for a term of not de 5 000 000 $ et d’un emprisonnement maximal de more than five years, or to both. cinq ans, ou de l’une de ces peines. 2024, c. 17, s. 346; 2026, c. 4, s. 108. 2024, ch. 17, art. 346; 2026, ch. 4, art. 108. Provision of information Fourniture de renseignements 77.1 (1) Every person or entity that, under this Act, is 77.1 (1) Commet une infraction toute personne ou en- required to provide information to the Centre or to a per- tité tenue au titre de la présente loi de fournir des rensei- son responsible for carrying out functions under this Act gnements au Centre ou à une personne chargée de l’ap- is guilty of an offence if they knowingly plication de la présente loi et qui fait l’une des actions suivantes : (a) withhold material information; a) elle retient sciemment des renseignements impor- (b) make a false or misleading statement, including tants; by omission; or b) elle fait sciemment une déclaration fausse ou (c) provide false or misleading information, including trompeuse, notamment par omission; by omission. c) elle fournit sciemment des renseignements faux ou trompeurs, notamment par omission. Punishment Peine (2) Every person or entity that commits an offence un- (2) Toute personne ou entité qui commet l’infraction der subsection (1) is liable prévue au paragraphe (1) est coupable : (a) on summary conviction, to a fine of not more a) soit d’une infraction punissable sur déclaration de than $2,500,000 or to imprisonment for a term of not culpabilité par procédure sommaire et passible d’une more than two years less a day, or to both; or amende maximale de 2 500 000 $ et d’un Current to September 3, 2026 143 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 5 Offences and Punishment PARTIE 5 Infractions et peines Sections 77.1-77.3 Articles 77.1-77.3 (b) on conviction on indictment, to a fine of not more emprisonnement maximal de deux ans moins un jour, than $5,000,000 or to imprisonment for a term of not ou de l’une de ces peines; more than five years, or to both. 2006, c. 12, s. 42; 2021, c. 23, s. 174; 2026, c. 4, s. 108. b) soit d’un acte criminel passible d’une amende maximale de 5 000 000 $ et d’un emprisonnement maximal de cinq ans, ou de l’une de ces peines. 2006, ch. 12, art. 42; 2021, ch. 23, art. 174; 2026, ch. 4, art. 108. Threats and retaliation against employees Menaces et représailles 77.2 (1) Every person or entity that is an employer, 77.2 (1) Commet une infraction toute personne ou en- that acts on behalf of an employer or that is in a position tité qui, étant l’employeur ou agissant au nom de l’em- of authority in respect of an employee commits an of- ployeur, ou étant en situation d’autorité à l’égard d’un fence if the person or entity takes a disciplinary measure employé, prend des sanctions disciplinaires, rétrograde against, demotes, terminates or otherwise adversely af- ou congédie un employé ou prend d’autres mesures por- fects the employment of an employee, or threatens to do tant atteinte à son emploi — ou menace de le faire : so, a) soit avec l’intention de forcer l’employé à s’abste- (a) with the intent to compel the employee to abstain nir de s’acquitter des obligations prévues sous le ré- from fulfilling an obligation under this Act; or gime de la présente loi; (b) with the intent to retaliate against the employee b) soit à titre de représailles parce que l’employé s’est because the employee has fulfilled or taken steps to acquitté de ces obligations ou a tenté de s’en acquitter. fulfill any such obligation. Punishment Peine (2) Every person or entity that commits an offence un- (2) Toute personne ou entité qui commet l’infraction der subsection (1) is liable prévue au paragraphe (1) est coupable : (a) on summary conviction, to a fine of not more a) soit d’une infraction punissable sur déclaration de than $1,000,000 or to imprisonment for a term of not culpabilité par procédure sommaire et passible d’une more than one year, or to both; or amende maximale de 1 000 000 $ et d’un emprisonne- ment maximal d’un an, ou de l’une de ces peines; (b) on conviction on indictment, to a fine of not more than $2,500,000 or to imprisonment for a term of not b) soit d’un acte criminel passible d’une amende more than five years, or to both. maximale de 2 500 000 $ et d’un emprisonnement 2023, c. 26, s. 202; 2026, c. 4, s. 109. maximal de cinq ans, ou de l’une de ces peines. 2023, ch. 26, art. 202; 2026, ch. 4, art. 109. Offence — structured financial transactions Infraction : opération financière structurée 77.3 (1) Every person or entity commits an offence that 77.3 (1) Commet une infraction toute personne ou en- directly or indirectly undertakes, or attempts to under- tité qui effectue ou tente d’effectuer, directement ou indi- take, a structured financial transaction. rectement, une opération financière structurée. Structured financial transactions Opération financière structurée (2) For the purpose of subsection (1), a structured finan- (2) Pour l’application du paragraphe (1), une opération cial transaction is a series of financial transactions that financière structurée est une série d’opérations finan- cières qui, à la fois : (a) cause a person or entity referred to in section 5 to be in receipt of cash or virtual currency or involve the a) impliquent que la personne ou l’entité visée à l’ar- initiation of an international electronic funds transfer ticle 5 reçoive des sommes en espèces ou en monnaie or the making of a disbursement, in any of the follow- virtuelle, qu’un télévirement international soit amorcé ing transactions: ou qu’un déboursement soit effectué au cours de l’une ou l’autre des opérations suivantes : (i) the redemption of chips, tokens or plaques, (i) le rachat de jetons ou de plaques, Current to September 3, 2026 144 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 5 Offences and Punishment PARTIE 5 Infractions et peines Sections 77.3-77.4 Articles 77.3-77.4 (ii) a front cash withdrawal, (ii) le retrait d’une somme initiale, (iii) a safekeeping withdrawal, (iii) le retrait d’une somme confiée à la garde d’un casino, (iv) an advance on any form of credit, including an advance by a marker or a counter cheque, (iv) l’octroi d’une avance sur toute forme de crédit, notamment par reconnaissance de dette ou par (v) a payment on a bet, including a slot jackpot, chèque au porteur, (vi) a payment to a client of funds received for (v) le paiement de paris, notamment la cagnotte credit to that client or another client, de machines à sous, (vii) the cashing of a cheque or the redemption of (vi) le paiement à un client de fonds préalable- another negotiable instrument, ment reçus en vue de l’octroi de crédit à celui-ci ou à un autre client, (viii) a reimbursement to a client of travel or en- tertainment expenses; (vii) l’encaissement d’un chèque ou le rachat d’un autre titre négociable, (b) would, if they occurred as a single financial trans- action, require a person or entity referred to in section (viii) le remboursement à un client de frais de dé- 5 to report it to the Centre; and placement ou de représentation; (c) are undertaken with the intent that a person or b) si elles avaient été effectuées en une seule opéra- entity referred to in section 5 will not report a finan- tion, cette opération aurait été déclarée par la per- cial transaction to the Centre. sonne ou l’entité visée à l’article 5; c) sont effectuées avec l’intention que la personne ou l’entité visée à l’article 5 ne déclare pas d’opération fi- nancière au Centre. Punishment Peine (3) Every person or entity that is guilty of an offence un- (3) Toute personne ou entité qui commet l’infraction der subsection (1) is liable prévue au paragraphe (1) est passible, sur déclaration de culpabilité : (a) on summary conviction, to a fine of not more than $1,000,000 or imprisonment for a term of not a) par procédure sommaire, d’une amende maximale more than two years less a day, or to both; or de 1 000 000 $ et d’un emprisonnement maximal de deux ans moins un jour, ou de l’une de ces peines; (b) on conviction on indictment, to a fine of not more than $2,500,000 or imprisonment for a term of not b) par mise en accusation, d’une amende maximale more than five years, or to both. de 2 500 000 $ et d’un emprisonnement maximal de 2023, c. 26, s. 202; 2024, c. 15, s. 298; 2026, c. 4, s. 110. cinq ans, ou de l’une de ces peines. 2023, ch. 26, art. 202; 2024, ch. 15, art. 298; 2026, ch. 4, art. 110. Offence — registration Infraction : Inscription 77.4 A person or entity referred to in section 11.1 that 77.4 Toute personne ou entité visée à l’article 11.1 qui knowingly engages in an activity for which it is not regis- exerce sciemment une activité pour laquelle elle n’est pas tered with the Centre is guilty of an offence and liable inscrite auprès du Centre commet une infraction pas- sible, sur déclaration de culpabilité : (a) on summary conviction, to a fine of not more than $2,500,000 or to imprisonment for a term of not a) par procédure sommaire, d’une amende maximale more than two years less a day, or to both; or de 2 500 000 $ et d’un emprisonnement maximal de deux ans moins un jour, ou de l’une de ces peines; Current to September 3, 2026 145 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 5 Offences and Punishment PARTIE 5 Infractions et peines Sections 77.4-81 Articles 77.4-81 (b) on conviction on indictment, to a fine of not more b) par mise en accusation, d’une amende maximale than $5,000,000 or to imprisonment for a term of not de 5 000 000 $ et d’un emprisonnement maximal de more than five years, or to both. cinq ans, ou de l’une de ces peines. 2023, c. 26, s. 203; 2026, c. 4, s. 111. 2023, ch. 26, art. 203; 2026, ch. 4, art. 111. Liability of officers and directors Responsabilité pénale 78 If a person or an entity commits an offence under 78 En cas de perpétration par une personne ou entité this Act, any officer, director or agent of the person or en- d’une infraction à la présente loi, ceux de ses dirigeants, tity who directed, authorized, assented to, acquiesced in administrateurs ou mandataires qui l’ont ordonnée ou or participated in its commission is a party to and guilty autorisée, ou qui y ont consenti ou participé, sont consi- of the offence and liable on conviction to the punishment dérés comme des coauteurs de l’infraction et encourent, provided for the offence, whether or not the person or en- sur déclaration de culpabilité, la peine prévue, que la per- tity has been prosecuted or convicted. sonne ou l’entité ait été ou non poursuivie ou déclarée coupable. Offence by employee, agent or mandatary Perpétration par un employé ou mandataire 79 In a prosecution for an offence under section 75 or 79 Dans les poursuites pour infraction aux articles 75 et 77, 77, il suffit, pour établir la culpabilité de l’accusé, de prouver que l’infraction a été commise par un employé (a) it is sufficient proof of the offence to establish that ou un mandataire de celui-ci, que cet employé ou manda- it was committed by an employee or agent or man- taire ait été ou non identifié ou poursuivi. Toutefois, nul datary of the accused, whether or not the employee or ne peut être déclaré coupable de l’infraction s’il prouve agent or mandatary is identified or has been prosecut- qu’il a exercé la diligence convenable pour l’empêcher. ed for the offence; and 2000, ch. 17, art. 79; 2006, ch. 12, art. 43; 2021, ch. 23, art. 175. (b) no person or entity shall be found guilty of the of- fence if they establish that they exercised due diligence to prevent its commission. 2000, c. 17, s. 79; 2006, c. 12, s. 43; 2021, c. 23, s. 175. Exemption Exemption 80 A peace officer or a person acting under the direction 80 N’est pas coupable des infractions prévues aux ar- of a peace officer is not guilty of an offence under any of ticles 74 à 77 l’agent de la paix ni la personne agissant sections 74 to 77 if the peace officer or person does any of sous sa direction qui accomplit l’un des actes mentionnés the things mentioned in those sections for the purpose of à ces articles dans le cadre d’une enquête portant sur une investigating a money laundering offence or a terrorist infraction de recyclage des produits de la criminalité ou activity financing offence. une infraction de financement des activités terroristes. 2000, c. 17, s. 80; 2001, c. 41, s. 75. 2000, ch. 17, art. 80; 2001, ch. 41, art. 75. Time limitation — five years Prescription : cinq ans 81 (1) Proceedings under paragraph 74(1)(a), 74(2)(a), 81 (1) Les poursuites fondées sur les alinéas 74(1)a), 75(1)(a) or 76(a), subsection 77(1) or (2) or paragraph 74(2)a), 75(1)a) ou 76a), les paragraphes 77(1) ou (2) ou 77.1(2)(a) or 77.2(2)(a) may be instituted within, but not les alinéas 77.1(2)a) ou 77.2(2)a) se prescrivent par cinq after, five years after the time when the subject-matter of ans à compter du fait en cause. the proceedings arose. Time limitation — eight years Prescription : huit ans (2) Proceedings under paragraph 77.3(3)(a) or 77.4(a) (2) Les poursuites fondées sur les alinéas 77.3(3)a) ou may be instituted within, but not after, eight years after 77.4a) se prescrivent par huit ans à compter du fait en the time when the subject-matter of the proceedings cause. arose. 2000, ch. 17, art. 81; 2006, ch. 12, art. 44; 2010, ch. 12, art. 1881; 2023, ch. 26, art. 204; 2024, ch. 15, art. 300; 2026, ch. 4, art. 112. 2000, c. 17, s. 81; 2006, c. 12, s. 44; 2010, c. 12, s. 1881; 2023, c. 26, s. 204; 2024, c. 15, s. 300; 2026, c. 4, s. 112. Current to September 3, 2026 146 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 5 Offences and Punishment PARTIE 5 Infractions et peines Sections 82-83.1 Articles 82-83.1 Venue Ressort 82 A complaint or information in respect of an offence 82 Le tribunal dans le ressort duquel l’accusé réside ou under this Act may be heard, tried or determined by a exerce ses activités peut connaître de toute plainte ou dé- court if the accused is resident or carrying on business nonciation en matière d’infraction à la présente loi, indé- within the territorial jurisdiction of the court although pendamment du lieu de perpétration du fait en cause. the subject-matter of the complaint or information did not arise in that territorial jurisdiction. PART 6 PARTIE 6 Transitional Provisions, Dispositions transitoires, Consequential and Conditional modifications corrélatives et Amendments, Repeal and conditionnelles, abrogation et Coming into Force entrée en vigueur Transitional Provisions Dispositions transitoires Regulations remain in effect Maintien en vigueur des règlements * 83 Every regulation made under the Proceeds of * 83 Les règlements d’application de la Loi sur le Crime (money laundering) Act, chapter 26 of the recyclage des produits de la criminalité, cha- Statutes of Canada, 1991, that is in force imme- pitre 26 des Lois du Canada (1991), qui sont en diately before the coming into force of this Act vigueur à l’entrée en vigueur du présent article shall be deemed to have been made under this sont réputés avoir été pris en vertu de la présente Act and shall remain in force until it is repealed loi et demeurent en vigueur jusqu’à leur abroga- or amended pursuant to this Act. tion ou remplacement en conformité avec la pré- * [Note: Section 73 in force July 5, 2000, see SI/2000-55.] sente loi. * [Note : Article 73 en vigueur le 5 juillet 2000, voir TR/ 2000-55.] Definitions Définitions 83.1 The following definitions apply in this sec- 83.1 Les définitions qui suivent s’appliquent au tion and in sections 83.2 and 83.3. présent article et aux articles 83.2 et 83.3. agent or mandatary, in relation to a specified per- date de référence La date d’entrée en vigueur du son or entity, means any agent or mandatary act- présent article et des articles 83.2 et 83.3. (com- ing on the commencement day on behalf of the mencement day) specified person or entity to provide any of the services referred to in paragraph 5(h). (manda- deuxième anniversaire Le deuxième anniversaire taire) de la date de référence. (second anniversary) commencement day means the day on which this mandataire Relativement à une personne ou enti- section and sections 83.2 and 83.3 come into té déterminée, tout mandataire qui, à la date de force. (date de référence) référence, se livre pour le compte de cette per- sonne ou entité à la fourniture de tout service second anniversary means the second anniversary prévu à l’alinéa 5h). (agent or mandatary) of the commencement day. (deuxième anniver- saire) personne ou entité déterminée Personne ou entité visée à l’alinéa 5h). (specified person or entity) 2023, ch. 26, art. 206. Current to September 3, 2026 147 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 6 Transitional Provisions, Consequential and Conditional Amendments, Repeal and PARTIE 6 Dispositions transitoires, modifications corrélatives et conditionnelles, Coming into Force abrogation et entrée en vigueur Transitional Provisions Dispositions transitoires Sections 83.1-98 Articles 83.1-98 specified person or entity means a person or entity referred to in paragraph 5(h). (personne ou entité déterminée) 2023, c. 26, s. 206. Agent or mandatary Mandataire 83.2 (1) A specified person or entity shall, no lat- 83.2 (1) Au plus tard au deuxième anniversaire, er than the second anniversary, toute personne ou entité déterminée : (a) verify whether every agent or mandatary is a) d’une part, vérifie que chaque mandataire a person or entity referred to in any of para- n’est pas une personne ou entité visée aux ali- graphs 11.11(1)(a) to (f); and néas 11.11(1)a) à f); (b) obtain and review the documents referred b) d’autre part, obtient et examine les docu- to in subsection 9.93(2) in respect of every ments visés au paragraphe 9.93(2) concernant agent or mandatary. chaque mandataire. Deeming Présomption (2) The verification and review carried out under (2) La vérification et l’examen effectués en appli- subsection (1) are deemed to be a verification cation du paragraphe (1) sont réputés être une carried out under section 9.92 and a review car- vérification effectuée en application de l’article ried out under subsection 9.93(1), respectively. 9.92 ou un examen effectué en application du pa- 2023, c. 26, s. 206. ragraphe 9.93(1), respectivement. 2023, ch. 26, art. 206. Documents — registration Documents : inscription 83.3 (1) A specified person or entity that is regis- 83.3 (1) Toute personne ou entité déterminée tered with the Centre on the commencement day qui, à la date de référence, est inscrite auprès du shall, in the prescribed form and manner, pro- Centre lui fournit, selon les modalités réglemen- vide the Centre with the documents referred to in taires, les documents visés aux alinéas paragraph 11.12(1)(b) or (c) no later than the 11.12(1)b) et c), au plus tard au deuxième anni- second anniversary. versaire. Translation Traduction (2) The obligation to provide a translation set (2) L’obligation prévue au paragraphe out in subsection 11.12(1.1) applies with respect 11.12(1.1) s’applique relativement à ces docu- to those documents. ments. 2023, c. 26, s. 206. 2023, ch. 26, art. 206. Consequential Amendments Modifications corrélatives 84 to 96 [Amendments] 84 à 96 [Modifications] Conditional Amendments Modifications conditionnelles 97 [Amendments] 97 [Modifications] Repeal Abrogation 98 [Repeal] 98 [Abrogation] Current to September 3, 2026 148 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes PART 6 Transitional Provisions, Consequential and Conditional Amendments, Repeal and PARTIE 6 Dispositions transitoires, modifications corrélatives et conditionnelles, Coming into Force abrogation et entrée en vigueur Coming into Force Entrée en vigueur

Section 99 Article 99 Coming into Force Entrée en vigueur Coming into force Entrée en vigueur * 99 The provisions of this Act, other than section * 99 Les dispositions de la présente loi, sauf l’ar- 97, come into force on a day or days to be fixed ticle 97, entrent en vigueur à la date ou aux dates by order of the Governor in Council. fixées par décret. * [Note: Section 97 in force on assent June 29, 2000; sections * [Note : Article 97 en vigueur à la sanction le 29 juin 2000; ar‐ 1 to 4, 38 and 40 to 44, subsection 45(1), sections 46 to 53, ticles 1 à 4, 38 et 40 à 44, paragraphe 45(1), articles 46 à 53, paragraphs 54 (b) to (d), subsections 55(1), (2) and (6) and sec‐ alinéas 54 b) à d), paragraphes 55(1), (2) et (6) et articles 56 à tions 56 to 61, 66 to 82, 84, 85, 90 and 91 in force July 5, 2000, 61, 66 à 82, 84, 85, 90 et 91 en vigueur le 5 juillet 2000, voir TR/ see SI/2000-55; sections 5, 7, 8, 10 and 11, the portion of sec- 2000-55; articles 5, 7, 8, 10 et 11, passage de l’article 54 qui tion 54 before paragraph (b), subsections 55(3) to (5.1) and (7) précède l’alinéa b), paragraphes 55(3) à (5.1) et (7) et article and section 89 in force October 28, 2001, see SI/2001-88; sec- 89 en vigueur le 28 octobre 2001, voir TR/2001-88; articles 6 et tions 6 and 9, subsection 45(2) and sections 62 to 65, 83 and 9, paragraphe 45(2) et articles 62 à 65, 83 et 98 en vigueur le 98 in force June 12, 2002, see SI/2002-84; sections 12 to 37 and 12 juin 2002, voir TR/2002-84; articles 12 à 37 et 39 en vigueur 39 in force January 6, 2003, see SI/2002-153; sections 86 to 88 le 6 janvier 2003, voir TR/2002-153; articles 86 à 88 et 92 à 96 and 92 to 96 in force March 31, 2004, see SI/2004-39.] en vigueur le 31 mars 2004, voir TR/2004-39.] Current to September 3, 2026 149 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes RELATED PROVISIONS DISPOSITIONS CONNEXES RELATED PROVISIONS DISPOSITIONS CONNEXES — 2023, c. 26, s . 2 07 — 2023, ch. 26, art. 207 No ascertainment of expenses in first year Pas de détermination des frais : première année 175.1 The Financial Transactions and Reports Analysis 175.1 Le Centre d’analyse des opérations et déclarations Centre of Canada is not required to ascertain, under sub- financières du Canada n’est pas tenu de déterminer — au section 51.1(1) of the Proceeds of Crime (Money Laun- titre du paragraphe 51.1(1) de la Loi sur le recyclage des dering and Terrorist Financing) Act, as enacted by sec- produits de la criminalité et le financement des activités tion 165, the total amount of prescribed expenses terroristes édicté par l’article 165 — le montant total des incurred during the fiscal year in which section 165 frais réglementaires qui ont été engagés pendant l’exer- comes into force. cice au cours duquel cet article 165 est entré en vigueur. — 2 026, c. 4 , s. 121 — 2026, ch. 4, art. 121 Definitions Définitions 121 The following definitions apply in this section and 121 Les définitions qui suivent s’appliquent au présent in sections 122 and 123. article et aux articles 122 et 123. commencement day means the day on which this ancienne loi La Loi sur le recyclage des produits section comes into force. (date de référence) de la criminalité et le financement des activités terroristes, dans sa version antérieure à la date former Act means the Proceeds of Crime (Money de référence. (former Act) Laundering) and Terrorist Financing Act as it read immediately before the commencement date de référence La date d’entrée en vigueur du day. (ancienne loi) présent article. (commencement day) new Act means the Proceeds of Crime (Money nouvelle loi La Loi sur le recyclage des produits Laundering) and Terrorist Financing Act as it de la criminalité et le financement des activités reads on the commencement day. (nouvelle loi) terroristes, dans sa version à la date de réfé- rence. (new Act) — 2026, c. 4, s . 1 22 — 2026, ch. 4, art. 122 Violations — former Act Violation : ancienne loi 122 Part 4.1 of the former Act continues to apply with 122 La partie 4.1 de l’ancienne loi continue de s’appli- respect to any violation, as defined in subsection 2(1) of quer à l’égard de toute violation, au sens du paragraphe the former Act, alleged to have been committed before 2(1) de l’ancienne loi, qui serait survenue avant la date the commencement day. de référence. — 2026, c . 4, s. 12 3 — 2026, ch. 4, art. 123 Violations — new Act Violation : nouvelle loi 123 For greater certainty, Part 4.1 of the new Act ap- 123 Il est entendu que la partie 4.1 de la nouvelle loi plies with respect to any compliance order violation or s’applique à l’égard de toute violation réglementaire ou prescribed violation, as those terms are defined in sub- de toute violation d’un ordre de conformité, au sens du section 2(1) of the new Act, alleged to have been commit- paragraphe 2(1) de la nouvelle loi, qui serait survenue à ted on or after the commencement day. la date de référence ou après cette date. Current to September 3, 2026 150 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR — 2026, c. 3, s. 60 2 — 2026, ch. 3, art. 602 602 Subsection 53.32(1) of the Proceeds of 602 Le paragraphe 53.32(1) de la Loi sur le recy- Crime (Money Laundering) and Terrorist Fi- clage des produits de la criminalité et le finance- nancing Act is replaced by the following: ment des activités terroristes est remplacé par ce qui suit : National security or integrity of financial system Sécurité nationale et intégrité du système financier 53.32 (1) For the purpose of assisting the Minister in 53.32 (1) Afin d’aider le ministre à décider de l’octroi, determining whether to grant, revoke, suspend or amend de la révocation, de la suspension ou de la modification an approval or in exercising the Minister’s powers or per- d’un agrément ou à exercer les attributions que lui forming the Minister’s functions and duties under any of confèrent les articles 32 à 47 et 96 de la Loi sur les activi- sections 32 to 47 and 96 of the Retail Payment Activities tés associées aux paiements de détail ou les articles 21 à Act or sections 21 to 29 and 67 to 76 and subsection 29 et 67 à 76 et le paragraphe 77(2) de la Loi sur les 77(2) of the Stablecoin Act, the Director may, at the re- cryptomonnaies stables, le directeur peut communiquer, quest of the Minister or an officer of the Department of sur demande, au ministre ou à un fonctionnaire du mi- Finance, disclose to the Minister or the officer, as the nistère des Finances, tout renseignement relatif à la sécu- case may be, any information that is under the control of rité nationale ou à la protection de l’intégrité du système the Centre and that relates to national security or to safe- financier canadien, qui relève du Centre. guarding the integrity of Canada’s financial system. — 2026, c . 3, s . 6 03 — 2026, ch. 3, art. 603 603 Subsections 65.03(1) and (2) of the Act are 603 Les paragraphes 65.03(1) et (2) de la même replaced by the following: loi sont remplacés par ce qui suit : Disclosure to Bank of Canada Communication à la Banque du Canada 65.03 (1) The Centre may disclose to the Bank of 65.03 (1) Le Centre peut communiquer à la Banque du Canada any information relating to the compliance with Canada des renseignements se rapportant à l’observation Part 1 or 1.1 of persons or entities to whom Part 1 or 1.1 des parties 1 ou 1.1 par des personnes ou des entités as- applies if the Centre is of the opinion that the informa- sujetties à l’une ou l’autre de ces parties s’il estime que tion is relevant to the Bank of Canada’s objects under the ces renseignements présentent un intérêt dans le cadre Retail Payment Activities Act or the Stablecoin Act. de la mission dont la Banque du Canada est investie au titre de la Loi sur les activités associées aux paiements de détail ou de la Loi sur les cryptomonnaies stables. Limitation Limite (2) Any information disclosed by the Centre under sub- (2) Les renseignements communiqués par le Centre au section (1) may be used by the Bank of Canada only for titre du paragraphe (1) ne peuvent être utilisés par la the purpose of carrying out the Bank of Canada’s objects Banque du Canada que pour la réalisation de sa mission under the Retail Payment Activities Act or the Stablecoin au titre de la Loi sur les activités associées aux paie- Act or, in relation to a provision of either of those Acts ments de détail ou de la Loi sur les cryptomonnaies that is not in force, for the purpose of planning to carry stables ou, relativement à toute disposition non en vi- out those objects. gueur de l’une de ces lois, pour la planification de cette réalisation. — 2026, c . 4, s. 76 (3) — 2026, ch. 4, p ar. 76 (3) 76 (3) Paragraph 2(2)(d) of the Act is replaced 76 (3) L’alinéa 2(2)d) de la même loi est rempla- by the following: cé par ce qui suit : Current to September 3, 2026 151 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR (d) identifying information, for the purposes of sub- d) renseignements identificateurs, pour l’application section 54.1(3) or 54.2(3); des paragraphes 54.1(3) ou 54.2(3); — 2026, c. 4, s. 77 — 2026, ch. 4, art. 77 77 The heading of Part 1 of the English version 77 Le titre de la partie 1 de la version anglaise de of the Act is replaced by the following: la même loi est remplacé par ce qui suit : Record Keeping, Verifying Record Keeping, Verifying Identity, Reporting of Suspicious Identity, Reporting of Suspicious Transactions, Registration and Transactions, Registration and Enrolment Enrolment — 2 026, c. 4 , s. 80 — 2026, ch. 4, art. 80 80 The heading “Inscription” before section 11.1 80 L’intertitre « Inscription » précédant l’article of the French version of the Act is replaced by the 11.1 de la version française de la même loi est following: remplacé par ce qui suit : Inscription — entreprises fournissant Inscription — entreprises fournissant des services monétaires des services monétaires — 2026, c. 4, s. 82 — 2026, ch. 4, art. 82 82 The Act is amended by adding the following 82 La même loi est modifiée par adjonction, after section 11.4: après l’article 11.4, de ce qui suit : Enrolment Inscription — autres personnes et entités Enrolment requirement Obligation de s’inscrire 11.4001 (1) Subject to subsection (2), every person or 11.4001 (1) Sous réserve du paragraphe (2), les per- entity referred to in section 5 shall enroll with the Centre. sonnes ou entités visées à l’article 5 s’inscrivent auprès du Centre. Exceptions Exceptions (2) Subsection (1) does not apply to a person or entity (2) Le paragraphe (1) ne s’applique pas aux personnes referred to in paragraph 5(h), (h.1) or (m) or to a person ou entités visées aux alinéas 5h), h.1) ou m) ni aux per- or entity referred to in section 5 that acts exclusively as sonnes ou entités visées à l’article 5 qui agissent exclusi- an employee or agent or mandatary of another person or vement à titre d’employés ou de mandataires d’une autre entity referred to in that section. personne ou entité visée à l’article 5. Application for enrolment Demande d’inscription 11.4002 If section 11.4001 applies to a person or entity, 11.4002 La personne ou entité à qui s’applique l’article the person or entity shall submit an application for enrol- 11.4001 présente, dans le délai réglementaire, une de- ment to the Centre within the prescribed period. The ap- mande d’inscription au Centre. La demande est présen- plication shall be made in the prescribed form and man- tée selon les modalités réglementaires et est accompa- ner and include the prescribed information. gnée des renseignements prévus par règlement. Current to September 3, 2026 152 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR Notice of enrolment Avis d’inscription 11.4003 An applicant is enrolled if the Centre adds the 11.4003 L’inscription auprès du Centre prend effet dès applicant to the roll referred to in subsection 54.2(1). qu’elle est faite sur le registre visé au paragraphe 54.2(1); The Centre shall, without delay, notify the applicant of le Centre en avise sans délai le demandeur. their enrolment. Renewal Renouvellement de l’inscription 11.4004 An enrolled person or entity shall renew their 11.4004 Tout inscrit auprès du Centre est tenu de re- enrolment within the prescribed period. nouveler son inscription dans le délai prévu par règle- ment. Application for renewal Demande de renouvellement d’inscription 11.4005 An application for renewal of enrolment shall 11.4005 La demande de renouvellement d’inscription be submitted to the Centre in the prescribed form and est présentée au Centre selon les modalités réglemen- manner and shall include the prescribed information. taires et est accompagnée des renseignements prévus par règlement. Notice of renewal Avis de renouvellement 11.4006 An applicant for renewal of enrolment remains 11.4006 Si le Centre accepte la demande de renouvelle- on the roll referred to in subsection 54.2(1) if the Centre ment d’inscription, le demandeur demeure inscrit au re- approves the application. The Centre shall, without delay, gistre visé au paragraphe 54.2(1); le Centre en avise sans notify the applicant of the renewal. délai le demandeur. Changes to information Modifications 11.4007 An applicant for enrolment or for renewal of 11.4007 Dans les trente jours suivant la date où il prend enrolment shall notify the Centre, in the prescribed form connaissance de toute modification des renseignements and manner, of any change to the information provided fournis dans sa demande d’inscription ou de renouvelle- in the application or of any newly obtained information ment d’inscription ou à laquelle il obtient de nouveaux that should have been included in the application within renseignements qui auraient dû y figurer, le demandeur 30 days after the day on which the applicant becomes communique les renseignements modifiés ou nouveaux aware of the change or obtains the new information. au Centre selon les modalités réglementaires. Clarifications — applicant Précisions : demandeur 11.4008 (1) An applicant for enrolment or for renewal 11.4008 (1) Le demandeur apporte à sa demande d’ins- of enrolment shall provide the Centre, in the prescribed cription ou de renouvellement d’inscription les précisions form and manner, with any clarifications that the Centre requises par le Centre relativement aux renseignements may request in respect of the information described in visés aux articles 11.4002 ou 11.4005 et les lui transmet, section 11.4002 or 11.4005 within 30 days after the day selon les modalités réglementaires, dans les trente jours on which the request is made. suivant la requête de celui-ci. Denial of application Refus (2) If the applicant does not provide the Centre with the (2) Faute par le demandeur d’obtempérer dans le délai clarifications within the period specified in subsection prévu au paragraphe (1), le Centre peut refuser la de- (1), the Centre may deny the application and shall, with- mande et, le cas échéant, en avise sans délai le deman- out delay, notify the applicant of the denial. deur. Denial of application Demande refusée 11.4009 (1) The Centre shall deny an application for 11.4009 (1) Le Centre refuse la demande d’inscription enrolment or for renewal of enrolment if ou de renouvellement d’inscription dans l’un des cas sui- vants : (a) the applicant committed a compliance order vio- lation or a prescribed violation, became liable to pay a a) le demandeur a commis une violation d’un ordre penalty for it and, 30 days after the day on which all de conformité ou une violation réglementaire pour Current to September 3, 2026 153 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR proceedings in respect of the violation ended, has still laquelle une pénalité est imposée et, à l’expiration not paid the penalty together with any interest im- d’un délai de trente jours suivant la fin de la procédure posed under section 73.28; or en violation, n’a pas encore payé la pénalité ni les inté- rêts prévus à l’article 73.28; (b) the Centre determines that the applicant is in a prescribed relationship with a person or entity in the b) le Centre conclut que le demandeur a une relation situation described in paragraph (a). réglementaire avec une personne ou entité qui est dans la situation décrite à l’alinéa a). Notice of denial Avis (2) If an application is denied, the Centre shall, without (2) Le Centre avise sans délai le demandeur du refus. delay, notify the applicant of the denial. Clarifications — enrolled person or entity Précisions : inscrit 11.401 (1) An enrolled person or entity shall provide 11.401 (1) Tout inscrit fournit les précisions requises the Centre, in the prescribed form and manner, with any par le Centre relativement aux renseignements visés aux clarifications that the Centre may request in respect of articles 11.4002 ou 11.4005 et les lui transmet, selon les the information described in section 11.4002 or 11.4005 modalités réglementaires, dans les trente jours suivant la within 30 days after the day on which the request is requête de celui-ci. made. Revocation of enrolment Révocation (2) If the enrolled person or entity does not provide the (2) Si l’inscrit ne lui fournit pas les précisions dans le Centre with the clarifications within the period specified délai prévu au paragraphe (1), le Centre peut révoquer in subsection (1), the Centre may revoke their enrolment son inscription et, le cas échéant, l’en avise sans délai. and shall, without delay, notify the person or entity of the revocation. Revocation of enrolment Révocation 11.4011 (1) The Centre may revoke the enrolment of an 11.4011 (1) Le Centre peut révoquer l’inscription de enrolled person or entity if l’inscrit dans l’un des cas suivants : (a) the person or entity committed a compliance or- a) l’inscrit a commis une violation d’un ordre de der violation or a prescribed violation, became liable conformité ou une violation réglementaire pour la- to pay a penalty for it and, 30 days after the day on quelle une pénalité est imposée et, à l’expiration d’un which all proceedings in respect of the violation end- délai de trente jours suivant la fin de la procédure en ed, has still not paid the penalty together with any in- violation, n’a pas encore payé la pénalité ni les intérêts terest imposed under section 73.28; or prévus à l’article 73.28; (b) the Centre determines that the person or entity is b) le Centre conclut que l’inscrit a une relation régle- in a prescribed relationship with a person or entity in mentaire avec une personne ou entité qui est dans la the situation described in paragraph (a). situation décrite à l’alinéa a). Notice of revocation Avis (2) If the Centre revokes the enrolment of the person or (2) Le Centre avise sans délai l’inscrit de la révocation. entity, the Centre shall, without delay, notify the person or entity of the revocation. Requirement ceases to apply Cessation 11.4012 (1) If section 11.4001 ceases to apply to an en- 11.4012 (1) Tout inscrit auprès du Centre qui cesse rolled person or entity, the person or entity shall notify d’être visé à l’article 11.4001 est tenu d’aviser le Centre, the Centre in the prescribed form and manner within 30 selon les modalités réglementaires, dans les trente jours days after the day on which that section ceased to apply. suivant la date de la cessation. Current to September 3, 2026 154 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR Explanation Contenu de l’avis (2) The notice shall explain why section 11.4001 has (2) L’avis indique la raison pour laquelle l’inscrit cesse ceased to apply to the person or entity. d’être visé à l’article 11.4001. Notice of revocation Avis : révocation (3) If the Centre is satisfied that section 11.4001 has (3) S’il est convaincu que l’inscrit n’est plus visé à l’ar- ceased to apply to the person or entity, the Centre shall ticle 11.4001, le Centre révoque l’inscription de l’inscrit revoke their enrolment and, without delay, notify them of et l’en avise sans délai. the revocation. Notice of continued enrolment Avis : non-révocation (4) If the Centre is not satisfied that section 11.4001 has (4) S’il n’est pas convaincu que l’inscrit n’est plus visé à ceased to apply to the person or entity, the Centre shall, l’article 11.4001, le Centre l’avise sans délai qu’il est tou- without delay, notify them of their continued enrolment. jours inscrit. Duty to notify Obligation d’aviser 11.4013 If the Centre determines that section 11.4001 11.4013 Si le Centre décide que la personne ou entité est applies to a person or entity that is not enrolled, the Cen- visée à l’article 11.4001 et n’est pas inscrite, le Centre lui tre shall notify that person or entity of the requirement to envoie un avis l’informant de l’obligation de s’inscrire. enroll. Application for review Demande de révision 11.4014 (1) Within 30 days after the day on which a 11.4014 (1) Dans les trente jours suivant la date de ré- person or entity is notified under subsection 11.4008(2), ception de l’avis visé aux paragraphes 11.4008(2), 11.4009(2), 11.401(2), 11.4011(2) or 11.4012(4) or sec- 11.4009(2), 11.401(2), 11.4011(2) ou 11.4012(4) ou à tion 11.4013, the person or entity may apply in writing to l’article 11.4013, la personne ou entité peut présenter par the Director of the Centre for a review of the decision in écrit au directeur du Centre une demande de révision de question and may provide any information in support of la décision en cause qui peut être accompagnée de rensei- their application for review. gnements à l’appui. Review by Director Révision par le directeur (2) The Director shall review the decision as soon as (2) Le directeur révise la décision dans les meilleurs dé- possible and shall take into consideration any informa- lais et prend en compte tous les renseignements qu’il es- tion that the Director deems relevant. time pertinents en l’occurrence. Decision of Director Décision du directeur (3) The Director may either confirm the decision or sub- (3) Il peut soit confirmer la décision soit y substituer sa stitute their own decision, and shall, without delay, serve propre décision. Il fait signifier sans délai sa décision, notice of the review decision with reasons on the person motifs à l’appui, à l’intéressé, et avise celui-ci par la or entity, together with notice of the right of appeal un- même occasion de son droit d’interjeter appel en vertu der subsection 11.4015(1). du paragraphe 11.4015(1). Appeal to Federal Court Appel à la Cour fédérale 11.4015 (1) A person or entity that applied for a review 11.4015 (1) L’auteur de la demande de révision prévue under subsection 11.4014(1) may appeal the Director’s au paragraphe 11.4014(1) peut interjeter appel de la dé- review decision to the Federal Court within 30 days after cision du directeur à la Cour fédérale dans les trente the day on which the decision is served, or within any jours suivant la date de la signification de la décision ou longer period that the Court allows. dans le délai plus long accordé par la Cour. Appeal Appel (2) If the Director does not make a review decision with- (2) Si le directeur ne rend pas de décision dans les in 90 days after the day on which the Director received quatre-vingt-dix jours suivant la réception de la demande Current to September 3, 2026 155 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR the application for review, the applicant may appeal to de révision, le demandeur peut interjeter appel à la Cour the Federal Court, within 30 days after the day on which fédérale de la décision en cause. Ce droit est à exercer the 90-day period expires, the decision or determination dans les trente jours suivant l’expiration de la période de in question. quatre-vingt-dix jours. Precautions against disclosure Huis clos (3) In an appeal, the Court shall take every reasonable (3) À l’occasion d’un appel, la Cour fédérale prend precaution, including, when appropriate, conducting toutes les précautions possibles, notamment en ordon- hearings in private, to avoid the disclosure by the Court nant le huis clos si elle le juge indiqué, pour éviter que ne or any person or entity of information referred to in sub- soient communiqués de par son propre fait ou celui de section 55(1). However, the Court is not required to take quiconque des renseignements prévus au paragraphe those precautions with respect to the appellant’s name 55(1). Toutefois, elle n’est pas tenue de prendre de telles and operating name. précautions concernant le nom ou la dénomination so- ciale et le nom commercial de l’appelant. — 2026, c . 4, ss . 87 (2), (4) — 2026, ch. 4, p ar. 87 (2) et (4) 87 (2) Paragraph 53.6(1)(c) of the French ver- 87 (2) L’alinéa 53.6(1)c) de la version française sion of the Act is replaced by the following: de la même loi est remplacé par ce qui suit : c) n’est pas inscrit sous le régime de l’article 11.1 de c) n’est pas inscrit sous le régime de l’article 11.1 de la présente loi. la présente loi. (4) Paragraph 53.6(2)(c) of the French version (4) L’alinéa 53.6(2)c) de la version française de of the Act is replaced by the following: la même loi est remplacé par ce qui suit : c) le Centre a révoqué, au titre des paragraphes c) le Centre a révoqué, au titre des paragraphes 11.11(2), 11.13(2) ou 11.17(2) ou de l’article 11.171 11.11(2), 11.13(2) ou 11.17(2) ou de l’article 11.171 de la présente loi, l’inscription d’un fournisseur de ser- de la présente loi, l’inscription d’un fournisseur de ser- vices de paiement enregistré, au sens de l’article 2 de vices de paiement enregistré, au sens de l’article 2 de la Loi sur les activités associées aux paiements de dé- la Loi sur les activités associées aux paiements de dé- tail. tail. — 2026, c. 4, s. 88 — 2026, ch. 4, art. 88 88 The Act is amended by adding the following 88 La même loi est modifiée par adjonction, after section 54.1: après l’article 54.1, de ce qui suit : Roll Registre 54.2 (1) The Centre is responsible for establishing and 54.2 (1) Le Centre est chargé de créer et de tenir un re- maintaining a roll of prescribed information submitted gistre des renseignements réglementaires fournis sous le under section 11.4002, 11.4005, 11.4007, 11.4008 or régime des articles 11.4002, 11.4005, 11.4007, 11.4008 11.401. ou 11.401. Organization and keeping of roll Établissement et forme (2) The roll is to be organized in any manner and kept in (2) Le registre est établi et tenu en la forme et selon les any form that the Centre may determine. modalités fixées par le Centre. Public access Accessibilité au public (3) The Centre shall make available to the public the (3) Le Centre rend accessible au public ceux des rensei- part of the information referred to in subsection (1) that gnements visés au paragraphe (1) qui sont des renseigne- is identifying information as defined in the regulations. ments identificateurs au sens des règlements. Current to September 3, 2026 156 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR Verification of information Vérification des renseignements (4) The Centre may verify information submitted under (4) Il peut vérifier les renseignements fournis sous le ré- section 11.4002, 11.4005, 11.4007, 11.4008, 11.401 or gime des articles 11.4002, 11.4005, 11.4007, 11.4008, 11.4012. 11.401 ou 11.4012. Accuracy of information Exactitude des renseignements (5) The Centre shall, in accordance with the regulations, (5) Il veille, conformément aux règlements, à ce que les ensure that inaccurate information on the roll is correct- renseignements erronés contenus dans le registre soient ed. corrigés. Analysis of information Analyse des renseignements (6) The Centre may analyse and assess the information (6) Il peut analyser et apprécier les renseignements visés referred to in subsection (4) and, in that case, that analy- au paragraphe (4), auquel cas, cette analyse ou cette ap- sis or assessment is deemed to be an analysis or assess- préciation est réputée être faite en application de l’alinéa ment conducted under paragraph 54(1)(c). 54(1)c). Retention of information Conservation des renseignements (7) Subject to section 6 of the Privacy Act, the Centre (7) Sous réserve de l’article 6 de la Loi sur la protection shall retain information referred to in subsection (4) for des renseignements personnels, il conserve les rensei- 10 years beginning on the day on which the Centre de- gnements visés au paragraphe (4) pendant dix ans à nies an application for enrolment or for its renewal, on compter de la date où la demande d’inscription ou de re- which an enrolled person or entity notifies the Centre un- nouvellement d’inscription d’un demandeur est refusée, der section 11.4012 or on which a person or entity is no où l’inscrit fournit un avis au Centre au titre de l’article longer enrolled with the Centre. 11.4012 ou à laquelle une personne ou entité n’est plus inscrite auprès du Centre. — 2026, c. 4, s. 89 (1) — 2026, ch. 4, p ar. 89 (1) 89 (1) Subsection 55(1) of the Act is amended by 89 (1) Le paragraphe 55(1) de la même loi est adding the following after paragraph (b.2): modifié par adjonction, après l’alinéa b.2), de ce qui suit : (b.3) information provided under section 11.4002, b.3) qui ont été fournis sous le régime des articles 11.4005, 11.4007, 11.4008, 11.401 or 11.4012 except 11.4002, 11.4005, 11.4007, 11.4008, 11.401 ou for identifying information referred to in subsection 11.4012, à l’exclusion des renseignements identifica- 54.2(3); teurs visés au paragraphe 54.2(3); — 2026, c . 4, s. 91 — 2026, ch. 4, art. 91 91 The portion of subsection 62(1) of the Act be- 91 Le passage du paragraphe 62(1) de la même fore paragraph (a) is replaced by the following: loi précédant l’alinéa a) est remplacé par ce qui suit : To ensure compliance Mesures d’application de la loi 62 (1) An authorized person may, from time to time, 62 (1) La personne autorisée peut, à l’occasion, exami- examine the records and inquire into the business and af- ner les documents et les activités de toute personne ou fairs of any person or entity referred to in section 5 or entité visée à l’article 5 ou de toute personne ou entité any person or entity that the authorized person believes qu’elle croit, pour des motifs raisonnables, être une per- on reasonable grounds to be a person or entity referred sonne ou entité visée à cet article afin de procéder à des to in that section for the purpose of ensuring compliance contrôles d’application de la partie 1 ou 1.1 et, à cette fin, with Part 1 or 1.1, and for that purpose may elle peut : Current to September 3, 2026 157 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break --> Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes AMENDMENTS NOT IN FORCE MODIFICATIONS NON EN VIGUEUR — 2026, c . 4, s. 92 — 2026, ch. 4, art. 92 92 Section 72.1 of the French version of the Act 92 L’article 72.1 de la version française de la is replaced by the following: même loi est remplacé par ce qui suit : Personne autorisée Personne autorisée 72.1 S’agissant d’une personne ou entité visée à l’alinéa 72.1 S’agissant d’une personne ou entité visée à l’alinéa 5h.1), il suffit, pour que les avis soient considérés comme 5h.1), il suffit, pour que les avis soient considérés comme signifiés par le Centre ou à sa demande, qu’ils soient si- signifiés par le Centre ou à sa demande, qu’ils soient si- gnifiés à la personne dont le nom est indiqué dans la de- gnifiés à la personne dont le nom est indiqué dans la de- mande d’inscription visée au paragraphe 11.12(1) — ou mande d’inscription visée au paragraphe 11.12(1) — ou qui est fourni conformément au paragraphe 11.13(1) — qui est fourni conformément au paragraphe 11.13(1) — qui est autorisée à accepter, au nom de la personne ou qui est autorisée à accepter, au nom de la personne ou entité visée à cet alinéa, des avis signifiés par le Centre en entité visée à cet alinéa, des avis signifiés par le Centre en vertu de la présente loi ou que celui-ci fait signifier en vertu de la présente loi ou que celui-ci fait signifier en vertu de celle-ci. vertu de celle-ci. — 2026, c . 4, s. 93 — 2026, ch. 4, art. 93 93 Subsection 73(1) of the Act is amended by 93 Le paragraphe 73(1) de la même loi est modi- adding the following after paragraph (j): fié par adjonction, après l’alinéa j), de ce qui suit : (j.1) respecting the enrolment referred to in sections j.1) régir l’inscription visée aux articles 11.4001 à 11.4001 to 11.4015; 11.4015; — 2026, c. 4, s. 10 5 (2 ) — 2026, ch. 4, p ar. 105 (2) 105 (2) The portion of subsection 74(1) of the 105 (2) Dans le passage du paragraphe 74(1) de Act before paragraph (a) is amended by replac- la même loi précédant l’alinéa a), « 11.1 » est ing “11.1” with “11.1, 11.4001”. remplacé par « 11.1, 11.4001 ». — 2026, c. 4 , s. 113 — 2026, ch. 4, art. 113 113 Subsection 83.3(1) of the French version of 113 Le paragraphe 83.3(1) de la version fran- the Act is replaced by the following: çaise de la même loi est remplacé par ce qui suit : Documents : inscription Documents : inscription 83.3 (1) Toute personne ou entité déterminée 83.3 (1) Toute personne ou entité déterminée qui, à la date de référence, est inscrite auprès du qui, à la date de référence, est inscrite auprès du Centre en application de l’article 11.1 lui fournit, Centre en application de l’article 11.1 lui fournit, selon les modalités réglementaires, les docu- selon les modalités réglementaires, les docu- ments visés aux alinéas 11.12(1)b) et c), au plus ments visés aux alinéas 11.12(1)b) et c), au plus tard au deuxième anniversaire. tard au deuxième anniversaire. Current to September 3, 2026 158 À jour au 3 septembre 2026 Last amended on March 26, 2026 Dernière modification le 26 mars 2026 <!-- page break -->